[發行]建信基金管理有限責任公司:建信改革紅利:建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)

時間:2019年06月19日 14:10:29 中財網
建信改革紅利股票型證券投資基金
招募說明書(更新)


2019年第
1號


基金管理人:建信基金管理有限責任公司
基金托管人:中國農業銀行股份有限公司


二〇一九年六月



建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


【重要提示】

本基金經中國證券監督管理委員會
2014年
3月
12日證監許[2014]282號
文注冊募集。本基金的基金合同于
2014年
5月
14日正式生效。


基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經
中國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的
價值和收益做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。


基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。


本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,
投資人在投資本基金前,需充分了解本基金的產品特性,并承擔基金投資中出
現的各類風險,包括:因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影
響而形成的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,由于基金投資人連續
大量贖回基金產生的流動性風險,基金管理人在基金管理實施過程中產生的基
金管理風險,本基金的特定風險等。本基金為股票型基金,具有較高風險、較
高預期收益的特征,其風險和預期收益均高于混合型基金、債券型基金和貨幣
市場基金。投資人在進行投資決策前,請仔細閱讀本基金的《招募說明書》及
《基金合同》,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、
投資經驗、資產狀況等判斷本基金是否和自身的風險承受能力相適應。


基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績
不構成對本基金業績表現的保證。


本招募說明書所載內容截止日為
2019年
5月
13日,有關財務數據和凈值
表現截止日為
2019年
3月
31日(財務數據未經審計)。本招募說明書已經基
金托管人復核。


1


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


目錄

第一部分前言
...........................................................................................................3
第二部分釋義
...........................................................................................................4
第三部分基金管理人
...............................................................................................8
第四部分基金托管人
.............................................................................................17
第五部分相關服務機構
.........................................................................................20
第六部分基金的募集
.............................................................................................33
第七部分《基金合同》的生效
.............................................................................37
第八部分基金份額的申購與贖回
.........................................................................38
第九部分基金的投資
.............................................................................................47
第十部分基金的業績
.............................................................................................59
第十一部分基金的財產
.........................................................................................60
第十二部分基金資產的估值
.................................................................................61
第十三部分基金的收益分配
.................................................................................66
第十四部分基金的費用與稅收
.............................................................................68
第十五部分基金的會計與審計
.............................................................................70
第十六部分基金的信息披露
.................................................................................71
第十七部分風險揭示
.............................................................................................77
第十八部分《基金合同》的變更、終止與基金財產的清算
.............................81
第十九部分《基金合同》的內容摘要
.................................................................83
第二十部分《托管協議》的內容摘要
...............................................................105
第二十一部分對基金份額持有人的服務
...........................................................124
第二十二部分其他應披露事項
...........................................................................127
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
...................................................128
第二十四部分備查文件
.......................................................................................129


2


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第一部分前言

建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱
“本招募說
明書”)依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》
”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》
”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證
券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開
募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管
理規定》”)和其他有關法律法規的規定以及《建信改革紅利股票型證券投資
基金基金合同》(以下簡稱
“基金合同”或“《基金合同》”)編寫。


本招募說明書闡述了建信改革紅利股票型證券投資基金的投資目標、策略、
風險、費率等與投資人投資決策有關的全部必要事項,投資人在作出投資決策
前應仔細閱讀本招募說明書。


本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重
大遺漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募
說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由建信基金管理有限責任公司
負責解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中
載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。


本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊。基金合
同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人依據基金合同取
得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當事人,其持有基金
份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金
合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人
的權利和義務,應詳細查閱基金合同。


3


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第二部分釋義

本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
1、基金或本基金:指建信改革紅利股票型證券投資基金;
2、基金管理人:指建信基金管理有限責任公司;
3、基金托管人指:中國農業銀行股份有限公司;
4、基金合同或《基金合同》:指《建信改革紅利股票型證券投資基金基

金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充;
5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《建信改革
利股票型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充;
6、招募說明書指:《建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書》及
其定期的更新;
7、基金份額發售公告:指《建信改革紅利股票型證券投資基金基金份額
發售公告》;


8、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文
件、司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、
通知等;


9、《基金法》:指
2012年
12月
28日經第十一屆全國人民代表大會常務
委員會第三十次會議通過,自
2013年
6月
1日起實施的《中華人民共和國證
券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂;


10、《銷售辦法》:指中國證監會
2013年
3月
15日頒布、同年
6月
1日
實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂;


11、《信息披露辦法》:指中國證監會
2004年
6月
8日頒布、同年
7月
1日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修
訂;


12、《運作辦法》:指中國證監會
2014年
7月
7日頒布、同年
8月
8日
實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修
訂;


13、《流動性風險管理規定》:指中國證監會
2017年
8月
31日頒布、同

4


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)



10月
1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及

頒布機關對其不時做出的修訂


14、中國證監會:指中國證券監督管理委員會;


15、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委
員會;


16、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔
義務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人;


17、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然
人;


18、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、
社會團體或其他組織;


19、合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管
理辦法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金
的中國境外的機構投資者;


20、投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律
法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱;


21、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人;


22、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份
額,辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資
等業務;


23、銷售機構:指建信基金管理有限責任公司以及符合《銷售辦法》和中
國證監會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構;


24、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算
和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等;


25、基金份額登記機構:指辦理登記業務的機構。基金份額登記機構為建

5


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


信基金管理有限責任公司或接受建信基金管理有限責任公司委托代為辦理登記
業務的機構;
26、基金賬戶:指基金份額登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基
金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶;
27、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構買賣基金的基金份額變動及結余情況的賬戶;


28、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條
件,基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面
確認的日期;


29、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金
財產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期;
30、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最

長不得超過
3個月;
31、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限;
32、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日;
33、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請

的開放日;
34、T+n日:指自
T日起第
n個工作日(不包含
T日);
35、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日;
36、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段;
37、《業務規則》:指《建信基金管理有限責任公司開放式基金業務規則》

,是規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基

金管理人和投資人共同遵守;
38、認購:指在基金募集期內,投資人申請購買基金份額的行為;
39、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定

申請購買基金份額的行為;
40、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同規定的條件要
求將基金份額兌換為現金的行為;
41、基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效
公告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換

6


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為;
42、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更
所持基金份額銷售機構的操作;


43、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式;


44、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總
數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉
入申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的
10%;


45、元:指人民幣元;


46、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、
銀行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的
節約;


47、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應

收申購款及其他資產的價值總和;
48、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值;
49、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數;
50、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產

凈值和基金份額凈值的過程;
51、指定媒體:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網
站及其他媒體;
52、不可抗力:指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件;


53、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆
回購與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、
流通受限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進
行轉讓或交易的債券等。


7


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱:建信基金管理有限責任公司

住所:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層

辦公地址:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層

設立日期:2005年
9月
19日

法定代表人:孫志晨

聯系人:郭雅莉

電話:010-66228888

注冊資本:人民幣
2億元

建信基金管理有限責任公司經中國證監會證監基金字[2005]158號文批準
設立。公司的股權結構如下:中國建設銀行股份有限公司,65%;美國信安金
融服務公司,25%;中國華電集團資本控股有限公司,10%。


本基金管理人公司治理結構完善,經營運作規范,能夠切實維護基金投資
者的利益。股東會為公司權力機構,由全體股東組成,決定公司的經營方針以
及選舉和更換董事、監事等事宜。公司章程中明確公司股東通過股東會依法行
使權利,不以任何形式直接或者間接干預公司的經營管理和基金資產的投資運
作。


董事會為公司的決策機構,對股東會負責,并向股東會匯報。公司董事會

9名董事組成,其中
3名為獨立董事。根據公司章程的規定,董事會行使
《公司法》規定的有關重大事項的決策權、對公司基本制度的制定權和對總裁
等經營管理人員的監督和獎懲權。


公司設監事會,由
6名監事組成,其中包括
3名職工代表監事。監事會向
股東會負責,主要負責檢查公司財務并監督公司董事、高級管理人員盡職情況。


二、主要人員情況


1、董事會成員

孫志晨先生,董事長,1985年獲東北財經大學經濟學學士學位,2006年

8


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


獲得長江商學院
EMBA。歷任中國建設銀行總行籌資部證券處副處長,中國建設
銀行總行籌資部、零售業務部證券處處長,中國建設銀行總行個人銀行業務部
副總經理。2005年
9月出任建信基金公司總裁,2018年
4月起任建信基金公
司董事長。


張軍紅先生,董事,現任建信基金公司總裁。畢業于國家行政學院行政管
理專業,獲博士學位。歷任中國建設銀行籌資部儲蓄業務處科員、副主任科員、
主任科員;零售業務部主任科員;個人銀行業務部個人存款處副經理、高級副
經理;行長辦公室秘書一處高級副經理級秘書、秘書、高級經理;投資托管服
務部總經理助理、副總經理;投資托管業務部副總經理;資產托管業務部副總
經理。2017年
3月出任公司監事會主席,2018年
4月起任建信基金公司總裁。


曹偉先生,董事,現任中國建設銀行個人存款與投資部副總經理。1990年
獲北京師范大學中文系碩士學位。歷任中國建設銀行北京分行儲蓄證券部副總
經理、北京分行安華支行副行長、北京分行西四支行副行長、北京分行朝陽支
行行長、北京分行個人銀行部總經理、中國建設銀行個人存款與投資部總經理
助理。


張維義先生,董事,現任信安亞洲區總裁。1990年畢業于倫敦政治經濟學
院,獲經濟學學士學位,2012年獲得華盛頓大學和復旦大學
EMBA工商管理學
碩士。歷任新加坡公共服務委員會副處長,新加坡電信國際有限公司業務發展
總監,信誠基金公司首席運營官和代總經理,英國保誠集團(馬來西亞)資產
管理公司首席執行官,宏利金融全球副總裁,宏利資產管理公司(臺灣)首席
執行官和執行董事,信安北亞地區副總裁、總裁。


鄭樹明先生,董事,現任信安國際(亞洲)有限公司北亞地區首席營運官。

1989年畢業于新加坡國立大學。歷任新加坡普華永道高級審計經理,新加坡法
興資產管理董事總經理、營運總監、執行長,愛德蒙得洛希爾亞洲有限公司市
場行銷總監。


華淑蕊女士,董事,現任中國華電集團資本控股有限公司總經理助理。畢
業于吉林大學,獲經濟學博士學位。歷任《長春日報》新聞中心農村工作部記
者,湖南衛視《聽我非常道》財經節目組運營總監,錦輝控股集團公司副總裁、
錦輝精細化工有限公司總經理,吉林省信托有限責任公司業務七部副總經理、

9


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


理財中心總經理、財富管理總監兼理財中心總經理、副總經理,光大證券財富
管理中心總經理(MD)。


李全先生,獨立董事,現任新華資產管理股份有限公司董事總經理。

1985年畢業于中國人民大學財政金融學院,1988年畢業于中國人民銀行研究
生部。歷任中國人民銀行總行和中國農村信托投資公司職員、正大國際財務有
限公司總經理助理/資金部總經理,博時基金管理有限公司副總經理,新華資
產管理股份有限公司總經理。


史亞萍女士,獨立董事,現任嘉浩控股有限公司首席運營官。1994年畢業
于對外經濟貿易大學,獲國際金融碩士;1996年畢業于耶魯大學研究生院,獲
經濟學碩士。先后在標準普爾國際評級公司、英國艾比國民銀行、野村證券亞
洲、雷曼兄弟亞洲、中國投資有限公司、美國威靈頓資產管理有限公司、中金
資本等多家金融機構擔任管理職務。


邱靖之先生,獨立董事,現任天職國際會計師事務所(特殊普通合伙)首席
合伙人。畢業于湖南大學高級工商管理專業,獲
EMBA學位,全國會計領軍人
才,中國注冊會計師,注冊資產評估師,高級會計師,澳洲注冊會計師。

1999年
10月加入天職國際會計師事務所,現任首席合伙人。



2、監事會成員

馬美芹女士,監事會主席,高級經濟師,1984畢業于中央財政金融學院,
獲學士學位,2009年獲長江商學院高級管理人員工商管理碩士。1984年加入
建設銀行,歷任總行籌資儲蓄部、零售業務部、個人銀行部副處長、處長、資
深客戶經理(技術二級),個人金融部副總經理,個人存款與投資部副總經理。

2018年
5月起任建信基金公司監事會主席。


方蓉敏女士,監事,現任信安國際(亞洲)有限公司亞洲區首席律師。曾
任英國保誠集團新市場發展區域總監和美國國際集團全球意外及健康保險副總
裁等職務。方女士
1990年獲新加坡國立大學法學學士學位,擁有新加坡、英
格蘭和威爾斯以及香港地區律師從業資格。


李亦軍女士,監事,高級會計師,現任中國華電集團資本控股有限責任公
司機構與戰略研究部總經理。1992年獲北京工業大學工業會計專業學士,
2009年獲中央財經大學會計專業碩士。歷任北京北奧有限公司,中進會計師事
務所,中瑞華恒信會計師事務所,中國華電集團財務有限公司計劃財務部經理

10


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


助理、副經理,中國華電集團資本控股(華電財務公司)計劃財務部經理,中
國華電集團財務有限公司財務部經理,中國華電集團資本控股有限公司企業融
資部經理。


安曄先生,職工監事,現任建信基金管理有限責任公司信息技術總監。

1995年畢業于北京工業大學計算機應用系,獲得學士學位。1995年
8月加入
中國建設銀行,歷任北京分行信息技術部干部,信息技術管理部北京開發中心
項目經理、代處長;2005年
8月加入建信基金管理公司,歷任基金運營部總經
理助理、基金運營部副總經理、信息技術部執行總經理、信息技術部總經理、
信息技術總監兼金融科技部總經理、信息技術總監。


嚴冰女士,職工監事,現任建信基金管理有限責任公司人力資源部總經理。

2003年
7月畢業于中國人民大學行政管理專業,獲碩士學位。曾任安永華明會
計師事務所人力資源部人力資源專員。2005年
8月加入建信基金管理公司,歷
任人力資源管理專員、主管、部門總經理助理、副總經理、總經理。


劉穎女士,職工監事,現任建信基金管理有限責任公司審計部總經理,英
國特許公認會計師公會(ACCA)資深會員。1997年畢業于中國人民大學會計系,
獲學士學位;2010年畢業于香港中文大學,獲工商管理碩士學位。曾任畢馬威
華振會計師事務所高級審計師、華夏基金管理有限公司基金運營部高級經理。

2006年
12月加入建信基金管理有限責任公司,歷任監察稽核部監察稽核專員、
稽核主管、資深稽核員、內控合規部副總經理、內控合規部副總經理兼內控合
規部審計部(二級部)總經理、審計部總經理。



3、公司高管人員

張軍紅先生,總裁(簡歷請參見董事會成員)。


曲寅軍先生,副總裁,碩士。1999年7月加入中國建設銀行總行,歷任審
計部科員、副主任科員、團委主任科員、重組改制辦公室高級副經理、行長辦
公室高級副經理;2005年9月起就職于建信基金管理公司,歷任董事會秘書兼
綜合管理部總監、投資管理部副總監、專戶投資部總監和首席戰略官;2013年
8月至2015年7月,任我公司控股子公司建信資本管理有限責任公司董事、總經
理。2015年8月6日至2019年3月13日任我公司副總裁,2015年8月至2017年11月
30日專任建信資本管理有限責任公司董事、總經理,2017年11月30日至2018年
11月1日兼任建信資本管理公司董事長。2019年3月從我公司離任。


11


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


張威威先生,副總裁,碩士。1997年7月加入中國建設銀行遼寧省分行,
從事個人零售業務,2001年1月加入中國建設銀行總行個人金融部,從事證券
基金銷售業務,任高級副經理;2005年9月加入建信基金管理公司,一直從事
基金銷售管理工作,歷任市場營銷部副總監(主持工作)、總監、公司首席市
場官等職務。2015年8月6日起任我公司副總裁。


