[發行]萬家基金管理有限公司:萬家頤和保本:萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金招募說明書

時間:2019年06月19日 14:11:01 中財網
萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金招募說明書

基金管理人:萬家基金管理有限公司
基金托管人:中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
二零一九年六月
重要提示
萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由萬家頤和保本混合型證
券投資基金保本周期到期變更而來。

萬家頤和保本混合型證券投資基金于
2016年
4月
6日經中國證券監督管理委員會證監許可
[2016]680號文注冊募集。基金合同生效時間為
2016年
6月
23日。

除提前到期情形外,萬家頤和保本混合型證券投資基金的保本周期一般每
3年為一個周期。

2019年
6月
24日,萬家頤和保本混合型證券投資基金第一個保本周期屆滿,未能符合避
險策略基金存續條件,依據《萬家頤和保本混合型證券投資基金基金合同》的約定,萬家
頤和保本混合型證券投資基金變更為“萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金”。

基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。

本招募說明書報中國證監會備案,但中國證監會對萬家頤和保本混合型證券投資基金募集
的注冊及保本周期到期變更為本基金的備案,并不表明其對本基金的投資價值、市場前景
和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。

本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,投資有風險,投
資者在投資本基金前,請認真閱讀本基金的招募說明書和基金合同等信息披露文件,全面
認識本基金產品的風險收益特征和產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市
場,自主判斷基金的投資價值,對申購基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策,
承擔基金投資中出現的各類風險。投資本基金可能遇到的風險包括:證券市場整體環境引
發的系統性風險;個別證券特有的非系統性風險;大量贖回或暴跌導致的流動性風險;基
金投資過程中產生的操作風險;因交收違約和投資債券引發的信用風險;基金投資回報可
能低于業績比較基準的風險;本基金的投資范圍包括股指期貨、國債期貨、期權等金融衍
生品、證券公司短期公司債券、中小企業私募債等品種,可能給本基金帶來額外風險等。

本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定。本基金的一般風險及特有風險
詳見本招募說明書的“風險揭示”部分。

本基金為混合型基金,其長期平均風險和預期收益水平低于股票型基金,高于債券型基金、
貨幣市場基金。

投資者應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收
益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷本基金是否與投
資人的風險承受能力相適應。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一定
盈利,也不保證最低收益。請投資者正確認識和對待本基金未來可能的收益和風險。基金
的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績不構成對本基金業績
表現的保證。

基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況
與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

目錄
第一部分緒言
5
第二部分釋義
6
第三部分基金管理人
10


第四部分基金托管人
20
第五部分相關服務機構
23
第六部分基金的歷史沿革
35
第七部分基金的存續
36
第八部分基金份額的申購與贖回
37
第九部分基金的投資
51
第十部分基金的財產
60
第十一部分基金資產的估值
61
第十二部分基金的收益與分配
66
第十三部分基金的費用與稅收
68
第十四部分基金的會計與審計
70
第十五部分基金的信息披露
71
第十六部分風險提示
77
第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算
81
第十八部分基金合同的內容摘要
83
第十九部分基金托管協議的內容摘要
98
第二十部分對基金份額持有人的服務
120
第二十一部分招募說明書的存放及查閱方式
122
第二十二部分備查文件
123
第一部分緒言
萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱
“本招募說明書”)依
據《中華人民共和國證券投資基金法》
(以下簡稱《基金法》
)、《公開募集證券投資基金
運作管理辦法》
(以下簡稱《運作辦法》
)、《證券投資基金銷售管理辦法》
(以下簡稱《銷
售辦法》
)、《證券投資基金信息披露管理辦法》
(以下簡稱《信息披露辦法》
)、《公開募
集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)、
《證券投資基金信息披露內容與格式準則第
5號<招募說明書的內容與格式>》等有關法
律法規以及《萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金基金合同》(以下簡稱
“基金合同”

)編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其真
實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金由萬家頤和保本混合型證券投資基金保本周
期到期變更而來。基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的
信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并報中國證監會備案。基金合同是約定基金合
同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額即成為基金
份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者
欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。

第二部分釋義
在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語具有如下含義:
1、基金或本基金:指萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金,由萬家頤和保本混合型證券
投資基金保本周期到期變更而來
2、基金管理人:指萬家基金管理有限公司
3、基金托管人:指中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》:指《萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金基金合同》及對


基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《萬家頤和靈活配置混合型證券
投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書、本招募說明書:指《萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》
及其定期的更新
7、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、行
政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
8、《基金法》:指
2003年
10月
28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議
通過,2012年
12月
28日第十一屆全國人大常委會第
30次會議修訂,自
2013年
6月
1日
起實施的,并經
2015年
4月
24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議
《全國人民代表大會常務委員會關于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》
修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
9、《銷售辦法》:指中國證監會
2013年
3月
15日頒布、同年
6月
1日實施的《證券投
資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《信息披露辦法》:指中國證監會
2004年
6月
8日頒布、同年
7月
1日實施的《證
券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《運作辦法》:指中國證監會
2014年
7月
7日頒布、同年
8月
8日實施的《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《流動性風險管理規定》:指《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》
及頒布機關對其不時做出的修訂
13、中國證監會:指中國證券監督管理委員會
14、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行保險監督管理委員會
15、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主體,
包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
16、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
17、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并存
續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織
18、合格境外機構投資者:指符合現行有效的相關法律法規規定可以投資于在中國境內依
法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
19、投資者:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監
會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱
20、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資者
21、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,銷售基金份額,辦理基金份
額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務。

22、銷售機構:指萬家基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他
條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議,代為辦理基
金銷售業務的機構
23、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資者基金賬
戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
24、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為萬家基金管理有限公司或接受
萬家基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構
25、基金賬戶:指登記機構為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份
額余額及其變動情況的賬戶


26、基金交易賬戶:指銷售機構為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機構買賣基金的
基金份額變動及結余情況的賬戶
27、基金合同生效日:指《萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金基金合同》生效日
28、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產清算完畢,
清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
29、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
30、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
31、T日:指銷售機構在規定時間受理投資者申購、贖回或其他業務申請的開放日
32、T+n日:指自
T日起第
n個工作日(不包含
T日)
33、開放日:指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
34、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
35、《業務規則》:指《萬家基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規范基金管理
人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人和投資者共同遵守
36、申購:指基金合同生效后,投資者根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份
額的行為
37、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同規定的條件要求將基金份額兌
換為現金的行為
38、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件,
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金
基金份額的行為
39、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額銷
售機構的操作
40、定期定額投資計劃:指投資者通過有關銷售機構提出申請,約定每期申購日、扣款金
額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
41、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中
轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過
上一開放日基金總份額的
10%
42、元:指人民幣元
43、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
44、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他
資產的價值總和
45、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值
46、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
47、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值和基金份額
凈值的過程
48、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予
以變現的資產,包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款(含協
議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公開發行股票、資
產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等
49、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站及其他媒介
50、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
第三部分基金管理人


一、基金管理人概況
名稱:萬家基金管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路
360號
8層(名義樓層
9層)
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路
360號陸家嘴投資大廈
9層
法定代表人:方一天
成立日期:2002年
8月
23日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基金字【
2002】44號
經營范圍:基金募集;基金銷售;資產管理和中國證監會許可的其他業務
組織形式:有限責任公司
注冊資本:壹億元人民幣
存續期間:持續經營
聯系人:蘭劍
電話:021-38909626傳真:021-38909627
股權結構:
中泰證券股份有限公司
49%
新疆國際實業股份有限公司
40%
齊河眾鑫投資有限公司
11%
萬家基金管理有限公司于
2002年
8月
23日正式成立,注冊資本
1億元人民幣。

