[發行]諾安基金管理有限公司:諾安泰鑫:諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書(更新)2019年第1期

時間:2019年06月19日 14:10:23 中財網
諾安
泰鑫
一年
定期開放債券



證券投資基金
招募說明書
(更新)


201
9


1








































基金管理人:諾安基金管理有限公司


基金托管人:
中國
工商
銀行股份有限公司








重要提示





(一)
諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金
(
以下簡稱“本基金”

)
經中國證
券監督管理委員會
2013

5

22
日證監許可【
2013

683
號文核準公開募集,本基金
的基金合同于
2013

11

5
日正式生效。



(二)基金管理人保證本《招募說明書》的內容真實、準確、完整。本《招募說明
書》經中國證監會核準,但中國證
監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價
值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。



(三)投資有風險,投資人認購(或申購)基金時應認真閱讀本基金

招募說明書


《基金合同》
、基金管理人網站公示的《風險說明書》、基金產品風險等級劃分方法及說

等,全面認識本基金產品的風險收益特征,應充分考慮投資人自身的風險承受能力,
并對于認購(或申購)基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策。

基金管理人
提醒投
資者

買者自負


原則
,
在投資者作出投資決策后,
須承擔基金投資中出現的各
類風險,包括:
本基金
特有風險、債券市場風險、開放式基金共同風險等




本基金屬于證券市場中的中低風險品種,預期收益和風險高于貨幣市場基金、普通
債券型基金,低于股票型基金。



(四)基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績并
不構成新基金業績表現的保證。



基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不
保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。


(五)基金管理人根據投資者適當性管理辦法,對投資者進行分類。投資者應當如
實提供個人信息及證明材料,并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性
負責。投資者應當知曉并確認當個人信息發生重要變化、可能影響投資者分類和適當性
匹配的,應及時主動進行更新。


本招募說明書(更新)已經基金托管人復核。本招募說明書(更新)所載內容截止日為
2019年5月5日,有關財務數據和凈值表現截止日為2019年3月31日(財務數據未經
審計)。










第一部分


................................
................................
................................
.........
3
第二部分
釋義
................................
................................
................................
...........
4
第三部分
基金管理人
................................
................................
...............................
9
第四部分
基金托管人
................................
................................
.............................
23
第五部分
相關服務機構
................................
................................
.........................
29
第六部分
基金份額的分類
................................
................................
.....................
57
第七部分
基金的募集
................................
................................
.............................
58
第八部分
基金合同的生效
................................
................................
.....................
59
第九部分
基金份額的封閉期和開放期
................................
................................
...
60
第十部分
基金份額的申購與贖回
................................
................................
.........
61
第十一部分
基金的投資
................................
................................
.........................
70
第十二部分
基金的業績
................................
................................
.........................
79
第十三部分
基金的財產
................................
................................
.........................
82
第十四部分
基金資產的估值
................................
................................
.................
83
第十五部分
基金的收益與分配
................................
................................
.............
88
第十六部分
基金的費用與稅收
................................
................................
.............
90
第十七部分
基金的會計與審計
................................
................................
.............
94
第十八部分
基金的信息披露
................................
................................
.................
95
第十九部分
風險揭示
................................
................................
...........................
100
第二十部分
基金合同的變更、終止與基金財產的清算
................................
...
102
第二十一部分
基金合同內容摘要
................................
................................
.......
104
第二十二部分
基金托管協議摘要
................................
................................
.......
118
第二十三部分
對基金份額持有人的服務
................................
...........................
136
第二十四部分
其他應披露事項
................................
................................
...........
138
第二十五部分
招募說明書存放及查閱方式
................................
.......................
140
第二十六部分
備查文件
................................
................................
.......................
141



第一部分 緒 言

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《
公開募集證券投資基金運
作管理辦法
》、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動
性風險規定》
”)

《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》等
有關法律、法規及《
諾安
泰鑫
一年
定期開放債券

證券投資基金
基金合同》(以下簡稱


金合同


)編寫。



本招募說明書的內容涵蓋
諾安
泰鑫
一年
定期開放債券

證券投資基金
(以下簡稱

本基金


)的投資目標、投資理念、投資策略、風險以及認購、申購和贖回的程序及費

等與投資本基金有關的所有相關事項

投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本招募說
明書,并注意基金管理人對本招募說明書披露的更新信息。



基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并
對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料
申請募集的。基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信
息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。



本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會核準。基金合同是約定
基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金
投資人自依基金合同取得基金份額,
即成為基金份額持有人和基金合同當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金
合同的承認和接受,并按照《中華人民共和國證券投資基金法》、基金合同及其他有關規
定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱
基金合同。







第二部分 釋義


《諾安
泰鑫
一年
定期開放債券
型證券投資基金招募說明書》
中,除非文意另有所
指,下列詞語具有如下含義:


基金或本基金:

指諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金;

基金管理人:

指諾安基金管理有限公司;

基金托管人:

指中國工商銀行股份有限公司;

基金合同或本基金合
同:

指《諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金基金合同》及對
本基金合同的任何有效修訂和補充;

托管協議:

指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《諾安泰鑫一年定期
開放債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效
修訂和補充;

招募說明書:

指《諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書》及
其定期的更新;

基金份額發售公告:

指《諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金基金份額發售公
告》;

法律法規:

指中國現行有效并公布實施的法律、行政
法規、規范性文件、司
法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、
決議、通知等



《基金法》:


20
12

12

28
日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第
三十
次會議通過,自
20
13

6

1
日起實施的《中華人民共和
國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂



《銷售辦法》:


指中國證監會
2011

6

9
日頒布、同年
10

1
日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂



《信息披露辦法》:


指中國證監會
2004

6

8
日頒布、同年
7

1
日實施的《證
券投資基金信息披露管
理辦法》及頒布機關對其不時做出的修




《運作辦法》:


指中國證監會
2014

7

7
日頒布、同年
8

8
日實施的《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂



中國證監會:


指中國證券監督管理委員會;


銀行業監督管理機構:


指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員會;


基金合同當事人:

指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人;




個人投資者:

指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人;

機構投資者:

指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登
記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法
人、社會團體或其他組織;

合格境外機構投資者:

指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》及相關法
律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的
中國境外的機構投資者;

投資人:

指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規
或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱;

基金份額持有人:

指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人;

基金銷售業務:

指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,辦理基
金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投
資等業務;

銷售機構:

指諾安基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規
定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基
金銷售服務代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構;

登記業務:

指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資
人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、
清算和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和
辦理非交易過戶等;

登記機構:

指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為諾安基金管理有限公
司或接受諾安基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構;

基金賬戶:

指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理
的基金份額余額及其變動情況的賬戶;

基金交易賬戶:

指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構買賣基
金的基金份額變動及結余情況的賬戶;

基金合同生效日:

指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,基金管理
人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面
確認的日期;

基金合同終止日:

指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產清算完
畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期;

基金募集期:

指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不得超
過3個月;

存續期:

指本基金合同生效至終止之間的不定期期限;




工作日:

指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;

T 日:

指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
開放日;

T+n日:


指自T日起第n個工作日(不包含T日);

封閉期:

本基金的封閉期為自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之
日)或自每一開放期結束之日次日起(包括該日)一年的期間。

本基金的第一個封閉期為自基金合同生效之日起一年。首個封閉
期結束后第一個工作日起進入首個開放期,下一個封閉期為首個
開放期結束之日次日起的一年,以此類推。本基金封閉期內不辦
理申購與贖回業務;

開放期:

本基金自封閉期結束之后第一個工作日起進入開放期,期間可以
辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期最長不超過1個月,最
短不少于5個工作日,開放期的具體時間以基金管理人的屆時公
告為準,且基金管理人最遲應于開放期的2日前進行公告;

開放日:

指在開放期內,基金管理人為投資者辦理基金申購、贖回等業務
的工作日;

開放時間:

指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段;

《業務規則》

指《諾安基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規范基金
管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基
金管理人和投資人共同遵守;

認購:

指在基金募集期內,投資人申請購買基金份額的行為;

申購:

指基金合同生效后,在基金開放期內,投資人根據基金合同和招
募說明書的規定申請購買基金份額的行為;

贖回:

指基金合同生效后,在基金開放期內,基金份額持有人按基金合
同規定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為;

基金轉換:

指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告
規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金
份額轉換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為;

轉托管:

指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作;

定期定額投資計劃:

指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期扣款日、扣款金
額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行
賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式;

巨額贖回:

指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上




基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金
轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額
的20%;

元:

指人民幣元;

基金收益:

指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存
款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和
費用的節約;

基金資產總值:

指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及
其他資產的價值總和;

基金資產凈值:

指基金資產總值減去基金負債后的價值;

基金份額凈值


指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數



基金資產估值:

指計算、評估基金財產和負債的價值,以確定基金資產凈值和基
金份額凈值的過程;

指定媒體:


指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站及其
他媒體



不可抗力:

指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件;

基金份額分類:

本基金根據認購費、申購費、管理費、托管費、銷售服務費收取
方式的不同將基金份額分為不同的類別,各基金份額類別分別設
置代碼,分別計算和公告基金份額凈值和基金份額累計凈值;

A類基金份額:

在投資人認購/申購基金時收取認購/申購費用,并不再從本類別
基金資產中計提銷售服務費的基金份額,稱為A類基金份額;

C類基金份額:



《流動性風險規定》:



流動性受限資產:






擺動定價機制:

從本類基金資產中計提銷售服務費,并不收取認購/申購費用的
基金份額,稱為C類基金份額。


指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對
其不時做出的修訂

指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現的資產,包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆
回購與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、
停牌股票、流通受限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、
因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等

指當本基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額凈值的方




式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回
的投資者,從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確
保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待




第三部分 基金管理人

一、
基金管理人概況


公司名稱:諾安基金管理有限公司


住所:深圳市深南大道
4013
興業銀行大廈
19

20



法定代表人:
秦維舟


設立日期:
2003

12

9



批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基金字
[2003]132



組織形式:有限責任公司


注冊資本:
1.
5
億元人民幣


存續期限:持續經營


電話:
0755

830266
88


傳真:
0755

83026677


聯系人:
王嘉


股權結構:


股東單位


出資額
(
萬元
)


出資比例


中國對外經濟貿易信托有限公司


60
00


40



深圳市捷隆投資有限公司


60
00


40



大恒新紀元科技
股份有限公司


30
00


20







1
5
000


100








二、
證券投資基金管理情況


截至
201
9

5

5
日,
本基金管理人共管理
六十一
只開放式基金:諾安平衡證券投
資基金、諾安貨幣市場基金、諾安先鋒混合型證券投資基金、諾安優化收益債券型證券
投資基金、諾安價值增長混合型證券投資基金、諾安靈活配置混合型證券投資基金、諾
安成長混合型證券投資基金、諾安增利債券型證券投資基金、諾安中證
100
指數證券投
資基金、諾安中小盤精選混合型證券投資基金、諾安主題精選混合型證券投資基金、諾
安全球黃金證券投資基金、上證新興產業交易型開放式指數證券投資基金、諾安
滬深
300
指數增強型證券投資基金
、諾安
行業輪動
混合型證券投資基金、諾安多策略混合型證

投資基金、諾安全球收益不動產證券投資基金、諾安油氣能源股票證券投資基金(
LOF
)、



諾安新動力靈活配置混合型證券投資基金、諾安中證創業成長指數分級證券投資基金、
諾安
策略精選股票
型證券投資基金、諾安雙利債券型發起式證券投資基金、諾安研究
選股票型證券投資基金、諾安純債定期開放債券型證券投資基金、諾安鴻鑫保本混合型
證券投資基金、諾安穩固收益一年定期開放債券型證券投資基金、諾安泰鑫一年定期開
放債券型證券投資基金、諾安中證
500
交易型開放式指數證券投資基金、諾安優勢行業
靈活配置混合型證券投資基金、諾安天天寶貨幣市場
基金、諾安理財寶貨幣市場基金、
諾安永鑫收益一年定期開放債券型證券投資基金、諾安聚鑫寶貨幣市場基金、諾安穩健
回報靈活配置混合型證券投資基金、諾安聚利債券型證券投資基金、諾安新經濟股票型
證券投資基金、諾安低碳經濟股票型證券投資基金、
諾安中證
500
指數增強型證券投資
基金
、諾安創新驅動靈活配置混合型證券投資基金

諾安先進制造股票型證券投資基金

諾安利鑫靈活配置混合型證券投資基金、諾安景鑫靈活配置混合型證券投資基金、諾安
益鑫靈活配置混合型證券投資基金、諾安安鑫靈活配置混合型證券投資基金
諾安精選
回報靈活配置混合型證券
投資基金

諾安和鑫
靈活配置
混合型證券投資基金
、諾安
積極
回報靈活配置混合型證券投資基金、諾安優選回報靈活配置混合型證券投資基金

諾安
進取回報靈活配置混合型證券投資基金
諾安高端制造股票型證券投資基金

諾安改革
趨勢靈活配置混合型證券投資基金
諾安瑞鑫定期開放債券型發起式證券投資基金、諾
安圓鼎定期開放債券型發起式證券投資基金、諾安鑫享定期開放債券型發起式證券投資
基金
、諾安聯創順鑫債券型證券投資基金、諾安匯利靈活配置混合型證券投資基金、諾
安積極配置混合型證券投資基金、諾安優化配置混合型證券投資基金、諾安浙享定期開

債券型發起式證券投資基金
諾安精選價值混合型證券投資基金、諾安鼎利混合型證
券投資基金










主要人員情況


1.
董事會成員


秦維舟先生,董事長,工商管理碩士。歷任北京中聯新技術有限公司總經理、香港
昌維發展有限公司總經理、香港先鋒投資有限公司總經理、中國新紀元有限公司副總裁

諾安基金管理有限公司副董事長




伊力扎提
.
艾合買提江先生,
副董事長,歷任吉通網絡通信股份有限公司人力資源部
副總經理,中化國際石油公司人力資源部總經理、公司副總經理
,中國對外經濟貿易信
托有限公司副總經理
,現任中國對外經濟貿易信托有限公司
總經理。




趙憶波先生,董事,碩士。歷任南方航空公司規劃發展部項目經理,泰信基金管理
有限公司研究員,翰倫投資咨詢公司(馬丁可利基金)投資經理,紐銀西部基金管理有
限公司基金經理,
現任大恒科技副董事長




趙照先生,董事,博士。歷任中國電力信托投資有限公司北京證券營業部交易部經
理、中國電力財務有限公司發展策劃部主任、國家電網公司金融資產管理部發展策劃處
處長、國網英大國際控股集團有限公司發展策劃部主任、英大基金管理有限公司副總經
理、英大資本管理有限公司總經理等。現任中國對外經濟貿易信托有限公司黨委委員、
副總經理。




曉剛先生,董事,本科。歷任河北瀛源建筑工程有限公司職員、北京諾安企業管
理有限公司副總經理、上海摩士達投資有限公司副總經理及投資總監、上海鐘表有限公
司副總經理。現任上海鐘表有限公司董事長。



奧成文先生,董事,碩士。歷任中國通用技術(集團)控股有限責任公司資產經營
部副經理

中國對外經濟貿易信托有限公司投資銀行部副總經理

諾安基金管理有限公
司督察長,現任諾安基金管理有限公司總經理。



湯小青先生,獨立董事,博士。歷任國家計委財政金融司處長,中國農業銀行市場
開發部副主任,中國人民銀行河南省分行副行長,中國人民銀行合作
司副司長,中國銀
監會合作金融監管部副主任,內蒙古銀監局、山西銀監局局長,中國銀監會監管一部主
任,招商銀行副行長。



史其祿先生,獨立董事,博士。歷任中國工商銀行外匯業務管理處處長,中國工商
銀行倫敦代表處首席代表,中國工商銀行新加坡分行總經理,中國工商銀行個人金融業
務部副總經理,機構業務部副總經理,機構金融業務部資深專家。



趙玲華女士,獨立董事,碩士。歷任中國人民解放軍空軍總醫院新聞干事,全國婦
女聯合會宣傳部負責人,中國人民銀行人事司綜合處副處長,國家外匯管理局政策法規
司副處長,中國外匯管理雜志社社長兼主編,國
家外匯管理局國際收支司巡視員。



2.
監事會成員


秦江衛先生,監事,碩士。歷任太原雙喜輪胎工業股份有限公司全面質量管理處干
部。

2004
年加入中國對外經濟貿易信托有限公司,歷任中國對外經濟貿易信托有限公司
風險法規部總經理、副總法律顧問。現任中國對外經濟貿易信托有限公司總法律顧問、
首席風控官,兼任風控合規總部總經理。



趙星明先生,監事,金融學碩士。歷任中國人民銀行深圳經濟特區分行證券管理處



副處長、深圳證券交易所理事會秘書長、君安證券香港公司副總經理等職。



戴宏明先生,監事
,本科。歷任浙江證券深圳營業部交易主管、
國泰君安證券公司
部門主管、諾安基金管理有限公司交易中心總監,現任諾安基金管理有限公司首席交易
師(總助級)兼交易中心總監




梅律吾先生,監事,碩士。歷任長城證券有限責任公司研究員,鵬華基金管理有限
公司研究員,諾安基金管理有限公司研究員、基金經理助理、基金經理、研究部副總監、
指數投資組副總監
,現任指數組負責人




3.
經理層成員


奧成文先生,總經理,經濟學碩士,經濟師。曾任中國通用技術(集團)控股有限
責任公司資產經營部副經理、中國對外經濟貿易信托有限公司投資銀行部副總經理。

2002

10
月開始參加諾安基金管理有
限公司籌備工作,任公司督察長,現任公司總經理。



楊文先生,副總經理,企業管理學博士。曾任國泰君安證券公司研究所金融工程研
究員、中融基金管理公司市場部經理。

2003

8
月加入諾安基金管理有限公司,歷任市
場部總監、發展戰略部總監,現任公司副總經理。



楊谷先生,副總經理,
經濟學碩士,
CFA


1998
年至
2001
年任平安證券公司綜合
研究所研究員;
2001
年至
2003
年任西北證券公司資產管理部研究員。

2003

10
月加入
諾安基金管理有限公司,現任公司副總經理、
權益
投資
事業部總經理

投資
一部
總監、
諾安先鋒混合型證券投資
基金
基金經理




陳勇先生,
副總經理,經濟學碩士,注冊會計師。曾任國泰君安證券公司固定收益
部業務董事、資產管理部基金經理,民生證券公司證券投資總部副總經理。

2003

10
月加入諾安基金管理有限公司,歷任研究部總監、合規與風險控制部總監、督察長,現
任公司副總經理
、固定收益事業部總經理




曹園先生,副總經理,本科。曾任職于國泰基金管理有限公司,先后從事于
TA
交易
中心交易員、銷售部北方區副總經理、北京公司副總經理的工作。

2010

5
月加入諾安
基金管理有限公司,歷任華北營銷中心總經理、公司總經理助理,現任公司副總經理

營銷事業部總經理




馬宏
先生
,督察長,碩士。曾任中國新興(集團)總公司職員、中化財務公司證券
部職員、中化國際貿易股份有限公司投資部副總經理、中國對外經濟貿易信托有限公司
證券部投資總監、資產管理二部副總經理、投資發展部總經理。現任公司督察長。



4.
現任
基金經理



岳帥
先生

本科,具有基金從業資格。曾就職于紅塔證券股份有限公司及銀河期貨
有限公司,任客戶經理;后就職于平安利順貨幣經紀有限公司,任交易員。

2013

4

加入諾安基金管理有限公司,任債券交易員,從事債券交易工作。

2017

8
月至
2018

8
月任諾安信用
債券一年定期開放債券型證券投資基金基金經理。

2016

9
月起擔任
諾安貨幣市場基金基金經理,
2017

8
月起擔任諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資
基金基金經理,
2018

9
月起任諾安浙享定期開放債券型發起式證券投資基金基金經理




5.
歷任基金經理


謝志華先生,
2013

11
月至
2016

1
月擔任本基金基金經理。



程卓先生

2016

1
月至
2017

8
月擔任本基金基金經理。



6
.
投資決策委員會成員的姓名及職務


本公司投資決策委員會分股票類基金投資決策委員會和固定收益類基金投資決策委
員會,具體如下:


股票類基金投
資決策委員會:主席由公司總經理奧成文先生擔任,委員包括:楊谷
先生,副總經理、投資一部總監、權益投資事業部總經理、基金經理;韓冬燕女士,權
益投資事業部副總經理、基金經理;王創練先生,研究部總監兼首席策略師(總助級)、
基金經理。



固定收益類基金投資決策委員會

主席由公司總經理奧成文先生擔任,委員包括:
陳勇先生,副總經理、固定收益事業部總經理;謝志華先生,固定收益事業部副總經理、
基金經理、總裁助理;王創練先生,研究部總監兼首席策略師(總助級)、基金經理。



上述人員之間不存在近親屬關系。








基金管理人的職責


1
.根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括:



1
)依法募集基金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基
金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他
費用;



4
)銷售基金份額;



5
)召集基金份額持有人大會;




6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了
《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必要措
施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時
,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得
《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;



12
)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行使
因基金財產投資于證券所產生的權利;



13
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;



14
)以
基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;



15
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務
的外部機構;



16
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、
轉換和非交易過戶的業務規則;



17
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
.根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括:


(1)依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額
的發售、申購、贖回和登記事宜;

(2)辦理基金備案手續;

(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產;