吳曙明先生,副總裁,碩士。1992年7月至1996年8月在湖南省物資貿易總
公司工作;1999年7月加入中國建設銀行,先后在總行營業部、金融機構部、
機構業務部從事信貸業務和證券業務,歷任科員、副主任科員、主任科員、機
構業務部高級副經理等職;2006年3月加入建信基金管理公司,擔任董事會秘
書,并兼任綜合管理部總經理。2015年8月6日起任我公司督察長,2016年12月
23日起任我公司副總裁。


吳靈玲女士,副總裁,碩士。1996年7月至1998年9月在福建省東海經貿股
份有限公司工作;2001年7月加入中國建設銀行總行人力資源部,歷任副主任
科員、業務經理、高級經理助理;2005年9月加入建信基金管理公司,歷任人
力資源部總監助理、副總監、總監、人力資源部總經理兼綜合管理部總經理。

2016年12月23日起任我公司副總裁。


馬勇先生,副總裁,碩士。1993年8月至1995年8月在江蘇省機械研究設計
院工作。1998年7月加入中國建設銀行總行,歷任副主任科員、主任科員、秘
書、高級經理級秘書,高端客戶部總經理助理,財富管理與私人銀行部總經理
助理、副總經理,建行黑龍江省分行副行長等職務。2018年8月30日加入建信
基金管理有限責任公司,2018年11月13日起任副總裁;2018年11月1日起兼任
我公司控股子公司建信資本管理有限責任公司董事長。



4、督察長

吳曙明先生,督察長(簡歷請參見公司高級管理人員)。



5、基金經理

陶燦先生,碩士,權益投資部總經理助理兼研究部首席策略官。2007年
7月加入本公司,歷任研究員、基金經理助理、基金經理、資深基金經理、權
益投資部總經理助理兼研究部首席策略官。2011年7月11日至2016年4月22日任
建信優化配置混合型證券投資基金的基金經理;2014年5月14日起任建信改革
紅利股票型證券投資基金的基金經理;2016年2月23日起任建信現代服務業股

12


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


票型證券投資基金的基金經理;2017年2月9日起任建信回報靈活配置混合型證
券投資基金的基金經理;2017年3月22日起任建信恒久價值混合型證券投資基
金的基金經理;2017年10月27日起任建信安心保本二號混合型證券投資基金的
基金經理,該基金于2017年11月4日起轉型為建信鑫利靈活配置混合型證券投
資基金,陶燦繼續擔任該基金的基金經理。



6、投資決策委員會成員
張軍紅先生,總裁。

姚錦女士,權益投資部總經理。

李菁女士,固定收益投資部總經理。

喬梁先生,研究部總經理。

許杰先生,權益投資部副總經理。

朱虹女士,固定收益投資部副總經理。

陶燦先生,權益投資部總經理助理。

7、上述人員之間均不存在近親屬關系。

三、基金管理人的職責
1、依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理

基金份額的發售和登記事宜;
2、辦理基金備案手續;
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人

分配收益;
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
6、編制中期和年度基金報告;
7、計算并公告基金資產凈值;
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;
9、按照規定召集基金份額持有人大會;
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施

其他法律行為;
12、中國證監會規定的其他職責。


13


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》及相關法律法規,并建立健全內
部控制制度,采取有效措施,防止違反上述法律法規行為的發生;
2、基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員承諾防止
以下禁止性行為的發生:

(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利
益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)侵占、挪用基金財產;
(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗
示他人從事相關的交易活動;
(7)玩忽職守,不按照規定履行職責;
(8)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

3、基金經理承諾
(1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份
額持有人謀取最大利益;
(2)不利用職務之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人
謀取利益;
(3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公
開的基金投資內容、基金投資計劃等信息;
(4)不以任何形式為其它組織或個人進行證券交易。

五、基金管理人的內部控制制度
1、內部控制的原則
(1)全面性原則。內部控制制度覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級
人員,并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節。

(2)獨立性原則。公司設立獨立的督察長與監察稽核部門,并使它們保
持高度的獨立性與權威性。

(3)相互制約原則。公司部門和崗位的設置權責分明、相互牽制,并通
14


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


過切實可行的相互制衡措施來消除內部控制中的盲點。


(4)有效性原則。公司的內部風險控制工作必須從實際出發,主要通過
對工作流程的控制,進而實現對各項經營風險的控制。

(5)防火墻原則。公司的投資管理、基金運作、計算機技術系統等相關
部門,在物理上和制度上適當隔離。對因業務需要知悉內幕信息的人員,制定
嚴格的批準程序和監督處罰措施。

(6)適時性原則。公司內部風險控制制度的制定,應具有前瞻性,并且
必須隨著公司經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律、
法規、政策制度等外部環境的改變及時進行相應的修改和完善。

2、內部控制的主要內容

(1)控制環境
公司董事會重視建立完善的公司治理結構與內部控制體系。本公司在董事
會下設立了審計與風險控制委員會,負責對公司在經營管理和基金業務運作的
合法性、合規性和風險狀況進行檢查和評估,對公司監察稽核制度的有效性進
行評價,監督公司的財務狀況,審計公司的財務報表,評價公司的財務表現,
保證公司的財務運作符合法律的要求和運行的會計標準。


公司管理層在總經理領導下,認真執行董事會確定的內部控制戰略,為了
有效貫徹公司董事會制定的經營方針及發展戰略,設立了投資決策委員會,就
基金投資等發表專業意見及建議。另外,在公司高級管理層下設立了風險管理
委員會,負責對公司經營管理和基金運作中的風險進行研究,制定相應的控制
制度,并實行相關的風險控制措施。


此外,公司設有督察長,全權負責公司的監察與稽核工作,對公司和基金
運作的合法性、合規性及合理性進行全面檢查與監督,參與公司風險控制工作,
發生重大風險事件時向公司董事長和中國證監會報告。


(2)風險評估
公司風險控制人員定期評估公司風險狀況,范圍包括所有能對經營目標產
生負面影響的內部和外部因素,評估這些因素對公司總體經營目標產生影響的
程度及可能性,并將評估報告報公司董事會及高層管理人員。


(3)操作控制
公司內部組織結構的設計方面,體現部門之間職責有分工,但部門之間又
15


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


相互合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運作、市場等業務部門有明確的
授權分工,各部門的操作相互獨立,并且有獨立的報告系統。各業務部門之間
相互核對、相互牽制。


各業務部門內部工作崗位分工合理、職責明確,形成相互檢查、相互制約
的關系,以減少舞弊或差錯發生的風險,各工作崗位均制定有相應的書面管理
制度。


在明確的崗位責任制度基礎上,設置科學、合理、標準化的業務操作流程,
每項業務操作有清晰、書面化的操作手冊,同時,規定完備的處理手續,保存
完整的業務記錄,制定嚴格的檢查、復核標準。


(4)信息與溝通
公司建立了內部辦公自動化信息系統與業務匯報體系,通過建立有效的信
息交流渠道,保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息,
保證信息及時送達適當的人員進行處理。


(5)監督與內部稽核
本公司設立了獨立于各業務部門的監察稽核部,履行監督、稽核職能,檢
查、評價公司內部控制制度合理性、完備性和有效性,監督公司內部控制制度
的執行情況,揭示公司內部管理及基金運作中的相關風險,及時提出改進意見,
促進公司內部管理制度有效地執行。監察稽核人員具有相對的獨立性,定期不
定期出具監察稽核報告。



3、基金管理人關于內部控制的聲明

(1)本公司確知建立、實施和維持內部控制制度是本公司董事會及管理
層的責任。

(2)上述關于內部控制的披露真實、準確。

(3)本公司承諾將根據市場環境的變化及公司的發展不斷完善內部控制
制度。

16


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第四部分基金托管人

一、基本情況

名稱:中國農業銀行股份有限公司(簡稱中國農業銀行

住所:北京市東城區建國門內大街
69號

辦公地址:北京市西城區復興門內大街
28號凱晨世貿中心東座

法定代表人:周慕冰

成立日期:2009年
1月
15日

批準設立機關和批準設立文號:中國銀監會銀監復[2009]13號

基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]23號

注冊資本:32,479,411.7萬元人民幣

存續期間:持續經營

聯系電話:010-66060069

傳真:010-68121816

聯系人:賀倩

中國農業銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北
京。經國務院批準,中國農業銀行整體改制為中國農業銀行股份有限公司并于
2009年
1月
15日依法成立。中國農業銀行股份有限公司承繼原中國農業銀行
全部資產、負債、業務、機構網點和員工。中國農業銀行網點遍布中國城鄉,
成為國內網點最多、業務輻射范圍最廣,服務領域最廣,服務對象最多,業務
功能齊全的大型國有商業銀行之一。在海外,中國農業銀行同樣通過自己的努
力贏得了良好的信譽,每年位居《財富》世界
500強企業之列。作為一家城鄉
并舉、聯通國際、功能齊備的大型國有商業銀行,中國農業銀行一貫秉承以客
戶為中心的經營理念,堅持審慎穩健經營、可持續發展,立足縣域和城市兩大
市場,實施差異化競爭策略,著力打造“伴你成長”服務品牌,依托覆蓋全國
的分支機構、龐大的電子化網絡和多元化的金融產品,致力為廣大客戶提供優
質的金融服務,與廣大客戶共創價值、共同成長。


中國農業銀行是中國第一批開展托管業務的國內商業銀行,經驗豐富,服
務優質,業績突出,2004年被英國《全球托管人》評為中國
“最佳托管銀行”

17


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


。2007年中國農業銀行通過了美國
SAS70內部控制審計,并獲得無保留意見的
SAS70審計報告。自
2010年起中國農業銀行連續通過托管業務國際內控標準
(ISAE3402)認證,表明了獨立公正第三方對中國農業銀行托管服務運作流程
的風險管理、內部控制的健全有效性的全面認可。中國農業銀行著力加強能力
建設,品牌聲譽進一步提升,在
2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”

中成績突出,獲“最佳托管銀行”獎。2010年再次榮獲《首席財務官》雜志頒
發的“最佳資產托管獎”。2012年榮獲第十屆中國財經風云榜“最佳資產托管
銀行”稱號;2013年至
2017年連續榮獲上海清算所授予的“托管銀行優秀獎”

和中央國債登記結算有限責任公司授予的“優秀托管機構獎”稱號;2015年、
2016年榮獲中國銀行業協會授予的“養老金業務最佳發展獎”稱號;2018年
榮獲中國基金報授予的公募基金
20年“最佳基金托管銀行”獎。


中國農業銀行證券投資基金托管部于
1998年
5月經中國證監會和中國人
民銀行批準成立,2014年更名為托管業務部/養老金管理中心,內設綜合管理
部、業務管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、風險合規部、
產品研發與信息技術部、營運一部、營運二部、市場營銷部、內控監管部、賬
戶管理部,擁有先進的安全防范設施和基金托管業務系統。


二、主要人員情況

中國農業銀行托管業務部現有員工近
240名,其中具有高級職稱的專家
30余名,服務團隊成員專業水平高、業務素質好、服務能力強,高級管理層均

20年以上金融從業經驗和高級技術職稱,精通國內外證券市場的運作。


三、基金托管業務經營情況

截止到
2019年
3月
31日,中國農業銀行托管的封閉式證券投資基金和開
放式證券投資基金共
440只。


四、基金托管人的內部風險控制制度說明


1、內部控制目標

嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規
定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金財產的安
全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法
權益。



2、內部控制組織結構

18


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


風險管理委員會總體負責中國農業銀行的風險管理與內部控制工作,對托
管業務風險管理和內部控制工作進行監督和評價。托管業務部專門設置了風險
管理處,配備了專職內控監督人員負責托管業務的內控監督工作,獨立行使監督
稽核職權。



3、內部控制制度及措施

具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制度、崗位職責、
業務操作流程,可以保證托管業務的規范操作和順利進行;業務人員具備從業
資格;業務管理實行嚴格的復核、審核、檢查制度,授權工作實行集中控制,
業務印章按規程保管、存放、使用,賬戶資料嚴格保管,制約機制嚴格有效;
業務操作區專門設置,封閉管理,實施音像監控;業務信息由專職信息披露人
負責,防止泄密;業務實現自動化操作,防止人為事故的發生,技術系統完整、
獨立。


五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

基金托管人通過參數設置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管
協議規定的投資比例和禁止投資品種輸入監控系統,每日登錄監控系統監督基
金管理人的投資運作,并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監督基
金管理人的其他行為。


當基金出現異常交易行為時,基金托管人應當針對不同情況進行以下方式
的處理:


1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題,電話提示基金管理人;


2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題,以書
面方式對基金管理人進行提示;


3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規交易等
行為,書面提示有關基金管理人并報中國證監會。


19


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第五部分相關服務機構

一、基金份額發售機構


1、直銷機構

本基金直銷機構為本公司直銷柜臺以及網上交易平臺。


(1)直銷柜臺
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
辦公地址:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
法定代表人:孫志晨
聯系人:郭雅莉
電話:010-66228800
(2)網上交易平臺
投資者可以通過本公司網上交易平臺辦理基金的認購、申購、贖回、定期
投資等業務,具體業務辦理情況及業務規則請登錄本公司網站查詢。本公司網
址:www.ccbfund.cn。



2、代銷機構

(1)中國建設銀行股份有限公司
住所:北京市西城區金融大街
25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街
1號院
1號樓(長安興融中心)
法定代表人:田國立
客服電話:95533
網址:www.ccb.com
(2)中國農業銀行股份有限公司
住所:北京市東城區建國門內大街
69號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街
28號凱晨世貿中心東座
法定代表人:周慕冰
客服電話:95599
網址:www.abchina.com
20


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(3)中國民生銀行股份有限公司
住所:北京市西城區復興門內大街
2號
法定代表人:洪崎
傳真:010-83914283
客戶服務電話:95568
網址:www.cmbc.com.cn
(4)興業銀行股份有限公司
注冊地址:福州市湖東路
154號
辦公地址:上海市江寧路
168號
法定代表人:高建平
客服電話:95561
網址:www.cib.com.cn
(5)渤海銀行股份有限公司
注冊地址:天津市河西區馬場道
201-205號
辦公地址:天津市河東區海河東路
218號
法定代表人:李伏安
客服電話:95541
網址:www.cbhb.com.cn
(6)深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園
4棟
10層
1006#
法定代表人:馬勇
客戶服務熱線:400-166-1188
網址:http://www.jrj.com.cn/
(7)和訊信息科技有限公司
注冊地址:北京市朝陽區朝外大街
22號泛利大廈
10層
法定代表人:王莉
客戶服務電話: 4009200022
網址:www. Licaike.com
(8)上海挖財基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路
799號
5層
01、02、
21


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


03室
法定代表人:冷飛
客戶服務熱線:021-50810673
網址:http:// www.wacaijijin.com

(9)騰安基金銷售(深圳)有限公司
注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路
1號
A棟
201室(入駐深圳市
前海商務秘書有限公司)
法定代表人:劉明軍
客戶服務熱線:95017(撥通后轉
1再轉
6)
網址:http://www.tenganxinxi.com/
(10)諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公司
注冊地址:上海市虹口區飛虹路
360弄
9號
3724室
法定代表人:汪靜波
客戶服務電話:400-821-5399
網址:www.noah-fund.com/
(11)深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址:深圳市羅湖區深南東路
5047號發展銀行大廈
25樓
I、J單元
法定代表人:薛峰
客戶服務電話: 4006788887
網址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com
(12)上海天天基金銷售有限公司
注冊地址:上海市徐匯區龍田路
190號
2號樓
2層
法定代表人:其實
客戶服務電話: 4001818188
網址:www.1234567.com.cn
(13)上海好買基金銷售有限公司
注冊地址:上海市虹口區場中路
685弄
37號
4號樓
449室
法定代表人:楊文斌
客戶服務電話: 400-700-9665
網址:www.ehowbuy.com
22