目前管理六十六只開放式基金,分別為萬家
180指數證券投資基金、萬家增強收益債券型
證券投資基金、萬家行業優選混合型證券投資基金(LOF)、萬家貨幣市場證券投資基金、
萬家和諧增長混合型證券投資基金、萬家雙引擎靈活配置混合型證券投資基金、萬家精選
混合型證券投資基金、萬家穩健增利債券型證券投資基金、萬家中證紅利指數證券投資基
金(LOF)、萬家添利債券型證券投資基金(LOF)、萬家新機遇價值驅動靈活配置混合型
證券投資基金、萬家信用恒利債券型證券投資基金、萬家日日薪貨幣市場證券投資基金、
萬家強化收益定期開放債券型證券投資基金、萬家上證
50交易型開放式指數證券投資基金、
萬家新利靈活配置混合型證券投資基金、萬家雙利債券型證券投資基金、萬家現金寶貨幣
市場證券投資基金、萬家瑞豐靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞興靈活配置混合型證
券投資基金、萬家品質生活靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞益靈活配置混合型證券
投資基金、萬家新興藍籌靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞和靈活配置混合型證券投
資基金、萬家頤達靈活配置混合型證券投資基金、萬家頤和保本混合型證券投資基金、萬
家恒瑞
18個月定期開放債券型證券投資基金、萬家年年恒祥定期開放債券型證券投資基金、
萬家鑫安純債債券型證券投資基金、萬家鑫璟純債債券型證券投資基金、萬家滬深
300指
數增強型證券投資基金、萬家家享純債債券型證券投資基金、萬家瑞盈靈活配置混合型證
券投資基金、萬家年年恒榮定期開放債券型證券投資基金、萬家瑞祥靈活配置混合型證券
投資基金、萬家瑞富靈活配置混合型證券投資基金、萬家鑫穩純債債券型證券投資基金、
萬家瑞隆混合型證券投資基金、萬家鑫豐純債債券型證券投資基金、萬家鑫享純債債券型
證券投資基金、萬家現金增利貨幣市場基金、萬家消費成長股票型證券投資基金、萬家宏
觀擇時多策略靈活配置混合型證券投資基金、萬家鑫瑞純債債券型證券投資基金、萬家玖
盛純債
9個月定期開放債券型證券投資基金、萬家天添寶貨幣市場基金、萬家量化睿選靈
活配置混合型證券投資基金、萬家安弘純債一年定期開放債券型證券投資基金、萬家家瑞
債券型證券投資基金、萬家臻選混合型證券投資基金、萬家瑞堯靈活配置混合型證券投資
基金、萬家家裕債券型證券投資基金、萬家成長優選靈活配置混合型證券投資基金、萬家
瑞舜靈活配置混合型證券投資基金、萬家經濟新動能混合型證券投資基金、萬家潛力價值
靈活配置混合型證券投資基金、萬家量化同順多策略靈活配置混合型證券投資基金、萬家


新機遇龍頭企業靈活配置混合型證券投資基金、萬家智造優勢混合型證券投資基金、萬家
鑫悅純債債券型證券投資基金、萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)、萬
家人工智能混合型證券投資基金、萬家平衡養老目標三年持有期混合型發起式基金中基金
(FOF)、萬家中證
500指數增強型發起式證券投資基金、萬家社會責任
18個月定期開放混
合型證券投資基金(LOF)、萬家科創主題
3年封閉運作靈活配置混合型證券投資基金。

二、主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
董事長方一天先生,中共黨員,大學本科,學士學位,先后在上海財政證券公司、中國證
監會系統、上證所信息網絡有限公司任職,2014年
10月加入萬家基金管理有限公司,
2014年
12月起任公司董事,2015年
2月至
2016年
7月任公司總經理,2015年
7月起任
公司董事長。

董事馬永春先生,政治經濟學碩士學位,曾任新疆自治區黨委政策研究室科長,新疆通寶
投資有限公司總經理,新疆對外經貿集團總經理,新疆天山股份有限公司董事,曾任新疆
國際實業股份有限公司副董事長兼總經理。現為新疆國際實業股份有限公司高級顧問。

董事袁西存先生,中共黨員,研究生,工商管理學碩士,曾任萊鋼集團財務部科長,副部
長,中泰證券股份有限公司計劃財務部總經理,現任中泰證券股份有限公司財務總監。

董事經曉云女士,中國民主建國會會員,研究生,工商管理學碩士,曾任上海財政證券公
司市場管理部經理,上海證券有限責任公司經紀管理總部副總經理、總經理,上投摩根基
金管理有限公司副總經理。2016年
7月加入萬家基金管理有限公司,任公司董事、總經理。


獨立董事張伏波先生,經濟學博士,曾任上海申佳船廠科員、浙江省經濟建設投資公司副
經理、國泰君安證券股份有限公司總裁助理、興安證券有限責任公司副總經理、上海證券
有限責任公司副總經理、海證期貨有限公司董事長、亞太資源有限公司董事,現任玖源化
工(集團)有限公司董事局副主席。

獨立董事朱小能先生,中共黨員,哲學博士,教授。曾任華東理工大學商學院講師、中央
財經大學中國金融發展研究院碩士生導師、副教授、博士生導師,上海財經大學金融學院
副教授、博士生導師,現任上海財經大學金融學院教授、博士生導師。

獨立董事武輝女士,農工黨員,會計學博士,曾任濰坊市第二職業中專講師,現任山東財
經大學教授。

2、基金管理人監事會成員
監事會主席丁治平先生,工商管理碩士,EMBA,高級工程師,曾任職于新疆維吾爾自治區
統計局、中國銀行新疆分行,新疆對外經濟貿易(集團)有限責任公司董事長。現任新疆
國際實業股份有限公司董事長、總經理。

監事蘇海靜女士,大學本科,學士學位,先后任職于榮成飛利浦電子有限公司、山東永鋒
貿易有限公司、山東萊鋼永鋒鋼鐵有限公司。2007年
7月起加入永鋒集團有限公司,現任
永鋒集團有限公司資金中心副主任。

監事尹麗曼女士,中共黨員,碩士,先后任職于申銀萬國期貨有限公司、東海期貨有限責
任公司、萬家共贏資產管理有限公司。2017年
4月起加入本公司,現任公司機構業務部副
總監。

監事盧濤先生,博士,先后任職于上海證券交易所、易方達基金管理有限公司。2015年
6
月起加入萬家基金管理有限公司,現任公司產品開發部總監、組合投資部副總監。

監事路曉靜女士,中共黨員,碩士,先后任職于旺旺集團、長江期貨有限公司。2015年
5
月起加入萬家基金管理有限公司,現任公司合規稽核部總監助理。

3、基金管理人高級管理人員


董事長:方一天先生(簡介請參見基金管理人董事會成員)
總經理:經曉云女士(簡介請參見基金管理人董事會成員)
副總經理:李杰先生,碩士研究生。1994年至
2003年任職于國泰君安證券,從事行政管
理、機構客戶開發等工作;2003年至
2007年任職于興安證券,從事營銷管理工作;
2007年至
2011年任職于齊魯證券,任營業部高級經理、總經理等職。2011年加入本公司,
曾任綜合管理部總監、總經理助理,2013年
4月起任公司副總經理。

副總經理:黃海先生,先后在上海德錦投資有限責任公司、上海申銀萬國證券研究所有限
公司、華寶信托有限責任公司、中銀國際證券有限責任公司工作,歷任項目經理、研究員、
投資經理、投資總監等職務。2015年
4月進入萬家基金管理有限公司任投資總監職務,負
責公司投資管理工作,2017年
4月起任公司副總經理。