(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方
式管理和運作基金財產;

(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管
理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,
進行證券投資;


(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自
己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;

(7)依法接受基金托管人的監督;

(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合
《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,確定基金份額
申購、贖回的價格;

(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

(10)編制季度、半年度和年度基金報告;

(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告
義務;

(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露;

(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配
基金收益;

(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料
15年以上;

(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保證投
資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,并
在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;

(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配;

(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通知
基金托管人;

(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,
應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托管
人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金


托管人追償;

(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務
的行為承擔責任;

(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律
行為;

(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,
基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結
束后30日內退還基金認購人;

(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;

(26)建立并保存基金份額持有人名冊;

(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。







基金管理人的承諾


1
.基金管理人承諾


基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》
、《指導意見》
等法律法規的行為,并承諾建立健全的內部控制制度,采取
有效措施,防止違法行為的發生。



2
.基金管理人
承諾不從事以下
禁止性行為




1
)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;



2
)不公平地對待其管理的不同基金財產;



3
)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;



4
)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;



5
)依照法律、行政法
規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為及基金合同
禁止的行為。



3
.基金經理承諾



1
)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀
取最大利益;



2
)不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益;



3
)不違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規定,
不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內



容、基金投資計劃等信息;



4
)不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。







、基金管理人的風險管理體系
和內部控制制度


1.
風險管理及內部控制制度概述


公司風險管理及內部控制是公司為有效防范和控制經營風險和基金資產運作風險,
保證公司規范經營、穩健運作,確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整,及
時維護公司的良好聲譽及股東合法利益,在充分考慮內外部環境因素的基礎上,通過構
建科學的組織機制、運用有效的管理方法、實施嚴格的操作程序與控制措施而形成的控
制風險的管理系統。



公司風險管理及內部控制的總體目標在于建立一個決策科學、運營規范、管理高效、
持續健康發展的資產管理實體,在充分保障基金份額持有人利益的基礎上,維
護公司的
良好聲譽及公司股東的合法權益。



2.
風險管理制度



1
)風險管理的具體目標


根據國家相關法律法規及公司內部控制大綱的具體要求,公司風險管理的總體目標
為:


1) 確保國家法律法規、行業規章和公司各項管理規章制度的貫徹執行;
2) 建立符合現代企業制度要求的法人治理結構,形成科學合理的決策機制、
執行機制和監督機制;
3) 不斷提高基金管理的效率和效益,在有效控制風險的前提下,努力實現基
金份額持有人經風險調整后的利益最大化;
4) 通過嚴格的風險控制體系和管理措施,保障公司發展戰略的順利實施和經
營目標的全面實現,維護公司及公司
股東的合法權益;
5) 建立高效運行、控制嚴密、科學合理、切實有效的風險控制制度,及時查
錯防弊、堵塞漏洞
,
保證各項業務穩健運行;
6) 借鑒和引用國際上成熟、先進的風險控制理念和技術,不斷提升公司國際
化經營水準和核心競爭能力,鞏固公司的聲譽和市場份額。






2
)風險管理的原則


公司的風險管理嚴格遵循以下原則:



1
)首要性原則:公司經營管理層將始終把風險管理置于公司經營中的戰略層面并作
為首要任務;


2
)全面性原則:風險管理制度應覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級人員,并滲
透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節;


3
)審慎
性原則:公司組織體系的構成、內部管理制度的建立都要以防范風險、審慎
經營為出發點;


4
)獨立性原則:
合規審查與風險控制委員會

合規風控委員會
、督察長和
監察稽核

應保持高度的獨立性和權威性;


5
)有效性原則:風險管理制度應當符合國家法律法規和監管部門的規章,具有高度
的權威性,并成為所有員工嚴格遵守的行動指南;


6
)適時性原則:風險控制制度的制訂應當具有前瞻性。同時,隨時對各項制度進行
適時的更新、補充和調整,使其適應基金業的發展趨勢和最新法律法規的要求;


7
)防火墻原則:公司各業務部門,應當在空間上和制度上適當分
離,以達到風險防
范的目的。對因業務需要知悉內幕信息的人員,應制定嚴格的批準程序。




3
)風險管理的具體內容


1
)確立加強風險控制的指導思想,以及風險控制的目標和原則;


2
)建立層次分明、權責明確、涵蓋全面的風險控制體系;


3
)建立定性和定量相結合的風險控制方法;


4
)建立嚴格合理的風險控制程序和措施;


5
)制定持續有效的風險控制制度的評價和檢查機制。




4
)風險管理的體系


1
)依據風險管理的具體目標與原則,公司設立了以下風險管理機構及職能部門:


a. 董事會下設
合規審查與風險控制委員會

負責對公司經營管理和基金投
資管
理中的合法、合規性進行全面、重點的檢查分析評價,對公司經營和基金投
資管理中的風險進行合規檢查和風險控制評估。并出具相應的工作報告和專
業意見提交董事會


b. 公司設督察長。督察長對董事會負責,按照中國證監會的規定和督察長的職
責進行工作。

c. 公司設
合規風控委員會
,在總經理的領導下制定公司風險管理制度和政策,
對公司
風險控制部
提交的風險評估報告作出全面的討論和決定,從而使風險





政策得到有力的執行。

d. 公司
監察稽核部

監察稽核部
在各部門自我監察的基礎上依照所規定的職責
權限、工作程序進行獨立的再監督工作,對公司經營的法律法規
風險進行管
理和監察,與公司各部門保持相對獨立的關系
;定期向管理層提交監察稽核
報告


e. 公司
設風險控制部,負責根據公司各類業務的特點和需求,制定各個風險領
域(投資、運作、信用等)的風險管理和績效評估方法,并監督其執行;定
期向管理層提交風險評估報告。





2
)為最大限度地實現風險管理的目標,公司以上述機構及職能部門為依托
,
構建了
科學嚴密,層次分明的風險管理體系,主要分為三個層面:


a. 第一層面為董事會、
合規審查與風險控制委員會

b. 第二層面為總經理、
督察長、
合規風控委員會

監察稽核部、風險控制部

c. 第三層面為公司各業務相關
部門
,
對各自部門的風險控制負責

d. 公司各風險管理機構及職能部門在上述三個層面上協同運作
,
建立了嚴密的
風險控制防線
,
能及時有效地發現、識別、防范及化解公司運營中存在的各種
不同類型風險。



3)
數量化的投資風險控制體系


公司針對投資過程中的事前風險、事中風險和事后風險建立了一整套的數量化風險
控制體系,從而做到在每個環節有效控制風險點。



投資前的風險控制主要是通過嚴謹、細致的研究工作,定性與定量相結合的方法來
實現。



事中的風險控制通過兩個手段來實現,一是在交易系統中設置風險控制條目,當基
金經理下達與公司風險管理
規定不符的指令時,指令將不能被執行,從技術上防止了不
當投資行為的發生。第二是高頻率的投資情況報告,可隨時掌握投資過程中的倉位、集
中度、流動性多方面的狀況。



事后風險控制包括業績評價和業績歸因,為優化投資策略提供參考。



3
.內部控制制度



1
)內部控制的目標


為在守法經營、規范運作的基礎上
,
實現持續、穩定、健康發展的經營目標
,
公司內
部控制的總體目標為:



1
)使公司誠實信用、勤勉盡責地為投資者服務,保證基金份額持有人的合法權益
不受侵犯;


2
)保護公司資產的安全,實現公司經營方針和目標,維護股東權益;


3
)樹立
良好的品牌形象,維護公司最重要的資本
-
聲譽;


4
)健全公司法人治理結構,建立符合現代管理要求的內部組織結構,形成科學合
理的決策機制、執行機制和監督機制;


5
)建立切實有效的內部控制系統,查錯防弊,消除隱患,保證業務穩健運行;


6
)規范公司與股東之間的關聯交易,避免股東干涉公司正常的經營管理活動。




2
)內部控制的原則


公司內部控制制度的建立嚴格遵循以下原則


1
)全面性原則:內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員,
并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節;


2
)有效性原則:一方面,通過科學
的內控手段和方法,建立合理的內控程序,維
護內控制度的有效執行;另一方面,強化內部管理制度的高度權威性,任何人不得
擁有超越制度或違反規章的權力;


3
)獨立性原則:公司各機構、部門和崗位在職能上保持相對獨立性;內部控制的
檢查、評價部門獨立于內部控制的建立、執行部門,公司基金資產、自有資產以及
其他資產的運作應當分離;


4
)相互制約原則:公司內部部門和崗位的設置必須權責分明、相互制衡,并通過
切實可行的相互制約措施來消除內部控制中的盲點;


5
)成本效益原則:運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經濟效益,以

理的控制成本達到最佳的內部控制效果。




3
)內部控制制度的主要內容


內部控制主要包括環境控制和業務控制。



1
)環境控制:指與內部控制相關的環境因素相互作用的綜合效果及其對業務、員
工的影響力,環境控制構成公司內部控制的基礎。公司致力于從治理結構、組織機
構、企業文化、員工素質控制等方面實現良好的環境控制。



2
)業務控制:包括投資管理業務控制、信息披露控制、信息技術系統控制、會計
系統控制、監察稽核控制及其它方面的內部控制等。



a
.投資管理業務控制:涉及到
研究業務控制、
投資決策業務控制、基金交易業務



控制和
對關聯方交
易的監控:


I
)
研究業務控制主要包括:


公司的研究工作應保持獨立、客觀
,為公司基金投資運作以及公司業務的全
局發展提供全方位的支持;建立科學的研究工作管理流程和投資對象備選庫
制度;建立研究與投資的業務交流制度;建立研究報告質量評價體系。



II
)
投資決策業務控制主要包括:


嚴格遵守法律法規的有關規定及基金合同所規定的投資目標、投資范圍、投
資策略、投資組合和投資限制等要求;健全投資決策授權制度,實行投資決
策委員會領導下的基金經理負責制;投資決
策應當有充分的投資依據,重要
投資要有詳細的研究報告和風險分析支持,并保留決策記錄;建立投資風險
評估與管理制度;建立科學的投資管理業績評價體系;督察長和
監察稽核部
對投資決策和投資執行的過程進行合規性監督檢查;相關業務人員應遵循良
好的職業道德規范,嚴禁損害基金份額持有人利益事件的發生。



III
)
基金交易業務控制主要包括:


實行集中交易制度;投資決策和交易執行實行嚴格的人員和空間分離制度,
建立交易執行的權限控制體系和交易操作規則;建立完善的交易監測、預警
和反饋系統;執行公平的交易
分配制度,確保不同投資者的利益能夠得到公
平對待;建立完善的交易記錄制度,及時核對并存檔保管每日投資組合列表
等文件;制定相應的特殊交易的流程和規則;建立科學的交易績效評價體系;
建立關聯方交易的監控制度。



b.
信息披露控制:公司按照法律、法規和中國證監會的有關規定,建立完善的信
息披露制度,保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時。按照程序進行信
息的組織、審核和發布。公司制定了嚴格的保密制度。

公司掌握內幕信息的人
員在信息公開披露前不得泄露其內容。



c.
信息技術系統控制:公司根據國家法律法規的要求,遵循安全性、
實用性、可
操作性原則,制定了信息系統的管理制度。公司信息技術系統硬件及軟件的設
計、開發均符合國家、金融行業軟件工程標準的要求并實現了全面的業務電子
化;公司實行嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度、
信息數據的保存和備份制度、信息技術系統的稽核檢查制度等管理措施,確保
系統安全運行。




d.
會計系統控制:公司根據《中華人民共和國會計法》、《金融企業會計制度》、《證
券投資基金會計核算辦法》、《企業財務通則》等國家有關法律、法規制定了基
金會計制度、公司財務制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊,并
針對
各個風險控制點建立嚴密的會計系統控制。主要包括以下方面:


明確職責劃分與崗位分工;對所管理的基金以基金為會計核算主體,獨立
建賬、獨立核算,保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿
記錄等方面相互獨立;基金會計核算獨立于公司會計核算;采取適當的會計控
制措施;建立憑證制度,確保正確記載經濟業務,明確經濟責任;建立賬務組
織和賬務處理體系,有效控制會計記賬程序;建立復核制度;采取合理的計價
方法和科學的計價程序,公允反映基金所投資的有價證券在計價時點的價值;
規范基金清算交割工作,確保基金資產的安全;建立
嚴格的成本控制和業績考
核制度,強化會計的事前、事中和事后監督;制定完善的會計檔案保管和財物
交接制度,嚴格會計資料的調閱手續,防止會計數據的毀損、散失和泄密;自
覺遵守國家財稅制度和財經紀律。



e.
監察稽核控制:公司設立督察長,督察長直接對董事會負責,經董事會聘任,
并報中國證監會核準。公司設立
監察稽核部
,對公司經營層負責,開展監察稽
核工作,并保證
監察稽核部
的獨立性和權威性,確保公司各項經營管理活動的
有效運行。



f.
其他內部控制機制:其他內部控制包括對銷售和客戶服務的控制、對基金托管
人和基金代銷機構等合作方的
控制、授權控制、危機處理控制、持續的控制檢
驗等。




第四部分 基金托管人

一、
基本情況


名稱:中國工商銀行股份有限公司

注冊地址:北京市西城區復興門內大街55號

成立時間:1984年1月1日

法定代表人:陳四清

注冊資本:人民幣34,932,123.46萬元

聯系電話:010-66105799

聯系人:郭明




二、
基金托管部門及
主要人員情況


截至2018年12月,中國工商銀行資產托管部共有員工202人,平均年齡33歲,95%
以上員工擁有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷或高級技術職稱。


三、基
金托管業務經營情況


作為中國大陸托管服務的先行者,中國工商銀行自1998年在國內首家提供托管服務
以來,秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨,依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、
規范的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊,嚴格履行資產托管人職責,為境
內外廣大投資者、金融資產管理機構和企業客戶提供安全、高效、專業的托管服務,展
現優異的市場形象和影響力。建立了國內托管銀行中最豐富、最成熟的產品線。擁有包
括證券投資基金、信托資產、保險資產、社會保障基金、基本養老保險、企業年金基金、
QFII資產、QDII資產、股權投資基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公司定向資產
管理計劃、商業銀行信貸資產證券化、基金公司特定客戶資產管理、QDII專戶資產、
ESCROW等門類齊全的托管產品體系,同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服
務,可以為各類客戶提供個性化的托管服務。截至2018年12月,中國工商銀行共托管
證券投資基金923只。自2003 年以來,本行連續十五年獲得香港《亞洲貨幣》、英國
《全球托管人》、香港《財資》、美國《環球金融》、內地《證券時報》、《上海證券
報》等境內外權威財經媒體評選的64項最佳托管銀行大獎;是獲得獎項最多的國內托管
銀行,優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣泛好評。






四、
基金托管人的職責的內容


1
、以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;


2
、設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟
悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;


3
、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保基金
財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨
立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在
名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;


4
、除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及任
何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;


5
、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;


6
、按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照基金合同的約定,根據基金
管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;


7
、保守基金商業秘密,除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,在基
金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;


8
、復核、審查基金管理人計算的基
金資產凈值、基金份額申購、贖回價格;


9
、辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;


10
、對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行;如果基金管理人有未執行基
金合同規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;


11
、保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15
年以上;


12
、建立并保存基金份額持有人名冊;


13
、按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;


14
、依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基
金收益和贖回款
項;


15
、按照規定召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、
基金份額持有人依法自
行召集基金份額持有人大會;


16
、按照法律法規和基金合同的規定監督基金管理人的投資運作;


17
、參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;


18
、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀行監



管機構,并通知基金管理人;


19
、因違反基金合同導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其退
任而免除;


20
、按規定監督基金管理人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,
基金管理
人因違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金利益向基金管理人追償;


21
、執行生效的基金份額持有人大會的決議;


22
、法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。








基金
托管人的內部控制制度


中國工商銀行資產托管部自成立以來,各項業務飛速發展,始終保持在資產托管行
業的優勢地位。這些成績的取得,是與資產托管部“一手抓業務拓展,一手抓內控建設”

的做法是分不開的。資產托管部非常重視改進和加強內部風險管理工作,在積極拓展各
項托管業務的同時,把加強風險防范和控制的力度,精心培育內控文化,完善風險控制
機制,強化業務項目全過程風險管理作為重要工作來做。2005、2007、2009、2010、2011、
2012、2013、2014、2015、2016、2017、2018共十二次順利通過評估組織內部控制和安
全措施最權威的ISAE3402審閱,獲得無保留意見的控制及有效性報告。充分表明獨立第
三方對我行托管服務在風險管理、內部控制方面的健全性和有效性的全面認可,也證明中
工商銀行托管服務的風險控制能力已經與國際大型托管銀行接軌,達到國際先進水平。

目前,ISAE3402審閱已經成為年度化、常規化的內控工作手段。


1、內部風險控制目標

保證業務運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則,強化和建立守法經營、
規范運作的經營思想和經營風格,形成一個運作規范化、管理科學化、監控制度化的內
控體系;防范和化解經營風險,保證托管資產的安全完整;維護持有人的權益;保障資
產托管業務安全、有效、穩健運行。


2、內部風險控制組織結構

中國工商銀行資產托管業務內部風險控制組織結構由中國工商銀行稽核監察部門
(內控合規部、內部審計局)、資產托管部內設風險控制處及資產托管部各業務處室共
同組成。總行稽核監察部門負責制定全行風險管理政策,對各業務部門風險控制工作進
行指導、監督。資產托管部內部設置專門負責稽核監察工作的內部風險控制處,配備專
職稽核監察人員,在總經理的直接領導下,依照有關法律規章,對業務的運行獨立行使


稽核監察職權。各業務處室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。


3、內部風險控制原則

(1)合法性原則。內控制度應當符合國家法律法規及監管機構的監管要求,并貫穿
于托管業務經營管理活動的始終。


(2)完整性原則。托管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規范程序和監督制
約;監督制約應滲透到托管業務的全過程和各個操作環節,覆蓋所有的部門、崗位和人
員。


(3)及時性原則。托管業務經營活動必須在發生時能準確及時地記錄;按照“內控
優先”的原則,新設機構或新增業務品種時,必須做到已建立相關的規章制度。


(4)審慎性原則。各項業務經營活動必須防范風險,審慎經營,保證基金資產和
其他委托資產的安全與完整。


(5)有效性原則。內控制度應根據國家政策、法律及經營管理的需要適時修改完善,
并保證得到全面落實執行,不得有任何空間、時限及人員的例外。


(6)獨立性原則。設立專門履行托管人職責的管理部門;直接操作人員和控制人員
必須相對獨立,適當分離;內控制度的檢查、評價部門必須獨立于內控制度的制定和執
行部門。


4、內部風險控制措施實施

(1)嚴格的隔離制度。資產托管業務與傳統業務實行嚴格分離,建立了明確的崗位
職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規范等一系列規章制度,并
采取了良好的防火墻隔離制度,能夠確保資產獨立、環境獨立、人員獨立、業務制度和
管理獨立、網絡獨立。


(2)高層檢查。主管行領導與部門高級管理層作為工行托管業務政策和策略的制定
者和管理者,要求下級部門及時報告經營管理情況和特別情況,以檢查資產托管部在實
現內部控制目標方面的進展,并根據檢查情況提出內部控制措施,督促職能管理部門改
進。


(3)人事控制。資產托管部嚴格落實崗位責任制,建立“自控防線”、“互控防線”、
“監控防線”三道控制防線,健全績效考核和激勵機制,樹立“以人為本”的內控文化,
增強員工的責任心和榮譽感,培育團隊精神和核心競爭力。并通過進行定期、定向的業
務與職業道德培訓、簽訂承諾書,使員工樹立風險防范與控制理念。


(4)經營控制。資產托管部通過制定計劃、編制預算等方法開展各種業務營銷活動、


處理各項事務,從而有效地控制和配置組織資源,達到資源利用和效益最大化目的。


(5)內部風險管理。資產托管部通過稽核監察、風險評估等方式加強內部風險管理,
定期或不定期地對業務運作狀況進行檢查、監控,指導業務部門進行風險識別、評估,
制定并實施風險控制措施,排查風險隱患。


(6)數據安全控制。我們通過業務操作區相對獨立、數據和傳真加密、數據傳輸線
路的冗余備份、監控設施的運用和保障等措施來保障數據安全。


(7)應急準備與響應。資產托管業務建立專門的災難恢復中心,制定了基于數據、
應用、操作、環境四個層面的完備的災難恢復方案,并組織員工定期演練。為使演練更
加接近實戰,資產托管部不斷提高演練標準,從最初的按照預訂時間演練發展到現在的
“隨機演練”。從演練結果看,資產托管部完全有能力在發生災難的情況下兩個小時內
恢復業務。


5、資產托管部內部風險控制情況

(1)資產托管部內部設置專職稽核監察部門,配備專職稽核監察人員,在總經理的
直接領導下,依照有關法律規章,全面貫徹落實全程監控思想,確保資產托管業務健康、
穩定地發展。


(2)完善組織結構,實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個員
工的共同參與,只有這樣,風險控制制度和措施才會全面、有效。資產托管部實施全員
風險管理,將風險控制責任落實到具體業務部門和業務崗位,每位員工對自己崗位職責
范圍內的風險負責,通過建立縱向雙人制、橫向多部門制的內部組織結構,形成不同部
門、不同崗位相互制衡的組織結構。