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(14)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市余杭區倉前街道文一西路
1218號
1棟
202室
法定代表人:陳柏青
客戶服務電話: 4000766123
網址:www.fund123.cn
(15)浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址:浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈
903室
法定代表人:凌順平
客戶服務電話:400-877-3772
網址:www.5ifund.com
(16)上海利得基金銷售有限公司
注冊地址:上海浦東新區峨山路
91弄
61號
10號樓
12樓
法定代表人:李興春
客戶服務熱線:400-921-7755
網址:www.leadbank.com.cn
(17)嘉實財富管理有限公司
注冊地址:上海市浦東新區世紀大道
8號上海國金中心辦公樓二期
53層
5312-15單元
法定代表人:趙學軍
客戶服務熱線:400-021-8850
網址:https://www.harvestwm.cn

(18)南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址:南京市玄武區蘇寧大道
1-5號
法定代表人:劉漢青
客戶服務熱線:95177
網址:http://www.snjijin.com
(19)北京恒天明澤基金銷售有限公司
注冊地址:北京市經濟技術開發區宏達北路
10號五層
5122室
法定代表人:周斌
客戶服務電話:4007868868
23


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


網址:www.chtfund.com

(20)北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村大街
11號
11層
1108
法定代表人:王偉剛
客戶服務熱線:010-56282140
網址:www.hcjijin.com
(21)北京唐鼎耀華基金銷售有限公司
地址:北京市朝陽區建國門外大街
19號國際大廈
A座
1504/1505室。

法定代表人:張冠宇
客戶服務熱線:400-819-9868
網址:
http://www.tdyhfund.com/
(22)天津國美基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區霄云路
26號鵬潤大廈
B座
19層
法定代表人:丁東華
客戶服務熱線:400-111-0889
網址:www.gomefund.com
(23)上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區浦明路
1500號萬得大廈
11樓
法定代表人:王廷富
客戶服務熱線:400-821-0203
網址:www.windmoney.com.cn
(24)上海匯付金融服務有限公司
注冊地址:上海市黃浦區西藏中路
336號
1807-5室
法定代表人:張皛
客戶服務電話:400-820-2819
網址:www.chinapnr.com
(25)北京微動利基金銷售有限公司
注冊地址:北京市石景山區古城西路
113號景山財富中心
341
法定代表人:季長軍
客戶服務電話:400-819-6665
24


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


網址:
www.buyforyou.com.cn

(26)北京虹點基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區工人體育場北路甲
2號裙房
2層
222單元
法定代表人:鄭毓棟
客戶服務電話:400-618-0707
網址:http://www.hongdianfund.com/
(27)深圳富濟財富管理有限公司
注冊地址:深圳市福田區福田街道金田路中洲大廈
35層
01B、02、03、
04單位
法定代表人:劉鵬宇
客戶服務電話:0755-83999913
網址:http://www.fujiwealth.cn/

(28)上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1333號
14樓
09單元
法定代表人:王之光
客戶服務電話:400-821-9031
網址:
www.lufunds.com /
(29)大泰金石基金銷售有限公司
注冊地址:南京市建鄴區江東中路
222號南京奧體中心現代五項館
2105室
法定代表人:姚楊
客戶服務熱線:400-928-2266
網址:https://www.dtfunds.com/

(30)珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路
6號
105室-3491
法定代表人:肖雯
客戶服務熱線:020-89629066
網址:http://www.yingmi.cn/
(31)奕豐金融基金銷售有限公司
注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路
1號
A棟
201室(入駐深圳
25


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


市前海商務秘書有限公司)
法定代表人:TEO WEE HOWE
客戶服務熱線:400-684-0500
網址:https:// www.ifastps.com.cn

(32)北京蛋卷基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區阜通東大街
1號院
6號樓
2單元
21層
222507
法定代表人:鐘斐斐
客戶服務熱線:4000-618-518
網址:https://danjuanapp.com/
(33)上海華夏財富投資管理有限公司
注冊地址:上海市虹口區東大名路
687號
1幢
2樓
268室
法定代表人:毛淮平
客戶服務熱線:400-817-5666
網址:https://www.amcfortune.com
(6)中信證券股份有限公司
住所:深圳市深南大道7088號招商銀行大廈A層
法定代表人:張佑君
客服電話:95558
網址:www.citics.com
(7)中信證券(山東)有限責任公司
地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓20層
法定代表人:姜曉林
客服電話:0532-96577
網址:www.zxwt.com.cn
(8)東北證券股份有限公司
地址:長春市生態大街6666號
法定代表人:李福春
客戶服務電話:95360
網址:www.nesc.cn
(9)渤海證券股份有限公司
26


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


注冊地址:天津經濟技術開發區第二大街42號寫字樓101室
法定代表人:王春峰
客戶服務電話: 4006515988
網址:www.bhzq.com

(10)中泰證券股份有限公司
注冊地址:山東省濟南市經十路128號
法定代表人:李瑋
客戶服務熱線:95538
網址:www.qlzq.com.cn
(11)信達證券股份有限公司
注冊地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓信達金融中心
法定代表人:張志剛
客服熱線:400-800-8899
網址:www.cindasc.com
(12)中信建投證券股份有限公司
住所:北京市朝陽區安立路66號4號樓
辦公地址:北京市朝陽門內大街188號
法定代表人:王常青
客戶服務電話:400-8888-108
公司網址:www.csc108.com
(13)中國銀河證券股份有限公司
住所:北京市西城區金融大街
35號國際企業大廈
C座
法定代表人:陳共炎
客戶服務電話:4008-888-8888
網址:www.chinastock.com.cn
(14)光大證券股份有限公司
住所:上海市靜安區新閘路
1508號
法定代表人:周健男
客服電話:10108998
網址:www.ebscn.com


27


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(15)長江證券股份有限公司
住所:武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人:李新華
客戶服務電話:4008-888-999
公司網址:www.95579.com
(16)興業證券股份有限公司
注冊地址:福州市湖東路268
法定代表人:楊華輝
客戶服務電話:4008888123
網址:www.xyzq.com.cn
(17)申萬宏源證券有限公司
辦公地址:上海市徐匯區長樂路
989號
45層
法定代表人:李梅
客服電話:95523或
4008895523
網址:www.sywg.com
(18)申萬宏源西部證券有限公司
地址:新疆維吾爾自治區烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路
358號大
成國家大廈
20樓
2005室
法定代表人:李琦
客服電話:4008-000-562
網址:www.hysec.com
(19)上海證券有限責任公司
注冊地址:上海市西藏中路336號
法定代表人:李俊杰
客服電話:021-962518
網址:www.962518.com
(20)長城證券有限責任公司
住所:深圳市福田區深南大道6008號特區報業大廈14、16、17層
法定代表人:曹宏
客服電話:0755-82288968
28


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


網址:www.cc168.com.cn

(21)中國中投證券有限責任公司
地址:深圳市福田區益田路
6003號榮超商務中心
A棟第
04、18層至
21層
法定代表人:高濤
開放式基金咨詢電話:4006008008

(22)安信證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區金田路2222號安聯大廈34層、28層A02單元
辦公地址:深圳市福田區益田路6009號新世界商務中心20層
法定代表人:王連志
客戶服務電話:0755-82825555
網址:www.axzq.com.cn
(23)平安證券股份有限公司
注冊地址:深圳市金田路大中華國際交易廣場8樓
法定代表人:何之江
客服熱線:4008866338
網址:stock.pingan.com
(24)廣州證券有限責任公司
注冊地址:廣州市珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19、20層
法定代表人:胡伏云
客服電話:020-88836999
網址:www.gzs.com.cn
(25)九州證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區民田路新華保險大廈
18樓
法定代表人:魏先鋒
客服電話:0755-33331188
網址:www.tyzq.com.cn
(26)財富證券股份有限公司
注冊地址:長沙市芙蓉中路
2段
80號順天國際財富中心
26層
法定代表人:劉宛晨
29


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


客戶服務電話:0731-4403340
網址:www.cfzq.com


(27)招商證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區益田路江蘇大廈
A座
38—45層
法定代表人:霍達
客戶服務熱線:95565、4008888111
網址:www.newone.com.cn
(28)天風證券有限責任公司
辦公地址:湖北省武漢市東湖新技術開發區關東園路
2號高科大廈
4樓
法定代表人:余磊
電話:027-87107535
網址:http://www.tfzq.com
(29)中信期貨有限公司
地址:深圳市福田區中心三路
8號卓越時代廣場(二期)北座
13層
1301-1305、14層
法定代表人:張皓
客服電話:400 9908 826
網址:http://www.citicsf.com

(30)上海長量基金銷售投資顧問有限公司
地址:上海浦東新區浦東大道
555號裕景國際
B座
16層
法定代表人:張躍偉
電話:400-820-2899
網址:http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html
(31)華融證券股份有限公司
法定代表人:祝獻忠
地址:北京市朝陽區朝陽門北大街
18號中國人保壽險大廈
11至
18層
客服電話:95390
網址:http://www.hrsec.com.cn/main/index/index.shtml?0
(32)華泰證券股份有限公司
地址:江蘇省南京市中山東路
90號華泰證券大廈
30


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


法定代表人:周易
客戶咨詢電話:025-84579897
網址:www.htsc.com.cn


(33)北京植信基金銷售有限公司
法定代表人:于龍
地址:北京朝陽區四惠盛世龍源國食苑
10號樓
客戶服務電話: 4006-802-123
網址:www.zhixin-inv.com
基金管理人可以根據相關法律法規要求,選擇其他符合要求的機構代理銷
售本基金,并及時公告。


二、基金份額登記機構
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
法定代表人:孫志晨
聯系人:鄭文廣
電話:010-66228888
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱:北京德恒律師事務所
住所:北京市西城區金融大街
19號富凱大廈
B座
12層
負責人:王麗
聯系人:劉煥志
電話:010-52682888
傳真:010-52682999
經辦律師:徐建軍、劉煥志
四、審計基金資產的會計師事務所
普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區陸家嘴環路
1318號星展銀行大


507單元
01室

31


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


辦公地址:上海市黃浦區湖濱路
202號領展企業廣場
2座
11樓
電話:021-2323 8888
執行事務合伙人:李丹
經辦注冊會計師:許康瑋、沈兆杰
聯系人:沈兆杰

32


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第六部分基金的募集

一、基金募集的依據

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《基金合同》及其他法律法規的有關規定募集。


本基金募集申請已經中國證監會
2014年
3月
12日證監許可[2014]282號
文注冊。


二、基金類型

股票型證券投資基金

三、基金的運作方式

契約型開放式。


四、基金存續期間

不定期。


五、基金的面值

本基金每份基金份額的發售面值為人民幣
1.00元。


六、募集方式

本基金通過各銷售機構的基金銷售網點向投資人公開發售。


七、募集期限

本基金募集期限自基金份額發售之日起不超過三個月。


本基金自
2014年
4月
14日至
2014年
5月
9日進行發售。如果在此期間
屆滿時未達到本招募說明書規定的基金備案條件,基金可在募集期限內繼續銷
售。基金管理人也可根據基金銷售情況在募集期限內適當延長或縮短基金發售
時間,并及時公告。


本基金的基金合同于
2014年
5月
14日正式生效。


八、募集對象

個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和法律法規或中國證監會
允許購買證券投資基金的其他投資者。


九、募集場所

本基金通過銷售機構辦理基金銷售業務的網點向投資人公開發售。


33


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


具體募集場所見基金份額發售公告。基金管理人可以根據情況增加其他代

銷機構,并另行公告。

十、認購安排
1、認購時間:本基金向個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者

同時發售,具體發售時間由基金管理人根據相關法律法規及本基金基金合同,

在基金份額發售公告中確定并披露。

2、投資人認購應提交的文件和辦理的手續:
詳見基金份額發售公告及銷售機構發布的相關公告。

3、認購原則和認購限額:認購以金額申請。投資人認購基金份額時,需

按銷售機構規定的方式全額交付認購款項,投資人可以多次認購本基金份額。

代銷網點每個基金賬戶每次認購金額不得低于
1,000元人民幣,代銷機構另有
規定的,從其規定。本公司直銷柜臺每個基金賬戶首次認購金額不得低于
5萬
元人民幣,已在直銷柜臺有認購本基金記錄的投資人不受上述認購最低金額的
限制,單筆追加認購最低金額為
1,000元人民幣;通過本公司網上交易平臺認
購本基金時,最低認購金額為
1,000元人民幣。


當日的認購申請在銷售機構規定的時間之后不得撤消。

十一、認購費用
本基金認購費率如下表所示。



認購金額(M)費率
M<100萬元
1.2%
100萬元
≤M<200萬元
1.0%
200萬元
≤M<500萬元
0.6%
M≥500萬元每筆
1000元

本基金認購費由認購人承擔,不列入基金財產。認購費用用于本基金的市
場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發生的各項費用。投資人可以多次認購本
基金,認購費用按累計認購金額確定認購費率,以每筆認購申請單獨計算費用。


十二、認購份數的計算

本基金的認購價格為每份基金份額
1.00元。


有效認購款項在基金募集期間形成的利息歸投資人所有,如基金合同生效,
則折算為基金份額計入投資人的賬戶,利息和具體份額以基金份額登記機構的
記錄為準。


34


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


基金份額的認購份額計算方法:

凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

認購費用=認購金額-凈認購金額

認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額發售面值

例:某投資人投資
10000元認購本基金的基金份額,如果認購期內認購資
金獲得的利息為
5元,則其可得到的基金份額計算如下:

凈認購金額=10000/(1+1.2%)=9881.42元

認購費用=10000-9881.42=118.58元

認購份額=(9881.42+5)/1.00=9886.42份

即投資人投資
10000元認購本基金的基金份額,加上認購資金在認購期內
獲得的利息,可得到
9886.42份基金份額。


認購份額的計算保留到小數點后
2位,小數點
2位以后的部分四舍五入,
由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。


十三、認購的方法與確認


1、認購方法

投資人認購時間安排、投資人認購應提交的文件和辦理的手續,由基金管
理人根據相關法律法規及本基金基金合同,在基金份額發售公告中確定并披露。



2、認購確認

基金發售機構認購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表發售機
構確實接收到認購申請。認購的確認以基金份額登記機構或基金管理人的確認
結果為準。投資人可在基金合同生效后到各銷售網點查詢最終成交確認情況和
認購的份額。


十四、募集資金利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產生的利息,在基金合同生效后折算為基金份額
歸基金份額持有人所有,不收取認購費用,其中利息轉份額以基金份額登記機
構的記錄為準。


計算結果按照四舍五入方式,保留到小數點后兩位,由此誤差產生的損失
由基金財產承擔,產生的收益歸基金財產所有。


十五、募集資金

35


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,任何人
不得動用。


基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用,不得從基
金財產中列支。


十六、募集結果

截至
2014年
5月
9日,基金募集工作已經順利結束。經普華永道中天會
計師事務所有限公司驗資,本次募集的凈認購金額為人民幣
450,044,894.89元。本次募集認購資金在募集期間產生的利息共計人民幣
163,502.61元。本次募集有效認購戶數為
7,407戶,按照每份基金份額初始面
值人民幣
1.00元計算,募集期募集資金及利息結轉的基金份額共計
450,208,397.50份,已全部計入投資者基金賬戶,歸投資者所有。本次募集所
有資金已全額劃入本基金在基金托管人中國農業銀行股份有限公司開立的建信
改革紅利股票型證券投資基金托管專戶。


36


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第七部分《基金合同》的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發售之日起
3個月內,在基金募集份額總額不少于
2億
份,基金募集金額不少于
2億元人民幣且基金認購人數不少于
200人的條件下,
基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售,并在
10日內
聘請法定驗資機構驗資,自收到驗資報告之日起
10日內,向中國證監會辦理
基金備案手續。


基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取
得中國證監會書面確認之日起,《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效。