副總經理:沈芳女士,中共黨員,經濟學博士。歷任東亞銀行上海經濟研究中心主任,富
國基金管理有限公司資產管理部高級經理,長江養老保險股份有限公司大客戶部副總經理
(主持工作),匯添富基金管理有限公司戰略發展部總監,華融基金管理有限公司籌備組副
組長、擬任公司副總經理,中保保險資產登記交易系統有限公司運營管理委員會副主任等
職。2018年
7月加入萬家基金管理有限公司,2018年
10月起任公司副總經理。

督察長:蘭劍先生,中國民盟盟員,法學碩士,律師、注冊會計師,曾在江蘇淮安知源律
師事務所、上海和華利盛律師事務所從事律師工作,2005年
10月進入萬家基金管理有限
公司工作,2015年
4月起任公司督察長。

4、本基金基金經理簡歷
蘇謀東:固定收益部總監,復旦大學經濟學碩士,CFA。2008年
7月進入寶鋼集團財務有
限公司,從事固定收益投資研究工作,擔任投資經理職務。2013年
3月加入萬家基金管理
有限公司,現任公司萬家強化收益定期開放債券型證券投資基金、萬家信用恒利債券型證
券投資基金、萬家瑞盈靈活配置混合型證券投資基金、萬家鑫豐純債債券型證券投資基金、
萬家現金增利貨幣市場基金、萬家安弘純債一年定期開放債券型證券投資基金、萬家家瑞
債券型證券投資基金、萬家鑫璟純債債券型證券投資基金、萬家瑞富靈活配置混合型證券
投資基金、萬家瑞舜靈活配置混合型證券投資基金、萬家頤達靈活配置混合型證券投資基
金、萬家瑞祥靈活配置混合型證券投資基金、萬家鑫悅純債債券型證券投資基金、萬家增
強收益債券型證券投資基金、萬家瑞豐靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞堯靈活配置
混合型證券投資基金的基金經理。

5、投資決策委員會成員

(1)權益與組合投資決策委員會
主任:方一天
副主任:黃海
委員:李杰、莫海波、蘇謀東、徐朝貞、陳旭、李文賓、高源
方一天先生,董事長。

黃海先生,副總經理、投資總監。

李杰先生,副總經理。

莫海波先生,總經理助理、投資研究部總監、基金經理。

蘇謀東先生,固定收益部總監,基金經理。

徐朝貞先生,國際業務部總監,組合投資部總監,基金經理。

陳旭先生,量化投資部副總監,基金經理。

李文賓先生,基金經理。

高源女士,基金經理。

(2)固定收益投資決策委員會

主任:方一天
委員:陳廣益、莫海波、蘇謀東
方一天先生,董事長。

陳廣益先生,總經理助理、基金運營部總監、交易部總監。

莫海波先生,總經理助理、投資研究部總監、基金經理。

蘇謀東先生,固定收益部總監,基金經理。

6、上述人員之間不存在近親屬關系。

三、基金管理人的職責
1、依法募集資金,辦理或者委托經取得基金代銷業務資格的其他機構代為辦理基金份額的
申購、贖回和登記事宜;
2、辦理基金備案手續;
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益;
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
6、編制季度、半年度和年度基金報告;
7、計算并公告基金資產凈值、確定基金份額申購、贖回價格;
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;
9、按照規定召集基金份額持有人大會;
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;
12、執行生效的基金份額持有人大會決定;
13、有關法律法規和中國證監會規定的其他職責。

四、基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現行有效的相關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會
的有關規定,建立健全內部控制制度,采取有效措施,防止違反現行有效的有關法律、法
規、規章、基金合同和中國證監會有關規定的行為發生。

2、本基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》及有關法律法規,建立健全內部控制制度,采取有效措施,防止下列行
為的發生:


(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)侵占、挪用基金財產;
(6)泄漏因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交
易活動;
(7)玩忽職守,不按照規定履行職責;
(8)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為。

3、本基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法律、
法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:
(1)越權或違規經營;
(2)違反基金合同或托管協議;
(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益;
(4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;

(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;
(6)玩忽職守、濫用職權;
(7)違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規定,泄漏在任
職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃
等信息;
(8)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾亂市場秩序;
(9)貶損同行,以抬高自己;
(10)以不正當手段謀求業務發展;
(11)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;
(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;
(13)侵占、挪用基金財產;
(14)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關
的交易活動;
(15)其他法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。

4、基金經理承諾
(1)依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益;
(2)不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益;
(3)不違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規定,不泄露
在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內容、基金投資
計劃等信息;
(4)不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

五、基金管理人的內部控制制度
1、內部控制的原則
根據“合法合規、全面、審慎、適時”的要求,為確定明確的基金投資方向、投資策略以
及基金組織方式和運作方式,堅持基金運作“安全性、流動性、效益性”相統一的經營理
念,公司內部風險控制必須遵循以下原則:
(1)健全性原則。內部風險控制必須滲透到公司的不同決策和管理層次,貫穿于各項業務過
程和各個操作環節,覆蓋所有的部門、工作崗位和風險點,不能存在制度上的盲點。

(2)有效性原則。各種內部風險控制制度必須符合國家和監管部門的法律、法規及規章,必
須具有高度的權威性,成為全體員工嚴格遵守的行動指南;任何人不得擁有超越制度或違
反規章的權力。公司的經營運作要真正做到有章必循,違章必究。

(3)獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立,公司固有財產、基金財
產及其他財產的運作應當分離。

(4)相互制約原則。各項制度必須體現公司關鍵的業務部門之間和關鍵的工作崗位之間的相
互制約、相互制衡的原則,監察稽核部門具有其獨立性,必須與執行部門分開,業務操作
人員與控制人員必須適當分開,并向不同的管理人員負責;在存在管理人員職責交叉的情
況下,要為負責監控的人員提供可以直接向最高管理層報告的渠道。

(5)多重風險監管原則。公司為了充分防范各種風險,做好事前風險控制,建立了多重風險
監控架構。即由各機構及業務職能部門進行自我風險控制的第一層級的控制;由監察稽核
部及風險控制委員會組成的公司監察系統的第二層級的風險控制。

(6)定性與定量相結合原則。形成一套比較完備的制度體系和量化指標體系,使風險控制工
作更具科學性和可操作性。

2、內部控制的目標

(1)保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則,自覺形成守法經營、規
范運作的經營思想和經營理念。

(2)防范和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全
完整,實現公司的持續、穩定、健康發展。

(3)確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時。

3、內部控制的防線體系
為進行有效的業務組織的風險控制,公司設立“權責統一、嚴密有效、順序遞進”的四道
內控防線:
(1)建立一線崗位的第一道內控防線。屬于單人、單崗處理業務的,必須有相應的后續監督
機制,各崗位應當職責明確,有詳細的崗位說明書和業務流程,各崗位人員在上崗前均應
知悉并以書面方式承諾遵守,在授權范圍內承擔責任。

(2)建立相關部門、相關崗位之間相互監督制約的工作程序作為第二道內控防線。建立重要
業務處理憑據傳遞和信息溝通制度,明確業務文件簽字的授權。

(3)成立獨立的風險控制部門,從而形成第三道內控防線。公司督察長和內部監察稽核部門
獨立于其他部門,對公司內部控制制度的總體執行情況,各職能部門、崗位的業務執行情
況實施嚴格的檢查和反饋。

(4)公司合規控制委員會定期或不定期的對公司整體運營情況進行檢查,并提出指導性的意
見,形成第四道內控防線。

4、內部控制的主要內容
(1)環境風險控制
1)制度風險——對于公司組織結構不清晰、制度不健全帶來的風險控制;
2)道德風險——由于職員個人利益沖突帶來的風險控制。