(3)建立健全規章制度。資產托管部十分重視內控制度的建設,一貫堅持把風險防
范和控制的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中。經過多年努力,資產托
管部已經建立了一整套內部風險控制制度,包括:崗位職責、業務操作流程、稽核監察
制度、信息披露制度等,覆蓋所有部門和崗位,滲透各項業務過程,形成各個業務環節
之間的相互制約機制。


(4)內部風險控制始終是托管部工作重點之一,保持與業務發展同等地位。資產托
管業務是商業銀行新興的中間業務,資產托管部從成立之日起就特別強調規范運作,一
直將建立一個系統、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環境的變化和
托管業務的快速發展,新問題、新情況不斷出現,資產托管部始終將風險管理放在與業
務發展同等重要的位置,視風險防范和控制為托管業務生存和發展的生命線。



六、托管人對管理人運作基金進行監督的方法和程序

根據《基金法》、基金合同、托管協議和有關基金法規的規定,基金托管人對基金
的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市
場、基金資產凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確
定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行
監督和核查,其中對基金的投資比例的監督和核查自基金合同生效之后六個月開始。


基金托管人發現基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協議或有關基金
法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人收到通
知后應及時核對,并以書面形式對基金托管人發出回函確認。在限期內,基金托管人有
權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違
規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。


基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時通知基
金管理人限期糾正。



第五部分 相關服務機構

一、 基金份額發售機構


(一)
A
類基金份額


1.
諾安基金管理有限公司直銷中心


本公司在深圳、北京、上海
、廣州
、成都
開設

個直銷

點對投資者辦理開戶和

購、
贖回
業務:



1
)深圳直銷中心


辦公地址:深圳市深南大道
4013
興業銀行大廈
19

20



郵政編碼:
518048


電話:
0755
-
83026603

0755
-
83026620


傳真:
0
755
-
83026630


聯系人:
祁冬靈



2
)北京
直銷網點


辦公地址:北京市朝陽區光華路甲
14

諾安基金大廈
8
-
9



郵政編碼:
100020


電話:
010
-
59027811


傳真:
010
-
59027890


聯系人:
孟佳



3
)上海
直銷網點


辦公地址:
上海市浦東新區
世紀大道
210

21
世紀中心大廈
903



郵政編碼:
200120


電話:021-68824617

傳真:021-68362099

聯系人:王惠如


4
)廣州
直銷網點


辦公地址:廣州市珠江新城華夏路
10
號富力中心
2908


郵政編碼:
510623


電話:020
-
38928980


傳真:020
-
38928980


聯系人:黃怡珊


(5)西部營銷中心

辦公地址:成都市
高新區府城大道西段
399
號天府新谷
9

1
單元
1802


郵政編碼:610021

電話:028-86050157

傳真:028-86050160

聯系人:裴蘭

(6)個人投資者可以通過基金管理人的網上直銷交易系統辦理本基金的開戶和申
購、贖回手續,具體交易細節請參閱基金管理人網站公告。


網址:www.lionfund.com.cn

2.
基金
代銷
機構


(1) 中國工商銀行股份有限公司


住所:北
京市西城區復興門內大街
55



成立時間:
1984

1

1



法定代表人:
陳四清


聯系電話:
010
-
66105799


傳真:
010
-
66105798


網站:
www.icbc.com.cn


客戶服務電話:
95588


(2) 中國銀行股份有限公司


注冊地址:北京市西城區復興門內大街
1



法定代表人:
陳四清


客戶服務熱線:
95566


網址:
www.boc.cn


(3) 交通銀行股份有限公司


注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路
188



辦公地址
:中國(上海)長寧區仙霞路
18



法定代表人:
彭純


電話:
021

58781234


傳真:
021

58408842


聯系人:曹榕



客戶服務熱線:
95559


網址:
www.bankcomm.com


(4) 招商銀行股份有限公司


注冊地址:深圳市深南大道
7088
招商銀行大廈


法定代表人:
李建紅


電話:
0755

83198888


傳真:
0755

83195109


聯系人:
季平偉


客戶服務熱線:
95555


網址:
www.cmbchina.com


(5) 平安銀行股份有限公司


注冊地址:廣東省深圳市深南東路
5047
號深圳發展銀
行大廈


辦公地址:廣東省深圳市深南東路
5047
號深圳發展銀行大廈


法定代表人:
謝永林


聯系人:周勤


電話:
0755
-
82088888


傳真:
0755
-
82080714


客戶服務電話:
95511
-
3


網址:
www.bank.pingan.com


(6) 北京農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:
北京市西城區月壇南街
1
號院
2
號樓


辦公地址:北京市西城區月壇南街
1
號院
2
號樓


法定代表人:王金山


客戶服務電話:
400
-
66
-
96198
(全國)、
96198
(北京)


網址:
www.bjrcb.com


(7) 上海農村商業銀行股份有限公



注冊地址:上海市浦東新區銀城中路
8

15
-
20
樓、
22
-
27



辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
8
號中融.碧玉藍天大廈
16

23



法定代表人:
翼光恒


聯系人:
周睿



電話:
021
-
38576985


傳真:
021
-
50105124


客戶服務電話:
021
-
962999

4006962999


網址:
www.srcb.com


(8) 江蘇銀行股份有限公司


注冊地址:南京市中華路
26



辦公地址:南京市中華路
26



法定代表人:
夏平


聯系人:田春慧


電話:
025
-
58588167


傳真:
025
-
58588164


客戶服務
電話:
95319


網址:
www.jsbchina.cn


(9) 杭州銀行股份有限公司


注冊地址:
杭州市下城區慶春路
46



辦公地址:
杭州市下城區慶春路
46



法定代表人:
陳震山


客戶服務電話:
95398

400
-
8888
-
508


網址:
www.hzbank.com.cn


(10) 威海市商業銀行股份有限公司


注冊地址:中國.威海市寶泉路
9



法定代表人:譚先國


客戶服務電話:
96636
(省內)、
4000096636(
境內
)


網址:
www.wh
ccb.com


(11) 渤海銀行股份有限公司


注冊地址:天津市河東區海河東路
218



辦公地址:天津市河東區海河東路
218



法定代表人:
李伏安


客服電話:
95541


網址:
www.cbhb.com.cn



(12) 上海浦東發展銀行股份有限公司


注冊地址:
上海市中山東一路
12



辦公地址:上海市中山東一路
12



法定代表人:吉曉輝


聯系人:湯嘉惠、倪蘇云


電話:
021
-
61618888


傳真:
021
-
63604199


客戶服務電話:
95528


網址:
www.spdb.com.cn


(13) 華僑
永亨
銀行(中國)有限公司


注冊地址:
上海市浦東新區源深路
1155
號華僑銀行大廈


辦公地址:上海市浦東新區源深路
1155
號華僑銀行大廈


法定代表人:錢乃驥


客戶服務電話:
40089400899
(國內);(
86755

25833688
(海外)


網址:
www.ocbc.com.cn


(14) 包商銀行股份有限公司


注冊地址:包頭市青山區鋼鐵大街
6



辦公地址:包頭市青山區鋼鐵大街
6



法定代表人:
李鎮西


客戶服務電話:
95352


網址:
www.bsb.com.cn


(15) 江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:江蘇省常熟市新世紀大道
58



辦公地址:江蘇省常熟市新世紀大道
58



法定代表人:宋建明


客戶服務電話:
4009962000

0512
-
962000


網址:
www.csrcbank.com


(16) 廣州農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:廣州市天河區華夏路
1
號信合大廈


辦公地址:廣州市天河區華夏路
1
號信合大廈



法定代表人:王繼康


客戶服務電話:
95313


網址:
www.grcbank.com


(17) 蘇州銀行
股份有限公司


注冊地址:
江蘇省蘇州工業園區鐘園路
728



辦公地址:江蘇省蘇州工業園區鐘園路
728



法定代表人:王蘭鳳


客戶服務電話:
96067


網址:
www.suzhoubank.com


(18) 寧波銀行股份有限公司


注冊地址:
寧波市鄞州寧南南路
700



辦公地址:
寧波市鄞州寧南南路
700



法定代表人:陸華裕


聯系人:錢庚旺


電話:
086
-
574
-
89068221
(值班電話)、
086
-
574
-
87050028
(投資者關系)


傳真:
021
-
63586215


客戶服務電話:
95574


網址:
www.nbcb.c
om.cn


(19) 江蘇紫金農村商業銀行股份有限公司


注冊地址:南京市建鄴區夢都大街
136



辦公地址:南京市建鄴區夢都大街
136



法定代表人:張小軍


客服電話:
96008


公司網址:
www.zjrcbank.com


(20) 廣發銀行股份有限公司


注冊地址:中國廣東省廣州市越秀區東風東路
713



法定代表人:楊明生


聯系人:江璐、羅環宇


電話:
020
-
38323704

38322730

38323206


傳真:
020
-
87311780



客戶服
務熱線:
400
-
830
-
8003


網址:
www.cgbchina.com.cn


(21) 中原銀行股份有限公司


注冊地址:河南省鄭州市鄭東新區
CBD
商務外環路
23
號中科金座大廈


辦公地址:河南省鄭州市鄭東新區
CBD
商務外環路
23
號中科金座大廈


法定代表人:竇榮興


客戶服務電話:
95186


網址:
www.zybank.com.cn


(22) 東北證券股份有限公司


注冊地址:
長春市生態大街
6666



辦公地址:
長春市生態大街
6666



法定代表人:
李福春


聯系人:
安巖巖


電話:
0431
-
85096517


傳真:
0431
-
85096
795


客戶服務熱線:
95360


網址:
www.nesc.cn


(23) 光大證券股份有限公司


注冊地址:上海市靜安區新閘路
1508



辦公地址:上海市靜安區新閘路
1508



法定代表人:
周健男


電話:
(8621) 2216 9999


傳真:
(8621) 6215 1789


聯系人:劉晨


客戶服務熱線:
95525


網址:
www.ebscn.com


(24) 廣州證券
股份
有限公司


注冊地址:
廣東省廣州市天河區珠江西路
5
號廣州國際金融中心主塔
19
層、
20



辦公地址:
廣東省廣州市天河區珠江西路
5
號廣州國際金融中心主塔
19
層、
20



法定代表人:
胡伏云



電話:
020
-
87322668


傳真:
020
-
87325036


聯系人:
林潔茹


客戶服務電話:
95396


網址:
www.gzs.com.cn


(25) 國都證券
股份有限
公司


注冊地址:北京市東城區東直門南大街
3
號國華投資大廈
9
層、
10



辦公地址:北京市東城區東直門南大街
3
號國華投資大廈
9
層、
10



法定代表人:
王少華


電話:
010
-
84183333


傳真:
010
-
84183311
-
3389


聯系人:黃靜


客戶服務電話:
400
-
818
-
8118


網址:
www.guodu.com


(26) 華西
證券
股份
有限公司


注冊地址:
四川省成都市高新區天府二街
198



辦公地址:
四川省成都市高新區天府二街
198
華西證券大廈


法定代表人:楊炯洋


客戶服務電話:
400
-
8888
-
818

95584


網址:
www.hx168.com.cn


(27) 中泰證券股份有限公司


注冊地址:山東省濟南市經七路
86



辦公地址:山東省濟南市經七路
86



法定代表人:李瑋


聯系人:吳陽


開放式基金咨詢電話:
0531
-
81283906


開放式基金業務傳真:
0531
-
81283900


客服電話:
95538


網址:
www.zts.com.cn


(28) 山西證券股份有限公司



注冊地址:太原市府西街
69
號山西國際貿易中心


辦公地址:太原市府西街
69
號山西國際貿易中心
A

26

30



法定代表人:侯巍


聯系人:張治國


聯系電話:
0351

8686703


傳真:
0351

8686709


客戶服務電話:
95573


網址:
www.i618.com.cn


(29) 上海證券有限責任公司


注冊地址:上海市黃浦區四川中路
213

7



辦公地址:
上海市黃浦區四川中路
213

7



法定代表人:
李俊杰


電話:
021
-
63231111


聯系人:王偉力


客服服務熱線:
4008918918

021
-
962518


網址:
www.962518.com


(30) 申萬宏源證券有限公司


注冊地址:上海市徐匯區長樂路
989

45



辦公地址:上海市徐匯區長樂路
989

45



法定代表人:李梅


聯系人:曹曄


電話:
021
-
33389888


傳真:
021
-
33388224


客服電話:
95523


電話委托:
021
-
962505


網址:
www.swhysc.com


(31) 申萬宏源西部證券有限公司


注冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路
358
號大成國際大廈
20

2005



辦公地址

北京西城區太橋大街
19




法定代表人

李琦


電話:
010
-
88085858


傳真:
010
-
88085195


聯系人:李巍


客戶服務電話:
400
-
800
-
0562


網址:
www.hysec.com


(32) 西部證券股份有限公司


注冊地址:西安市東新街
232
號信托大廈
16
-
17



辦公地址:西安市東新街
232
號信托大廈
16
-
17



法定代表人:劉建武


客戶服務電話:
95582


網址:
www.west95582.com


(33) 信達證券股份有限公司


注冊地址:北京市西城區鬧市口大街
9
號院
1



辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
9
號院
1
號樓信達金融中心


法定代表人:

志剛


聯系人:唐靜


聯系電話:
010
-
63081000


傳真:
010
-
63080978


客戶服務電話:
95321


網址:
www.cindasc.com


(34) 中信建投證券股份有限公司


注冊地址:北京市朝陽區安立路
66



辦公地址:北京市東城區朝內大街
188
中信建投證券公司


法定代表人:王




客戶服務電話:
95587


開放式基金咨詢電話:
40
-
08888
-
108


開放式基金業務傳真:
010

65182261


聯系人:權唐


網址:
www.c
sc108.com



(35) 第一創業證券
股份有限公司


注冊地址:廣東省深圳市福田區福華一路
115
號投行大廈
20



辦公地址:廣東省深圳市福田區福華一路
115
號投行大廈
20



法定代表人:劉學民


客戶服務電話:
95358


網址:
www.firstcapital.com.cn


(36) 大同證券有限責任公司


注冊地址:山西省大同市迎賓街
15
號桐城中央
21



辦公地址:山西省太原市小店區長治路
111
號山西世貿中心
A

13




定代表人:
董祥


客戶服務電話:
4007121212


網址:
www.dtsbc.com.cn


(37) 國金證券股份有限公司


注冊地址:成都市東城根上街
95



辦公地址:成都市東城根上街
95



法定代表人:冉云


客戶服務電話:
95310


網址:
www.gjzq.com.cn


(38) 首創證券有限責任公司


注冊地址:北京市西城區德勝門外大街
115
號德勝尚城
E



辦公地址:北京市西城區德勝門外大街
115
號德勝尚城
E



法定代表人:
畢勁松


客戶服務電話:
4006200620


網址:
www.sczq.com.cn


(39) 上海華信證券有限責任公司


注冊地址:上海市浦東新區世紀大道
100
號環球金融中心
9



辦公地址:上海市浦東新區世紀大道
100
號環球金融中心
9



法定代表人:
陳燦輝


聯系人:李穎


聯系電話:
021
-
38784818
-
8508



客戶服務電話:
4008205999


網址:
www.shhxzq.com


(40) 聯儲
證券有限責任公司


注冊地址:
深圳市福田區福田街道崗廈社區深南大道南側金地中心大廈
9



辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
333
號金磚大廈
8




深圳市福田區福田街道崗廈社區深南大道南側金地中心大廈
9
樓;