基金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公
告。基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為
結束前,任何人不得動用。


二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿,未滿足募集生效條件,基金管理人應當承擔下列責任:


1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;


2、在基金募集期限屆滿后
30日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行
同期存款利息。



3、如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自
承擔。


三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模

《基金合同》生效后,基金份額持有人數量不滿
200人或者基金資產凈值
低于
5000萬元的,基金管理人應當及時報告中國證監會;連續
20個工作日出
現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會說明原因并報送解決方案。


法律法規另有規定時,從其規定。


四、基金合同生效

本基金的基金合同于
2014年
5月
14日正式生效。


37


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購與贖回辦理的場所
本基金的銷售機構包括本基金管理人和本基金管理人委托的代銷機構。

基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提

供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

基金管理人可。根據情況變更或增減銷售機構,并予以公告。銷售機構可

以根據情況增加或者減少其銷售城市、網點,并另行公告。

二、申購與贖回辦理的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交

易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、
中國證監會的要求或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。


基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,
但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。



2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理申購,具體業務
辦理時間在申購開始公告中規定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過三個月開始辦理贖回,具體業務
辦理時間在贖回開始公告中規定。

在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。


基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購
或者贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回
或轉換申請且基金份額登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回價格為下
一開放日基金份額申購、贖回的價格。


三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份

38


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


額凈值為基準進行計算;
2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;


3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進
行順序贖回。


基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理
人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公
告。


四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提

出申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付款項,申購

申請即為有效。

投資人贖回申請成功后,基金管理人將在
T+7日(包括該日)內支付贖回

款項。在發生巨額贖回時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金基金份額登記機構在
T+1日內對
該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請,投資人可在
T+2日后(包括該
日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申
購不成功,則申購款項退還給投資人。


銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷
售機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以基金份額登記機構的
確認結果為準。對于申購申請及申購份額的確認情況,投資人應及時查詢并妥
善行使合法權利。


五、申購與贖回的數額限制
1、代銷網點每個基金賬戶單筆申購最低金額為
1元人民幣,代銷機構另

39


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


有規定的,從其規定;本基金管理人直銷柜臺每個基金賬戶首次最低申購金額、
單筆申購最低金額均為
1元人民幣;通過本公司網上交易平臺申購本基金時,
最低申購金額為
1元人民幣,定投最低金額為
1元人民幣;


2、基金份額持有人在銷售機構贖回時,每次贖回申請不得低于
1份基金
份額。基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(網點)保留的基金份額余
額不足
1份的,在贖回時需一次全部贖回。



3、基金管理人可以規定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次
贖回的最低份額,具體規定請參見更新的招募說明書或相關公告。

4、基金管理人可以規定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額,
具體規定請參見更新的招募說明書或相關公告。

5、基金管理人可以規定基金總規模上限、當日申購金額上限,具體規定
請參見更新的招募說明書或相關公告。

6、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定
請參見更新的招募說明書或相關公告。

7、基金管理人可以規定單個投資人當日申購金額上限,具體規定請參見
更新的招募說明書或相關公告。



8、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖
回份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規
定在指定媒體上公告并報中國證監會備案。



9、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權
益。具體請參見相關公告。


六、申購費與贖回費
1、申購費
本基金申購費率如下表所示:


申購金額(M)費率
M<100萬元
1.5%
100萬元
≤M<200萬元
1.2%
200萬元
≤M<500萬元
0.8%
M≥500萬元每筆
1000元

本基金的申購費用應在投資人申購基金份額時收取,不列入基金財產,主

40


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。投資人可以多次申購
本基金,申購費用按每日累計申購金額確定申購費率,以每筆申購申請單獨計
算費用。



2、贖回費
本基金贖回費率如下表所示:


持有時間(N)贖回費率
N<7日
1.5%
7日
≤N<
30日
0.75%
30日
≤N<
1年
0.5%
1年
≤N<
2年
0.25%
N≥2年
0

注:N為基金份額持有期限;1年指
365天。


投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。贖回費用由贖回基金份額
的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對于持有期
少于
30日的基金份額所收取的贖回費,贖回費用全額歸入基金財產;對于持
有期長于
30日但少于
3個月的基金份額所收取的贖回費,贖回費用
75%歸入基
金財產;對于持有期長于
3個月但小于
6個月的基金份額所收取的贖回費,贖
回費用
50%歸入基金財產;對于持有期長于
6個月的基金份額所收取的贖回費,
贖回費用
25%歸入基金財產。


基金管理人可以按照《基金合同》的相關規定調整申購、贖回費率或調整
收費方式,基金管理人最遲應于新的費率或收費方式實施日前
2個工作日在至
少一家中國證監會指定媒體及基金管理人網站公告。


七、申購份數與贖回金額的計算方式


1、申購份額的計算

申購本基金的申購費用采用前端收費模式(即申購基金時繳納申購費),
投資人的申購金額包括申購費用和凈申購金額。申購份額的計算方式如下:

凈申購金額
=申購金額/(1+申購費率)

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份數=凈申購金額/申購當日基金份額凈值

申購份額計算結果按照四舍五入方法,保留到小數點后兩位,由此產生的

41


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


誤差計入基金財產。


例:某投資者投資
5萬元申購本基金的基金份額,假設申購當日基金份額
凈值為
1.15元,則可得到的申購份額為:

凈申購金額=50000/(1+1.5%)=49261.08元

申購費用=50000-49261.08=738.92元

申購份額=49261.08/1.15=42835.72份

即:投資者投資
5萬元申購本基金的基金份額,假設申購當日基金份額凈
值為
1.15元,則其可得到
42835.72份基金份額。



2、贖回凈額的計算

基金份額持有人在贖回本基金時繳納贖回費,基金份額持有人的贖回凈額
為贖回金額扣減贖回費用。其中:

贖回總金額=贖回份額.贖回當日基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額.贖回費率

凈贖回金額=贖回總金額.贖回費用

贖回費用以人民幣元為單位,計算結果按照四舍五入方法,保留到小數點
后兩位;贖回凈額結果按照四舍五入方法,保留到小數點后兩位,由此產生的
誤差計入基金財產。


例:某投資者贖回本基金
10000份基金份額,贖回適用費率為
0.5%,假設
贖回當日基金份額凈值為
1.148元,則其可得凈贖回金額為:

贖回總金額=10000×1.148=11480元

贖回費用=11480×0.5%=57.40元

凈贖回金額=11480-57.40=11422.60元

即:投資者贖回本基金
10000份基金份額,假設贖回當日基金份額凈值為


1.148元,則可得到的凈贖回金額為
11422.60元。

3、基金份額凈值計算
本基金份額凈值的計算,保留到小數點后
3位,小數點后第
4位四舍五入,
由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計
算,并在
T+1日內公告。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算
或公告。


八、申購與贖回的注冊登記

42


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


投資人申購基金成功后,基金份額登記機構在
T+1日為投資人登記權益并
辦理注冊登記手續,投資人自
T+2日(含該日)后有權贖回該部分基金份額。


投資人贖回基金成功后,基金份額登記機構在
T+1日為投資人辦理扣除權
益的注冊登記手續。


基金管理人可以在法律法規允許的范圍內,對上述注冊登記辦理時間進行
調整,但不得實質影響投資人的合法權益,并最遲于開始實施前
3個工作日在
至少一家指定媒體及基金管理人網站公告。


九、巨額贖回的認定及處理方式


1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基
金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份
額總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的
10%,即認為是發生了巨額贖
回。



2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或
認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較
大波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單
個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未
能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延
期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消
贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放
日贖回申請一并處理,無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖
回金額,以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

若本基金發生巨額贖回、在單個基金份額持有人超過上一日基金總份額

43


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


20%以上的贖回申請的情形下,基金管理人有權對于該基金份額持有人當日超
過上一日基金總份額
20%以上的那部分贖回申請進行延期辦理,對于該基金份
額持有人其余贖回申請部分,基金管理人有權根據前段“(1)全額贖回”或
“(2)部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦
理。但是,如該基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回,則其當日未
獲受理的部分贖回申請將被撤銷。


(3)暫停贖回:連續
2日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認
為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項,但不得超過
20個工作日,并應當在指定媒體上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規定的其他方式在
3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處
理方法,同時在指定媒體上刊登公告。


十、拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理

(一)拒絕或暫停申購的情形

發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的全部或部分申購
申請:


1、因不可抗力導致基金無法正常運作。



2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接
收投資人的申購申請。當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參
考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與
基金托管人協商確認后,基金管理人暫停估值并采取暫停接受基金申購申請的
措施。



3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金
資產凈值。

4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金
份額持有人利益時。

5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他
可能對基金業績產生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請或基金轉換入申請有可能導致

44


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


單一投資者持有基金份額數的比例達到或者超過基金份額總數的
50%,或者變
相規避前述
50%比例要求的情形時。



7、申購申請超過基金管理人設定的基金總規模、單日凈申購比例上限、
單一投資者單日或單筆申購金額上限、單一投資人累計持有份額上限的情形。



8、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述第
1、2、3、5、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接
受投資人的申購申請時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒體上刊登暫停
申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資人。

在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


(二)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項:


1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。



2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接
收投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項,當前一估值日基金資產凈值
50%以上
的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大
不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人暫停估值并采取延緩支
付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。



3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金
資產凈值。



4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



5、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形時,基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回
申請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個
賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付,并
以后續開放日的基金份額凈值為依據計算贖回金額。若出現上述第
4項所述情
形,按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將
當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及
時恢復贖回業務的辦理并公告。


(三)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

45


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監
會備案,并在規定期限內在指定媒體上刊登暫停公告。



2、如發生暫停的時間為
1日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒體
上刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近
1個開放日的基金份額凈值。



3、如發生暫停的時間超過
1日但少于
2周,暫停結束,基金重新開放申
購或贖回時,基金管理人應提前
2日在指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖
回公告,并公告最近
1個開放日的基金份額凈值。



4、如發生暫停的時間超過
2周,暫停期間,基金管理人應每
2周至少刊
登暫停公告
1次;當連續暫停時間超過兩個月時,可對重復刊登暫停公告的頻
率進行調整。暫停結束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應提前
2日
在指定媒體上連續刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公告最近
1個開放日
的基金份額凈值。


十一、基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換
費,相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并
公告,并提前告知基金托管人與相關機構。


十二、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人
另行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定
期定額投資計劃最低申購金額。


46


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第九部分基金的投資

一、投資目標

我國全面深化改革將對經濟和資本市場產生深遠影響,改革紅利的釋放有
望帶來超額投資收益。本基金主要投資受益于全面深化改革的行業股票,包括
受益于國企制度改革、戶籍和土地制度改革以及資源要素價格改革等的相關行
業上市公司,追求超越業績比較基準的長期回報。


二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市
的股票(含中小板股票、創業板股票,以及其他經中國證監會核準上市的股票)
、債券、貨幣市場工具、股指期貨、權證、資產支持證券以及法律法規和中國
證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適
當程序后,可以將其納入投資范圍。


基金的投資組合比例為:股票投資占基金資產的比例為
80%-95%,投資受
益于改革紅利的行業股票的資產不低于非現金基金資產的
80%;債券、權證、
貨幣市場工具以及中國證監會允許基金投資的其他證券品種占基金資產的比例

5%-20%,其中,每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,
本基金保持不低于基金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,
其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。


三、投資理念

在專業分工的基礎上,綜合發揮團隊投研優勢,深入挖掘和把握改革紅利
釋放帶來的市場投資機會,分享中國經濟增長的成果,在兼顧當期收益的同時,
力爭為投資人創造長期資本增值。


四、投資策略


1、資產配置策略

本基金將結合宏觀經濟環境、政策形勢等因素對各個行業及上市公司的影
響以及核心股票資產的估值水平,綜合分析證券市場的走勢,主動判斷市場時
機,通過穩健的資產配置,合理確定基金資產在股票、債券等各類資產類別上

47


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


的投資比例,以最大限度地降低投資組合的風險、提高收益。



2、行業資產配置策略

本基金主要投資受益于改革紅利的相關行業,本基金主要投資標的包括:
A、受益于國企制度改革的行業股票,包括以上市公司作為平臺,通過產權制
度改革(如兼并重組、整合上市、引入多元股權結構等)或管理制度改革(如
國有資產管理體制改革、國企管理層股權激勵制度等)等多種方式,提高運營
效率和競爭力的行業;受益于國防和軍隊改革的軍工行業(包括非汽車交運設
備行業、通信行業、信息安全設備行業、安防設備行業等);B、受益于戶籍
和土地制度改革的行業(包括大眾消費、醫療保健、嬰兒食品和兒童用品行業、
農林牧漁行業等);C、受益于資源要素價格改革的環保行業(包括清潔能源、
節能減排、環保技術和設備、環保服務和資源利用等相關行業等)。


本基金根據申銀萬國行業分類標準,研究各類行業受益于改革紅利的程度,
選擇直接受益于改革紅利、或在全面深化改革推動下盈利水平長期顯著提升的
行業。在基于申銀萬國行業分類標準選擇的改革紅利相關行業基礎上,本基金
將綜合考慮國家經濟政策、經濟周期、各行業的相對估值水平和行業競爭格局
等因素,進行股票資產在各行業間的配置。



3、個股投資策略

本基金堅持“自下而上”的個股選擇策略,致力于選擇具有競爭力比較優
勢、未來成長空間大、持續經營能力強的上市公司,同時結合定量分析和多種
價值評估方法進行多角度投資價值分析。


(1)定性選取具備競爭力優勢的上市公司
本基金定性分析的因素包括:a、公司所處行業地位;b、公司的品牌形象
和市場美譽度;c、公司的治理結構等。


(2)定量分析
本基金對按上述步驟定性篩選出來的股票,進一步進行定量分析。本基金
采取的指標包括:市值排名、凈資產收益率、凈資產與市值比率(B/P)、每
股盈利/每股市價(E/P)、年現金流/市值(C/P)、銷售收入/市值(S/P)、
過去
2年主營業務收入復合增長率、過去
2年每股收益復合增長率等。


(3)股票價值評估
針對股票所屬產業特點的不同,本基金將采取不同的股票估值模型,在綜
48


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


合考慮股票歷史的、國內的、國際相對的估值水平的基礎上,對企業進行相對
價值評估,甄選相對價值低估的個股作為本基金的投資對象。


(4)股票備選庫
本基金的備選股票庫主要參照以上三個步驟,由各個行業中選擇出的具有
競爭力比較優勢、未來成長空間大、持續經營能力強的上市公司中對應價值相
對低估的股票所組成。



4、債券投資組合策略
本基金債券投資將以優化流動性管理、分散投資風險為主要目標,同時根
據需要進行積極操作,以提高基金收益。本基金將主要采取以下積極管理策略:

(1)久期調整策略
根據對市場利率水平的預期,在預期利率下降時,提高組合久期,以較多
地獲得債券價格上升帶來的收益;在預期利率上升時,降低組合久期,以規避
債券價格下跌的風險。


(2)收益率曲線配置策略
在久期確定的基礎上,根據對收益率曲線形狀變化的預測,采用子彈型策
略、啞鈴型策略或梯形策略,在長期、中期和短期債券間進行配置,以從長、
中、短期債券的相對價格變化中獲利。


(3)債券類屬配置策略
根據國債、金融債、公司債可轉債、資產支持證券等不同類屬債券之間
的相對投資價值分析,增持價值被相對低估的類屬債券,減持價值被相對高估
的類屬債券,借以取得較高收益。其中,隨著債券市場的發展,基金將加強對
公司債可轉債、資產支持證券等新品種的投資,主要通過信用風險、內含選
擇權的價值分析和管理,獲取超額收益。



5、權證投資策略

本基金的權證投資以權證的市場價值分析為基礎,配以權證定價模型尋求
其合理估值水平,以主動式的科學投資管理為手段,充分考慮權證資產的收益
性、流動性及風險性特征,通過資產配置、品種與類屬選擇,追求基金資產穩
定的當期收益。