(2)業務風險控制
1)前臺業務風險的控制;
2)后臺業務風險的控制。

5、基金管理人關于內部合規控制聲明書
(1)本公司承諾以上關于內部控制的披露真實、準確;
(2)本公司承諾根據市場變化和公司發展不斷完善內部風險控制制度。

第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱:中國郵政儲蓄銀行股份有限公司(簡稱:中國郵儲銀行)
住所:北京市西城區金融大街
3號
辦公地址:北京市西城區金融大街
3號
法定代表人:張金良
成立時間:2007年
3月
6日
組織形式:股份有限公司
注冊資本:810.31億元人民幣
存續期間:持續經營
基金托管業務批準文號:證監許可[2009]673號
聯系人:王瑛
電話:010-68858126
經國務院同意并經中國銀行業監督管理委員會批準,中國郵政儲蓄銀行有限責任公司(成
立于
2007年
3月
6日)于
2012年
1月
21日依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股

份有限公司。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司依法承繼原中國郵政儲蓄銀行有限責任公司
全部資產、負債、機構、業務和人員,依法承擔和履行原中國郵政儲蓄銀行有限責任公司
在有關具有法律效力的合同或協議中的權利、義務,以及相應的債權債務關系和法律責任。

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司堅持服務“三農”、服務中小企業、服務城鄉居民的大型
零售商業銀行定位,發揮郵政網絡優勢,強化內部控制,合規穩健經營,為廣大城鄉居民
及企業提供優質金融服務,實現股東價值最大化,支持國民經濟發展和社會進步。

2、主要人員情況
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司總行設托管業務部,下設資產托管處、產品管理處、風險
管理處、運營管理處等處室。現有員工
22人,全部員工擁有大學本科以上學歷及基金從
業資格,90%員工具有三年以上基金從業經歷,具備豐富的托管服務經驗。

3、基金托管業務經營情況
2009年
7月
23日,中國郵政儲蓄銀行經中國證券監督管理委員會和中國銀行業監督管
理委員會聯合批準,獲得證券投資基金托管資格,是我國第
16家托管銀行。2012年
7

19日,中國郵政儲蓄銀行經中國保險業監督管理委員會批準,獲得保險資金托管資格。

中國郵政儲蓄銀行堅持以客戶為中心、以服務為基礎的經營理念,依托專業的托管團隊、
靈活的托管業務系統、規范的托管管理制度、健全的內控體系、運作高效的業務處理模式,
為廣大基金份額持有人和眾多資產管理機構提供安全、高效、專業、全面的托管服務,并
獲得了合作伙伴一致好評。

截至
2018年
12月
31日,中國郵政儲蓄銀行托管的證券投資基金共
81只。至今,中
國郵政儲蓄銀行已形成涵蓋證券投資基金、基金公司特定客戶資產管理計劃、信托計劃、
銀行理財產品(本外幣)、私募基金、證券公司資產管理計劃、保險資金、保險資產管理
計劃等多種資產類型的托管產品體系,托管規模達
40396.05億元。二、基金托管人的內部
控制制度
1、內部控制目標
作為基金托管人,中國郵政儲蓄銀行嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規
章和本行內有關管理規定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證
基金財產的安全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的
合法權益。

2、內部控制組織結構
中國郵政儲蓄銀行設有風險與內控管理委員會,負責全行風險管理與內部控制工作,對托
管業務風險控制工作進行檢查指導。投資托管服務部專門設置了監督稽核處,配備了專職
內控監督人員負責托管業務的內控監督工作,具有獨立行使監督稽核工作職權和能力。

3、內部控制制度及措施
投資托管服務部具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制度、崗位職責、
業務操作流程,可以保證托管業務的規范操作和順利進行;業務人員具備從業資格;業務
管理嚴格實行復核、審核、檢查制度,授權工作實行集中控制,業務印章按規程保管、存
放、使用,賬戶資料嚴格保管,制約機制嚴格有效;業務操作區專門設置,封閉管理,實
施音像監控;業務信息由專職信息披露人負責,防止泄密;業務實現自動化操作,防止人
為事故的發生,技術系統完整、獨立。

三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
1、監督方法
依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定,監督所托管基金的投資運作。利用自行
開發的“托管業務綜合系統——基金監督子系統”,嚴格按照現行法律法規以及基金合同
規定,對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監督,并定期


編寫基金投資運作監督報告,報送中國證監會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算
和核算服務環節中,對基金管理人發送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開
支情況進行檢查監督。

2、監督流程

(1)每工作日按時通過基金監督子系統,對各基金投資運作比例控制指標進行例行監控,
發現投資比例超標等異常情況,向基金管理人發出書面通知,與基金管理人進行情況核實,
督促其糾正,并及時報告中國證監會。

(2)收到基金管理人的劃款指令后,對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對手等內
容進行合法合規性監督。

(3)根據基金投資運作監督情況,定期編寫基金投資運作監督報告,對各基金投資運作的
合法合規性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價,報送中國證監會。

(4)通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易,電話或書面要求基金管理人進行解釋
或舉證,并及時報告中國證監會。

第五部分相關服務機構
一、基金份額銷售機構
1、直銷機構
本基金直銷機構為萬家基金管理有限公司以及該公司的網上交易平臺。

住所、辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路
360號
8層(名義樓層
9層)
法定代表人:方一天
聯系人:亓翡
電話:(021)38909777
傳真:(021)38909798
客戶服務熱線:400-888-0800;95538轉
6
投資者可以通過本公司網上交易系統辦理本基金的開戶、申購及贖回等業務,具體交易細
則請參閱基金管理人的網站公告。網上交易網址:
https://trade.wjasset.com/
2、非直銷銷售機構

(1)場外非直銷銷售機構
1、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
客服電話:95580
網址:www.psbc.com
2、興業銀行股份有限公司
客服電話:95561
網址: www.cib.com.cn
3、招商銀行股份有限公司
客服電話:95555
網址:www.cmbchina.com
4、上海浦東發展銀行股份有限公司
客服電話:95528
網址:www.spdb.com.cn
5、財富證券有限責任公司
客服電話:400-883-5316
網址:www.cfzq.com
6、東吳證券股份有限公司

客服電話:4008-601-555
網址:www.dwzq.com.cn
7、江海證券有限公司
客服電話:400-666-2288
網址:www.jhzq.com.cn
8、長江證券股份有限公司
客服電話:95579或
4008-888-999
網址:www.95579.com
9、中信證券(山東)有限責任公司
客戶服務電話:95548
網址:www.citicssd.com
10、光大證券股份有限公司
客服電話:400-888-8788
網址:www.ebscn.com
11、華泰證券股份有限公司
客服電話:95597
網址:www.htsc.com.cn
12、中航證券有限公司
客服電話:400-886-6567
網址:www.avicsec.com
13、平安證券有限責任公司
客服電話:95511-8
網址:stock.pingan.com
14、廣發證券股份有限公司
客服電話:020-87555888
網址:www.gf.com.cn
15、南京證券股份有限公司
客服電話:400-828-5888
網址:www.njzq.com.cn
16、安信證券股份有限公司
客服電話:95517
網址:http://www.essence.com.cn
17、宏信證券有限責任公司
客服電話:4008366366
網址:http://www.hx818.com
18、愛建證券有限責任公司
客服電話:400-196-2502
網址:www.ajzq.com
19、東海證券股份有限公司
客服電話:400-888-8588
網址:www.longone.com.cn
20、華福證券有限責任公司
客服電話:400-889-6326
網址:www.gfhfzq.com.cn