北京市朝陽區安定路
5
號院
3
號樓中建財富國際中心
27



法定代表人:
呂春衛


聯系人:丁倩云


聯系電話:
0
10
-
86499427


客戶服務電話:
400
-
620
-
6868


網址:
www.lczq.com


(41) 東海證券股份有限公司


注冊地址:江蘇省
常州市延陵西路
23
號投資廣場
18



辦公地址:上海浦東新區東方路
1928
東海證券大廈


法定代表人:趙俊


聯系人:王一彥


電話:
021
-
20333333


傳真:
021
-
50498825


客戶服務電話:
95531

400
-
8888
-
588


網址:
www.longone.com.cn


(42) 華安證券股份有限公司


注冊地址:合肥市政務文化新區天鵝湖路
198



辦公地址:合肥市政務文化新區天鵝湖路
198



法定代表人:
章宏韜


客戶服務
熱線:
95318


網址:
www.hazq.com


(43) 天相投資顧問有限公司


注冊地址:北京市西城區金融街
19
號富凱大廈
B

701


辦公地址:北京市西城區新街口外大街
28

C

5




法定代表人:林義相


電話:
010
-
66045529


傳真:
010
-
66045678


聯系人:尹伶


客戶服務電話:
010
-
66045678


天相投顧網
-
網址:
http://www.txsec.com


天相基金網
-
網址:
www.jjm.co
m.cn


(44) 深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司


注冊地址:
深圳市福田區福田街道民田路
178
號華融大廈
27

2704


辦公地址:
深圳市福田區福田街道民田路
178
號華融大廈
27

2704


法人代表人:
洪弘


客戶服務電話:
400
-
166
-
1188


網址
:
http://money.jrj.com.cn


(45) 上海長量基金銷售有限公司


住所:上海市浦東新區高翔路
526

2

220



辦公地址:上海市浦東新區浦東大道
555
號裕景國際
B

16



法定代表人:張躍偉


電話:
021
-
20691869


傳真:
021
-
20691861


聯系人:單丙燁


客戶服務電話:
400
-
820
-
2899


網址:
www.erichfund.com


(46) 上海天天基金銷售有限公司


注冊地址

上海市徐匯區龍田路
190

2
號樓
2



辦公地址

上海市徐匯區宛平南路
88
東方財富大廈


法定代表人

其實


聯系人

潘世友


客戶服務電話

400
-
1818
-
188

95021


網址

www.1234567.com.cn


(47) 北京增財基金銷售有限公司



注冊地址:北京市西城區南禮士路
66
號建威大廈
1208



辦公地址:北京市西城區南禮士路
66
號建威大廈
1208
-
1209




定代表人:羅細安


聯系人:孫晉峰


電話:
010
-
67000988


傳真:
010
-
67000988
-
6000


客戶服務電話:
400
-
001
-
8811


網址:
www.zcvc.com.cn


(48) 螞蟻(杭州)基金銷售有限公司


注冊地址:
杭州市余杭區倉前街道文一西路1218號1幢202室


辦公地址:浙江省杭州市濱江區江南大道
3588
號恒生大廈
12



法定代表人:陳柏青


聯系人:張裕


電話:
021
-
60897869


傳真:
0571
-
26698533


客戶服務電話:
4000
-
766
-
123


網址:
www.fund123.c
n


(49) 深圳眾祿
基金銷售
股份有限公司


注冊地址:
深圳市羅湖區筍崗街道梨園路物資控股置地大廈
8

801


辦公地址:
深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈
8



法定代表人:薛峰


聯系人:童彩平


電話:
0755
-
33227950


傳真:
0755
-
82080798


客戶服務電話:
4006
-
788
-
887


網址:
www.zlfund.cn

www.jjmmw.com


(50) 上海好買基金銷售有限公司


注冊地址:
上海市虹口區歐陽路
196

26
號樓
2

41



辦公地址:
上海浦東南路
1118
鄂爾多斯大廈
903

906



法定代表
人:楊文斌



聯系人:張茹


電話:
021
-
58870011


傳真:
021
-
68596916


客戶服務電話:
400
-
700
-
9665


網址:
www.ehowbuy.com


(51) 和訊信息科技有限公司


注冊地址:
北京市朝陽區外大街
22

1002



辦公地址:
北京市朝外大街
22
號泛利大廈
10



法定代表人:王莉


客戶服務電話:
400
-
920
-
0022


傳真:
021
-
20835879


網址:
licaike.hexun.com


(52) 浙江同花順基金銷售有限公司


注冊地址:浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈
903



辦公地址:
浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室


法定代表人:凌順平


聯系電話:
0571
-
88911818


傳真:
0571
-
86800423


客戶服務電話:
4008
-
773
-
772


網址:
www.5ifund.com


(53) 深圳騰元基金銷售有限公司


注冊地址:
深圳市福田區華富街道深南中路
4026
號田面城市大廈
18

b


辦公地址:
深圳市福田區深南中路
4026
號田面城市大廈
18

ABC


法定代表人:
楊啟香


客戶服務電話:
4009
-
908
-
600


網址:
www.tenyuanfund.com


(54) 北京展恒基金銷售
股份
有限公司


注冊
地址:北京市順義區后沙峪鎮安富街
6



辦公地址:
北京市朝陽區安苑路15-1郵電新聞大廈2層


法定代表人:閆振杰



客戶服務電話:
400
-
818
-
8000


網址:
www.myfund.com


(55) 一路財富(北京)基金銷售股份有限公司


注冊地址:
北京市西城區阜成門外大街
2

1

A2208



辦公地址:
北京西城區阜成門大街
2
號萬通新世界廣場
A

22

2208


法定代表人:
吳雪秀


客戶服務電話:
400
-
001
-
1566


網址:
www.yilucaifu.com


(56) 北京錢景
基金銷售
有限公司


注冊地址:北京市海淀區丹棱街
6

1

9

1008
-
1012


辦公地址:
北京市海淀區丹棱街中關村金融大廈
10



法定代表人:趙榮春


聯系人:魏爭


電話:
010
-
57418829


客戶服務電話:
400
-
893
-
6885


網址:
www.niuji.net


(57) 北京晟視天下
基金銷售
有限公司


注冊地址:北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村
735

03



辦公地址:北京市朝陽區朝外大街甲
6
號萬通中心
D

21



法定代表人:蔣煜


客戶服務電話:
010
-
58170761


聯系人:徐長征、林凌


電話:
010
-
58170943

010
-
58170918


網址:
ww
w.shengshiview.com.cn


(58) 宜信普澤(北京)基金銷售有限公司


注冊地址:北京市朝陽區建國路
88

9
號樓
15

1809


辦公地址:北京市朝陽區建國路
88

SOHO
現代城
C

1809


法定代表人:
戎兵


聯系人:程剛


電話:
010
-
52855713



客戶服務電話:
400 6099 200


網址:
www.yixinfund.com


(59) 北京加和基金銷售
有限公司


注冊地址:北京市西城區車公莊大街
4

5
號樓
1



辦公地址:
北京市西城區北禮士路甲
129
號新華
1949
產業園東門


法定代表人:
曲陽


客戶服務電
話:
400
-
600
-
0030


聯系人:陳瑩瑩


電話:
010
-
68998820
-
8306


網址:
www.bzfunds.com


(60) 上海匯付基金銷售有限公司


注冊地址:
上海市中山南路
100
號金外灘國際廣場
19



辦公地址:上海市黃浦區中山南路
100
號金外灘國際廣場
19



法定代表人:
金佶


電話:
021
-
33323999


傳真:
021
-
33323993


客戶服務電話:
400
-
821
-
3999


網址:
https://tty.chin
apnr.com


(61) 上海利得基金銷售有限公司


注冊地址:上海市寶山區蘊川路
5475

1033



辦公地址:上海浦東新區峨山路
91

61

10
號樓
12



法定代表人:
李興春


聯系人:
趙沛然


聯系人電話:
021
-
50583533


傳真:
021
-
50585353


客戶服務電話:
400
-
921
-
7755


網址:
www.leadfund.com.cn


(62) 上海陸金所
基金銷售
有限公司


注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1333

14



辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1333

14




法定代表人:
王之光


客服電話
:4008219031


公司網址
:www.lufunds.com


(63) 諾亞正行基金銷售有限公司


注冊地址:上海市虹口區飛虹路
360

9

3724



辦公地址:
上海楊浦區秦皇島路
32

C



法定代表人:汪靜波


客服電話
: 400
-
821
-
5399


公司網址
:
www.noah
-
fund.com


(64) 嘉實財富管理有限公司


注冊地址:
中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心辦公樓二期
53



5312
-
15
單元


辦公地址:
上海市浦東新區世紀大道
8
號上海國金中心辦公樓二期
53

12
-
15
單元


法定
代表人:趙學軍


客服電話
:400
-
021
-
8850


公司網址
:www.harvestwm.cn


(65) 北京唐鼎耀華
基金銷售
有限公司


注冊地址:北京市延慶縣延慶經濟開發區百泉街
10

2

236



辦公地址:
北京市朝陽區東三環北路
38
號院泰康金融大廈
38



法定代表人:張冠宇


客戶服務電話:
400
-
819
-
9869


網址:
www.tdyhfund.com


(66) 上海凱石財富基金銷售有限公司


注冊地址:上海市黃浦區西藏南路
765

602
-
115



辦公地址:上海市黃浦區延安東路
1
號凱石大廈
4



法定代表人:陳繼武


聯系人:
李曉明


聯系電話:
021
-
63333319


客戶服務電話:
400
-
643
-
3389


網址:
www.vstonewealth.com



(67) 泰誠財富基金銷售(大連)有
限公司


注冊地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園
3



辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園
3



法定代表人:林卓


客服電話:
4006
-
411
-
999


公司網址:
www.haojiyou.cn


(68) 廈門市鑫鼎盛控股有限公司


注冊地址:廈門市思明區鷺江道
2
號第一廣場西座
1501
-
1504



辦公地址:廈門市思明區鷺江道
2
號第一廣場
15



法定代表人:陳洪生


聯系電話:
0592
-
3128888

0592
-
8060888


客服電話:
400
-
918
-
0808


公司網址:
www.xds.com.cn


(69) 北京匯成基金銷售有限公司


注冊地址
:
北京市海淀區中關村大街
11

11

1108



辦公地址
:
北京市海淀區中關村大街
11

11

1108



法定代表人
:
王偉剛


客服電話
:400
-
619
-
9059


公司網站
:
www.hcjijin.com


(70) 珠海盈米
基金
銷售
有限公司


注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路
6

105

-
3491


辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東
1
號保利國際廣場南

12

B1201
-
1203


法定代表人:肖雯


聯系人:鐘琛


聯系電話:
020
-
89629012


客戶服務電話:
020
-
89629066


公司網址:
www.yingmi.cn


(71) 上海聯泰
基金
銷售
有限公司


注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路
277

3

310



辦公地址:上海市長寧區福泉北路
518

8

3




法人代表:
尹彬彬


聯系人:陳東


客戶服務電話:
400
-
118
-
1188


公司網址:
www.66zichan.com


(72) 中證金牛(北京)投資咨詢有限公司


注冊地址:北京市豐臺區東管頭
1

2
號樓
2
-
45



辦公地址:北京市西城區宣武門外大街甲
1
號環球財訊中心
A

5



法定代表人:錢昊旻


客戶服務電話:
4008
-
909
-
998


公司網址:
www.jnlc.com


(73) 奕豐基金銷售有限公司



冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路
1

A

201

(
入駐深圳市前海商務秘書


有限公司
)


辦公地址:
上海市浦東新
區世紀大道
88
號金茂大廈辦公樓
29

01
-
02
單元


法定代表人:
TEO WEE HOWE


聯系人:葉建


聯系電話:
0755
-
89460500


傳真:
0755
-
21674453


客戶服務電話:
400
-
684
-
0500


網址:
www.ifastps.com.cn


(74) 乾道
盈泰基金銷售
(北京)有限公司


注冊地址:
北京市西城區德勝門外大街
13
號院
1
號樓
1302


辦公地址:北京市西城區德外大街合生財富廣場
1302



法人代表:王興吉


客戶服
務電話:
400
-
088
-
8080


網址:
www.qiandaojr.com


(75) 北京格上富信基金銷售有限公司



冊地址:北京市朝陽區東三環北路
19
號樓
701

09



辦公地址:北京市朝陽區東三環北路
19
號樓
701

09



法人代表:
葉精一



聯系人:曹慶展


聯系電話:
010
-
65983311


客戶服務電話:
400
-
066
-
8586


網址:
www.igesafe.com


(76) 北京廣源達信基金銷售有限公司


注冊地址:北京市西城區新街口外大街
28

C
座六層
605



辦公地址:北京市朝陽區望京東園四區浦項中心
B

19



法定代表人:齊劍輝


聯系人:王永霞


聯系電話:
15201586214


客戶服務電話:
4006236060


網址:
www.niuniufund.com


(77) 北京新浪倉石基金銷售有限公司


注冊
地址:
北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期
(
西擴
)N
-
1

N
-
2
地塊新浪總
部科研樓
5

518



辦公地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期
(
西擴
)N
-
1

N
-
2
地塊新浪總
部科研樓
5

518



法定代表人:
李昭琛


聯系人:付文紅


電話:
010
-
62675369


傳真:
010
-
62676582


客戶服務電話:
010
-
62675369


網址:
www.xincai.com


(78) 泰信財富基金銷售有限公司


注冊
地址:
北京市石景山區實興大街
30
號院
3
號樓
8

8995
房間


辦公地址:
北京市海淀區西四環北路
69
號一層


法定代表人:
張虎


聯系人:
周棟


電話:
010
-
88499161
-
8006


傳真:
010
-
88460066



客戶服務電話:
400
-
1687575


網址:
www.ta
ixincf.com


(79) 鳳凰金信(銀川)基金銷售有限公司


注冊地址:寧夏回族自治區銀川市金鳳區閱海灣中央商務區萬壽路
142

14

1402


辦公地址:北京市朝陽區紫月路
18
號院
朝來高科技產業園
鳳凰金融
18
號樓


法定代表人:
張旭


客戶服務電話:
4008105919


網址:
www.fengfd.com


(80) 上海萬得基金銷售有限公司


注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路
33

11

B



辦公地址:上海市浦東新區福山路
33

8



法定代表人:
黃偉


聯系人:徐亞丹


聯系電話:
13818306630


客戶服務電
話:
400
-
821
-
0203


(81) 天津國美基金銷售有限公司


注冊地址:
天津經濟技術開發區第一大街
79

MSDC1
-
28

2801


辦公地址:北京市朝陽區霄云路
26
號鵬潤大廈
B

19



法定代表人:丁東華


客戶服務電話:
400
-
111
-
0889


網址:
www.gomefund.com


(82) 北京電盈基金銷售有限公司


注冊地址:北京市朝陽區呼家樓
(
京中心
)1
號樓
36

3603



辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街
8
號富華大廈
F

12

B



法定代表人:
曲馨月


客戶服務電話:
400
-
100
-
3391


網址:
www.bjdy
fund.com


(83) 和諧保險銷售有限公司


注冊地址:北京市朝陽區東三環中路
55
號樓
20

2302


辦公地址:北京市朝陽區建外大街
6
號安邦保險大廈
10




法定代表人:
左榮林


聯系人:張楠


聯系電話:
010
-
85256214


客戶服務電話:
95569


公司網站:
www.hx
-
sales.com


(84) 北京懶貓金融信息服務有限公司


注冊地址:北京市石景山區石景山路
31
號院盛景國際廣場
3
號樓
1119


辦公地址:北京市朝陽區四惠東通惠河畔產業園區
1111
號國投尚科大廈


法定代表人:許現良


聯系人:王芳芳


電話:
185192
15322


客戶服務電話:
4001
-
500
-
882


網址:
www.lanmao.com


(85) 上海華夏財富投資管理有限公司


注冊地址:上海市虹口區東大名路
687

1

2

268



辦公地址:北京市西城區金融大街
33
號通泰大廈
B

8



法定代表人:
毛淮平


聯系人:仲秋玥


電話:
010
-
88066632


客戶服務電話:
400
-
817
-
5666


網址:
www.amcfortune.com


(86) 北京肯特瑞
基金銷售
有限公司


注冊地址:北京市海淀區中
關村東路
66

1
號樓
22

2603
-
06


辦公地址:北京市亦莊經濟開發區科創十一街
18
號院


法定代表人:江卉


聯系人:劉兆芳


電話:
18801315878


客戶服務電話:
400
-
098
-
8511
(個人業務)、
400
-
088
-
8816
(企業業務)


網址:
http://fund.jd.com


(87) 通華財富(上海)基金銷售有限公司



注冊地址:上海市虹口區同豐路
667

107

201



辦公地址:上海市浦東新區楊高南路
799
陸家嘴世紀金融廣場
3


9



法定代表人:
沈丹義


聯系人:莊潔茹


聯系電話:
021
-
60818206


客戶服務電話:
400
-
101
-
9301

95193

5


網址:
www.tonghuafund.com


(88) 上海基煜基金銷售有限公司


注冊地址:上海市崇明縣長興鎮路潘園公路
1800

2
號樓
6153
室(上海泰和經濟


發展區)


辦公地址:上海市昆明路
518
號北美廣場
A1002



法定代表人:王翔


聯系人:藍杰


聯系電話:
021
-
65370077
-
22
0


客戶服務電話:
400
-
820
-
5369


網址:
www.jiyufund.com.cn


(89) 萬家財富基金銷售(天津)有限公司


注冊地址:天津自貿區(中心商務區)迎賓大道
1988
號濱海浙商大廈公寓
2
-
2413



辦公地址:北京市西城區豐盛胡同
28
太平洋保險大廈
5



法定代表人:李修辭


聯系人:邵玉磊


電話:
18511290872


客戶服務電話:
010
-
59013825


網址:
www.wanjiawealth.com


(90) 北京蛋卷基金銷售有限公司


注冊地址:北京市朝陽區阜通東大街
1
號院
6
號樓
2
單元
21

222507


辦公地址:北京市朝陽區阜通東大街望京
SOHO T3 A

19



法定代表人:鐘斐斐


聯系人:袁永姣



電話:
010
-
61840688


客戶服務電話:
4000
-
618
-
518


網址:
http://danjuanapp.com


(91) 江蘇匯林保大基金銷售有限公司


注冊地
址:江蘇省南京市高淳區磚墻鎮
78



辦公地址:上海市黃浦區龍華東路
868
號綠地海外灘辦公
A

1605


法定代表人:吳言林


聯系人:李躍


電話:
021
-
53086966


客戶服務電話:
025
-
56663409


網址:
www.huilinbd.com


(92) 大河財富基金銷售有限公司


注冊地址:貴州省貴陽市南明區新華路
110
-
134
號富中國際廣場
1

20

1.2



辦公地址:貴州省貴陽市南明區新華路
110
-
134
號富中國際廣場
1

20

1.
2



法定代表人:王荻


聯系人:方凱鑫


電話:
0851
-
88405606


客戶服務電話:
0851
-
88235678


網址:
www.urainf.com


(93) 北京恒天明澤基金銷售有限公司


注冊地址:北京市北京經濟技術開發區宏達北路
10
號五層
5122



辦公地址:北京市朝陽區東三環北路甲
19

SOHO
嘉盛中心
30



法定代表人:周斌


客戶服務電話:
400
-
8980
-
618


網址:
www.chtwm.com


(94) 上海攀贏
基金銷售
有限公司


注冊地址:上海市閘北區廣中西路
1207

306



辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴銀城
中路
488
號太平金融大廈
603



法定代表人:
沈茹意


客戶服務電話:
021
-
68889082



網址:
www.pytz.cn


(95) 上海挖財
基金銷售
有限公司


注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路
799

5

01

02

03



辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路
799

5

01

02

03



法定代表人:
冷飛


客戶服務電話:
021
-
50810673


網址:
www.wacaijijin.com


(96) 濟安財富(北京)基金銷售有限公司


注冊地址:北京市朝陽區太陽宮中路
16
號院
1
號樓
3

307


辦公地址:北京市
朝陽區太陽宮中路
16
號院
1
號樓
3

307


法定代表人:楊健


客戶服務電話:
400
-
673
-
7010


網址:
www.jianfortune.com


(97) 北京植信基金銷售有限公司


注冊地址:北京市密云縣興盛南路
8
號院
2
號樓
106

-
67


辦公地址:北京市朝陽區惠河南路盛世龍源
10



法定代表人:于龍


聯系人:張喆


聯系電話:
010
-
56075718


客戶服務電話:
4006
-
802
-
123


網址:
www.zhixin
-
inv.com


(98) 南京
蘇寧基金銷售有限公司


注冊地址:南京市玄武區蘇寧大道
1



辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道
1



法定代表人:王鋒


客戶服務電話:
95177


網址:
www.snjijin.com


(99) 方德保險代理有限公司(原金惠家保險代理有限公司)


注冊地址:北京市東城區東直門南大街
3
號樓神華國華投資大廈
7

711


辦公地址:北京市東城區東直門南大街
3
號樓神華國華投資大廈
7

711



法定代表人:林柏均


客服電話:
010
-
64068617


網址:
www.fundsure.cn


(100) 陽光人壽保險股份有限公司


注冊地址:海南省三亞市迎賓路
360
-
1
號三亞陽光金融廣場
16



辦公地址:北京市朝陽區朝陽門外大街乙
12
號院
1
號昆泰國際大廈
12



法定代表人:李科


客服電話:
95510


網址:
http://fund.sinosig.com


(101) 江蘇天鼎證券投資咨詢有限公司


注冊地址:南京市秦淮區太平南路
389

1002



辦公地址:南京市鼓樓區平安里
74



法定代表人:
金婷婷


聯系
人:黃丹昀


聯系電話:
18659296868


客戶服務電話:
025
-
962155


網址:
www.tdtz888.com





C
類基金份額


本公司的直銷網上交易系統。



基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其他符合要求的機構代理銷售基金,
并及時公告。






二、
注冊登記機構


名稱:
諾安基金管理有限公司


住所:
深圳市深南大道
4013
興業銀行大廈
19
-
20



法定代表人:
秦維舟


電話:
0
755
-
83026688


傳真:
0
755
-
83026677





三、
出具法律意見書的律師事務所和經辦律師



名稱:
北京
頤合
中鴻
律師事務所


住所:北京市東城區建國門內大街
7
號光華長安大廈
2

19
08
-
1911



法定代表人
/
負責人:
付朝暉


電話:
010
-
65178866


傳真:
010
-
65180276


經辦律師:虞榮方
、高平均





四、審計基金財產的會計師事務所和經辦注冊會計師


名稱:畢馬威華振會計師事務所(特殊普通合伙)


住所:北京市東城區東長安街
1
號東方廣場
E2

8



執行事務合伙人:鄒俊


電話:
010
-
85085000


傳真:
010
-
85185111


聯系人:左艷霞


經辦注冊會計師:左艷霞
張品



第六部分 基金份額的分類


基金根據銷售機構和相關費用的不同,分別設置
A
類和
C
類兩類基金份額,每類
基金份額單獨設置基金代碼,按照不同的費率計提申購費用、贖回費用、管理費、托管
費和銷售服務費用。具體內容見本基金的招募說明書或基金管理人發布的相關公告。



A
類基金份額的基金代碼為
000201



C
類基金份額的基金代碼為
001964



基金管理人可根據基金實際運作情況,在對基金份額持有人利益無實質不利影響的
情況下,經與基金托管人協商一致,增加新的基金份額類別,或取消某基金份額類別,
或對基金份額類別辦法及規則進行調整并公告,不需召開基金份額
持有人大會審議。




第七部分 基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有
關規定募集。本基金募集申請已經中國證監會
2013

5

22

證監許可【
2013

683
號文核準。



本基金為契約型開放式基金,基金存續期限為不定期。



本基金募集期間基金份額凈值為人民幣
1.00
元,按面值發售。



本基金于
2013

9

30
日到
2013

10

31
日向全社會公開募集,基金募集工作
已于
2013

10

31
日結束。



本基金募集的有效認購總戶數為
5,163
戶。按照每份基金份額發售面值
1.00
元人民
幣計算,募集期募集金額及利息結轉的基金份額共計
576,475,139.15
份。




第八部分 基金合同的生效

根據有關規定,本基金滿足基金合同生效條件,基金合同于2013年11月5日正式
生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式開始管理本基金。








第九部分 基金份額的封閉期和開放期

一、基金的封閉期


本基金的封閉期為自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自每一開
放期結束之日次日起(包括該日)

年的期間。本基金的第一個封閉期為自基金合同生
效之日起

年。首個封閉期結束之后第一個工作日進
入首個開放期,下一個封閉期為首
個開放期結束之日次日起的

年,以此類推。

本基金


個封閉期自
201
9

2

21

起至一年后對應日的前一日(
20
20

2

20
日)


本基金封閉期內不辦理申購與贖回業
務。







、基金的開放期


本基金自封閉期結束之后第

個工作日進入開放期,期間可以辦理申購與贖回業
務。本基金每個開放期最長不超過
1
個月,最短不少于
5
個工作日,開放期的具體時間
以基金管理人屆時公告為準,且基金管理人最遲應于開放期的
2
日前進行公告。如在開
放期內發生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的,開放期
時間
中止計算,在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次日起,繼續計算該開放期時間,
直至滿足開放期的時間要求。



每個開放期的最后一日(份額折算日),本基金將進行份額折算,即基金管理人根
據《基金合同》的約定,在基金份額持有人持有的基金份額所代表的資產凈值總額保持
不變的前提下,對本基金所有份額進行折算,將本基金所有份額的基金份額凈值調整為
1.00
元,并將基金份額按折算比例相應調整。







、封閉期與開放期示例


比如,本基金的基金合同于
2013

3

26
日生效,則本基金的第一個封閉期為
基金合同生效之日起一年,即
2013

3

26
日至
2014

3

25
日。假設第一個開放
期時間為
1
個月,則第一個開放期為
2014

3

26
日至
2014

4

25
日;第二個封
閉期為第一個開放期結束之日次日起的一年,即
2014

4

26


2015

4

25
日,
以此類推。







第十部分 基金份額的申購與贖回




一、
基金份額的申購與贖回


(一)申購與贖回場所


本基金申購和贖回場所為基金管理人的直銷網點及基金場外代銷機構的代銷網點,
具體信息詳見本基金招募說明書第五部分“相關服務機構”。


基金管理人可根據情況變更或增減代銷機構,并予以公告。投資者可以在銷售機構
辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金的申購與贖回。


若基金管理人或其指定的代銷機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資人可以
通過上述方式進行申購與贖回,具體辦法由基金管理人另行公告。



(二)
申購與贖回的開放日及時間


1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、深
圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要
求或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。


基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊
情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在實施日前
依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。


2、申購與贖回的開始時間及業務辦理時間

除法律法規或基金合同另有規定外,自首個封閉期結束之后第一個工作日起,本基
金進入首個開放期,開始辦理申購和贖回等業務。本基金每個封閉期結束之后第一個工
作日起進入下一個開放期。


在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信
息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。


基金管理人不得在基金合同約定的開放期之外的日期或者時間辦理基金份額的申購
或者贖回或者轉換。開放期以及開放期辦理申購與贖回業務的具體事宜間招募說明書及
基金管理人屆時發布的相關公告。


(三)
申購與贖回的原則


1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基
準進行計算;