6、資產支持證券投資策略

49


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


本基金投資資產支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和
把握市場交易機會等積極策略,在嚴格控制風險的情況下,通過信用研究和流
動性管理,選擇風險調整后收益較高的品種進行投資,以期獲得長期穩定收益。


五、投資限制


1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制:

(1)股票投資占基金資產的比例為
80%-95%,投資受益于改革紅利的行業
股票的資產不低于非現金基金資產的
80%;
(2)債券、權證、貨幣市場工具以及中國證監會允許基金投資的其他證
券品種占基金資產的比例為
5%-20%,其中,每個交易日日終在扣除股指期貨合
約需繳納的交易保證金后,本基金保持不低于基金資產凈值
5%的現金或者到期
日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收
申購款等;
(3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產凈值的
10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該
證券的
10%;
(5)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的
3%;
(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的
10%;
(7)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金
資產凈值的
0.5%;
(8)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超
過基金資產凈值的
10%;
(9)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(10)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的
10%;
(11)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支
50


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;

(12)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在
評級報告發布之日起
3個月內予以全部賣出;
(13)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的
總資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
(14)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產凈值的
40%;
(15)本基金在任何交易日日終,持有的賣出期貨合約價值不得超過基金
持有的股票總市值的
20%;本基金在任何交易日日終,持有的買入股指期貨合
約價值,不得超過基金資產凈值的
10%;本基金在任何交易日內交易(不包括平
倉)的股指期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產凈值的
20%;每個
交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金保持不低于基
金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券;本基金在任何交易日
日終,持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和,不得超過基金資產凈值

95%;
(16)本基金投資流通受限證券,基金管理人應事先根據中國證監會相關
規定,與基金托管人在本基金托管協議中明確基金投資流通受限證券的比例,
根據比例進行投資;
(17)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開
放期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市
公司可流通股票的
15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%;
(18)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過資產凈值的
15%;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資
產的投資;
(19)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資
51


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


范圍保持一致;

(20)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(2)、(12)、(18)、(19)項外,因證券市場波動、上市
公司合并、基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素
致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10個交易
日內進行調整。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同
生效之日起開始。


法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行
適當程序后,則本基金投資不再受相關限制。



2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券,或者從
事其他重大關聯交易的,應當遵循基金份額持有人利益優先的原則,防范利益
沖突,符合國務院證券監督管理機構的規定,并履行信息披露義務。


法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人
在履行適當程序后,則本基金投資按照取消或調整后的規定執行。

六、業績比較基準

52


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


1、業績比較基準

本基金業績比較基準為:85%×滬深
300指數收益率+15%×中債總財富
(總值)指數收益率。



2、選擇比較基準的理由

本基金為股票型證券投資基金,投資范圍主要包括
A股、債券類資產、貨
幣市場投資品種以及現金等金融工具。各類資產長期平均投資比例為:股票投
資占基金資產的比例為
85%;債券及其他金融工具投資占基金資產的比例為
15%。


滬深
300指數是由中證指數有限公司編制的,從上海和深圳股票市場中選
取的
300只
A股作為樣本編制而成的成份股指數。該指數為具有良好的市場代
表性、能夠反映
A股市場整體走勢的指數。中債總財富(總值)指數是由中央
國債登記結算有限責任公司推出的債券指數。它是中國債券市場趨勢的表征,
也是債券組合投資管理業績評估的有效工具。中債總財富(總值)指數為掌握
我國債券市場價格總水平、波動幅度和變動趨勢,測算債券投資回報率水平,
判斷債券供求動向提供了很好的依據。


如果今后法律法規發生變化,或證券市場中有其他代表性更強或者更科學
客觀的業績比較基準適用于本基金時,本基金管理人可以依據維護基金份額持
有人合法權益的原則,根據實際情況對業績比較基準進行相應調整。本基金管
理人經與基金托管人協商一致,本基金可以在報中國證監會備案后變更業績比
較基準并及時公告。


七、風險收益特征

本基金為股票型基金,具有較高風險、較高預期收益的特征,其風險和預
期收益均高于混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。


八、投資決策體制和流程


1、投資決策體制

本基金管理人建立了包括投資決策委員會、投資管理部、研究部、交易部
等部門的完整投資管理體系。


投資決策委員會是負責基金資產運作的最高決策機構,根據基金合同、法
律法規以及公司有關規章制度,確定公司所管理基金的投資決策程序、權限設
置和投資原則;確定基金的總體投資方案;負責基金資產的風險控制,審批重

53


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


大投資事項;監督并考核基金經理。投資管理部及基金經理根據投資決策委員
會的決策,構建投資組合、并負責組織實施、跟蹤和調整,以實現基金的投資
目標。研究部提供相關的投資策略建議和證券選擇建議。交易部根據基金經理
的交易指令,進行基金資產的日常交易,對交易情況及時反饋。



2、投資流程

本基金采用投資決策委員會領導下的團隊式投資管理體制,具體的投資管
理流程包括四個步驟。


(1)研究分析
基金管理人的研究部及投資管理部廣泛地參考和利用公司內、外部的研究
成果,走訪擬投資公司或其他機構,進行深入細致的調查研究,了解國家宏觀
經濟政策及行業發展狀況,挖掘有投資價值的擬投資上市公司,同時,建立相
關研究模型。研究部撰寫宏觀策略報告、行業策略報告和擬投資上市公司投資
價值分析等報告,作為投資決策依據之一。


基金管理人的研究部和投資管理部定期或不定期舉行投資研究聯席會議,
討論宏觀經濟、行業、擬投資上市公司及相關問題,作為投資決策的重要依據
之一。


(2)投資決策
投資決策委員會根據基金合同、相關法律法規以及公司有關規章制度確定
基金的投資原則以及基金的資產配置比例范圍,審批總體投資方案以及重大投
資事項。


基金經理根據投資決策委員會確定的投資對象、投資結構、持倉比例范圍
等總體投資方案,并結合研究人員提供的投資建議、自己的研究與分析判斷、
以及基金申購贖回情況和市場整體情況,構建并優化投資組合。對于超出權限
范圍的投資,按照公司權限審批流程,提交主管投資領導或投資決策委員會審
議。


(3)交易執行
交易部接受基金經理下達的交易指令。交易部接到指令后,首先應對指令
予以審核,然后再具體執行。基金經理下達的交易指令不明確、不規范或者不
合規的,交易部可以暫不執行指令,并及時通知基金經理或相關人員。


交易部應根據市場情況隨時向基金經理通報交易指令的執行情況及對該項

54


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


交易的判斷和建議,以便基金經理及時調整交易策略。


(4)投資回顧
績效評估小組定期對基金績效進行評估。基金經理定期向投資決策委員會
回顧前期投資運作情況,并提出下期的操作思路,作為投資決策委員會決策的
參考。


九、基金管理人代表基金行使股東權利的處理原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理;
2、有利于基金資產的安全與增值;
3、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東權利,保護基金

份額持有人的利益。

4、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利,保護基

金份額持有人的利益。

十、基金的融資融券
本基金可以根據屆時有效的有關法律法規和政策的規定進行融資融券。

十一、基金的投資組合
基金托管人中國農業銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于
2019年


4月
17日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證

復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告中財務資料未經審計,本報告期截至
2019年
3月
31日。

1、報告期末基金資產組合情況

序號項目金額(元)
占基金總資產的比例
(%)
1權益投資
146,081,775.94 82.92
其中:股票
146,081,775.94 82.92
2固定收益投資
--
其中:債券
--
資產支持證券
--
3貴金屬投資
--
4金融衍生品投資
--
5買入返售金融資產
--
其中:買斷式回購的買入返
售金融資產
--
6銀行存款和結算備付金合計
29,787,559.26 16.91
7其他資產
312,053.35 0.18

55


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


8合計
176,181,388.55 100.00

2、報告期末按行業分類的股票投資組合


(1)報告期末按行業分類的境內股票投資組合
代碼行業類別公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)
A農、林、牧、漁業
--
B采礦業
4,131,483.84 2.49
C制造業
106,969,728.49 64.55
D
電力、熱力、燃氣及水生產
和供應業
1,695,285.00 1.02
E建筑業
--
F批發和零售業
1,617,176.00 0.98
G交通運輸、倉儲和郵政業
8,466,258.00 5.11
H住宿和餐飲業
--
I
信息傳輸、軟件和信息技術
服務業
10,517,163.65 6.35
J金融業
--
K房地產業
--
L租賃和商務服務業
8,585,640.96 5.18
M科學研究和技術服務業
--
N水利、環境和公共設施管理

--
O居民服務、修理和其他服務

--
P教育
--
Q衛生和社會工作
4,099,040.00 2.47
R文化、體育和娛樂業
--
S綜合
--
合計
146,081,775.94 88.15

注:以上行業分類以
2019年
3月
31日的證監會行業分類標準為依據。



(2)報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合
無。

3、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資
明細

序號
股票代

股票名稱數量(股)公允價值(元)
占基金資產凈值
比例(%)
1 000661長春高新
31,400 9,953,486.00 6.01
2 601888中國國旅
122,512 8,585,640.96 5.18
3 603707健友股份
188,050 6,860,064.00 4.14
4 600031三一重工
482,700 6,168,906.00 3.72

56


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


5 603517絕味食品
121,100 5,960,542.00 3.60
6 002463滬電股份
501,225 5,779,124.25 3.49
7 002557洽洽食品
218,800 5,640,664.00 3.40
8 002157正邦科技
342,600 5,580,954.00 3.37
9 600809山西汾酒
91,300 5,520,911.00 3.33
10 002384東山精密
284,800 5,408,352.00 3.26

4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
無。

5、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名債券投資

明細
無。

6、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持

證券投資明細
無。

7、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投

資明細
無。

8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名權證投資

明細
無。

9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

(1)報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
無。

(2)本期股指期貨投資政策
無。

10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
(1)本期國債期貨投資政策
無。

(2)報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
無。

(3)本期國債期貨投資評價
57


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


無。

11、投資組合報告附注


(1)本基金該報告期內投資前十名證券的發行主體未披露被監管部門立
案調查和在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰。

(2)基金投資的前十名股票未超出基金合同規定的投資范圍。

(3)其他資產構成
序號名稱金額(元)
1存出保證金
218,297.05
2應收證券清算款
-
3應收股利
-
4應收利息
5,829.38
5應收申購款
87,926.92
6其他應收款
-
7待攤費用
-
8其他
-
9合計
312,053.35

(4)報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
無。

(5)報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
無。

(6)投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,分項之和與合計可能有尾差。

58


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第十部分基金的業績

基金業績截至日為
2019年
3月
31日。


基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不
保證基金一定盈利。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資
者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。


本報告期凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較:

階段
基金凈
值收益


基金凈
值收益
率標準


業績比較
基準收益


業績比較基
準收益率標
準差

①—③
②—④
自基金合同生
效之日2014
年12月
31日
28.70% 1.09% 52.70% 1.05% -24.00% 0.04%
2015年1月1日
-2015年12月
31日
69.77% 2.77% 6.99% 2.11% 62.78% 0.66%
2016年1月1日
-2016年12月
31日
-17.30% 1.78% -9.22% 1.19% -8.08% 0.59%
2017年1月1日
—2017年12月
31日
26.84% 0.93% 18.09% 0.54% 8.75% 0.39%
2018年1月1日
—2018年12月
31日
-33.64% 1.45% -20.65% 1.13% -12.99% 0.32%
2019年1月1日
—2019年3月
31日
28.99% 1.68% 24.18% 1.32% 4.81% 0.36%
自基金合同生
效之日至
2019年3月31日
96.20% 1.77% 72.60% 1.33% 23.60% 0.44%

59


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第十一部分基金的財產

一、基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收
的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。


二、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


三、基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構和基金份額登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產
賬戶相獨立。


四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構和基金銷售機
構以其自有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請
求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金
財產不得被處分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等
原因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產
所產生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作
不同基金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。


60


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第十二部分基金資產的估值

一、估值目的

基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產是否保值、增值,依據
經基金資產估值后確定的基金資產凈值而計算出的基金份額凈值,是計算基金
申購與贖回價格的基礎。


二、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規

規定需要對外披露基金凈值的非交易日。

三、估值對象
基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等

資產及負債。

四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金

份額的余額數量計算,精確到
0.001元,小數點后第
4位四舍五入。國家另有

規定的,從其規定。

每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法

規或本基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估
值后,將基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基
金管理人對外公布。


五、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值


(1)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券
交易所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環
境未發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近
交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證
券發行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價
及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。

61


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(2)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有
交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估
值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行
市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;
(3)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價
中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易
日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所
含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大
變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,
確定公允價格;
(4)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價
值。交易所上市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難
以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

2、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:

(1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛
牌的同一股票的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)
估值;
(2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允
價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

(3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按
交易所上市的同一股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按
監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采
用估值技術確定公允價值。



4、本基金投資股指期貨合約,一般以估值當日結算價進行估值,估值當
日無結算價的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日
結算價估值。



5、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格
估值。


62


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


6、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即
通知對方,共同查明原因,雙方協商解決。


特殊情形的處理:

基金管理人、基金托管人按估值方法的第
5項進行估值時,所造成的誤差
不作為基金份額凈值錯誤處理。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關
的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,
按照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。


六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估
值的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后
3位以內(含第
3位)發生估值
錯誤時,視為基金份額凈值錯誤。


本基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份額登記
機構、或銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受
損失的,過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的
直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、
數據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應
及時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方
承擔;由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失
的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極
協調,并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承
63


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確
保估值錯誤已得到更正。


(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負
責,并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返
還或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯
誤責任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得
利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將
此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經
獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方
式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:

(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發
生的原因確定估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損
失進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進
行更正和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金份額登記機構交易數據的,
由基金份額登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通
報基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%時,基金管理人
應當公告。

64


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業
時;


2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值
時;


3、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,基金管理人經與基金
托管人協商確認后,決定暫停基金估值時;


4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。


八、特殊情形的處理


1、基金管理人按估值方法的第
5項進行估值時,所造成的誤差不作為基
金資產估值錯誤處理;


2、由于證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤或不可抗力等原因,
基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但
是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金托管
人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消
除由此造成的影響。


65


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第十三部分基金的收益分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。


二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現收益的孰低數。

三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為


4次,每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的
30%,若《基金合同》
生效不滿
3個月可不進行收益分配;


2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇
現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基
金默認的收益分配方式是現金分紅;


3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日

的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。

4、每一基金份額享有同等分配權;
5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收

益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在
2個工

作日內在指定媒體公告并報中國證監會備案。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時
間不得超過
15個工作日。

六、基金收益分配中發生的費用

66


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當
投資者的現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基
金份額登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投
資的計算方法,依照《業務規則》執行。


67


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第十四部分基金的費用與稅收

一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
5、基金份額持有人大會費用;
6、基金的證券交易費用;
7、基金的銀行匯劃費用;
8、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其


他費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
1.5%年費率計提。管理費的計算

方法如下:
H=E×1.5%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向

基金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5個工作日
內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付
日期順延。



2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.25%的年費率計提。托管費的

計算方法如下:
H=E×0.25%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值

68


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5個工作日
內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。


上述“一、基金費用的種類中第
3-7項費用”,根據有關法規及相應協
議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。


三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出

或基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的

項目。

四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規

執行。


69


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第十五部分基金的會計與審計

一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;
2、基金的會計年度為公歷年度的
1月
1日至
12月
31日;基金首次募集

的會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于
2個月,可以并入下一個

會計年度;
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4、會計制度執行國家有關會計制度;
5、本基金獨立建賬、獨立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常

的會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核

對并以書面方式確認。

二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業

資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。


更換會計師事務所需在
2個工作日內在指定媒體公告并報中國證監會備案。


70


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦

法》、《流動性風險管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。

二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有

人大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他
組織。

本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,
并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金
信息通過中國證監會指定的媒體和基金管理人、基金托管人的互聯網網站(以
下簡稱“網站”)等媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定
的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。