21、華龍證券股份有限公司
客服電話:400-689-8888
網址:www.hlzqgs.com
22、中泰證券股份有限公司
客服電話:95538
網址:www.zts.com.cn
23、五礦證券有限公司
客服電話:400-184-0028
網址:www.wkzq.com.cn
24、興業證券股份有限公司
客服電話:95562
網址:www.xyzq.com.cn
25、中國國際金融股份有限公司
客服電話:400-910-1166
網址:www.cicc.com.cn
26、中信證券股份有限公司
客服電話:95558
網址:www.cs.ecitic.com
27、中信期貨有限公司
客服電話:400-990-8826
網址:www.citicsf.com
28、華寶證券有限責任公司
客服電話:400-820-9898
網址:www.cnhbstock.com
29、華鑫證券有限責任公司
客服電話:400-109-9918
網址:www.cfsc.com.cn
30、上海證券有限責任公司
客服電話:400-891-8918
網址:www.962518.com
31、中國銀河證券股份有限公司
客服電話:400-888-8888
網址:www.chinastock.com.cn
32、國金證券股份有限公司
客服電話:400-660-0109
網址:www.gjzq.com.cn
33、國泰君安證券股份有限公司
客服電話:400-888-8666
網址:www.gtja.com
34、海通證券股份有限公司
客服電話:95553
網址:www.htsec.com
35、申萬宏源證券有限公司
客服電話:95523或
400-889-5523


網址:www.swhysc.com
36、上海天天基金銷售有限公司
客服電話:400-181-8188
網址:www.1234567.com.cn
37、浙江同花順基金銷售有限公司
客服電話:400-877-3772
網址:www.5ifund.com
38、螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
客服電話:400-076-6123
網址:www.fund123.cn
39、上海好買基金銷售有限公司
客服電話:400-700-9665
網址:www.ehowbuy.com
40、和訊信息科技有限公司
客服電話:400-920-0022
網址:www.hexun.com
41、深圳眾祿基金銷售股份有限公司
客服電話:4006-788-887
網址:www.zlfund.cn
42、上海長量基金銷售有限公司
客服電話:400-820-2899
網址:www.erichfund.com
43、北京展恒基金銷售股份有限公司
客服電話:4008188000
網址:www.myfund.com
44、北京虹點基金銷售有限公司
客服電話:400-618-0707
網址:www.hongdianfund.com/
45、上海陸金所基金銷售有限公司
客服電話:400-866-6618
網址:www.lufunds.com
46、上海利得基金銷售有限公司
客服電話:400-067-6266
網址:a.leadfund.com.cn
47、諾亞正行基金銷售限公司
客服電話:400-821-5399
網址:www.noah-fund.com
48、北京增財基金銷售有限公司
客服電話:400-001-8811
網址:www.zcvc.com.cn
49、北京錢景基金銷售有限公司
客服電話:400-893-6885
網址:www.qianjing.com
50、一路財富(北京)信息科技有限公司


客服電話:400-001-1566
網址:www.yilucaifu.com
51、上海匯付金融服務有限公司
客服電話:400-820-2819
網址:www.chinapnr.com
52、珠海盈米基金銷售有限公司
客服電話:020-89629066
網址:www.yingmi.cn
53、深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
客服電話:400-166-1188
網址:8.jrj.com.cn
54、金牛理財網
客服電話:400-8909-998
網址:www.jnlc.com
55、天相投資顧問有限公司
客服電話:010-66045678
網址:http://www.txsec.com/
56、奕豐金融服務(深圳)有限公司
客服電話:400-684-0500
網址:www.ifastps.com.cn
57、北京恒天明澤基金銷售有限公司
客服電話:4008980618
網址:www.chtfund.com
58、大泰金石基金銷售有限公司
客戶服務電話:400-928-2266
網址:http://www.dtfortune.com/
59、申萬宏源西部證券有限公司
客戶服務電話:400-800-0562
網址:www.hysec.com
60、平安銀行股份有限公司
客戶服務電話:95511-3
網址:www.bank.pingan.com
61、湘財證券股份有限公司
客戶服務電話:400-888-1551
網址:www.xcsc.com
62、上海聯泰資產管理有限公司
客戶服務電話:4000-466-788
網址:www.66zichan.com
63、武漢市伯嘉基金銷售有限公司
客服電話:400-027-9899
網址:www.buyfunds.cn
64、北京匯成基金銷售有限公司
客服電話:400-619-9059
網址:www.fundzone.cn


65、上海基煜基金銷售有限公司
客戶服務電話:021-65370077
網址:www.jiyufund.com.cn
66、北京懶貓金融信息服務有限公司
客戶服務電話:4001-500-882
網址:http:// www.lanmao.com
67、北京肯特瑞基金銷售有限公司
客服電話個人業務:95118企業業務:4000888816
網址:fund.jd.com
68、北京新浪倉石基金銷售有限公司
客服電話:010-62675369
網址:www.xincai.com
69、中銀國際證券有限公司
客服電話:400-620-8888
網址:http://www.bocichina.com/
70、中信建投證券有限責任公司
客服電話:400-888-8108
網址:http://www.csc108.com/
71、濟安財富(北京)基金銷售有限公司
客服電話:400-673-7010
網址:www.jianfortune.com
72、北京百度百盈基金銷售有限公司
客服電話:95055-9
網址:https://www.baiyingfund.com/

(2)場內非直銷銷售機構
指由中國證監會核準的具有開放式基金代銷資格,并經上海證券交易所和中國證券登記結算
有限責任公司認可的上海證券交易所會員(具體名單詳見相關業務公告)。

基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其它符合要求的機構代理銷售本基金,并及
時公告。

二、基金登記機構
名稱:中國證券登記結算有限責任公司
住所:北京西城區太平橋大街
17號
電話::(010)50938888
傳真:(010)58598824
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱:上海市通力律師事務所
住所:上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
辦公場所:上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
負責人:俞衛鋒
經辦律師:黎明、陸奇
電話:021-31358666
傳真:021-31358600
聯系人:陸奇
四、審計基金財產的會計師事務所

名稱:立信會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:中國上海市南京東路
61號新黃浦金融大廈四樓
辦公地址:中國上海市南京東路
61號新黃浦金融大廈四樓
聯系電話:021-63391166
傳真:021-63392558
聯系人:徐冬
經辦注冊會計師:王斌、徐冬、詹陽
第六部分基金的歷史沿革
萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金由萬家頤和保本混合型證券投資基金保本周期到期
變更而來。

萬家頤和保本混合型證券投資基金經中國證券監督管理委員會證監許可[2016]680號文注冊
募集。基金管理人為萬家基金管理有限公司,基金托管人為中國郵政儲蓄銀行股份有限公
司。

萬家頤和保本混合型證券投資基金于
2016年
5月
23日至
2016年
6月
17日公開募集,募
集結束后基金管理人向中國證監會辦理備案手續。經中國證監會書面確認,《萬家頤和
本混合型證券投資基金基金合同》于
2016年
6月
23日生效。

除提前到期情形外,萬家頤和保本混合型證券投資基金的保本周期一般每
3年為一個周期。

2019年
6月
24日,萬家頤和保本混合型證券投資基金第一個保本周期屆滿,未能符合避
險策略基金存續條件,依據《萬家頤和保本混合型證券投資基金基金合同》的約定,萬家
頤和保本混合型證券投資基金變更為“萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金”,基金投
資(含投資目標、投資范圍、投資策略等)、基金費率、分紅方式等相關內容也將根據
萬家頤和保本混合型證券投資基金基金合同》的相關約定做相應修改。前述修改變更事
項已報中國證監會備案。

萬家頤和保本混合型證券投資基金保本周期到期操作期間為
2019年
6月
24日(含)至
2019年
6月
28日(含)。自
2019年
6月
29日起,《萬家頤和保本混合型證券投資基金
基金合同》失效,《萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金基金合同》同時生效,萬家頤
和保本混合型證券投資基金變更為萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金。