2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;

4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回;

基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必須在
新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。


(四)
申購與贖回的程序


1、申購與贖回的申請方式

基金投資者須按銷售機構規定的手續,在開放日的業務辦理時間內提出申購或贖回
的申請。


投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資人在提交贖
回申請時須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請無效。


投資人辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等
在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規定為準。


2、申購與贖回申請的款項支付

投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付款項,申購申請即為
有效。若申購不成功或無效,基金管理人或基金管理人指定的代銷機構將投資人已繳付
的申購款項本金退還給投資人。


投資者贖回申請成交后,基金管理人應通過注冊登記機構按規定向投資者支付贖回
款項,贖回款項在自受理基金投資者有效贖回申請之日起不超過7個工作日(包括當日)
的時間內劃往投資者銀行賬戶。


3、申購與贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日
(T

)

基金管理人應自身或要求注冊登記機構在T+1日對基金投資者申購、贖回申請
的有效性進行確認。投資者應在T+2日到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查
詢申請的確認情況。


基金銷售機構對申購申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接
收到申請。申購的確認以注冊登記機構的確認結果為準。若申購不成功,則申購款項退
還給投資人。


(五)
申購與贖回的
數額
限制


1

通過本公司直銷中心
申購本基金,
每個基金賬戶首次申購的最低金額為
1

000



元人民幣(含申購費),追加申購的最低金額為人民幣
1,000
元(含申購費)。通
過本公
司網上交易系統(目前僅對個人投資者開通)每個基金賬戶首次申購的最低金額為
100
元人民幣(含申購費),追加申購的最低金額為人民幣
100
元(含申購費)




2

通過本公司直銷中心
贖回本基金
,基金份額持有人贖回本基金的最低份額為
100
份基金份額。通過本公司網上直銷平臺贖回

基金,單筆贖回申請的最低份額不作限制。

基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回,但某筆贖回導致該基金份額持有人在
一個網點的基金份額余額少于相應的最低贖回限額時,余額部分的基金份額必須一同贖
回。



3
、各代銷機構對上述最低申購限額、交易級差、
最低贖回份額有其他規定的,以各
代銷機構的業務規定為準。



4
、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理
人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、
暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益,
具體請參見相關公告。



5
、基金管理人可根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述規定的申購的
金額和贖回的份額的數量限制,基金管理人
按照《信息披露
管理辦法
》于
調整生效
2


至少在一種中國證監會指定的媒體上公告并報中國證監會備案。



(六)
申購與贖
回的費用


1

申購費用



1

A
類基金份額


本基金A類基金份額在開放期申購時收取申購費用,申購費率隨申購金額的增加而
遞減,具體費率如下:

申購金額(M)

申購費率

M<100萬元

0.6%

100萬元≤M<200萬元

0.3%

200萬元≤M<500萬元

0.2%

M≥500萬元

每筆1000元



本基金A類基金份額的申購費用由申購人承擔,主要用于本基金的市場推廣、銷售、
注冊登記等各項費用,不列入基金財產。


(2)C類基金份額


C類基金份額不收取申購費用。


2

在本基金
A
類基金份額和
C
類基金份額
對持
續持有期
不少于
7

的投資者


開放日期間贖回本基金的,不收取贖回費用。



3
、本基金
A
類基金份額和
C
類基金份額
對持續持有期少于
7
日的投資者
,在開放
日期間贖回本基金的,
收取
1.5%
的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產。



贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額
時收取。



4

基金管理人可以在法律法規和本基金合同規定范圍內調整申購費率和贖回費率。

費率如發生變更,基金管理人按照《信息披露
管理辦法
》于
調整實施2日內在至少一種
指定媒體上公告。


5基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制
定基金促銷計劃,針對以特定交易方式(如網上交易、電話交易等)等進行基金交易的投
資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按相關監管部門要求履
行必要手續后,基金管理人可以適當調低基金申購費率和基金贖回費率。


6、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規
則的規定。


(七)
申購和贖回金額的
數額和價格


1

申購份額及余額、贖回金額的處理方式



1

申購份額及余額的
處理方式:
各類基金份額的申購的有效份額為該類基金份額
的凈申購金額除以該類基金份額當日的基金份額凈值,各類基金份額的有效份額單位為
份,上述計算結果均按四舍五入法方法,保留到小數點后
2
位,由此產生的收益或損失
由基金財產承擔。




2

贖回金額的處理方式:
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日
該類

金份額凈值并扣除相應的費用,贖回金額單位為元。上述計算結果均按
四舍五入
法,保
留到小數點后
2
位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。



2

基金申購份額的計算方法


本基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中,



凈申購金額=申購金額
/

1+
申購費率)



申購費用
=
申購金額-凈申購金額



申購份額=凈申購金額
/
申購當日基金份額凈值


基金份額的計算保留小數點后兩位,小數點后兩位以后的部分四舍五入,由此產生
的誤差計入基金財產。





:假定
T
日的
A

基金份額凈值為
1.
45
0
元。四筆申購
A
類份額的
金額分別為
1,000.00
元、
100
萬元、
4
00
萬元和
1000
萬元,則各筆申購
A
類份額
負擔的申購費用和
獲得的基金份額計算如下:





申購
1


申購
2


申購
3


申購
4


申購金額(元,
a



1,
000.00


1,000,000.00


4
,000,000.00


10,000,000.00


適用申購費率(
b



0.6
%


0.3
%


0.
2
%


每筆
1000



凈申購金額(
c=a/

1+b
))


994.04


99
7
,
008.97


3
,9
92,015.97


9,999,000.00


申購費(
d=a
-
c



5.96


2,991.03


7,984.03


1,000.00


基金份額凈值(
e



1.
45
0


1.
45
0


1.
45
0


1.
45
0


申購份額(
=c/e



685.54


687
,
592
.
40


2,75
3,114.4


6
,
895
,
862
.
07







3
、基金贖回金額的計算


在本基金的贖回開放日贖回本基金,不收取贖回費用,贖回金額的計算公式為:


贖回金額
=
贖回份額
×
贖回當日基金份額凈值




、某投資者在申購贖回開放期贖回本
A

基金份額,假設贖回當日
A

基金份額
凈值是
1.017
元,則其可得到的贖回金額為:


贖回金額
=100,000
×
1.017

101,700.00



4

基金份額資產凈值的計算公式


《基金合同》生效后,在本基金的封閉期期間,基金管理人應當至少每周公告一次
基金資產凈值和各類基金份額凈值。基
金管理人應當在開放期首日披露本基金封閉期最
后一個工作日的各類基金資產凈值和基金份額凈值。在本基金的開放期期間,基金管理
人應當在每個開放日的次日,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露交易日
的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當
延遲計算或公告。



本基金分為
A
類和
C
類兩類基金份額,兩類基金份額單獨設置基金代碼,分別計
算和公告基金份額凈值。

T
日的兩類基金份額凈值在當天收市后計算,精確到
0.001
元,



小數點后第
4
位四舍五入,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

具體
計算公式為:


基金份額凈值
=
基金資產凈值
/
基金份額總份數


(八)
申購和贖回的注冊登記


1、經基金銷售機構同意,基金投資者提出的申購和贖回申請,在基金管理人規定的
時間之前可以撤銷。


2、投資者T日申購基金成功后,基金注冊登記機構在T+1日為投資者增加權益并
辦理注冊登記手續,投資者自T+2日起(含該日)有權贖回該部分基金份額。


3、投資者T日贖回基金成功后,基金注冊登記機構在T+1日為投資者扣除權益并
辦理相應的注冊登記手續。


4、基金管理人可在法律法規允許的范圍內,對上述注冊登記辦理時間進行調整,并
最遲于開始實施前3個工作日在指定媒體上公告。



(九)
拒絕或暫停
申購、暫停贖回的情形及處理


1、在如下情況下,基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購申請:

(1)因不可抗力導致基金無法正常運作。


(2)發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接收投資人
的申購申請;當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基
金管理人應當暫停接受基金申購申請。


(3)證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。


(4)基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會損害現有基金份額持有人利益
或對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時。


(5)基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基
金業績產生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。


(6)基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的
比例超過50%的情形時。出現上述情形時,基金管理人有權將上述申購申請全部或部分
確認失敗。


(7)法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述1、2、3、5、7項暫停申購情形時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒
體上刊登暫停申購公告。基金管理人決定拒絕或暫停接受某些投資者的申購申請時,申
購款項將退回投資者賬戶。基金管理人決定暫停接受申購申請時,應當依法公告。在暫


停申購的情形消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理并依法公告。


2、在以下情況下,基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請:

(1)因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項;

(2)發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接收投資人
的贖回申請或延緩支付贖回款項;當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可
參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托
管人協商確認后,基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請
的措施;

(3)證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值;

(4)法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形時,基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基
金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請
總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付,并以后續開放日的基金份額凈
值為依據計算贖回金額。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理
部分予以撤銷。


在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并依法公告。


(十)
巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中
轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)
超過前一開放日的基金總份額的20%,即認為是發生了巨額贖回。


2、巨額贖回的處理方式

出現巨額贖回時,基金管理人可以根據本基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖
回或延緩支付。


(1)接受全額贖回:當基金管理人認為有能力兌付投資者的全部贖回申請時,按正
常贖回程序執行。


(2)延緩支付:當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難,或認為兌付投資
者的贖回申請進行的資產變現可能使基金資產凈值發生較大波動時,基金管理人應對當
日全部贖回申請進行確認。在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額20%的前提下,
基金管理人可對其余贖回款項延緩支付,但最長不超過20 個工作日,并依法在監管部


門指定媒體上及時公告。發生前述延緩支付的情形時,基金管理人按每個贖回申請人已
被接受的贖回申請份額占當日已接受的贖回申請總份額的比例支付給贖回申請人,未支
付部分由基金管理人按照發生的情況制定相應的處理辦法在后續工作日予以支付。延緩
支付的贖回申請以贖回申請確認當日的相應類別基金份額凈值為基礎計算贖回金額。


(3)在開放期內,當基金出現巨額贖回時,在單個基金份額持有人贖回申請超過前
一估值日基金總份額40%以上的贖回申請等情形下,基金管理人認為支付該基金份額持
有人的全部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產
變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,在當日接受該基金份額持有人的全部贖回
的比例不低于前一估值日基金總份額40%的前提下,其余贖回申請可以延期辦理,但延
期辦理的期限不得超過20個工作日,如延期辦理期限超過開放期的,開放期相應延長,
延長的開放期內不辦理申購,亦不接受新的贖回申請,即基金管理人僅為原開放期內因
提交贖回申請超過基金總份額40%以上而被延期辦理贖回的單個基金份額持有人辦理贖
回業務。


3、巨額贖回的公告

當發生上述延緩支付時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規定的其
他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,同時在指定媒體上刊
登公告。


(十一)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、暫停基金的申購、贖回,基金管理人當日應立即向中國證監會備案,并在規定期
限內在制定媒體上刊登暫停公告。


2、暫停申購或贖回期間結束,基金重新開放時,基金管理人應依法公告并報中國證
監會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。


(1)如發生暫停的時間為1日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒體上刊登基
金重新開放申購或贖回公告,并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。


(2)如果發生暫停的時間超過一天,暫停結束基金重新開放申購或贖回時,基金管
理人應提前2個工作日在至少一家指定媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告,并在
重新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個工作日的各類基金份額凈值。




二、基金的轉換


基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金與基金管


理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基
金管理人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并公告,并提前告知基金托管
人與相關機構。





三、
轉托管


基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷
售機
構可以按照規定的標準收取轉托管費







四、
基金的非交易過戶


基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生
的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶(可補充其他情況)。

無論在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指
基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強
制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其
他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資
料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,并按基金登記機構規
定的標準收費。





五、
定期定額投資計劃


基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行規定。

投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款金額必須不低于
基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金
額。



六、
基金的凍結與解凍



基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額
的凍結與解凍,以及登記機
構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。




第十一部分 基金的投資

一、
投資目標


在謹慎投資的前提下,本基金力爭獲取高于業績比較基準的投資收益。







、投資范圍


本基金主要投資于固定收益類證券,包括國債、央行票據、公司債、企業債、短期
融資券、中期票據、政府機構債、政策性金融機構金融債、商業銀行金融債、資產支持
證券、次級債、回購
、銀行存款
及法律、法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工
具或金融衍生工具。



本基金不直接在二級市場買入股票、權證等權益類資產,也不參與一級市場新股申

和新股增發。同時本基金不參與可轉換債券投資。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,
可以將其納入投資范圍。



基金的投資組合比例為

債券
資產的比例不低于基金資產的
80%
。在開放期,本基
金持有的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的
5%


在非開放期,本基金不受上述
5%
的限制。

其中,現金類資產不包括結算備付金、存出
保證金、應收申購款。

應開放期流動性需要,為保護持有人利益,本基金開放期開始前
三個月、開放期以及開放期結束后的三個月內(如遇市場情況急劇變化的情
形,基金管
理人可根據實際情況延長),本基金的固定收益類資產比例可不受上述限制。







、投資策略


1
、封閉期投資策略


在封閉期內,為合理控制本基金開放期的流動性風險,并滿足每次開放期的流動性
需求,原則上本基金在投資管理中將持有債券的組合久期與封閉期進行適當的匹配。同
時,在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下,將主要投資于高流動性的投資品
種,減小基金凈值的波動。







1
)固定收益資產配置策略


1
)組合久期配置策略



本基金通過對宏觀經濟形勢、財政及貨幣政策、利率環境、債券市場資金供求等因
素的分析,主動判斷利率
和收益率曲線可能移動的方向和方式,并據此確定收益資產組
合的平均久期。原則上,利率處于上行通道時,縮短目標久期;利率處于下降通道時,
則延長目標久期。




1
宏觀經濟環境分析


通過跟蹤、分析宏觀經濟數據(包括國內生產總值、工業增長、固定資產投資、
CPI

PPI
、進出口貿易等)判斷宏觀經濟運行趨勢及在經濟周期中所處的位置,預測國家貨幣
政策、財政政策取向及當期利率在利率周期中所處的位置;密切跟蹤、關注貨幣金融指
標(包括貨幣供應量
M1/M2
,新增貸款、新增存款、準備金率等),判斷利率在中短期
內的變動趨勢及國家可能采取的調控措施。




2
利率變動趨勢分析


基于對宏觀經濟運行狀態及利率變動趨勢的判斷,同時考量債券市場資金面供應狀
況、市場預期等因素,預測債券收益率曲
線可能移動的方向和方式。




3
久期配置


基于宏觀經濟環境分析和利率變動趨勢預測,通過合理假設下的情景分析和壓力測
試,確定最優的債券組合久期。一般的,若預期利率水平上升時,建立較短平均久期的
債券組合或縮短現有債券組合的平均久期;若預期利率水平下降時,建立較長平均久期
的債券組合或延長現有債券組合的平均久期,以獲取較高的組合收益率。






2
)期限結構配置策略


本基金在確定固定收益組合平均久期的基礎上
,
將對債券市場收益率期限結構進行
分析
,
預測收益率期限結構的變化方式
,
根據收益率曲線形態變化
確定合理的組合期限結

,
包括采用子彈策略、啞鈴策略和梯形策略等,在長期、中期和短期債券間進行動態調
整,以從收益率曲線的形變和不同期限債券價格的相對變化中獲利。






3
)類屬資產配置策略


受信用風險、稅賦水平、市場流動性、市場風險等不同因素的影響,國債、央票、
金融債、企業債、公司債、短期融資券等不同類屬的券種收益率變化特征存在明顯的差
異,并表現出不同的利差變化趨勢。基金管理人將分析各類屬券種的利差變化趨勢,合
理配置并靈活調整不同類屬券種在組合中的構成比例,通過對類屬的合理配置力爭獲取



超越基準的收益率水平。




2
)固定收益類個券投資策略


1
)利率品種投資策略


利率品種的主要影響因素為基準利率。本基金對國債、央行票據等利率品種的投資,
首先根據對宏觀經濟變量、宏觀經濟政策、利率環境、債券市場資金供求狀況的分析,
預測收益率曲線變化的兩個方面:變化方向及變化形態,從而確定利率品種組合的久期
和期限配置結構。其次根據不同利率品種的收益風險特征、流動性因素等,決定投資品
種及相應的權重,在控制風險并保證流動性的前提下獲得最大的收益。



2
)信用品種投資策略


信用品種收益率的主要影響因素為利率品種基準收益與信用利差。信用利差是信用

品相對國債、央行票據等利率產品獲取較高收益的來源。信用利差主要受兩方面的影
響,一方面為債券所對應信用等級的市場平均信用利差水平,另一方面為發行人本身的
信用狀況。信用品種投資策略具體為:



1
在經濟周期上行或下行階段,信用利差通常會縮小或擴大,利差的變動會帶來趨
勢性的信用產品投資機會;同時,研究不同行業在經濟周期和政策變動中所受的影響,
以確定不同行業總體信用風險和利差水平的變動情況,投資具有積極因素的行業,規避
具有潛在風險的行業;



2
信用產品發行人的資
信水平和評級調整變化會使產品的信用利差擴大或縮小,本
基金將充分發揮內部評級作用,選擇評級有上調可能的信用債,以獲取因信用利差下降
帶來的價差收益;



3
對信用利差期限結構進行研究,分析各期限信用債利差水平相對歷史平均水平所
處的位置,以及不同期限之間利差的相對水平,發現更具投資價值的期限進行投資;



4
研究分析相同期限但不同信用評級債券的相對利差水平,發現偏離均值較多,相
對利差有收窄可能的債券。




3
)動態增強策略


在以上債券投資策略的基礎上,本基金還將根
據債券市場的動態變化,運用騎乘收
益率曲線策略、息差放大策略和換券策略等,進行增強性的主動投資,以提高債券組合
的收益。



1
)騎乘收益率曲線策略


債券投資收益的來源主要由兩大部分組成,第一部分是息票收入,第二部分是資本



利得收入。在息票收入固定的情況下,通過主動式債券投資的管理,盡可能多的獲取資
本利得收入是提高本基金收益的重要手段。而資本利得收入主要是通過債券收益率下降
取得的,因此本基金可以通過騎乘策略在個券收益率下降時獲得資本利得。



騎乘策略是指當收益率曲線比較陡峭時,也即相鄰期限利差較大時,可以買入期限
位于收
益率曲線陡峭處的債券,也即收益率水平處于相對高位的債券,隨著持有期限的
延長,債券的剩余期限將會縮短,從而此時債券的收益率水平將會較投資期初有所下降,
通過債券的收益率的下滑,進而獲得資本利得收益。



騎乘策略的關鍵影響因素是收益率曲線的陡峭程度,若收益率曲線較為陡峭,則隨
著債券剩余期限的縮短,債券的收益率水平將會有較大下滑,進而獲得較高的資本利得。



2
)息差放大策略


該策略是利用債券回購收益率低于債券收益率的機會通過循環回購以放大債券投資
收益的投資策略。該策略的基本模式即是利用買入債券進行正回購,再利用回購融入

金購買收益率較高的債券品種,如此循環至回購期結束賣出債券償還所融入資金。在進
行回購放大操作時,只有當回購利率低于債券收益率時該策略才能夠有效執行。



3
)換券策略


綜合考慮利率期限結構、流動性、稅收、信用級別等因素對債券進行定價,以此為
基礎,在類屬相近的債券中,選擇買入相對被低估的債券,賣出相對被高估的債券,進
行換券操作。






2
、開放期投資安排


在開放期,基金管理人將采取各種有效管理措施,保障基金運作安排,防范流動性
風險,滿足開放期流動性的需求。在開放期前根據市場情況,進行相應壓力測試,制定
開放期操作規范流
程和應急預案,做好應付極端情況下巨額贖回的準備。






四、投資限制


1
、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1

本基金投資于
債券
資產的投資比例不低于基金資產的
80%

應開放期流動性
需要,為保護持有人利益,本基金開放期開始前三個月、開放期以及開放期結束后的三
個月內(如遇市場情況急劇變化的情形,基金管理人可根據實際情況延長),本基金的固



定收益類資產比例可不受上述限制




2

在開放期,本基金持有的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低
于基金資產凈值的
5%
。在非開放期,本基金不受上述
5%
的限制
。其中
,現金類資產不
包括結算備付金、存出保證金、應收申購款




3
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10
%;



4
)本基金管理人管理的全部開放式基金
(
包括開放式基金以及處于開放期的定期
開放基金
)
持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%




5
)本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得
超過該上市公司可流通股票的
30%




6
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產
凈值的
10
%;



7
)本基金持有的
全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%;



8
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過該資產支
持證券規模的
10
%;



9
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不
得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%;



10

本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。基金持
有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之
日起
3
個月內予以全部賣出;



11
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余
額不得超過基金資產
凈值的
40%




12
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈值的
15%
。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
使基金不符合前述所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;



13
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展
逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;



14

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



除上述第(
2
)、(
10
)、(
12
)、(
13
)項外,
因證券市場波動、上市公司合并、基金規



模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基金合
同的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人

履行適當程序
后,則本基金投資不再受相關限制。



2

禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于
下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2
)向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的
股票或者債券;



6
)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基
金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;



7
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



8
)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動









業績比較基準


一年期定期存款稅后利率
+1.2%







風險收益特征


本基金屬于證券市場中的中低風險品種,預期收益和風險高于貨幣市場基金、普通
債券型基金,低于股票型基金。






七、基金投資組合報告


本投資組合報告所載數據截止日為
201
9

3

3
1
日,本報告中所列財務數據未經
審計。




(一)報告期末基金資產組合情況

序號


項目


金額(元)