三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2、對證券投資業績進行預測;
3、違規承諾收益或者承擔損失;
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;
5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文


字;
6、中國證監會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基

金信息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文
文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民

幣元。

五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括:

71


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議


1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明
確基金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基
金投資者重大利益的事項的法律文件。



2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6個月結束之日起
45日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募
說明書摘要登載在指定媒體上;基金管理人在公告的
15日前向主要辦公場所
所在地的中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供
書面說明。



3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金
運作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。


基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的
3日前,
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒體上;基金管理人、基金
托管人應當將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。


(二)基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在
披露招募說明書的當日登載于指定媒體上。


(三)《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒體上登載《基
金合同》生效公告。


(四)基金資產凈值、基金份額凈值

《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人
應當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。


在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次
日,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值
和基金份額累計凈值。


基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基
金份額凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈

72


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


值、基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定媒體上。


(五)基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在
基金份額發售網點查閱或者復制前述信息資料。


(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報


基金管理人應當在每年結束之日起
90日內,編制完成基金年度報告,并
將年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒體上。基金年度
報告的財務會計報告應當經過審計。


基金管理人應當在上半年結束之日起
60日內,編制完成基金半年度報告,
并將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒體上。


基金管理人應當在每個季度結束之日起
15個工作日內,編制完成基金季
度報告,并將季度報告登載在指定媒體上。


《基金合同》生效不足
2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、
半年度報告或者年度報告。


基金定期報告在公開披露的第
2個工作日,分別報中國證監會和基金管理
人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書
面報告方式。


基金持續運作過程中,基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披
露基金組合資產情況及其流動性風險分析等;

基金運作期間,如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金
總份額
20%的情形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定
期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期
末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險,中國證
監會認定的特殊情形除外。


(七)臨時報告

本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2個工作日內編制臨時
報告書,予以公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公
場所所在地的中國證監會派出機構備案。


73


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格

產生重大影響的下列事件:
1、基金份額持有人大會的召開;
2、終止《基金合同》;
3、轉換基金運作方式;
4、更換基金管理人、基金托管人;
5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
6、基金管理人股東及其出資比例發生變更;
7、基金募集期延長;
8、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金

托管人基金托管部門負責人發生變動;
9、基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;
10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動

超過百分之三十;
11、涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟;
12、基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;
13、基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴

重行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;
14、重大關聯交易事項;
15、基金收益分配事項;
16、管理費、托管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
17、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
18、基金改聘會計師事務所;
19、變更基金銷售機構;
20、更換基金份額登記機構;
21、本基金開始辦理申購、贖回;
22、本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
23、本基金發生巨額贖回并延期支付;
24、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;
25、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;

74


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


26、在發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事

項時;
27、中國證監會規定的其他事項。

(八)澄清公告
在《基金合同》存續期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的

消息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露
義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證
監會。


(九)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報國務院證券監督管理機構備

案,并予以公告。

(十)中國證監會規定的其他信息。

六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責

管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信
息披露內容與格式準則的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的
約定,對基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行
復核、審查,并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。


基金管理人、基金托管人應當在指定媒體中選擇披露信息的報刊。


基金管理人、基金托管人除依法在指定媒體上披露信息外,還可以根據需
要在其他公共媒體披露信息,但是其他公共媒體不得早于指定媒體披露信息,
并且在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。


七、信息披露文件的存放與查閱
招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售

75


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


機構的住所,供公眾查閱、復制。

基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,
以供公眾查閱、復制。


76


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第十七部分風險揭示

證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是
分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券
等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額
分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。


基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金
自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有
的一種風險,對于本基金來說,巨額贖回即當單個交易日基金的凈贖回申請超
過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。


基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投
資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。

一般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。


投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了
解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產
狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。


投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定
期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資
方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人
獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。


基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不
保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績及其凈值高低并不
預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績不構成對本基金業績
表現的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投
資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。


投資人應當通過基金管理人或具有基金代銷業務資格的其他機構購買和贖
回基金,基金代銷機構名單詳見本基金基金份額發售公告。


77


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


本基金在認購期內按
1.00元面值發售并不改變基金的風險收益特征。投
資人按
1.00元面值購買基金份額以后,有可能面臨基金份額凈值跌破
1.00元、
從而遭受損失的風險。


投資于本基金的主要風險包括:
一、系統性風險
本基金投資于證券市場,系統性風險是指因整體政治、經濟、社會等環境

因素對證券價格產生影響而形成的風險,主要包括政策風險、經濟周期風險、

利率風險和購買力風險等。

1、政策風險
貨幣政策、財政政策、產業政策等國家宏觀經濟政策和法律法規的變化對

證券市場產生一定影響,從而導致市場價格波動,影響基金收益而產生的風險。



2、經濟周期風險
經濟運行具有周期性的特點,經濟運行周期性的變化會對基金所投資的證

券的基本面產生影響,從而影響證券的價格而產生風險。

3、利率風險
金融市場利率的波動會直接導致債券市場的價格和收益率變動,同時也影

響到證券市場資金供求狀況,以及擬投資債券的融資成本和收益率水平。上述

變化將直接影響證券價格和本基金的收益。

4、購買力風險
基金收益的一部分將通過現金形式來分配,而現金的購買力可能因為通貨

膨脹的影響而下降,從而使基金的實際投資收益下降。

5、匯率風險
匯率的變動可能會影響基金投資標的的價格和基金資產的實際購買力。

6、債券收益率曲線變動的風險
債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險。

7、再投資風險
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率,這與利率

上升帶來的價格風險互為消長。

8、其他風險

78


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


因戰爭、自然災害等不可抗力產生的風險。


二、非系統性風險

非系統性風險是指個別證券特有的風險。基金可以通過多樣化投資來分散
這種非系統性風險。


三、基金管理風險

基金管理風險指基金管理人在基金管理實施過程中產生的風險,主要包括
基金產品的風險、管理風險、交易風險、運營風險及道德風險。



1、本基金的特定風險

本基金作為積極型的股票基金,在具體投資管理中會至少維持
80%的股票
投資比例,因此具有對股票市場的系統性風險。鑒于中國股市目前仍處于發展
階段,具有波動性較大的特征,因而本基金管理人在必要時將通過資產配置,
力求降低系統性風險。此外,本基金主要投資受益于全面深化改革的行業股票,
基金具有對該類股票的特定風險。



2、管理風險

在基金管理運作過程中,由于基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技
能等主觀因素的限制而影響其對信息的占有以及對經濟形勢、證券價格走勢的
判斷,或者由于基金數量模型設計不當或實施差錯導致基金收益水平偏離業績
基準從而影響基金收益水平。對主要業務人員如基金經理的依賴也可能產生管
理風險。



3、流動性風險

本基金的流動性風險主要體現為基金申購、贖回等因素對基金造成的流動
性影響。在基金交易過程中,可能會發生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產
生基金倉位調整的困難,導致流動性風險,甚至影響基金份額凈值。


(1)、擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好
的規范型交易場所,主要投資對象為具有良好流動性的金融工具,同時本基金
基于分散投資的原則在行業和個券方面未有高集中度的特征,綜合評估在正常
市場環境下本基金的流動性風險適中。


(2)、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現巨額贖回情形下,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況
79


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時,如本基金單個
基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上
的,基金管理人有權對其采取延期辦理贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。


(3)、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在
影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者巨額贖回
的情形時,基金管理人將以保障投資者合法權益為前提,嚴格按照法律法規及
基金合同的規定,謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩
支付贖回款項、收取短期贖回費等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于各
類流動性風險管理工具的使用,基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則,
及時有效地對風險進行監測和評估,使用前經過內部審批程序并與基金托管人
協商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時,投資者的贖回申請、贖回
款項支付等可能受到相應影響,基金管理人將嚴格依照法律法規及基金合同的
約定進行操作,全面保障投資者的合法權益。



4、交易風險

由于交易權限或業務流程設置不當導致交易執行流程不暢通,交易指令的
執行產生偏差或錯誤,或者由于故意或重大過失未能及時準確執行交易指令,
事后也未能及時通知相關人員或部門,導致基金利益的直接損失。



5、運營風險

由于運營系統、網絡系統、計算機或交易軟件等發生技術故障或癱瘓等情
況而無法正常完成基金的申購、贖回、注冊登記、清算交收等指令而產生的操
作風險,或者由于操作過程效率低下或人為疏忽和錯誤而產生的操作風險。



6、道德風險
因業務人員道德行為違規產生的風險,如內幕交易,欺詐行為等。


80


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第十八部分《基金合同》的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更


1、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金
份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告,并報中國證監會備案。



2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監會備案

生效后方可執行,自決議生效后兩日內在指定媒體公告。

二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的;
2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的;
3、《基金合同》約定的其他情形;
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日

內成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下
進行基金清算。



2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定
的人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清

理、估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
81


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清
算報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月。

四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基

金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的

基金份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務

所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產
清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清
算小組進行公告。


七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。



82


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第十九部分《基金合同》的內容摘要

一、基金合同當事人及權利義務
(一)基金管理人
名稱:建信基金管理有限責任公司
住所:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
法定代表人:孫志晨
設立日期:2005年
9月
19日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基金字[2005]158號
組織形式:有限責任公司
注冊資本:人民幣
2億元
存續期限:持續經營
聯系電話:010-66228888(二)基金托管人
名稱:中國農業銀行股份有限公司
住所:北京市東城區建國門內大街
69號
法定代表人:周慕冰
成立時間:1986年
12月
18日
批準設立機關和批準設立文號:中國銀監會銀監復[2009]13號
組織形式:股份有限公司
注冊資本:32,479,411.7萬元人民幣
存續期間:持續經營
基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]23號
(三)基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接

受,基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有
人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條
件。


83


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(四)基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利
包括但不限于:

(1)依法募集基金;
(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運
用并管理基金財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會
批準的其他費用;
(4)銷售基金份額;
(5)召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托
管人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管
部門,并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和
處理;
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金份額登記機構辦理基金登
記業務并獲得《基金合同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;
(12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的
利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
(13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或
者實施其他法律行為;
(15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金
提供服務的外部機構;
(16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶的業務規則;
(17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

84


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務
包括但不限于:

(1)依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦
理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起
,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業
化的經營方式管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分
別管理,分別記賬,進行證券投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外
,不得利用基金
財產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格
的方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產
凈值,確定基金份額申購、贖回的價格;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度、半年度和年度基金報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披
露及報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予
保密,不向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持
有人分配基金收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有
人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
85


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關資料
15年以上;
(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有
關的公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監
會并通知基金托管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合
法權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額
持有人利益向基金托管人追償;
(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關
基金事務的行為承擔責任;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施
其他法律行為;
(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不
能生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利
息在基金募集期結束后
30日內退還基金認購人;
(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(26)建立并保存基金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(五)基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利
包括但不限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安
全保管基金財產;
(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門
86


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


批準的其他費用;

(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反
《基金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大
損失的情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資
金清算。

(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務
包括但不限于:

(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同
的基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬
管理,保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基
金財產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑
證;
(6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約
定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定
另有規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回
價格;
(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
(10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說
87


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如
果基金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否
采取了適當的措施;

(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年
以上;
(12)建立并保存基金份額持有人名冊;
(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持
有人大會或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現
和分配;
(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監
會和銀行監管機構,并通知基金管理人;
(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠
償責任不因其退任而免除;
(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的
義務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持
有人利益向基金管理人追償;
(21)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(六)基金份額持有人的權利與義務
每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的
權利包括但不限于:

(1)分享基金財產收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;
88


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會;
(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;
(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為
依法提起訴訟或仲裁;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的
義務包括但不限于:

(1)認真閱讀并遵守《基金合同》;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規和《基金合同》所規定
的費用;
(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止
的有限責任;
(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權
代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基

金份額擁有平等的投票權。

(一)召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:

(1)修改《基金合同》的重要內容或者提前終止《基金合同》;
(2)更換基金管理人;
89


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(3)更換基金托管人;
(4)轉換基金運作方式;
(5)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準;
(6)變更基金類別;
(7)本基金與其他基金的合并;
(8)變更基金投資目標、范圍或策略;
(9)變更基金份額持有人大會程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
(11)單獨或合計持有本基金總份額
10%以上(含
10%)基金份額的基金
份額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項
書面要求召開基金份額持有人大會;
(12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份
額持有人大會的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份
額持有人大會:

(1)法律法規要求增加的基金費用的收取;
(2)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金的申購費率、
調低贖回費率或在不影響現有投資者利益的前提下變更收費方式;
(3)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
(4)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或
修改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生變化;
(5)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的
其他情形。

(二)會議召集人及召集方式
1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由

基金管理人召集;
2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集;
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理

人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召

90


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


集,并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之
日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,
應當由基金托管人自行召集。



4、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應
當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定
之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提
議。基金托管人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告
知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應
當自出具書面決定之日起
60日內召開。



5、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計
代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提

30日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大
會的,基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。



6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權益登記日。


(三)議事內容與程序


1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改
應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。


基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



2、議事程序

(1)現場開會
91


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和
公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未
能主持大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管
理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份
額持有人和代理人所持表決權的
50%以上(含
50%)選舉產生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出
席或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委
托人姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。


(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表
決截止日期后
2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在
公證機關監督下形成決議。


(四)表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。


基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的
50%以上(含
50%)通過方為有效;除下列第
2項所規定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。



2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、
更換基金管理人或者基金托管人、提前終止《基金合同》、與其他基金合并以
特別決議通過方為有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提
交符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,
表面符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相

92


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的
基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開

審議、逐項表決。

(五)計票
1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主
持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名
基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會
由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是
基金管理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在
會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表
擔任監票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。

(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人
當場公布計票結果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有
懷疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當
進行重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布
重新清點結果。

(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的,不影響計票的效力。

2、通訊開會
在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基

金托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督
下進行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人
拒派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。


(六)生效與公告
基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
2日內報中國證監
會備案。

基金份額持有人大會的決議自中國證監會依法出具無異議意見之日起生效。


93


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


基金份額持有人大會決議自生效之日起
2個工作日內在指定媒體上公告。

如果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證
書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。


三、基金收益與分配
(一)基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除

相關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余

額。

(二)基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現收益的孰低數。

(三)基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為


4次,每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的
30%,若《基金合同》
生效不滿
3個月可不進行收益分配;


2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇
現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基
金默認的收益分配方式是現金分紅;


3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日

的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。

4、每一基金份額享有同等分配權;
5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收

益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

(五)收益分配方案的確定、公告與實施

94


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在
2個工
作日內在指定媒體公告并報中國證監會備案。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時

間不得超過
15個工作日。

(六)基金收益分配中發生的費用
基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當

投資者的現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基
金份額登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投
資的計算方法,依照《業務規則》執行。


四、基金費用
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
5、基金份額持有人大會費用;
6、基金的證券交易費用;
7、基金的銀行匯劃費用;
8、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其


他費用。

(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
1.5%年費率計提。管理費的計算

方法如下:
H=E×1.5%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向

基金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5個工作日
內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付

95


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


日期順延。

2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.25%的年費率計提。托管費的

計算方法如下:
H=E×0.25%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向

基金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前
5個工作日
內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類中第
3-7項費用”,根據有關法規及相應協
議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。


(三)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出

或基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的

項目。

(四)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規

執行。

五、基金財產的投資方向和投資限制
(一)投資目標
我國全面深化改革將對經濟和資本市場產生深遠影響,改革紅利的釋放有

望帶來超額投資收益。本基金主要投資受益于全面深化改革的行業股票,包括
受益于國企制度改革、戶籍和土地制度改革以及資源要素價格改革等的相關行
業上市公司,追求超越業績比較基準的長期回報。


96


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(二)投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市
的股票(含中小板股票、創業板股票,以及其他經中國證監會核準上市的股票)
、債券、貨幣市場工具、股指期貨、權證、資產支持證券以及法律法規和中國
證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適
當程序后,可以將其納入投資范圍。