第七部分基金的存續
一、基金份額的變更登記
基金合同生效后,基金份額登記機構將進行份額的更名以及必要信息的變更。

二、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模
《基金合同》生效后,連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者基金資
產凈值低于五千萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連續六十個工作日
出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會報告并提出解決方案,如轉換運作方式、
與其他基金合并或者終止基金合同等,并召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規或基金合同另有規定時,從其規定。

第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購、贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。投資者可通過場外、場內兩種方式申購和贖回
本基金。

本基金場外申購和贖回場所為基金管理人的直銷中心及基金場外非直銷銷售機構的銷售網
點,場內申購和贖回場所為上海證券交易所內具有相應業務資格的會員單位,具體場內、
場外非直銷銷售機構(網點)名單將由基金管理人在招募說明書或其他公告中列明。

基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,并予以公告。若基金管理人或其指定的非直


銷銷售機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資者可以通過上述方式進行申購與贖回,
具體辦法由基金管理人或者非直銷銷售機構另行公告。

二、申購與贖回辦理的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券
交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人依據法律法規、中國證監會的要求或基金
合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、其他特殊情況或
根據業務需要,基金管理人有權視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在
實施日前依據《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
基金管理人可根據實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期,具體業務辦理時間
在申購開始公告中規定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3個月開始辦理贖回,具體業務辦理時間在贖回
開始公告中規定。

在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披露
辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。

投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接受
的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行
計算;
2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
4、基金份額持有人贖回時,除指定贖回外,基金管理人按先進先出的原則,對該持有人賬
戶在該銷售機構托管的基金份額進行處理,即先確認的份額先贖回,后確認的份額后贖回,
以確定被贖回基金份額的持有期限和所適用的贖回費率;
5、本基金的申購、贖回等業務,按照登記機構的相關業務規則執行。若相關法律法規、中
國證監會或登記機構對申購、贖回業務等規則有新的規定,按新規定執行。

基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規則
開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資者必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回的
申請。

投資者在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資者在提交贖回申請
時須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請無效。

投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在遵守
基金合同和本招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規定為準。

2、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日
(T日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提
交的有效申請,投資者應在
T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其


他方式及時查詢申請的確認情況。若申購不成功,則申購款項本金退還給投資者。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接收
到申購、贖回申請,申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申購申請及申購
份額的確認情況,投資者應及時查詢并妥善行使合法權利。

基金管理人在不違反法律法規的前提下,可對上述程序規則進行調整。基金管理人應在新
規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

3、申購和贖回的款項支付
投資者申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資者交付款項,申購成立;本基金登
記機構確認基金份額時,申購生效。若申購不成功或無效,基金管理人或基金管理人指定
的非直銷銷售機構將投資者已繳付的申購款項本金退還給投資者。

基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立,基金份額登記機構確認贖回時,贖回生效。投
資者贖回申請成功后,基金管理人將在
T+7日(包括該日)內支付贖回款項。遇交易所或
交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金管理人及基
金托管人所能控制的因素影響業務處理流程時,則贖回款項的支付時間可相應順延。在發
生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延遲支付贖回款項的情形時,款項的支付辦
法參照基金合同有關條款辦理。

五、申購、贖回的數額限制
1、申請申購基金的金額


(1))投資者申購時,通過本基金的網上直銷系統及代銷機構申購時,原則上,每筆申購本基
金的最低金額為
10元;投資人通過本公司直銷中心首次申購時,每筆申購本基金的最低金
額為
100元。實際操作中,各銷售機構可根據自己的情況調整申購金額限制。

(2)投資者可多次申購,對單個投資者累計持有基金份額不設上限限制。

(3)當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理人應當
采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金
申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益,具體規定請參見更新的招募說明
書或相關公告。

法律法規、中國證監會另有規定的除外。

2、申請贖回基金的份額
(1)本基金不設場外單筆最低贖回份額;
法律法規、中國證監會另有規定的除外。

(2)基金份額持有人場內贖回時,贖回份額必須是整數份額;
3、在銷售機構保留的基金份額最低數量限制
基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(網點)保留的基金份額余額不足
1.00份的,
在贖回時需一次全部贖回。

在不違背有關法律法規和基金合同規定的前提下,基金管理人可根據市場情況,調整上述

1至
3項的數額限制。基金管理人必須最遲在調整生效日
3個工作日前在至少一家指定
媒體及基金管理人網站公告并報中國證監會備案。

六、基金的申購費和贖回費
1、本基金的申購費用由申購基金份額的投資者承擔,不列入基金財產,主要用于本基金的
市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。贖回費用由基金贖回人承擔。

2、申購費率
(1)場外申購費率
本基金對通過基金管理人的直銷中心申購的特定投資者群體與除此之外的其他投資者實施
差別的申購費率。


特定投資群體指全國社會保障基金、依法設立的基本養老保險基金、依法制定的企業年金
計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業補充養老保險基金(包括企業年金單一計劃
以及集合計劃),以及可以投資基金的其他社會保險基金。如將來出現可以投資基金的住
房公積金、享受稅收優惠的個人養老賬戶、經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,
基金管理人可將其納入特定投資群體范圍。

特定投資群體可通過本基金直銷中心申購本基金。基金管理人可根據情況變更或增減特定
投資群體申購本基金的銷售機構,并按規定予以公告。

通過基金管理人的直銷中心申購本基金的特定投資群體申購費率如下:
申購金額(含申購費)申購費率
100萬元以下
0.15%
100萬元以上(含
100萬元)-300萬元以下
0.12%
300萬元以上(含
300萬元)-500萬元以下
0.08%
500萬元以上(含
500萬元)每筆
1,000.00元
其他投資者的申購本基金的申購費率如下:
申購金額(含申購費)申購費率
100萬元以下
1.50%
100萬元以上(含
100萬元)-300萬元以下
1.20%
300萬元以上(含
300萬元)-500萬元以下
0.80%
500萬元以上(含
500萬元)每筆
1,000.00元

(2)場內申購費率
本基金場內申購費率由銷售機構參照場外基金份額申購費率執行。

(3)投資者在一天之內如果有多筆申購,適用費率按單筆分別計算。

2、贖回費率
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收取。

對持續持有期少于
30天的投資者收取的贖回費全額計入基金財產;對持續持有期等于或長

30天、少于
90天的投資者收取的贖回費總額的
75%計入基金財產;對持續持有期等于
或長于
90天但少于
180天的投資者收取的贖回費總額的
50%計入基金財產;對持續持有期
等于或長于
180天的投資者,應當將贖回費總額的
25%計入基金財產,贖回費的其余部分
用于支付注冊登記費和其他必要的手續費。

本基金的贖回費率具體如下:
持有時間(N)贖回費率
N<7天
1.50%
7天≤
N<30天
0.75%
30天≤
N<180天
0.50%
180天≤
N<365天
0.25%
365天≤
N0
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應于新的費率或
收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市場情況制定基金
促銷計劃,針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,在
履行相關必要程序后,基金管理人可以對投資者開展不同的申購費率、贖回費率優惠活動。

七、申購和贖回的數額和價格
1、申購和贖回數額、余額的處理方式


(1)申購份額、余額的處理方式
場外申購時,申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用(若有)后,以申
請當日的基金份額凈值為基準計算,采用四舍五入的方法保留到小數點后兩位,由此產生
的誤差計入基金財產。

場內申購時,申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用(若有)后,以申
請當日的基金份額凈值為基準計算,采用截位的方法保留到整數位,不足一份基金份額部
分的申購資金零頭,由銷售機構返還給投資者。

(2)贖回金額的處理方式
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值并扣除相應的費用(若
有),計算結果采用四舍五入的方法保留到小數點后兩位,由此產生的誤差計入基金財產。