占基金總資產的比例(
%



1


權益投資


-


-





其中:股票


-


-


2


基金投資


-


-


3


固定收益投資


782,229,000.00


96.48






中:債券


782,229,000.00


96.48






資產支持證券


-


-


4


貴金屬投資


-


-


5


金融衍生品投資


-


-


6


買入返售金融資產


-


-





其中:買斷式回購的買入返售
金融資產


-


-


7


銀行存款和結算備付金合計


5,359,810.25


0.66


8


其他資產


23,145,110.49


2.85


9


合計


810,733,920.74


100.00




(二)報告期末按行業分類的境內股票投資組合

本基金本報告期末未持有股票。



(三)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

本基金本報告期末未持有股票。



(四)報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號


債券品種


公允價值(元)


占基金資產凈值比例(%)


1


國家債券


-


-


2


央行票據


-


-


3


金融債券


103,555,000.00


21.41





其中:政策性金融債


103,555,000.00


21.41


4


企業債券


245,830,500.00


50.83


5


企業短期融資券


49,989,000.00


10.34


6


中期
票據


382,854,500.00


79.17


7


可轉債
(可交換債)


-


-


8


同業存單


-


-


9


其他


-


-


10


合計


782,229,000.00


161.75




(五)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號


債券代碼


債券名稱


數量(張)


公允價值(元)


占基金資產凈
值比例(%)


1


180205


18
國開
05


500,000


53,975,000.00


11.16


2


190205


19
國開
05


500,000


49,580,000.00


10.
25





3


101800162


18
成都開投
MTN001


200,000


20,904,000.00


4.32


4


101800670


18
瘦西湖
MTN001


200,000


20,866,000.00


4.31


5


101800663


18
魯西化工
MTN001


200,000


20,828,000.00


4.31




(六)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投
資明細

本基金本報告期末未持有資產支持證券。



(七)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。



(八)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

本基金本報告期末未持有權證。



(九)報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

1. 本期國債期貨投資政策


本基金本報告期末未投資
國債
期貨。



2. 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細


本基金本報告期末未投資
國債
期貨。



3. 本期國債期貨投資評價


本基金本報告期末未投資
國債
期貨。



(十)投資組合報告附注

1. 本基金本報告期投資的前十名證券的發行主體,本報告期沒有出現被監管部
門立案調查的情形,也沒有出現在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的
情形。

2. 本基金本報告期末未持有股票。

3. 其他資產構成






序號


名稱


金額(元)


1


存出保證金


7,958.12


2


應收證券清算款


11,787,234.51


3


應收股利


-


4


應收利息


11,349,917.86


5


應收申購款


-


6


其他應收款


-


7


待攤費用


-


8


其他


-


9


合計


23,145,110.49







4. 報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細






本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。



5. 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明







基金本報告期末未持有股票。



6. 投資組合報告附注的其他文字描述部分






由于四舍五入原因,分項之和與合計可能有尾差。





第十二部分 基金的業績

本基金的過往業績不代表未
來表現。


一、
諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金
自基金合同生效以來
基金份額凈值
增長率與同期業績基準收益率比較表


諾安泰鑫一年定期開放債券
A


階段


份額凈值
增長率①


份額凈值
增長率標
準差②


業績比較
基準收益
率③


業績比較
基準收益
率標準差



①-③


②-④


2013.11.05

2013.12.31


0.7
0%


0.04
%


0.6
7
%


0.01
%


0.
03
%


0.0
3
%


2014.01.01

2014.12.31


9.17
%


0.08
%


4.20
%


0.01%


4.97
%


0.0
7
%


2015.01.01

2015.12.31


8.27%


0.06%


3.21%


0.01%


5.06%


0.05%


2016.01.01

2016.
12
.
3
1


1.29%


0.16%


2.54%


0.01%


-
1.25%


0.15%


201
7
.01.01

201
7
.
12
.
3
1


2.09%


0.06%


2.47%


0.01%


-
0.38%


0.05%


201
8.01.01

201
8
.
12.31


8.34%


0.11%


2.41%


0.01%


5.93%


0.10%


2019.
0
1.
0
1

2019.
0
3.31


0.92
%


0.08
%


0.58
%


0.01
%


0.34
%


0.07
%


2013.11.05

201
9.03.31


34.57%


0.10%


17.15%


0.01
%


17.42%


0.09%







諾安泰鑫一年定期開放債券
C


階段


凈值增
長率①


凈值增長
率標準差



業績比較
基準收益
率③


業績比較
基準收益
率標準差



①-③


②-④


2015.11.23

2015.12.31


1.47
%


0.07
%


0.26
%


0.01
%


1.21
%


0.06
%


201
6
.01.01

2016.
12
.3
1


0.79%


0.16%


2.54%


0.01%


-
1.75%


0.15%


201
7
.01.01

2017.
12
.3
1


1.75%


0.06%


2.47%


0.01%


-
0.72%


0.05%


2018.01.01

201
8
.
12.31


7.01%


0.12%


2.41%


0.01%


4.60%


0.11%


2019.
0
1.
0
1

2019.
0
3.31


0.87
%


0.08
%


0.58
%


0.01
%


0.29
%


0.07
%


2015.11.23

201
9.03.31


12.32%


0.12%


8.50%


0.01
%


3.82%


0.11%




注:
本基金的業績比較基準為:一年期定期存款稅后利率
+1.2%




二、自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收
益率變動的比較












諾安泰鑫一年定期開放債券
A








































諾安泰鑫一年定期開放債券
C



注:
本基金的建倉期為
6
個月,建倉期結束時各項資產配置比例符合合同約定。







第十三部分 基金的財產

一、
基金資產總值


基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的申購基
金款以及其他投資所形成的價值總和。





二、基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。





三、基金財產的賬戶


基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及
投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售
機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。





四、基金財產的
保管及
處分


本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基金托管
人保管。基金托管人對存放于托管賬戶的現金資產以及其他由基金托管人實際控制的財
產進行保管。對于證券登記機構、期貨經紀公司、結算機構、票據資產服務機構(票據
保管機構或票據托管行)等非基金托管人保管的財產,基金托管人不承擔責任。基金管
理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的法律責
任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基
金合同》的規定處分外,基金財產不得被處分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行
清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權,不
得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生
的債權債務不得相互抵銷。






第十四部分 基金資產的估值

一、 估值目的


基金估值的目的是為了準確、真實地反映基金相關金融資產和金融負債的公允價值。

開放式基金份額申購、贖回價格應按基金估值后確定的基金份額凈值計算。







、估值日


本基金的估值日為相關的證券交易場所的
交易
日以及國家法律法規規定需要對外披
露基金凈值的非
交易
日。






三、估值對象


基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等
資產及負









、估值方法


1、證券交易所上市的有價證券的估值

(1)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券交易所掛牌
的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或
證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;
如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件
的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價
格。


(2)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交易的,且
最近交易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后
經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最
近交易市價,確定公允價格;

(3)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債
券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環境未發生
重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價
進行估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市


價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;

(4)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。交易所
上市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值
的情況下,按成本估值。


2、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:

(1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的同一股
票的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;

(2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允價值,在估
值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。


(3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市
的同一股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按監管機構或行業協會
有關規定確定公允價值。


3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用估值技術
確定公允價值。


4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。


5、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人
可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。


6、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基金
估值的公平性。


7、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最
新規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相
關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查
明原因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。

本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經
相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資
產凈值的計算結果對外予以公布。






、估值程序



1
、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額的余額
數量計算,精確到
0.001
元,小數點后第

位四舍五入。國家另有規定的,從其規定。



每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。



2
、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或本基金
合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,將基金份額凈
值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外
公布。






六、暫停估值的情形


1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;

3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致的,基金管理
人應當暫停基金估值;

4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。





七、基金份額凈值的確認


用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金托
管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值和
基金份額凈值并發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核確認后發送給基金
管理人,由基金管理人對基金凈值予以公布。







估值錯誤的處理


基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確
性、及時性。當基金份額凈值小數點后3位以內(含第3位)發生估值錯誤時,視為基金
份額凈值錯誤。


本基金合同的當事人應按照以下約定處理:

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對
由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”



給予賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算
差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。


2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調各
方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤
責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接
損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助義務的當事人有足夠
的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情
況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得到更正。


(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅
對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。


(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯
誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不
當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損
失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的
權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當
將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分
支付給估值錯誤責任方。


(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。


3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:

(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的原因確
定估值錯誤的責任方;

(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評
估;

(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠
償損失;

(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登記機
構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。



4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管
人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。


(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人并報
中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人應當公告。


(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。



第十五部分 基金的收益與分配

一、
基金利潤
的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用
后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。






二、期末可供分配利潤


基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收
益的孰低數。







、收益分配原則


開放期內,本基金不進行收益分配。



本基金封閉期內的收益分配原則如下:


1
、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為
12
次,每
次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的
50
%
,若《基金合同》生效不滿
3
個月可
不進行收益分配;


2
、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或
將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方
式是現金分紅;


3
、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基
準日的各類基金份額的基金份額凈值
減去該類別的每單位基金份額收益分配金額后不能
低于面值。



4
、本基金各基金份額類別在費用收取上不同,其對于的可分配收益可能有所不同。

同一類別的每一基金份額享有同等分配權;


5
、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。







、收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對
象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。








收益分配方案的確定與公告


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在2個工作日內在
指定媒體公告并報中國證監會備案。


基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超
過15個工作日。




六、收益分配中發生的費用

基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的
現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基
金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》
執行。






第十六部分 基金的費用與稅收

一、基金的費用的種類


1、基金管理人的管理費;

2、基金托管人的托管費;

3、銷售服務費;

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;

6、基金份額持有人大會費用;

7、基金的證券交易費用;

8、基金的銀行匯劃費用;

9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。





二、
與基金運作有關的費用


1
、基金管理人的管理費


本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.7%年費率計提。管理費的計算方法如
下:

H=E×0.7%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托
管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金財產中一
次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。


2
、基金托管人的托管費


基金托管人的基金托管費按基金財產凈值的0.20%年費率計提。


在通常情況下,基金托管費按前一日基金財產凈值的0.20%年費率計提。計算方法
如下:


H


0.
20
%
÷
當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日的基金資產凈值



基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管
人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金財產中一
次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。


3
、銷售服務費


本基金
A
類基金份額不收取銷售服務費,
C
類基金份額的銷售服務費年費率為
0.4%


按前一日
C
類基金資產凈值的
0.4%
年費率計提。銷售服務費的計算方法如下:


H=E
×
0.4%
÷當年天數


H

C
類基金份額每日應計提的銷售服務費


E

C
類基金份額前一日基金資產凈值銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管
理人向基金托管人發送銷售服務費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起
3
個工
作日內從基金資產中劃出,經登記結算機構分別支付給各個基
金銷售機構。若遇法定節
假日、休息日等,支付日期順延。



上述“一、基金費用的種類中第
4
-
8
項費用”,根據有關法規及相應協議規定,按費
用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。






三、
與基金銷售有關的費用


1
、申購費用



1

A
類基金份額


本基金A類基金份額在開放期申購時收取申購費用,申購費率隨申購金額的增加而
遞減,具體費率如下:

申購金額(M)

申購費率

M<100萬元

0.6%

100萬元≤M<200萬元

0.3%

200萬元≤M<500萬元

0.2%

M≥500萬元

每筆1000元



本基金A類基金份額的申購費用由申購人承擔,主要用于本基金的市場推廣、銷售、
注冊登記等各項費用,不列入基金財產。


(2)C類基金份額

C類基金份額不收取申購費用。



2
、贖回費用


在本基金
A
類基金份額和
C
類基金份額對持續持有期不少于
7
日的投資者,在開放
日期間贖回本基金的,不收取贖回費用。



本基金
A
類基金份額和
C
類基金份額對持續持有期少于
7
日的投資者,在開放日期
間贖回本基金的,收取
1.5%
的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產。



贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額

收取。



3
、轉換費


基金管理人可以根據相關法律法規、本基金合同的規定以及本基金的運作特性決定
是否開辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務。若本基金開通基金轉換
業務,相關規則與具體費率由基金管理人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制
定并公告。



4
、基金管理人可以在基金合同規定的范圍內調整上述與銷售有關的費率。上述費率
如發生變更,基金管理人

按照《信息披露管理
辦法

于新的費率實施
2


在至少一
種中國證監會指定的信息披露媒體公告。調整后的上述費率還將在最新的更新的招募說
明書中列示。



5
、基金管理人可
以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制
定基金促銷計劃,
針對
通過
特定交易方式(如網上交易)等進行基金交易的投資者定期
或不定期地開展基金促銷活動







四、其他費用


本基金運作和銷售過程中發生的其他費用,以及因故與本基金有關的其
他費用,將
依照國家法律法規的規定,予以收取和使用。







、不列入基金費用的項目


1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產
的損失;

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

3、《基金合同》生效前的相關費用;

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。






、費用調整


基金管理人和基金托管人可協商酌情降低基金管理費和基金托管費,此項調整不需
要基金份額持有人大會決議通過。基金管理人

按照《信息披露管理
辦法


新的費率
實施日
2


在指定媒體上刊登公告。







、基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。




第十七部分 基金的會計與審計

一、基金會計政策


1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的會計年度按如
下原則:如果《基金合同》生效少于2個月,可以并入下一個會計年度;

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;

4、會計制度執行國家有關會計制度;

5、本基金獨立建賬、獨立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算,
按照有關規定編制基金會計報表;

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面
方式確認。





二、基金的審計


1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資格的會計
師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。


2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。


3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換會計師
事務所需在2個工作日內在指定媒體公告并報中國證監會備案。



第十八部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基
金合同》及其他有關規定。




二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的
基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。


本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并保證所
披露信息的真實性、準確性和完整性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息通過
中國證監會指定的媒體和基金管理人、基金托管人的互聯網網站(以下簡稱“網站”)
等媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制
公開披露的信息資料。




三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;

2、對證券投資業績進行預測;

3、違規承諾收益或者承擔損失;

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;

5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;

6、中國證監會禁止的其他行為。




四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信息披
露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文本為準。


本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。




五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括:

(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議


1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基金份額
持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的
事項的法律文件。


2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持
有人服務等內容。《基金合同》生效后,基金管理人在每6個月結束之日起45日內,更
新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書摘要登載在指定媒體上;基金管
理人在公告的15日前向主要辦公場所所在地的中國證監會派出機構報送更新的招募說
明書,并就有關更新內容提供書面說明。


3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等
活動中的權利、義務關系的法律文件。


基金募集申請經中國證監會核準后,基金管理人在基金份額發售的3日前,將基金
招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒體上;基金管理人、基金托管人應當將《基
金合同》、基金托管協議登載在網站上。


(二)基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披露招募
說明書的當日登載于指定媒體上。


(三)《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒體上登載《基金合同》
生效公告。


(四)基金資產凈值、基金份額凈值

《基金合同》生效后,在本基金的封閉期期間,基金管理人應當至少每周公告一次
基金資產凈值和各類基金份額凈值。


基金管理人應當在開放期首日披露本基金封閉期最后一個工作日的基金資產凈值和
各類基金份額凈值。


在本基金的開放期期間,基金管理人應當在每個開放日的次日,通過網站、基金份
額發售網點以及其他媒介,披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。


基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和各類基金份
額凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈值、各類基金
份額凈值和各類
基金份額累計凈值登載在指定媒體上。



(五)基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、
贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金份額發售網點查
閱或者復制前述信息資料。


(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起90日內,編制完成基金年度報告,并將年度報告
正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒體上。基金年度報告的財務會計報告
應當經過審計。


基金管理人應當在上半年結束之日起60日內,編制完成基金半年度報告,并將半年
度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒體上。


基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度報告,并
將季度報告登載在指定媒體上。


《基金合同》生效不足2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報
告或者年度報告。


基金定期報告在公開披露的第2個工作日,分別報中國證監會和基金管理人主要辦
公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書面報告方式。


基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資產情況及其流動性
風險分析等。


報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形,為保障
其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要
信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情
況及產品的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。


(七)臨時報告

本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在2個工作日內編制臨時報告書,
予以公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地的中國
證監會派出機構備案。


前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大
影響的下列事件:

1、基金份額持有人大會的召開;

2、終止《基金合同》;


3、轉換基金運作方式;

4、更換基金管理人、基金托管人;

5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;

6、基金管理人股東及其出資比例發生變更;

7、基金募集期延長;

8、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人基金
托管部門負責人發生變動;

9、基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;

10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超過百分
之三十;

11、涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟;

12、基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;

13、基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重行政處
罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;

14、重大關聯交易事項;

15、基金收益分配事項;

16、管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;

17、任一類
基金份額凈值計價錯誤達該類
基金份額凈值百分之零點五;

18、基金改聘會計師事務所;

19、變更基金銷售機構;

20、更換基金登記機構;

21、本基金開始辦理申購、贖回;

22、本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;

23、本基金發生巨額贖回并延期支付;

24、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;

25、本基金發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;

26、基金管理人采用擺動定價機制進行估值時;

27、中國證監會規定的其他事項。


(八)澄清公告

在《基金合同》存續期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可能


對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務人知悉后應當
立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。


(九)基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報國務院證券監督管理機構核準或者備
案,并予以公告。


(十)中國證監會規定的其他信息。


六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管理信息
披露事務。


基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披露內
容與格式準則的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,對
基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報
告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理
人出具書面文件或者蓋章確認。


基金管理人、基金托管人應當在指定媒體中選擇披露信息的報刊。


基金管理人、基金托管人除依法在指定媒體上披露信息外,還可以根據需要在其他
公共媒體披露信息,但是其他公共媒體不得早于指定媒體披露信息,并且在不同媒介上
披露同一信息的內容應當一致。


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構,
應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后15年。




七、信息披露文件的存放與查閱

招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住
所,供公眾查閱、復制。


基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以供公眾
查閱、復制。



第十九部分 風險揭示

本基金投資于債券市場,基金凈值會因為債券市場波動等因素產生波動。基金投資
中出現的風險分為如下三類,一是本基金特有的風險;二是國內債券市場風險,包括政
策風險、利率風險等;三是開放式基金共有的風險,包括流動性風險、管理風險等。


一、本基金特有風險

1
、本基金每年開放一次申購和贖回,投資者需在開放期提出申購贖回申請,在非開
放期間將無法按照基金份額凈值進行申購和贖回。



2
、開放期如果出現較大數額的凈贖回申請,則使基金資產變現困難,基金可能面臨
一定的流動性風險,存在著基金份額凈值波動的風險。



3
、本基金主要投資于信用類的固定收益類品種,因此,本基金除承擔由于市場利率
波動造成的利率風險外還要承擔如企業債、公司債等信用品種的發債主體信用惡化造成
的信用
風險。






二、債券市場風險

債券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響,
導致基金收益水平變化,產生風險,主要包括:

1
、政策風險。因國家宏觀經濟形勢、貨幣政策和財政政策等發生變化,導致債券價
格波動而產生風險。



2
、利率風險。利率波動直接影響著債券的價格和收益率,從而影響基金的凈值表現。

利率波動可能導致債券基金跌破面值。在利率波動時,債券基金的凈值波動一般會高于
貨幣市場基金。



3
、信用風險。主要是指債務人的違約風險,若債務人經營不善,資不抵債,債權人
可能會損失掉大部分的投資
,這主要體現在企業債中。



4
、購買力風險。基金的利潤將主要通過現金形式來分配,而現金可能因為通貨膨脹
的影響而導致購買力下降,從而使基金的實際收益下降。



5
、債券收益率曲線變動風險。債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移
動有關的風險,單一的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。



6
、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的
影響,這與利率上升所帶來的價格風險(即前面所提到的利率風險)互為消長。具體為



當利率下降時,基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時,將獲
得較少
的收益率。




7
、債券回購風險。較高的債券正回購比例可能增加組合的流動性風險和利率風險。





三、開放式基金共有的風險

1、管理風險。在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能
等, 會影響其對信息的占有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷,從而影響基金收益水
平,造成管理風險。


2、流動性風險。本基金的流動性需求主要集中在開放期,管理人有義務接受投資者
的贖回,基金管理人可采取各種有效管理措施,滿足流動性的需求。但如果出現較大數
額的贖回申請,則使基金資產變現困難,基金面臨流動性風險。


3、本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、
證券市場普遍規律等做出的概述性描述,代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益
特征。銷售機構(包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構)根據相關法律法規對本基金
進行風險評價,不同的銷售機構采用的評價方法可能不同,因此銷售機構的風險等級評
價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同,投資人在購買本基金時需按照
銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。


4、其他風險

(1)因技術因素而產生的風險,如電腦系統不可靠產生的風險;

(2)因業務快速發展而在制度建設、人員配備、內控制度建立等不完善而產生的風
險;

(3)因人為因素而產生的風險、如內幕交易、欺詐行為等產生的風險;

(4)對主要業務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險;

(5)因業務競爭壓力可能產生的風險;


(6)不可抗力可能導致基金資產的損失,影響基金收益水平,從而帶來風險;


(7)其他意外導致的風險。







第二十部分 基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更


1
、變更基金合同
涉及
法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
的事項的
,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持有人大會決議
通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。




2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監會核準生效后方
可執行,自決議生效后兩日內在指定媒體公告。