基金的投資組合比例為:股票投資占基金資產的比例為
80%-95%,投資受
益于改革紅利的行業股票的資產不低于非現金基金資產的
80%;債券、權證、
貨幣市場工具以及中國證監會允許基金投資的其他證券品種占基金資產的比例

5%-20%,其中,每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,
本基金保持不低于基金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,
其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。


(三)投資限制


1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制:

(1)股票投資占基金資產的比例為
80%-95%,投資受益于改革紅利的行業
股票的資產不低于非現金基金資產的
80%;
(2)債券、權證、貨幣市場工具以及中國證監會允許基金投資的其他證
券品種占基金資產的比例為
5%-20%,其中,每個交易日日終在扣除股指期貨合
約需繳納的交易保證金后,本基金保持不低于基金資產凈值
5%的現金或者到期
日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收
申購款等;
(3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產凈值的
10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該
證券的
10%;
(5)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的
3%;
(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的
10%;
97


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(7)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金
資產凈值的
0.5%;
(8)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超
過基金資產凈值的
10%;
(9)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(10)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的
10%;
(11)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支
持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;
(12)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在
評級報告發布之日起
3個月內予以全部賣出;
(13)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的
總資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
(14)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產凈值的
40%;
(15)本基金在任何交易日日終,持有的賣出期貨合約價值不得超過基金
持有的股票總市值的
20%;本基金在任何交易日日終,持有的買入股指期貨合
約價值,不得超過基金資產凈值的
10%;本基金在任何交易日內交易(不包括平
倉)的股指期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產凈值的
20%;每個
交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金保持不低于基
金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券;本基金在任何交易日
日終,持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和,不得超過基金資產凈值

95%;
(16)本基金投資流通受限證券,基金管理人應事先根據中國證監會相關
規定,與基金托管人在本基金托管協議中明確基金投資流通受限證券的比例,
根據比例進行投資;
(17)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開
98


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


放期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市
公司可流通股票的
15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%;

(18)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過資產凈值的
15%;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資
產的投資;
(19)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資
范圍保持一致;
(20)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(2)、(12)、(18)、(19)項外,因證券市場波動、上市
公司合并、基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素
致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10個交易
日內進行調整。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同
生效之日起開始。


法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行
適當程序后,則本基金投資不再受相關限制。



2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出資;
99


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券,或者從
事其他重大關聯交易的,應當遵循基金份額持有人利益優先的原則,防范利益
沖突,符合國務院證券監督管理機構的規定,并履行信息披露義務。


法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人

在履行適當程序后,則本基金投資按照取消或調整后的規定執行。

六、基金資產凈值的計算方法及公告方式
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收

的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

(一)基金資產凈值的計算方式
本基金的估值對象為基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應

收款項、其它投資等資產及負債。

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規

規定需要對外披露基金凈值的非交易日。

本基金按以下方式進行估值:
1、證券交易所上市的有價證券的估值

(1)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券
交易所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環
境未發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近
交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證
券發行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價
及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。

(2)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有
交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估
值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行
市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;
(3)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價
100


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易
日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所
含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大
變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,
確定公允價格;

(4)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價
值。交易所上市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難
以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

2、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:

(1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛
牌的同一股票的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)
估值;
(2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允
價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

(3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按
交易所上市的同一股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按
監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采
用估值技術確定公允價值。



4、本基金投資股指期貨合約,一般以估值當日結算價進行估值,估值當
日無結算價的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日
結算價估值。



5、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格
估值。



6、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即
通知對方,共同查明原因,雙方協商解決。


101


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


特殊情形的處理:
基金管理人、基金托管人按估值方法的第
5項進行估值時,所造成的誤差
不作為基金份額凈值錯誤處理。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關
的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,
按照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。


(二)基金資產凈值的公告方式
《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人
應當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。


在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次
日,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值
和基金份額累計凈值。


基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基
金份額凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈
值、基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定媒體上。


七、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
(一)《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大

會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金
份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告,并報中國證監會備案。



2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監會備案

生效后方可執行,自決議生效后兩日內在指定媒體公告。

(二)《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的;
2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的;
3、《基金合同》約定的其他情形;

102


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

(三)基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日

內成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下
進行基金清算。



2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定
的人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清

理、估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清
算報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基

金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的

基金份額比例進行分配。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務

103


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產
清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清
算小組進行公告。


(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。

八、爭議的處理和適用的法律
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議,基

金合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解
解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照中國
國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。

仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力。


爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡

責地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

九、基金合同存放地和投資人取得合同的方式
《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機

構的辦公場所和營業場所查閱。


104


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第二十部分《托管協議》的內容摘要

一、托管協議當事人
(一)基金管理人
名稱:建信基金管理有限責任公司
注冊地址:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
辦公地址:北京市西城區金融大街
7號英藍國際金融中心
16層
郵政編碼:100033
法定代表人:孫志晨
成立日期:2005年
9月
19日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基金字[2005]158號
組織形式:有限責任公司
注冊資本:人民幣
2億元
存續期間:持續經營
經營范圍:基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的其他業務。


(二)基金托管人
名稱:中國農業銀行股份有限公司
注冊地址:北京市東城區建國門內大街
69號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街
28號凱晨世貿中心東座九層
郵政編碼:100031
法定代表人:周慕冰
成立時間:1986年
12月
18日
批準設立機關及批準設立文號:中國銀監會銀監復[2009]13號
基金托管資格批準文號:中國證監會證監基字[1998]23號
組織形式:股份有限公司
注冊資本:32,479,411.7萬元人民幣
存續期間:持續經營
經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外結算;

105


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;
買賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;結匯、售匯;
從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收付款項;提供保管箱服務;
代理資金清算;各類匯兌業務;代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構貸
款業務;貸款承諾;組織或參加銀團貸款;外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;
外匯借款;發行、代理發行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券;外匯
票據承兌和貼現;自營、代客外匯買賣;外幣兌換;外匯擔保;資信調查、咨
詢、見證業務;企業、個人財務顧問服務;證券公司客戶交易結算資金存管業
務;證券投資基金托管業務;企業年金托管業務;產業投資基金托管業務;合
格境外機構投資者境內證券投資托管業務;代理開放式基金業務;電話銀行、
手機銀行、網上銀行業務;金融衍生產品交易業務;經國務院銀行業監督管理
機構等監管部門批準的其他業務;保險兼業代理業務。


二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

(一)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投
資范圍、投資對象進行監督。


基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金管理人應按照基
金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫,以便基金托管人運用相關
技術系統,對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監
督,對存在疑義的事項進行核查。


本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市
的股票(含中小板股票、創業板股票,以及其他經中國證監會核準上市的股票)
、債券、貨幣市場工具、股指期貨、權證、資產支持證券以及法律法規和中國
證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適
當程序后,可以將其納入投資范圍。


基金的投資組合比例為:股票投資占基金資產的比例為
80%-95%,投資受
益于改革紅利的行業股票的資產不低于非現金基金資產的
80%;債券、權證、
貨幣市場工具以及中國證監會允許基金投資的其他證券品種占基金資產的比例

5%-20%,其中,每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,

106


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


本基金保持不低于基金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,
其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

(二)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投
資、融資、融券比例進行監督。基金托管人按下述比例和調整期限進行監督:

(1)股票投資占基金資產的比例為
80%-95%,投資受益于改革紅利的行業
股票的資產不低于非現金基金資產的
80%;
(2)債券、權證、貨幣市場工具以及中國證監會允許基金投資的其他證
券品種占基金資產的比例為
5%-20%,其中,每個交易日日終在扣除股指期貨合
約需繳納的交易保證金后,本基金保持不低于基金資產凈值
5%的現金或者到期
日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收
申購款等;
(3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產凈值的
10%;
(4)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家
公司發行的證券,不超過該證券的
10%;
(5)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的
3%;
(6)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有的同
一權證,不得超過該權證的
10%;
(7)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金
資產凈值的
0.5%;
(8)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超
過基金資產凈值的
10%;
(9)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(10)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的
10%;
(11)本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投資于同
一原始權益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;
(12)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。

107


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在
評級報告發布之日起
3個月內予以全部賣出;

(13)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的
總資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
(14)本基金在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為
1年,債券
回購到期后不展期;本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額
不得超過基金資產凈值的
40%;
(15)本基金在任何交易日日終,持有的賣出期貨合約價值不得超過基金
持有的股票總市值的
20%;本基金在任何交易日日終,持有的買入股指期貨合
約價值,不得超過基金資產凈值的
10%;本基金在任何交易日內交易(不包括平
倉)的股指期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產凈值的
20%;每個
交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金保持不低于基
金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券;本基金在任何交易日
日終,持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和,不得超過基金資產凈值

95%;
(16)本基金持有一家上市公司發行證券時明確規定的鎖定期在三個月以
上的流通受限證券,其市值不超過基金資產凈值的百分之四;本基金持有所有
上市公司發行證券時明確規定的鎖定期在三個月以上流通受限證券,其市值不
超過基金資產凈值的百分之六;本基金持有所有上市公司發行證券時明確規定
的鎖定期在三個月以內(含三個月)的流通受限證券,其市值不超過基金資產
凈值的百分之十五。經基金管理人和基金托管人協商,履行適當程序后可以對
以上比例進行調整;
(17)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開
放期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市
公司可流通股票的
15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%;
(18)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過資產凈值的
15%;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資
108


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


產的投資;

(19)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資
范圍保持一致;
(20)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(2)、(12)、(18)、(19)項外,因證券市場波動、上市
公司合并、基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素
致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10個交易
日內進行調整。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同
生效之日起開始。


法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行
適當程序后,則本基金投資不再受相關限制。


(三)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對本協議
第十五條第十項基金投資禁止行為進行監督。


(四)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管
理人參與銀行間債券市場進行監督。


基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供經慎重選擇的、本基
金適用的銀行間債券市場交易對手名單,并約定各交易對手所適用的交易結算
方式。基金托管人監督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手
名單進行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進行更
新,如基金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單,
應向基金托管人說明理由,在與交易對手發生交易前
3個工作日內與基金托管
人協商解決。基金管理人收到基金托管人書面確認后,被確認調整的名單開始
生效,新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應
按照協議進行結算。基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市
場的交易規則進行交易,基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行
情況進行監督,但不承擔交易對手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后

109


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時,基金托
管人應及時提醒基金管理人,基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。


(五)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管
理人選擇存款銀行進行監督。


基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同
的約定選擇存款銀行。


本基金投資銀行存款應符合如下規定:


1、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確保基
金銀行存款業務賬目及核算的真實、準確。



2、基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審查、復
核相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職
責。



3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支
付結算等的各項規定。


基金托管人發現基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規的規定
及基金合同的約定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人在
10個工作日
內糾正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在
10個工作日內糾正
的,基金托管人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人有重大違規行
為,應立即報告中國證監會,同時通知基金管理人在
10個工作日內糾正或拒
絕結算。


(六)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資
產凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、
基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等
進行監督和核查。


如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業績表現數據印制在
宣傳推介材料上,則基金托管人對此不承擔任何責任,并將在發現后立即報告
中國證監會。


(七)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投
資流通受限證券進行監督。


110


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


1、基金投資流通受限證券,應遵守《關于基金投資非公開發行股票等流
通受限證券有關問題的通知》等有關法律法規規定。



2、流通受限證券,包括由《上市公司證券發行管理辦法》規范的非公開
發行股票、公開發行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交
易證券,不包括由于發布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上
市證券、回購交易中的質押券等流通受限證券。



3、在首次投資流通受限證券之前,基金管理人應當制定相關投資決策流
程、風險控制制度、流動性風險控制預案等規章制度。基金管理人應當根據基
金流動性的需要合理安排流通受限證券的投資比例,并在風險控制制度中明確
具體比例,避免基金出現流動性風險。上述規章制度須經基金管理人董事會批
準。上述規章制度經董事會通過之后,基金管理人應當將上述規章制度以及董
事會批準上述規章制度的決議提交給基金托管人。



4、在投資流通受限證券之前,基金管理人應至少提前一個交易日向基金
托管人提供有關流通受限證券的相關信息,具體應當包括但不限于如下文件
(如有):

擬發行數量、定價依據、監管機構的批準證明文件復印件、基金管理人與
承銷商簽訂的銷售協議復印件、繳款通知書、基金擬認購的數量、價格、總成
本、劃款賬號、劃款金額、劃款時間文件等。基金管理人應保證上述信息的真
實、完整。



5、基金托管人在監督基金管理人投資流通受限證券的過程中,如認為因
市場出現劇烈變化導致基金管理人的具體投資行為可能對基金財產造成較大風
險,基金托管人有權要求基金管理人對該風險的消除或防范措施進行補充和整
改,并做出書面說明。否則,基金托管人經事先書面告知基金管理人,有權拒
絕執行其有關指令。因拒絕執行該指令造成基金財產損失的,基金托管人不承
擔任何責任,并有權報告中國證監會。



6、基金管理人應保證基金投資的受限證券登記存管在本基金名下,并確
保基金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產生的受限證券登記存管問題,
造成基金財產的損失或基金托管人無法安全保管基金財產的責任與損失,由基
金管理人承擔。



7、如果基金管理人未按照本協議的約定向基金托管人報送相關數據或者

111


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


報送了虛假的數據,導致基金托管人不能履行托管人職責的,基金管理人應依
法承擔相應法律后果。除基金托管人未能依據基金合同及本協議履行職責外,
因投資流通受限證券產生的損失,基金托管人按照本協議履行監督職責后不承
擔上述損失。


(八)基金管理人應在基金首次投資中期票據或中小企業私募債券前,與
基金托管人簽署相應的風險控制補充協議,并按照法律法規的規定和補充協議
的約定向基金托管人提供經基金管理人董事會批準的有關基金投資中期票據或
中小企業私募債券的投資管理制度。


(九)基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作
中違反法律法規和基金合同的規定,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正。基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查。基金管理人收到
通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發出回函,就基
金托管人的疑義進行解釋或舉證,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期
限內及時改正。在上述規定期限內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,

督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期
內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人依據交
易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基
金合同約定的,應當立即通知基金管理人,并報告中國證監會。


(十)基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、基金合同
和本托管協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理
人應在規定時間內答復并改正,或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證;對基
金托管人按照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項,基金管理人
應積極配合提供相關數據資料和制度等。


(十一)基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證
監會,同時通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金管
理人無正當理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、
欺詐等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改
正的,基金托管人應報告中國證監會。


三、基金管理人對基金托管人的業務核查

(一)基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包

112


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


括基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核
基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清
算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。


(二)基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行
分賬管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信
息等違反《基金法》、基金合同、本協議及其他有關規定時,應及時以書面形
式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日前及時核
對并以書面形式給基金管理人發出回函,說明違規原因及糾正期限,并保證在
規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事項進
行復查,督促基金托管人改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,
包括但不限于:提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,
在規定時間內答復基金管理人并改正。


(三)基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監
會,同時通知基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金托管
人無正當理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正
的,基金管理人應報告中國證監會。


四、基金財產的保管

(一)基金財產保管的原則


1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。



2、基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人依據合法程序作出
的合法合規指令,基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。



3、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。



4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的
完整與獨立。



5、基金托管人根據基金管理人的指令,按照基金合同和本協議的約定保
管基金財產,如有特殊情況雙方可另行協商解決。



6、對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事
人確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基
金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失

113


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


的,基金托管人對此不承擔任何責任。

7、除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托

管基金財產。

(二)基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業銀行開

設的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。



2、基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金
管理人應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶,
同時在規定時間內,聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行驗資,
出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的
2名或
2名以上中國注冊會計師
簽字方為有效。