2、基金申購份額的計算
基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。申購份額的計算方法如下:
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
(注:對于適用固定金額申購費率的申購,凈申購金額=申購金額-固定申購費用)
申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值
申購費用=申購金額-凈申購金額
例:某投資者(非養老金客戶)投資
10,000元申購本基金,對應申購費率為
1.50%,假設
申購當日基金份額凈值為
1.0500元,若投資者通過場外申購,則可得到的申購份額為:
凈申購金額=10,000/(1+1.50%)=9,852.22元
申購費用=10,000-9,852.22=147.78元
申購份額=9,852.22/1.0500=9,383.07份
若投資者通過場內申購,則該投資者實得申購份額為
9,383份,整數位后小數部分的申購
份額對應的資金返還投資者。退款金額為:
實際凈申購金額=9,383×1.0500=9,852.15元
退款金額=10,000-9,852.15-147.78=0.07元
例:某投資者(養老金客戶)投資
10,000元申購本基金,對應申購費率為
0.15%,假設申
購當日基金份額凈值為
1.0500元,若投資者通過場外申購,則可得到的申購份額為:
凈申購金額=10,000/(1+0.15%)=9,985.02元
申購費用=10,000-9,985.02=14.98元
申購份額=9,985.02/1.0500=9,509.54份
若投資者通過場內申購,則該投資者實得申購份額為
9,509份,整數位后小數部分的申購
份額對應的資金返還投資者。退款金額為:
實際凈申購金額=9,509×1.0500=9,984.45元
退款金額=10,000-9,984.45-14.98=0.57元
3、基金贖回金額的計算
贖回金額的計算方法如下:
贖回價格=贖回當日基金份額凈值
贖回總額=贖回份額×贖回價格
贖回費用=贖回總額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總額-贖回費用
例:某基金份額持有人在開放日贖回本基金
10,000份基金份額,持有時間為
10天,對應
的贖回費率為
0.75%,假設贖回當日基金份額凈值是
1.0500元,則其可得到的贖回金額為:


贖回總額=10,000×1.0500=10,500元
贖回費用=10,500×0.75%=78.75元
凈贖回金額=10,500-78.75=10,421.25元
即:基金份額持有人贖回
10,000份基金份額,假設贖回當日基金份額凈值是
1.0500元,
持有時間為
10日,則其可得到的凈贖回金額為
10,421.25元。

4、基金份額凈值計算
T日基金份額凈值=T日基金資產凈值
/T日發行在外的基金份額總數
基金份額凈值為計算日基金資產凈值除以計算日發行在外的基金份額總數,基金份額凈值
單位為元,計算結果保留在小數點后
4位,小數點后第
5位四舍五入,由此產生的收益或
損失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算,并在
T+1日內公告。遇特
殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。

八、申購、贖回的登記
正常情況下,投資者
T日申購基金成功后,登記機構在
T+1日為投資者增加權益并辦理登
記手續,投資者自
T+2日起(含該日)有權贖回該部分基金份額。

基金份額持有人
T日贖回基金成功后,正常情況下,登記機構在
T+1日為其辦理扣除權益
的登記手續。

在不違反法律法規的前提下,登記機構可以對上述登記辦理時間進行調整,基金管理人應
于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

九、巨額贖回的認定及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申
請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的
10%,即認為是發生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部
分延期贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時,按正常贖回程序
執行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為因支付投資者
的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,基金管理人在當日
接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦理。

若進行上述延期辦理,對于單個基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額
50%以上的部分,基金管理人有權進行延期辦理。對于其余當日非自動延期辦理的贖回申
請,應當按單個賬戶非自動延期辦理的贖回申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比
例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,投資者在提交贖回申請時可以選擇延
期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回
為止;選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一
開放日贖回申請一并處理,無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,
以此類推,直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選擇,投資者未能贖
回部分作自動延期贖回處理。

(3)暫停贖回:連續
2日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認為有必要,可暫
停接受基金份額持有人的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得
超過
20個工作日,并應當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規定
的其他方式在
3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,同時在指定媒介上
刊登公告。

十、拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發生下列情況,基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購申請:
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。

3、本基金投資的證券交易場所臨時停止交易。

4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。



5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金業績產
生負面影響,或基金管理人認定的其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因異常情況導致基金
銷售系統、基金銷售支付結算系統、基金登記系統、基金會計系統等無法正常運行。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額數的比例達
到或者超過基金份額總數的
50%,或者有可能導致投資者變相規避前述
50%比例要求的情
形時。

8、當一筆新的申購申請被確認成功,使本基金總規模超過基金管理人規定的本基金總規模
上限時;或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規定的當日申購金額或凈
申購比例上限時;或該投資者累計持有的份額超過單個投資者累計持有的份額上限時;或
該投資者當日申購金額超過單個投資者單日申購金額上限時;或該投資者單筆申購金額超
過單個投資者單筆申購金額上限時。

9、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當采
取暫停接受基金申購申請的措施。

10、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第
1、2、3、5、6、9、10項情形且基金管理人決定暫停申購時,基金管理人應
當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資者的申購申請被拒絕,被拒絕
的申購款項本金將退還給投資者。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購
業務的辦理。

十一、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理方式
發生下列情形時,基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回款項:
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。

3、本基金投資的證券交易場所臨時停止交易。

4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

5、本基金的資產組合中的重要部分發生暫停交易或其他重大事件,繼續接受贖回可能會影
響或損害基金份額持有人利益時,可暫停接受投資者的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當采
取暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。

7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人贖回申請或延緩支付贖回款
項時,基金管理人應報中國證監會備案。若出現上述第
4項所述情形,按基金合同的相關


條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。

在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理。

十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在指定媒介上刊登暫停公
告。

2、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,依照《信息披露辦法》的有關規定,最遲
于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告;也可以根據實際情況在暫停
公告中明確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行發布重新開放的公告。

十三、基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人管理
的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理人屆
時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關機構。

十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的非交
易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其他非交易過戶。無論在上述何種情況下,接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資者。

繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基金份
額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強制執行是
指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、
法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料,對于符合
條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。

十五、基金的轉托管、質押
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷售機構可以
按照規定的標準收取轉托管費。

在條件許可的情況下,基金登記機構可依據相關法律法規及其業務規則,辦理基金份額質
押業務,并可收取一定的手續費。

十六、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行規定。投資
者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。

十七、基金的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登記機構認可、
符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

十七、當技術條件成熟,本基金管理人在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質
不利影響的前提下,經與基金托管人協商一致,可根據具體情況對上述申購和贖回的安排
進行補充和調整,或者安排本基金的基金份額在證券交易所上市交易,或者辦理基金份額
的轉讓、過戶、質押等業務,屆時無須召開基金份額持有人大會審議但須提前公告。

第九部分基金的投資
一、投資目標
在嚴格控制組合風險并保持良好流動性的前提下,通過專業化研究分析,力爭實現基金資
產的長期穩定增值。

二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票(包括主
板、創業板、中小板以及其他經中國證監會核準上市的股票)、債券(包括國債、央行票


據、地方政府債、金融債、企業債、公司債證券公司短期公司債中小企業私募債、次
級債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券、可交換債券等)、資產支持
證券、債券回購、銀行存款、權證、國債期貨、股指期貨、期權以及法律法規或中國證監
會允許基金投資的其他金融工具。本基金可以參與融資交易。

本基金為混合型基金,股票資產占基金資產的比例為
0%-95%。本基金每個交易日日終在扣
除股指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低于基金資產凈值
5%的現金
或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金類資產不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。權證、國債期貨、股指期貨、期權及其他金融工具的投資比例依照法律法
規或監管機構的規定執行。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以
將其納入投資范圍。