二、《基金合同》的終止


有下列情形之一的,本基金合同應當終止:

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管
人承接的;

3、基金合同生效后,在開放期的最后一日日終,如發生以下情形之一的,則無須召
開持有人大會,基金合同將于該日次日終止并根據基金合同的約定進行財產清算:

(1)基金資產凈值低于5000萬元。


(2)基金份額持有人人數少于200人。


(3)本基金前十名份額持有人持有的基金份額超過基金總份額的90%

4、《基金合同》約定的其他情形;

5、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。





三、基金財產的清算


1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清
算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。


2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財
產清算小組可以聘用必要的工作人員。


3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4、基金財產清算程序:

(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;

(3)對基金財產進行估值和變現;

(4)制作清算報告;

(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具
法律意見書;

(6)將清算報告報中國證監會備案并公告。


(7)對基金財產進行分配;

5、基金財產清算的期限為6個月。




四、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算
費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。




五、基金剩余財產的分配

依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清
算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行
分配。

同一類別的基金份額持有人對基金財產清算
后剩余資產具有同等的分配權。





六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計并
由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財
產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。




七、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。



第二十一部分 基金合同內容摘要

一、基金合同當事人的權利和義務


(

)
基金管理人的權利


根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理
人的權利包括但不限于:



1
)依法募集基金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基
金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他
費用;



4
)銷售基金份額;



5
)召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了
《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必要措
施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷
售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得
《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;



12
)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行使
因基金財產投資于證券所產生的權利;



13
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;



14
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有
人的利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;



15
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務
的外部機構;



16
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、
轉換和非交易過戶的業務規則;




17
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。







(

)
基金管理人的義務


根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不限于:



1
)依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額
的發售、申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起
,
以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方
式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管
理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立
,
對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,
進行證券投資;



6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外
,
不得利用基金財產為自己
及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7
)依法接
受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合
《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,確定基金份額
申購、贖回的價格;



9
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;



10
)編制季度、半年度和年度基金報告;



11
)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告義
務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人
泄露;



13
)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配
基金收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配



合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料
15
年以上;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保證投
資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關
的公開資料,并
在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組
,
參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配;



19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通知
基金托管人;



20
)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,
應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;



21
)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托管
人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金
托管人追
償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務
的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律
行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基
金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結束

30
日內退還基金認購人;



25
)執行生效的基金份額持有人大會的
決議




26
)建立并保存基金份額持有人名冊;



27
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。






(

)
基金托管人的權利


根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金
財產;




2
)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他
費用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合同》
及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中
國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設證券
賬戶
、為
基金辦理證券交易資金清算。




5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;



7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。






(

)
基金托管人的義務


根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但不限于:

(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;

(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟
悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;

(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保基金
財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨
立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在
賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;

(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自
己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;

(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;

(6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定,根據
基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;

(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,
在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;

(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價格;

(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;

(10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基金管
理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管理人有未


執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;

(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上;

(12)建立并保存基金份額持有人名冊;

(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;

(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款
項;

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大會
或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;

(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;

(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀行
監管機構,并通知基金管理人;

(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不
因其退任而免除;

(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基金管
理人追償,追償所發生的相關費用應由基金財產承擔;

(21)執行生效的基金份額持有人大會的決定;

(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。





(

)
基金
份額持有人的權利


根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包括但不限
于:



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算后的剩余基金財產;



3
)依法申請贖回其持有的基金份額;



4
)按照規定要求召開基金份額持有人大會;



5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項
行使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;




7
)監督基金管理人的投資運作;



8
)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴
訟或仲裁;



9
)法律法規及
中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



(

)
基金份額持有人的義務


根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包括但不限
于:



1
)認真閱讀并遵守《基金合同》;



2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;



5
)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任;



6
)不從事任何有損基金及其他《基金合同》
當事人合法權益的活動;



7
)執行生效的基金份額持有人大會的決定;



8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。




(

)
本基金合同當事各方的權利義務以本基金合同為依據,不因基金財產賬戶名稱
而有所改變。



二、
基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則


基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表有權
代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的
投票權。


(一)召開事由

1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:

(1)終止《基金合同》(不包括“第五部分 基金備案”中約定的開放期最后一日
可能終止基金合同的情形);

(2)更換基金管理人;

(3)更換基金托管人;

(4)轉換基金運作方式;

(5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;


(6)變更基金類別;

(7)本基金與其他基金的合并;

(8)變更基金投資目標、范圍或策略;

(9)變更基金份額持有人大會程序;

(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;

(11)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%)基金份額的基金份額持有人
(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會;

(12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;

(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人
大會的事項。


2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份額持有人大
會:

(1)調低基金管理費、基金托管費;

(2)法律法規要求增加的基金費用的收取;

(3)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金的申購費率、調低贖回費
率;

(4)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;

(5)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及
《基金合同》當事人權利義務關系發生變化;

(6)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他
情形。


3、債券型基金提前終止的條款。


基金合同生效后,在開放期的最后一日日終,如發生以下情形之一的,則無須召開
持有人大會,基金合同將于該日次日終止并根據第二十部分的約定進行財產清算:

(1)基金資產凈值低于5000萬元。


(2)基金份額持有人人數少于200人。


(3)本基金前十名份額持有人持有的基金份額超過基金總份額的90%

法律法規另有規定時,從其規定。





(二)會議召集人及召集方式

1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人
召集;

2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集;

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面
提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知基金托
管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起 60日內召開;基金管理人
決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托管人自行召集。


4、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基
金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議
之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管
人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日內召開;基金管理人決定
不召集,代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當
向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召
集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,
應當自出具書面決定之日起60日內召開。


5、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份
額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表基金份額10%
以上(含10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前30日報中國證監會備案。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配
合,不得阻礙、干擾。


6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。


(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前30日,在指定媒體公告。基
金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:

(1)會議召開的時間、地點和會議形式;

(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;

(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;

(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理有效期
限等)、送達時間和地點;


(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;

(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;

(7)召集人需要通知的其他事項。


2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中說明本
次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、
書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。


3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的
計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和
基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管理人或基金托管人拒不派代
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。


(四)基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式或通訊開會方式召開,會議的召開方式由
會議召集人確定。


1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席,
現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會,基金管
理人或托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同時符合以下條件時,可以
進行基金份額持有人大會議程:

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金
份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知
的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;

(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基
金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的50%(含50%)。


2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表
決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。


在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:

(1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在2個工作日內連續公布相
關提示性公告;

(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金
管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人(如果


基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式
收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金管理人經通知不參加收取書面
表決意見的,不影響表決效力;

(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的50%(含50%);

(4)上述第(3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書
面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的
委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并與基金登記注冊機構記錄相符;

(5)會議通知公布前報中國證監會備案。


(五)議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、決
定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規
及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的
其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應當在基
金份額持有人大會召開前及時公告。


基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。


2、議事程序

(1)現場開會

在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布監票
人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。大會主持人為
基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,由基
金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表
均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上(含
50%)選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人
和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的
決議的效力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單


位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或單位
名稱)和聯系方式等事項。


(2)通訊開會

在通訊開會的情況下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表決截止日期
后2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監督下形成
決議。


(六)表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。


基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:

1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
50%以上(含50%)通過方為有效;除下列第2項所規定的須以特別決議通過事項以外的
其他事項均以一般決議的方式通過。


2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者
基金托管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符合會
議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合會議通知
規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但
應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐
項表決。


(七)計票

1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在
會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表
與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集或
大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大會的,
基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選
舉三名基金份額持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影


響計票的效力。


(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計
票結果。


(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,可以
在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,重新
清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結果。


(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,
不影響計票的效力。


2、通訊開會

在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人
授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,并由
公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的
計票進行監督的,不影響計票和表決結果。


(八)生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會核準或
者備案。


基金份額持有人大會的決議自中國證監會依法核準或者出具無異議意見之日起生
效。


基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內在指定媒體上公告。如果采用
通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公證機構、
公證員姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的
決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管
人均有約束力。


三、
基金合同的變更、終止與基金財產的清算


(一)《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持有人大會決議
通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。


2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監會核準生效后方


可執行,自決議生效后兩日內在指定媒體公告。


(二)《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管
人承接的;

3、基金合同生效后,在開放期的最后一日日終,如發生以下情形之一的,則無須召
開持有人大會,基金合同將于該日次日終止并根據基金合同的約定進行財產清算:

(1)基金資產凈值低于5000萬元。


(2)基金份額持有人人數少于200人。


(3)本基金前十名份額持有人持有的基金份額超過基金總份額的90%

4、《基金合同》約定的其他情形;

5、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


(三)基金財產的清算

1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清
算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。


2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財
產清算小組可以聘用必要的工作人員。


3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。


4、基金財產清算程序:

(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;

(3)對基金財產進行估值和變現;

(4)制作清算報告;

(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具
法律意見書;

(6)將清算報告報中國證監會備案并公告。


(7)對基金財產進行分配;


5、基金財產清算的期限為6個月。


(四)清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算
費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。


(五)基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清
算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行
分配。同一類別的基金份額持有人對基金財產清算后剩余資產具有同等的分配權。



(六)基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計并
由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財
產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。


(七)基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。




四、爭議的處理

各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議,如
經友好協商未能解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁
規則進行仲裁,仲裁地點為北京,仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力,仲
裁費由敗訴方承擔。


《基金合同》受中國法律管轄。





五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所,投資者在支付工本費后,可在合理
時間內取得上述文件復印件,基金合同條款及內容應以基金合同正本為準。



第二十二部分 基金托管協議摘要

一、基金托管協議當事人


(一)基金管理人


名稱:諾安基金管理有限公司


住所:
深圳市深南大道
4013
興業銀行大廈
19
-
20



法定代表人:
秦維舟


成立時間:
2003

12

9



批準設立機關及批準設立文號:
中國證監會證監基金字
[2003
]132



注冊資本:
1.5
億元人民幣


組織形式
:
有限責任公司


經營范圍:
基金募集、基金銷售、資產管理、中國證監會許可的其他業務


存續期間:持續經營





(二)基金托管人


名稱:中國工商銀行股份有限公司


住所:北京市西城區復興門內大街
55
號(
100032



法定代表人:姜建清


電話:(
010

6610
5799


傳真:(
010

6610
5798


聯系人:趙會軍


成立時間:
1984

1

1



組織形式:股份有限公司


注冊資本:人民幣
349,018,545,827



批準設立機關和設立文號:國務院《關于中國人民
銀行專門行使中央銀行職能的決
定》(國發
[1983]146
號)


存續期間:持續經營


經營范圍:辦理人民幣存款、貸款、同業拆借業務;國內外結算;辦理票據承兌、
貼現、轉貼現、各類匯兌業務;代理資金清算;提供信用證服務及擔保;代理銷售業務;
代理發行、代理承銷、代理兌付政府債券;代收代付業務;代理證券投資基金清算業務



(銀證轉賬);保險代理業務;代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構貸款業務;保
管箱服務;發行金融債券;買賣政府債券、金融債券;證券投資基金、企業年金托管業
務;企業年金受托管理服務;年金賬戶管理服務;開放式
基金的注冊登記、認購、申購
和贖回業務;資信調查、咨詢、見證業務;貸款承諾;企業、個人財務顧問服務;組織
或參加銀團貸款;外匯存款;外匯貸款;外幣兌換;出口托收及進口代收;外匯票據承
兌和貼現;外匯借款;外匯擔保;發行、代理發行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有
價證券;自營、代客外匯買賣;外匯金融衍生業務;銀行卡業務;電話銀行、網上銀行、
手機銀行業務;辦理結匯、售匯業務;經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。






二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查


(一)基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權


1
、基
金托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,對下述基金投資范
圍、投資對象進行監督。



本基金將投資于以下金融工具:


本基金主要投資于固定收益類證券,包括國債、央行票據、公司債、企業債、短期
融資券、中期票據、政府機構債、政策性金融機構金融債、商業銀行金融債、資產支持
證券、次級債、回購
、銀行存款
及法律、法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工
具或金融衍生工具。



本基金不直接在二級市場買入股票、權證等權益類資產,也不參與一級市場新股申
購和新股增發。同時本基金不參與可轉換債券投資。



本基金不得投資于
相關法律、
法規、部門規章及《基金合同》禁止投資的投資工具




2
、基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比
例進行監督:



1
)按法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金的投資資產配置比例為:


基金的投資組合比例為

債券
資產的比例不低于基金資產的
80%
。在開放期,本基
金持有的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的
5%
。在
非開放期,本基金不受上述
5%
的限制。

其中,現金類資產不包括結算備付金、存出保證
金、應收申購款。

應開放期流動性需要,為保護持有人利益,本基金開放期開始
前三個
月、開放期以及開放期結束后的三個月內(如遇市場情況急劇變化的情形,基金管理人
可根據實際情況延長),本基金的固定收益類資產比例可不受上述限制。




因基金規模或市場變化等因素導致投資組合不符合上述規定的,基金管理人應在合
理的期限內調整基金的投資組合,以符合上述比例限定。法律法規另有規定時,從其規
定。



如法律法規或監管機構以后允許本基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序
后,可以將其納入投資范圍,并可依據屆時有效的法律法規適時合理地調整投資范圍。




2
)根據法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金投資組合
遵循以下投資限
制:


a
、本基金投資于
債券
資產的投資比例不低于基金資產的
80%

應開放期流動性需要,
為保護持有人利益,本基金開放期開始前三個月、開放期以及開放期結束后的三個月內
(如遇市場情況急劇變化的情形,基金管理人可根據實際情況延長),本基金的固定收益
類資產比例可不受上述限制



b
、在開放期,本基金持有的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于
基金資產凈值的
5%
。在非開放期,本基金不受上述
5%
的限制
。其中,現金類資產不包括
結算備付金、存出保證金、應收申購款;


c

本基金管理人管理的
且由基金托管人托
管的
全部基金持有一家公司發行的證券,
不超過該證券的
10
%;


d
、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部開放式基金
(
包括開放式基金
以及處于開放期的定期開放基金
)
持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市
公司可流通股票的
15%



e
、本基金管理人管理的且有本基金托管人托管的全部投資組合持有一家上市公司發
行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%



f

本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈
值的
10
%;


g

本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產
凈值的
20
%;


h

本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過該資產支持
證券規模的
10
%;


i

本基金管理人管理的
且由基金托管人托管的
全部基金投資于同一原始權益人的各
類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%;


j

本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。基金持有資
產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起



3
個月內予以全部賣出;


k

本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值

40%



l
、本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈值的
15%


因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前述所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;


m
、本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;


《基金法》及其他有關法律法規或監管部門
取消
上述限制


履行適當程序后,基
金不受上述限制




除投資資產配置外,基金托管人對基金的投資的監督和
檢查自本基金合同生效之日
起開始。



根據基金合同約定,應開放期流動性需要,為保護持有人利益,本基金開放期開始
前三個月、開放期以及開放期結束后的三個月內(如遇市場情況急劇變化的情形,基金
管理人可根據實際情況延長),本基金的固定收益類資產比例可不受上述“固定收益類資
產的比例不低于基金資產的
80%
”的限制。基金管理人應于本基金可不受“固定收益類
資產的比例不低于基金資產的
80%
”的投資限制的開始日及結束日前三個工作日,以雙
方約定的方式,通知基金托管人。




3
)法規允許的基金投資比例調整期限


除上述第
b

j

l

m
項外

由于
證券市場波動、上市公司合并

基金規模變動等基
金管理人之外的原因
導致的投資組合
不符合
上述約定的比例

不在限制之內,但基金管
理人應在
10
個交易日
內進行調整,以達到
規定的投資比例限制要求。法律法規另有規定
的從其規定。



基金管理人應在出現可預見資產規模大幅變動的情況下,至少提前
2
個工作日正式
向基金托管人發函說明基金可能變動規模和公司應對措施,便于托管人實施交易監督。




4
)本基金可以按照國家的有關規定進行融資融券。



基金托管人對基金投資的監督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。



3
、基金托管人根據有關法律法規
的規定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止
行為進行監督:


根據法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金禁止從事下列行為:




1
)承銷證券;



2
)向他人貸款或提供擔保;



3

從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但法律法規或中國證監會另有規定的除外;



5
)向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的股
票或債券;



6
)買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與基金管理人、基金托
管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;



法律法規或監管
部門
取消上述禁止性規定,基金管理人在履行適當程序后可不受
上述規定的限制




4
、基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對于基金關聯投資限
制進行監督。



根據法律法規有關基金禁止從事的關聯交易的規定,基金管理人和基金托管人應事
先相互提供與本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系的公司名單及其
更新,加蓋公章并書面提交,并確保所提供的關聯交易名單的真實性、完整性、全面性。

基金管理人有責任保管真實、完整、全面的關聯交易名單,并負責及時更新該名單。名
單變更后基金管理人應及時發送基金托管人,基金托管
人于
2
個工作日內進行回函確認
已知名單的變更。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監督流程,基金管理人仍違規進
行關聯交易,并造成基金資產損失的,由基金管理人承擔責任。



若基金托管人發現基金管理人與關聯交易名單中列示的關聯方進行法律法規禁止基
金從事的關聯交易時,基金托管人應及時提醒并協助基金管理人采取必要措施阻止該關
聯交易的發生,若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯交易發生時,基金托管人
有權向中國證監會報告。對于交易所場內已成交的違規關聯交易,基金托管人應按相關
法律法規和交易所規則的規定進行結算,同時向中國證監
會報告。



基金托管人的監督責任僅限于根據已提供的名單,對于名單之外的,托管人不承擔
監督責任。



5
、基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀
行間債券市場進行監督。




1
)基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信風險
控制措施進行監督。




基金管理人向基金托管人提供符合法律法規及行業標準的銀行間市場交易對手的名
單,并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結算方式。基
金托管人在收到名單后
2
個工作日內回函確認收到該名單。基金管理人應定期或不定期

銀行間市場現券及回購交易對手的名單進行更新,名單中增加或減少銀行間市場交易
對手時須提前書面通知基金托管人,基金托管人于
2
個工作日內回函確認收到后,對名
單進行更新。基金管理人收到基金托管人書面確認后,被確認調整的名單開始生效,新
名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。



如果基金托管人發現基金管理人與不在名單內的銀行間市場交易對手進行交易,應
及時提醒基金管理人撤銷交易,經提醒后基金管理人仍執行交易并造成基金資產損失的,
基金托管人不承擔責任,發生此種情形時,托管人有權報告中國
證監會。



基金托管人的監督責任僅限于根據已提供的名單,對于名單之外的,托管人不承擔
監督責任。




2
)基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制



基金管理人在銀行間市場進行現券買賣和回購交易時,需按交易對手名單中約定的
該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發現基金管理人沒有按照
事先約定的交易方式進行交易時,基金托管人應及時提醒基金管理人與交易對手重新確
定交易方式,經提醒后仍未改正時造成基金資產損失的,基金托管人不承擔責任。




3
)基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中
工商銀行中國銀行
中國建設銀行、中國農業銀行交通銀行,基金管理人在通知基金托管人后,可以根據
當時的市場情況調整核心交易對手名單。基金管理人有責任控制交易對手的資信風險,
在與核心交易對手以外的交易對手進行交易時,由于交易對手資信風險引起的損失先由
基金管理人承擔,其后有權要求相關責任人進行賠償。基金托管人的監督責任僅限于根
據已提供的名單,審核交易對手是否在名單內列明。



6
、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監督。



本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能
力等涉及到存款銀
行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工商銀行、中國
銀行、中國建設銀行、中國農業銀行交通銀行,本基金投資除核心存款銀行以外的銀
行存款出現由于存款銀行信用風險而造成的損失時,先由基金管理人負責賠償,之后有
權要求相關責任人進行賠償。基金管理人在通知基金托管人后,可以根據當時的市場情
況對于核心存款銀行名單進行調整。基金托管人的監督責任僅限于根據已提供的名單,



審核核心存款銀行是否在名單內列明。



7
、基金托管人對基金投資流通受限證券的監督



1
)基金投資流通受限證券,應遵守《關于規范基金投資非公開發行證券行
為的緊
急通知》、《關于基金投資非公開發行股票等流通受限證券有關問題的通知》等有關法律
法規規定。




2
)流通受限證券,包括由《上市公司證券發行管理辦法》規范的非公開發行股票、
公開發行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券
,
不包括由于
發布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上市證券、回購交易中的質押券
等流通受限證券。




3
)基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經基金管理
人董事會批準的有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度。基金投資
非公開發行股票,基金
管理人還應提供基金管理人董事會批準的流動性風險處置預案。

上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。



基金管理人應至少于首次執行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發至基金托
管人,保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金托管人應在收到上述資料后兩個工
作日內,以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。




4
)基金投資流通受限證券前,基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規要求
的有關書面信息,包括但不限于擬發行證券主體的中國證監會批準文件、發行證券數量、
發行價格、鎖定期,基金擬認購
的數量、價格、總成本、總成本占基金資產凈值的比例、
已持有流通受限證券市值占資產凈值的比例、資金劃付時間等。基金管理人應保證上述
信息的真實、完整,并應至少于擬執行投資指令前兩個工作日將上述信息書面發至基金
托管人,保證基金托管人有足夠的時間進行審核。