3、若基金募集期限屆滿,未能達到基金合同生效的條件,由基金管理人

按規定辦理退款等事宜,基金托管人應提供充分協助。

(三)基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金的資金賬戶的開設和管理。

2、基金托管人可以本基金的名義在其營業機構開設本基金的資金賬戶,

并根據基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基
金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動,包括但不限于投資、支付
贖回金額、支付基金收益、收取申購款,均需通過本基金的資金賬戶進行。



3、基金托管資金賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。



4、基金托管資金賬戶的開立和管理應符合相關法律法規的有關規定。

5、在符合法律法規規定的條件下,基金托管人可以通過基金托管人專用

賬戶辦理基金資產的支付。

(四)基金證券賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公

司為基金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。

2、基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金

114


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


托管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,
亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。



3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結
算備付金賬戶,并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的
一級法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備付金的收取按照中國
證券登記結算有限責任公司的規定執行。



4、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責,賬戶資
產的管理和運用由基金管理人負責。



5、在本托管協議生效日之后,本基金被允許從事其他投資品種的投資業
務,涉及相關賬戶的開設、使用的,按有關規定開設、使用并管理;若無相關
規定,則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規定。


(五)債券托管專戶的開設和管理

基金合同生效后,基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限
責任公司的有關規定,以基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開立債
券托管與結算賬戶,并代表基金進行銀行間市場債券的結算。基金管理人和基
金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議。


(六)其他賬戶的開立和管理


1、因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的
規定,在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關規則使用并管理。



2、法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定
辦理。


(七)基金財產投資的有關有價憑證等的保管

基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管
人負責妥善保管,保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓,由基
金托管人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物
證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失,由此產生的責任應由基金托管人承
擔。托管人對托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。


(八)與基金財產有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金

115


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


管理人、基金托管人保管。除協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署與
基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人
和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終
止后
15年。


五、基金資產凈值計算、估值和會計核算
(一)基金資產凈值的計算及復核程序
1、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

基金份額凈值是指基金資產凈值除以基金份額總數后得到的基金份額的資

產凈值。基金份額凈值的計算,精確到
0.001元,小數點后第四位四舍五入,

由此產生的誤差計入基金財產。國家另有規定的,從其規定。

每工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。

2、復核程序
基金管理人每工作日對基金資產進行估值后,將基金份額凈值結果發送基

金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人依據基金合同和相關法律

法規的規定對外公布。

(二)基金資產估值方法和特殊情形的處理
A、估值對象
基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等

資產及負債。

B、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值

(1)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券
交易所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環
境未發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近
交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證
券發行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價
及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。

(2)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有
交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估
116


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行
市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;

(3)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價
中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易
日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所
含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大
變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,
確定公允價格;
(4)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價
值。交易所上市的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難
以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

2、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:

(1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛
牌的同一股票的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)
估值;
(2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允
價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

(3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按
交易所上市的同一股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按
監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采
用估值技術確定公允價值。



4、本基金投資股指期貨合約,一般以估值當日結算價進行估值,估值當
日無結算價的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日
結算價估值。



5、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格
估值。



6、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。


117


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即
通知對方,共同查明原因,雙方協商解決。


特殊情形的處理:

基金管理人、基金托管人按估值方法的第
5項進行估值時,所造成的誤差
不作為基金份額凈值錯誤處理。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計的主責任方由基金管理人承擔,因此,就與本基金
有關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的
意見,按照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。


(三)基金份額凈值錯誤的處理方式


1、當基金份額凈值小數點后
3位以內(含第
3位)發生差錯時,視為基金
份額凈值錯誤;基金份額凈值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通
報基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大;錯誤偏差達到或超過
基金資產凈值的
0.25%時,基金管理人應當及時通知基金托管人并報中國證監
會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.50%時,基金管理人應當公告、通報
基金托管人并報中國證監會備案;當發生凈值計算錯誤時,由基金管理人負責
處理,由此給基金份額持有人和基金造成損失的,應由基金管理人先行賠付,
基金管理人按差錯情形,有權向其他當事人追償。



2、當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行
賠償時,基金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任,經確
認后按以下條款進行賠償:

(1)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。與本基金有關的會計
問題,如經雙方在平等基礎上充分討論后,尚不能達成一致時,按基金會計責
任方的建議執行,由此給基金份額持有人和基金造成的損失,由基金管理人負
責賠付。

(2)若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告,
而且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明,基金份額
凈值出錯且造成基金份額持有人損失的,應根據法律法規的規定對基金份額持
有人或基金支付賠償金,就實際向基金份額持有人或基金支付的賠償金額,其
118


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


中基金管理人承擔
50%,基金托管人承擔
50%。


(3)如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果,雖然多次
重新計算和核對,尚不能達成一致時,為避免不能按時公布基金份額凈值的情
形,以基金管理人的計算結果對外公布,由此給基金份額持有人和基金造成的
損失,由基金管理人負責賠付。

(4)由于基金管理人提供的信息錯誤(包括但不限于基金申購或贖回金
額等),基金托管人在履行正常復核程序后仍不能發現該錯誤,進而導致基金
份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失,由基金管理人
負責賠付。

3、由于證券交易所、登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度變化
或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、
合理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤,
基金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積
極采取必要的措施消除由此造成的影響。



4、基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾
差,以基金管理人計算結果為準。



5、前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。如果行
業有通行做法,雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行
協商。


(四)暫停估值與公告基金份額凈值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基
金資產價值時;


3、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,基金管理人經與基金
托管人協商確認后,決定暫停基金估值時;


4、中國證監會和基金合同認定的其他情形。


(五)基金會計制度

按國家有關部門規定的會計制度執行。


119


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(六)基金賬冊的建立

基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人獨立
地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處
理方法存在分歧,應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符,暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的,以基金管理人的
賬冊為準。


(七)基金財務報表與報告的編制和復核


1、財務報表的編制

基金管理人應當及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告。月
度報表的編制,基金管理人應于每月終了后
5工作日內完成;招募說明書在基
金合同生效后每
6個月更新并公告一次,于該等期間屆滿后
45日內公告。季
度報告應在每個季度結束之日起
15個工作日內編制完畢并予以公告;半年度
報告在會計年度半年終了后
60日內編制完畢并予以公告;年度報告在會計年
度結束后
90日內編制完畢并予以公告。基金合同生效不足
2個月的,基金管
理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。



2、報表復核

基金管理人在月度報表完成當日,將報表蓋章后提供給基金托管人復核;
基金托管人在收到后應在
3日內進行復核,并將復核結果書面通知基金管理人。

基金管理人在季度報告完成當日,將有關報告提供給基金托管人復核,基金托
管人應在收到后
7個工作日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。

基金管理人在半年度報告完成當日,將有關報告提供給基金托管人復核,基金
托管人應在收到后
30日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基
金管理人在年度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人
應在收到后
45日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理
人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方
式進行。


基金托管人在復核過程中,發現雙方的報表存在不符時,基金管理人和基
金托管人應共同查明原因,進行調整,調整以雙方認可的賬務處理方式為準;
若雙方無法達成一致,以基金管理人的賬務處理為準。核對無誤后,基金托管
人在基金管理人提供的報告上加蓋托管業務部門公章或者出具加蓋托管業務專

120


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


用章的復核意見書,雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于
應當發布公告之日之前就相關報表達成一致,基金管理人有權按照其編制的報
表對外發布公告,基金托管人有權就相關情況報中國證監會備案。


(八)基金管理人應每季向基金托管人提供基金業績比較基準的基礎數據
和編制結果。


六、基金份額持有人名冊的保管

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,
包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大
會權益登記日、每年
6月
30日、12月
31日的基金份額持有人名冊。基金份額
持有人名冊的內容至少應包括持有人的名稱和持有的基金份額。


基金份額持有人名冊由基金份額登記機構編制,由基金管理人審核并提交
基金托管人保管。基金托管人有權要求基金管理人提供任意一個交易日或全部
交易日的基金份額持有人名冊,基金管理人應及時提供,不得拖延或拒絕提供。


基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年
6月
30日和
12月
31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交;基金
合同生效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名
冊應于發生日后十個工作日內提交。


基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊,保存期限為
15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外
的其他用途,并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無
法妥善保管基金份額持有人名冊,應按有關法規規定各自承擔相應的責任。


七、爭議解決方式

因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協
商、調解不能解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員
會,仲裁地點為北京市,按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規
則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對當事人均有約束力。


爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼
續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額
持有人的合法權益。


121


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


本協議適用中華人民共和國法律并從其解釋。

八、托管協議的變更、終止與基金財產的清算
(一)托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,

其內容不得與基金合同的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中國證監會

核準或備案后生效。

(二)基金托管協議終止的情形
1、基金合同終止;
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資

產;
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管

理權;
4、發生法律法規、中國證監會或基金合同規定的終止事項。

(三)基金財產的清算
1、基金財產清算小組

(1)自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內,成立基金財產
清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基
金清算。

(2)基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關
業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金清算小組
可以聘用必要的工作人員。

(3)在基金財產清算過程中,基金管理人和基金托管人應各自履行職責,
繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份
額持有人的合法權益。

(4)基金清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。基
金清算小組可以依法進行必要的民事活動。

2、基金財產清算程序

(1)基金合同終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金財產;
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
122


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)編制清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計;
(6)聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書;
(7)將清算報告報中國證監會備案;
(8)公告基金清算報告;
(9)對基金財產進行分配。

3、清算費用
清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,
清算費用由基金清算小組優先從基金財產中支付。

4、基金財產按下列順序清償:

(1)支付清算費用;
(2)交納所欠稅款;
(3)清償基金債務;
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

基金財產未按前款(1)-(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。

5、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務
所審計,律師事務所出具法律意見書后,由基金財產清算小組報中國證監會備
案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工
作日內由基金財產清算小組進行公告。



6、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。



123


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第二十一部分對基金份額持有人的服務

基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的經營宗旨,不斷完善客戶服務
體系。公司承諾為客戶提供以下服務,并將隨著業務發展和客戶需求的變化,
積極增加服務內容,努力提高服務品質,為客戶提供專業、便捷、周到的全方
位服務。


一、客戶服務電話:400-81-95533(免長途通話費用)
1、自助語音服務
客戶服務中心提供每周
7天,每天
24小時的自動語音服務,內容包括:


基金凈值查詢、賬戶信息查詢、公司信息查詢、基金信息查詢等。

2、人工咨詢服務
客戶服務中心提供每周一至每周五,9:00~17:00的人工電話咨詢服務。



3、客戶留言服務
投資人可通過客戶留言服務將其疑問、建議及聯系方式告知公司客服中心,

客服中心將在兩個工作日內給予回復。

二、訂制對賬單服務
投資者可以通過本公司客戶服務電話、電子郵箱、傳真、信件等方式訂制

對賬單服務。本公司在準確獲得投資者郵寄地址、手機號碼及電子郵箱的前提

下,將為已訂制賬單服務的投資者提供電子郵件、短信和紙質對賬單:
1、電子郵件對賬單
電子對賬單是通過電子郵件向基金份額持有人提供交易對賬的一種電子化

的賬單形式。電子對賬單的內容包括但不限于:期末基金余額、期末份額市值、
期間交易明細、分紅信息等。我公司在每月度結束后
10個工作日內向每位預
留了有效電子郵箱并成功訂制電子對賬單服務的持有人發送電子對賬單。



2、短信對賬單

短信對賬單是通過手機短信向基金份額持有人提供份額對賬的一種電子化
的賬單形式。短信對賬單的內容包括但不限于:期末基金余額、期末份額市值
等。我公司在每月度結束后
10個工作日內向每位預留了有效手機號碼并成功

124


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


定制短信對賬單服務的持有人發送短信對賬單。

3、紙質對賬單
如投資者因特殊原因需要獲取指定期間的紙質對賬單,可撥打本公司客服

熱線
400-81-95533(免長途話費)按"0"轉人工服務,提供姓名、開戶證件號
碼或基金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯系電話,客服人員核對信息無誤后,

15個工作日內為投資者免費郵寄紙質對賬單。


三、網站服務(www.ccbfund.cn)
1、信息查詢:客戶可通過網站查詢基金凈值、產品信息、建信資訊、公
司動態及相關信息等。



2、賬戶查詢:投資人可通過網上“賬戶查詢”服務查詢賬戶信息,查詢
內容包括份額查詢、交易查詢、分紅查詢、分紅方式查詢等;同時投資人還可
通過“賬戶查詢修改”、“查詢密碼修改”自助修改基本信息及查詢密碼。



3、投資流程:直銷客戶可了解直銷柜臺辦理各項業務的具體流程。

4、單據下載:直銷客戶可方便快捷地下載各類直銷表單。

5、銷售網點:客戶可全面了解基金的銷售網點信息。

6、常見問題:匯集了客戶經常咨詢的一些熱點問題,幫助客戶更好地了

解基金基礎知識及相關業務規則。

7、客戶留言:通過網上客戶留言服務,可將投資人的疑問、建議及聯系

方式告知客服中心,客服中心將在兩個工作日內給予回復。

四、短信服務
若場外投資者準確完整地預留了手機號碼(小靈通用戶除外),可獲得免

費手機短信服務,包括產品信息、基金分紅提示、公司最新公告等。未預留手

機號碼的場外投資者可撥打客服電話或登陸公司網站添加后定制此項服務。

五、電子郵件服務
若場外投資者準確完整的預留了電子郵箱地址,可獲得免費電子郵件服務,

包括產品信息、公司最新公告等。未預留電子郵箱地址的場外投資者可撥打客

服電話或登錄公司網站添加后訂制此項服務。

六、微信服務
我公司通過官方微信即時通訊服務平臺為投資者提供理財資訊及基金信息

查詢等服務。投資者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添加關注。


125


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


投資者通過公司官方微信可查詢基金凈值、產品信息、分紅信息、理財資
訊等內容。已開立建信基金賬戶的投資者,將微信賬號與基金賬號綁定后可查
詢基金份額、交易明細等信息。


七、密碼解鎖/重置服務

為保證投資人賬戶信息安全,當撥打客服電話或登陸公司網站查詢個人賬
戶信息,輸入查詢密碼錯誤累計達
6次賬戶即被鎖定。此時可致電客服電話轉
人工辦理查詢密碼的解鎖或重置。


八、客戶建議、投訴處理

投資人可以通過網站客戶留言、客服中心自動語音留言、客服中心人工坐
席、書信、傳真等多種方式對基金管理人提出建議或投訴,客服中心將在兩個
工作日內給予回復。


126


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第二十二部分其他應披露事項


2018年
11月
14日至
2019年
5月
13日,本基金的臨時公告刊登于
《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》和基金管理人網站
www.ccbfund.cn。


序號公告事項法定披露方式法定披露日期
1
關于增加北京新浪倉石基金銷售
有限公司為旗下銷售機構并參加
認購申購費率優惠活動的公告
指定報刊和/或
公司網站
2019-03-29

投資者可通過《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》和基金管
理人網站www.ccbfund.cn查閱上述公告。


127


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、銷售機構和基金份額登記
機構的辦公場所,投資人可在辦公時間免費查閱,也可按工本費購買本招募說
明書的復制件或復印件。投資人按上述方式所獲得的文件或其復印件,基金管
理人和基金托管人應保證文本的內容與所公告的內容完全一致。


128


建信改革紅利股票型證券投資基金招募說明書(更新)


第二十四部分備查文件


1、中國證監會注冊建信改革紅利股票型證券投資基金募集的文件
2、《建信改革紅利股票型證券投資基金基金合同》
3、《建信改革紅利股票型證券投資基金托管協議》
4、關于申請募集建信改革紅利股票型證券投資基金之法律意見書
5、基金管理人業務資格批件和營業執照
6、基金托管人業務資格批件和營業執照
7、中國證監會要求的其他文件
存放地點:基金管理人、基金托管人處
查閱方式:投資人可在營業時間免費查閱,也可按工本費購買復印件。


建信基金管理有限責任公司
二〇一九年六月

129


  中財網
各版頭條
pop up description layer
港澳特码报