5
)基金托管人應按照《關于基金投資非公開發行股票等流通受限證券有關問題的
通知》規定,對基金管理人是否遵守法律法規進行監督,并審核基金管理人提供的有關
書面信息。基金托管人認為上述資料可能導致基金出現風險的,有權要求基金管理人在
投資流通受限證券前就該風險的消除或防范
措施進行補充書面說明,并保留查看基金管
理人風險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等備查資料的權利。否
則,基金托管人有權拒絕執行有關指令。因拒絕執行該指令造成基金財產損失的,基金
托管人不承擔任何責任,并有權報告中國證監會。



如基金管理人和基金托管人無法達成一致,應及時上報中國證監會請求解決。如果



基金托管人
切實履行監督職責
,則不承擔任何責任。

如果基金托管

沒有切實履行監督
職責,導致基金出現風險,基金托管

應承擔連帶責任。



(二)基金托管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金資產
凈值
計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分
配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。



(三)基金托管人發現基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合
同》、基金托管協議有關規定時,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理
人收到通知后應在下一個工作日及時核對,并以書面形式向基金托管人發出回函,進行
解釋或舉證。



在限期內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金
管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的
,基金托管人應報告中國證監
會。基金托管人有義務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的
損失。



對于依據交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監控的投資指令,基金托
管人發現該投資指令違反關法律法規規定或者違反《基金合同》約定的,應當拒絕執行,
立即通知基金管理人,并向中國證監會報告。



對于必須于估值完成后方可獲知的監控指標或依據交易程序已經成交的投資指令,
基金托管人發現該投資指令違反法律法規或者違反《基金合同》約定的,應當立即通知
基金管理人,并報告中國證監會。



基金管理人應積極配合和協助基金
托管人的監督和核查,必須在規定時間內答復基
金托管人并改正,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證,對基金托管人按照法規要求需
向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。



基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時通知基
金管理人限期糾正。



基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓基金托管人根據本協議規定行使監督權,或采
取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出警告
仍不改正的,基金托管人應報告中國證監會。






三、基金管理人對基金托管人的業
務核查


基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括但不限于基金



托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算
的基金資產凈值和基金份額凈值、根據管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督
基金投資運作等行為。



基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、無故
未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、
《基金合同》、本托管協議及其他有關規定時,基金管理人應及時以書面形式通知基金托
管人限期糾正,基金托管人收到通
知后應及時核對確認并以書面形式向基金管理人發出
回函。在限期內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托管人改正,并
予協助配合。基金托管人對基金管理人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金管理
人應報告中國證監會。基金管理人有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。



基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應立即報告中國證監會和銀行業監督
管理機構,同時通知基金托管人限期糾正。



基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供
基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內
答復基金管理人并改正。



基金托管人無正當理由,拒絕、阻撓基金管理人根據本協議規定行使監督權,或采
取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告
仍不改正的,基金管理人應報告中國證監會。






四、
基金財產的保管


(一)基金財產保管的原則


1
、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。



2
、基金托管人對存放于托管賬戶的現金資產以及其他由基金托管人實際控制的財產
進行保管。對于證券登記機構、期貨經紀公司、結算機構、票據資產服務機構(票據保
管機構或票據托管行)等非基金托管人保管的財
產,基金托管人不承擔責任。



3
、基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人的正當指令,不得自行運用、
處分、分配基金的任何財產。



4
、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。



5
、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,與基金托管人的其他業務和
其他基金的托管業務實行嚴格的分賬管理,確保基金財產的完整與獨立。



6

對于因基金認(申)購、基金投資過程中產生的應收財產,應由基金管理人負責



與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金托管人處
的,基金托管人應及時通知基金管理人
采取措施進行催收。由此給基金造成損失的,基
金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失,基金托管人對此不承擔責任。



(二)募集資金的驗證


募集期內銷售機構按銷售與服務代理協議的約定,將認購資金劃入基金管理人在具
有托管資格的商業銀行開設的諾安基金管理有限公司基金認購專戶。該賬戶由基金管理
人開立并管理。基金募集期滿,募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人
人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,由基金管理人聘請具有從事證券業務
資格的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告,出具的驗資報告應由參加驗資的
2
名以
上(含
2
名)中國注冊會計師簽字有效。驗資完成,基金管理人應將募集的屬于本基金
財產的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產托管專戶中,基金托管人在收到資金
當日出具確認文件。



若基金募集期限屆滿,未能達到《基金合同》生效的條件,由基金管理人按規定辦
理退款事宜。



(三)基金的銀行賬戶的開立和管理


基金托管人以基金托管人的名義在其營業機構開設資產托管專戶,保管基金的銀行
存款。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動,均需通過
基金托管人的資產托管專戶進行。



資產托管專戶的開立和使用,限于滿足開展本
基金業務的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶;亦不得使用基金的任何銀行賬戶
進行本基金業務以外的活動。



資產托管專戶的管理應符合
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》
、《現金管理暫行條例》、
《人民幣利率管理規定》、《利率管理暫行規定》、《支付結算辦法》以及銀行業監督管理
機構的其他規定。



(四)基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理


基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限公司上海分
公司
/
深圳分公司開設證券賬戶。



基金托管人

基金托管人的名義在中國證券登記結算
有限責任公司上海分公司
/

圳分公司開立基金證券交易資金賬戶,用于證券清算。



基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人和基金



管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶;亦不得使用基金的任何
賬戶進行本基金業務以外的活動。



(五)債券托管賬戶的開立和管理


1
、《基金合同》生效后,基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間
同業拆借市場的交易資格,并代表基金進行交易;基金托管人負責以基金的名義在中央
國債登記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管自營賬戶,并由基金托管人

責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。



2
、基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市場回購主
協議,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。



(六)其他賬戶的開設和管理


在本托管協議訂立日之后,本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金合同》約
定的其他投資品種的投資業務時,如果涉及相關賬戶的開設和使用,由基金管理人協助
托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,開立有關賬戶。該賬戶按有關
規則使用并管理。



(七)基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管


基金財產投
資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫;其中實物
證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限責任公司上海分
公司
/
深圳分公司或票據營業中心的代保管庫。實物證券的購買和轉讓,由基金托管人根
據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保
管期間的損壞、滅失,由此產生的責任應由基金托管人承擔。基金托管人對基金托管人
以外機構實際有效控制或保管的證券不承擔保管責任。



(八)與基金財產有關的重大合同的保管


由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別
應由基金托管人、
基金管理人保管。除本協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大
合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有
一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后
5
個工作日內通過專人送達、掛號郵寄等安
全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應存放于基金管理人和基金托管人各自
文件保管部門
15
年以上。






五、基金資產凈值計算和會計核算



(一)基金資產凈值的計算


1
、基金資產凈值的計算、復核的時間和程序


基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。基金份額凈值是指計
算日基金
資產凈值除以該計算日基金份額總份額后的數值。基金份額凈值的計算保留到小數點后
3
位,小數點后第
4
位四舍五入,由此產生的誤差計入基金財產。



基金管理人應每工作日對基金資產估值。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資
基金會計核算辦法》及其他法律、法規的規定。用于基金信息披露的基金資產凈值和基
金份額凈值由基金管理人負責計算,基金托管人復核。基金管理人應于每個工作日交易
結束后計算當日的基金份額資產凈值并以雙方認可的方式發送給基金托管人。基金托管
人對凈值計算結果復核后以雙方認可的方式發送給基金管理人,由基金管理
人對基金凈
值予以公布。



根據《基金法》,基金管理人計算并公告基金資產凈值,基金托管人復核、審查基金
管理人計算的基金資產凈值。因此,本基金的會計責任方是基金管理人,就與本基金有
關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。法律法規以及監管部門有強制規
定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新規定估值。



(二)基金資產估值方法


1
、估值對象


基金所擁有的股票、債券、權證和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負
債。



2
、估值方法


本基
金的估值方法為:



1
)證券交易所上市的有價證券的估值


①交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券交易所掛牌的市
價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,以最
近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考
類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。



②交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交易的,且最
近交易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經
濟環境發生
了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近



交易市價,確定公允價格;


③交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券
應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重
大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進
行估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價
及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;


④交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。交易所

市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的
情況下,按成本估值。




2
)處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:


①送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;


②首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允價值,在估值
技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。



③首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的
同一股票的估值方法估值;非公開發
行有明確鎖定期的股票,按監管機構或行業協會有
關規定確定公允價值。




3
)全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用估值技
術確定公允價值。




4
)因持有股票而享有的配股權,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可
靠計量公允價值的情況下,按成本估值。




5
)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。




6
)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理
人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。




7
)當發生大額申購或
贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基
金估值的公平性。




8
)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家
最新規定估值。



(三)估值差錯處理


因基金估值錯誤給投資者造成損失的應先由基金管理人承擔,基金管理人對不應由



其承擔的責任,有權向過錯人追償。



當基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告
的,由此造成的投資者或基金的損失,應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠償
金,就實際向投資者或基金支付的賠償金額,由基金管理人與基金托管人按照管理費率

托管費率的比例各自承擔相應的責任。



由于一方當事人提供的信息錯誤,另一方當事人在采取了必要合理的措施后仍不能
發現該錯誤,進而導致基金資產凈值、基金份額凈值計算錯誤造成投資者或基金的損失,
以及由此造成以后交易日基金資產凈值、基金份額凈值計算順延錯誤而引起的投資者或
基金的損失,由提供錯誤信息的當事人一方負責賠償。



由于證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤,或由于其他不可抗力等原因
,基
金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是未能發現
該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基
金托管人可以免除賠償責任。

但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除由此造成的影響。



當基金管理人計算的基金資產凈值與基金托管人的計算結果不一致時,相關各方應
本著勤勉盡責的態度重新計算核對,如果最后仍無法達成一致,應以基金管理人的計算
結果為準對外公布,由此造成的損失以及因該交易日基金資產凈值計算順延錯誤而引起
的損失由基金管理人承擔賠償責任,基金托管人不負賠償責任。



(四)基金賬冊的建立


基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,應按照相關各方約定的同一記賬
方法和會計處理原則,分別獨立地設置、登錄和
保管本基金的全套賬冊,對相關各方各
自的賬冊定期進行核對,互相監督,以保證基金資產的安全。若雙方對會計處理方法存
在分歧,應以基金管理人的處理方法為準。



經對賬發現相關各方的賬目存在不符的,基金管理人和基金托管人必須及時查明原
因并糾正,保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符,暫時無法查
找到錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的,以基金管理人的賬冊為準。



(五)基金定期報告的編制和復核


基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制,應
于每月終了后
5
個工作日內完成。




《基金合同》生效后每六個月結束之日起
45
日內,基金管理人對招募說明書更新
一次并登載在網站上,并將更新后的招募說明書摘要登載在指定媒體上。基金管理人在



每個季度結束之日起
15
個工作日內完成季度報告編制并公告;在會計年度半年終了后
60
日內完成半年報告編制并公告;在會計年度結束后
90
日內完成年度報告編制并公告。



基金管理人在
5
個工作日內完成月度報告,在月度報告完成當日,對報告加蓋公章
后,以加密傳真方式將有關報告提供基金托管人復核;基金托管人在
3
個工作日內進行
復核,并將復核結果及時書面通知基金管理人。基金管理人在
7

工作日內完成季度報
告,在季度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后
7

工作日內進行復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在
30
日內完成半年
度報告,在半年報完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后
30
日內進行復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在
45
日內完成年度報告,
在年度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后
45
日內復
核,并將復核結果書面通知基金管理人。



基金托管人在復核過程中,發現相關各方的報表存在不符時,基金管理人和
基金托
管人應共同查明原因,進行調整,調整以相關各方認可的賬務處理方式為準。核對無誤
后,基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業務印鑒或者出具加蓋托管業務部門公
章的復核意見書,相關各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發
布公告之日之前就相關報表達成一致,基金管理人有權按照其編制的報表對外發布公告,
基金托管人有權就相關情況報證監會備案。



基金托管人在對財務會計報告、半年報告或年度報告復核完畢后,需蓋章確認或出
具相應的復核確認書,以備有權機構對相關文件審核時提示。



基金定期報告應當在公開披露的第
2
個工作日,分別報中國證監會和基金管理人主
要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。






六、基金份額持有人名冊的保管


基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,包括《基金合同》
生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權利登記日、每年
6

30
日、
12

31
日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名
稱和持有的基金份額。



基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構根據基金管理人的指令編制和保
管,基金管理人和基金托管人應按照目前相關規則分別保管基金份額持有人名冊。保

方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為
15
年。




基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊:《基金合
同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權利登記日、每年
6

30
日、
每年
12

31
日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容必須包括基金份額
持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年
12

31
日的基金份額持有人名冊應于下月
前十個工作日內提交;《基金合同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項
日期的基金份額持有人名冊應于發生日后十個工作日內提交。



基金托管人以電子版形
式妥善保管基金份額持有人名冊,并定期刻成光盤備份,保
存期限為
15
年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以
外的其他用途,并應遵守保密義務。



若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊,應按
有關法規規定各自承擔相應的責任。






七、
適用法律與爭議解決方式


相關各方當事人同意,因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議,除經友好協
商可以解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行
仲裁,仲裁的地點在北京,仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力,
仲裁費用由
敗訴方承擔。



爭議處理期間,相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼續忠實、
勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協議規定的義務,維護基金份額持有人的合法權
益。



本協議受中國法律管轄。






八、基金托管協議的
變更、終止與基金財產的清算


(一)托管協議的變更與終止


1
、托管協議的變更程序


本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議的內容進行變更。變更后的托管協議,
其內容不得與《基金合同》的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中國證監會核準
后生效。



2
、基金托管協議終止的情形


發生以下情況,本托管協議
終止:




1
)《基金合同》終止;



2
)基金托管人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金托管人接管基金資產;



3
)基金管理人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金管理人接管基金管理權;



4
)發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。



(二)基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內成立清
算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。



2
、在基金財產清算小組接管基金財產之前,基金管理人和基金托管人應按照《基金
合同》和本托管協議的規定繼續履行保護
基金財產安全的職責。



3
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財
產清算小組可以聘用必要的工作人員。



4
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



5
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止后,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制
作清算報告;



5

聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具
法律意見書;




6
)將清算報告報告中國證監會備案并公告;



7

對基金財產進行分配;


6
、清算費用


清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用
由基金清算小組優先從基金財產中支付。



7
、基金財產按下列順序清償:


(1)
支付清算費用;


(2)
交納所欠稅款;


(3)
清償基金債務;



(4)
按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。



同一類別的基金份額持有人對基金財產清算后剩余資產具有同等的分配權




基金財產未按前款
(1)

(
3
)
項規定清償前,不分配給基金份額持有人。



(三)基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計并
由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。

基金財產清算公告于
《基金
合同》終止并報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小組進行公告。



(四)基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上。










第二十三部分 對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是
主要的服務內容,基
金管理人將根據基金份額持有人的需要和市場的變化,增加或變更服務項目。主要服務
內容如下:


一、
公開信息披露服務


1
、披露公司(基金管理人)信息;


2
、披露基金信息;


3
、其他信息的披露。






二、
對賬服務


1
、對賬信息;


2
、其他資料。






三、
查詢服務


1
、賬戶信息查詢


對于基金管理人所管理基金的基金份額持有人,基金管理人都會給予其唯一的客戶
服務賬戶及初始密碼。為了持有人方便起見,客戶服務賬戶將和客戶基金賬戶唯一對應。

基金份額持有人在客戶服務中心和基金管理人網站都可以憑借客戶服務賬戶、基金賬戶
或身份證號進入本人的賬戶,了解賬戶信息,包括本人的基本資料、基金品種、基金份
額、基金投資收益率等。



2
、客戶賬戶信息的修改


基金份額持有人可以直接登陸基金管理人網站修改賬戶的非重要信息,如聯系地址、
電話等等。也可以親自到直銷網點或致電客戶服務中心,由服務人員提供相關服務。為
了維護客戶的利益,客戶重要信息的更改由基金份額持有人親自到指定的基金銷售網點
進行。



3
、信息定制


基金份額持有人可以在基金管理人網站定制自己所需要的信息,包括基金管理人新
聞、市場行情、基金信息等方面的內容。基金管理人按照要求將定期
或不定期
向客戶發
送信息,客戶也可以直接登陸基金管理人網站瀏覽相關信息。如果客戶不需要或需要調



整,也可以直接在線修改和調整。






四、
基金投資的服務


1
、免費紅利再投資服務;


2
、定期定額計劃服務:基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃,具體開放
時間和規則由基金管理人在屆時發布的公告或更新的招募說明書中確定。






五、
投訴管理與建議受理服務


金管理人的投訴管理與建議受理服務由客戶服務中心統一管理,投訴人可以通過基
金管理人客服熱線、在線客服、客服郵箱等渠道對基金管理人所提供的服務進行投訴或
提出建議。



諾安基金管理有限公
司全國統一客戶服務電話:
400
-
888
-
8998


諾安基金管理有限公司網址:
www.lionfund.com.cn


諾安基金管理有限公司客服郵箱:
[email protected]



第二十四部分 其他應披露事項

序號


公告事項


法定披露方式


法定披露日期


1


諾安基金管理有限公司關于增加南京蘇寧基
金銷售有限公司為旗下部分基金代銷機構并
開通定投、轉換業務及開展費率優惠活動的公



《證券時報》、
《上海證券報》、
《中國證券報》


2018/11/12


2


諾安基金管理有限公司關于調整旗下部分基
金通
寧波銀行辦理申購起點、追加申購起點
的公告


《證券時報》、
《上海證券報》、
《中國證券報》


2018/12/7


3


諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金
招募說明書(更新)
2018
年第
2

-
摘要


《證券時報》、
《中國證券報》


2018/12/20


4


諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金
招募說明書(更新)
2018
年第
2

-
正文


基金管理人網站


2018/12/20


5


諾安基金管理有限公司關于增加金惠家保險
代理有限公司為旗下部分基金代銷機構并開
通定投、轉換業務及開展費率優惠活動的公告


《證券時報》、
《上海證
券報》、
《中國證券報》


2018/12/27


6


諾安基金管理有限公司關于增加陽光人壽保
險股份有限公司為旗下部分基金代銷機構并
開通定投、轉換業務及開展費率優惠活動的公
告、轉換業務及開展費率優惠活動的公告


《證券時報》、
《上海證券報》、
《中國證券報》


2018/12/27


7


諾安基金管理有限公司旗下基金資產凈值公



基金管理人網站


2019/1/2


8


諾安基金管理有限公司關于提醒投資者注意
防范不法分子冒用諾安基金名義進行詐騙活
動的提示性公告


《中國證券報》


2019/1/17


9


諾安泰鑫一年定期開放債券
型證券投資基金
第五個開放期內開放申購、贖回業務的公告


《證券時報》


2019/1/17


10


諾安基金管理有限公司關于調整旗下部分基
金通過東海證券定投申購起點金額的公告


《證券時報》、
《上海證券報》、
《中國證券報》、
《證券日報》


2019/1/21


11


諾安基金管理有限公司關于增加中國工商銀
行為諾安泰鑫一年定期開放債券基金代銷機
構的公告


《證券時報》


2019/1/21


12


諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金
2
018
年第
4
季度報告


《證券時報》


2019/
1
/
21


13


諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基

基金份額折算結果的公告


《證券時報》


2019/2/21





14


諾安基金管理有限公司關于旗下基金在桂林
銀行停止辦理申(認)購、定投申購、轉換的
公告


《證券時報》、
《上海證券報》、
《中國證券報》、
《證券日報》


2019/3/1


15


諾安基金管理有限公司關于增加江蘇天鼎證
券投資咨詢有限公司為旗下部分基金代銷機
構并開通定投、轉換業務及開展費率優惠活動
的公告


《證券時報》、
《上海證券報》、
《中國證券報》、
《證券日報》


2019/3/15


16


諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金
2
018
年年度報告
-
摘要


《證券時報



2019/
3
/
27


17


諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金
2
018
年年度報告


基金管理人網站


2019/
3
/
27


18


諾安基金管理有限公司關于調整旗下部分基
金通過華夏財富辦理申購、定投業務起點金額
的公告


《證券時報》、
《上海證券報》、
《中國證券報》、
《證券日報》


2019/3/28


19


諾安基金管理有限公司關于旗下部分基金參
交通銀行手機銀行基金申購及定投申購手
續費率優惠的公告


《證券時報》、
《上海證券報》、
《中國證券報》、
《證券日報》


2019/3/30


20


諾安基金管理有限公司關于旗下部分基金參
加北京植信基金銷售有限公司開展的費率優
惠活動的公告


《證券時報》、
《上海證券報》、
《中國證券報》、
《證券日報》


2019/4/19


21


諾安泰鑫一年定期開放債券型證券投資基金
2
019
年第
1
季度報告


《證券時報》


2019/4/19





第二十五部分 招募說明書存放及查閱方式

招募說明書文本存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售網點的營業場所,投資
者可在營業時間免費查閱。在支付工本費后,可在合理時間內取得上述文件復印件。投
資者也可以直接登錄基金管理人的網站進行查閱。對投資者按上述方式所獲得的文件及
其復印件,
基金管理人和基金托管人應保證與所公告的內容完全一致。







第二十六部分 備查文件

一、
中國證監會核準
諾安
泰鑫
一年
定期開放債券

證券投資基金
募集的文件


二、

諾安
泰鑫
一年
定期開放債券

證券投資基金
基金合同》


三、

諾安
泰鑫
一年
定期開放債券

證券投資基金
托管協議》




法律意見書




基金管理人業務資格批件和營業執照




基金托管人業務資格批件和營業執照



  中財網
各版頭條
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