三、投資策略
1、資產配置策略
本基金基于定量與定性相結合的宏觀及市場因素、估值及流動性因素、政策因素等分析,
確定組合中股票、債券、貨幣市場工具等資產類別的配置比例。

在資產配置中,本基金主要考慮:(1)宏觀經濟走勢,主要通過對
GDP增速、工業增加
值、物價水平、市場利率水平等宏觀經濟指標的分析,判斷實體經濟在經濟周期中所處的
階段;(2)市場估值與流動性,緊密跟蹤國內外市場整體估值變化,貨幣供應量增速變化
及其對市場整體資金供求的可能影響;(3)政策因素,密切關注國家宏觀經濟與產業經濟
層面相關政策的政策導向及其變化對市場和相關產業的影響。

2、股票投資策略

(1)行業配置策略
本基金將通過分析以下因素,對各行業的投資價值進行綜合評估,從而確定并動態調整行
業配置比例。

1)行業景氣度
本基金將密切關注國家相關產業政策、規劃動態,并結合行業數據持續跟蹤、上下游產業
鏈深入進行調研等方法,根據相關行業盈利水平的橫向與縱向比較,適時對各行業景氣度
周期與行業未來盈利趨勢進行研判,重點投資于景氣度較高且具有可持續性的行業。

2)行業競爭格局
本基金主要通過密切跟蹤行業進入者的數量、行業內各公司的競爭策略及各公司產品或服
務的市場份額來判斷公司所處行業競爭格局的變化,重點投資于行業競爭格局良好的行業。

(2)個股投資策略
1)公司基本面分析
在行業配置的基礎上,本基金將重點投資于滿足基金管理人以下分析標準的公司:公司經
營穩健,盈利能力較強或具有較好的盈利預期;財務狀況運行良好,資產負債結構相對合
理,財務風險較小;公司治理結構合理、管理團隊相對穩定、管理規范、具有清晰的長期
愿景與企業文化、信息透明。

2)估值水平分析
本基金將根據上市公司的行業特性及公司本身的特點,選擇合適的股票估值方法。可供選
擇的估值方法包括市盈率法(P/E)、市凈率法(P/B)、市盈率-長期成長法(PEG)、企
業價值/銷售收入(EV/SALES)、企業價值/息稅折舊攤銷前利潤法(EV/EBITDA)、自由現金
流貼現模型(FCFF,FCFE)或股利貼現模型(DDM)等。通過估值水平分析,基金管理人
力爭發掘出價值被低估或估值合理的股票。


3)股票組合的構建與調整
本基金在行業分析、公司基本面分析及估值水平分析的基礎上,進行股票組合的構建。當
行業、公司的基本面、股票的估值水平出現較大變化時,本基金將對股票組合適時進行動
態調整。

(3)參與融資業務的投資策略
本基金參與融資業務時將根據風險管理的原則,在相關股票中主要選擇流動性好、交易活
躍的個股。本基金力爭利用融資業務的杠桿作用,降低股票倉位調整所帶來的交易成本、
提高基金財產的運用效率,從而更好的實現本基金的投資目標。

3、債券投資策略
(1)在債券投資方面,本基金將主要通過類屬配置與券種選擇兩個層次進行投資管理。在
類屬配置層次,本基金結合對宏觀經濟、市場利率、供求變化等因素的綜合分析,根據交
易所市場與銀行間市場類屬資產的風險收益特征,定期對投資組合類屬資產進行優化配置
和調整,確定類屬資產的最優權重。

在券種選擇上,本基金以長期利率趨勢分析為基礎,結合經濟變化趨勢、貨幣政策及不同
債券品種的收益率水平、流動性和信用風險等因素,實施積極主動的債券投資管理。

隨著國內債券市場的深入發展和結構性變遷,更多債券新品種和交易形式將增加債券投資
盈利模式,本基金將密切跟蹤市場動態變化,選擇合適的介入機會,謀求高于市場平均水
平的投資回報。

(2)證券公司短期公司債券投資策略
本基金將根據內部的信用分析方法對可選的證券公司短期公司債券品種進行篩選,確定投
資決策。此外,本基金將對擬投資或已投資的證券公司短期公司債券進行流動性分析和監
測,盡量選擇流動性相對較好的品種進行投資,并適當控制債券投資組合整體的久期,保
證本基金的流動性。

(3)中小企業私募債投資策略
本基金在控制信用風險的基礎上,對中小企業私募債進行投資,主要采取分散化投資策略,
控制個債持有比例。同時,緊密跟蹤研究發債企業的基本面情況變化,并據此調整投資組
合,控制投資風險。

(4)資產支持證券投資策略
本基金投資資產支持證券將采取自上而下和自下而上相結合的投資策略。自上而下投資策
略指本公司在平均久期配置策略與期限結構配置策略基礎上,運用數量化或定性分析方法
對資產支持證券的利率風險、提前償付風險、流動性風險溢價、稅收溢價等因素進行分析,
對收益率走勢及其收益和風險進行判斷。自下而上投資策略指本公司運用數量化或定性分
析方法對資產池信用風險進行分析和度量,選擇風險與收益相匹配的更優品種進行配置。

4、衍生產品投資策略
(1)股指期貨投資策略
本基金將根據風險管理的原則,主要選擇流動性好、交易活躍的股指期貨合約進行交易,
以對沖投資組合的系統性風險、有效管理現金流量或降低建倉或調倉過程中的沖擊成本等。

(2)期權投資策略
本基金將根據風險管理的原則,選擇流動性好、交易活躍的期權合約進行交易,以對沖投
資組合的系統性風險、有效管理現金流量或降低建倉或調倉過程中的沖擊成本等。基金管
理人將根據審慎原則,建立期權交易決策部門或小組,授權特定的管理人員負責期權的投
資審批事項,以防范期權投資的風險。

(3)權證投資策略

權證為本基金輔助性投資工具。權證的投資原則為有利于基金資產增值、控制下跌風險、
實現保值和鎖定收益。


(4)國債期貨投資策略
本基金投資國債期貨以套期保值為目的,以回避市場風險。故國債期貨空頭的合約價值主
要與債券組合的多頭價值相對應。基金管理人通過動態管理國債期貨合約數量,以萃取相
應債券組合的超額收益。

(5)本基金將關注其他金融衍生產品的推出情況,如法律法規或監管機構允許基金投資前
述衍生工具,本基金將按屆時有效的法律法規和監管機構的規定,制定與本基金投資目標
相適應的投資策略和估值政策,在充分評估衍生產品的風險和收益的基礎上,謹慎地進行
投資。

5、未來,隨著市場的發展和基金管理運作的需要,基金管理人可以在不改變投資目標的前
提下,遵循法律法規的規定,相應調整或更新投資策略,并在招募說明書更新中公告。

四、投資限制
1、組合限制
(1)本基金股票投資占基金資產的比例范圍為
0-95%;
(2)本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當
保持不低于基金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金類資
產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;
(3)本基金參與融資業務后,在任何交易日日終,持有的融資買入股票與其他有價證券市
值之和,不得超過基金資產凈值的
95%。

(4)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%;
(5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%;
(6)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的
3%;
(7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的
10%;
(8)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資產凈值的
0.5%;
(9)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈值的
10%;
(10)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(11)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持證
券規模的
10%;
(12)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得超
過其各類資產支持證券合計規模的
10%;
(13)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持有資產
支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3個
月內予以全部賣出;
(14)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資產,本基金
所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
(15)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%;進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1年,債券回購到期后不得展
期;
(16)本基金在任何交易日日終,持有的買入股指期貨合約價值不得超過基金資產凈值的
10%;在任何交易日日終,持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和,不得超過基金
資產凈值的
95%,其中,有價證券指股票、債券(不含到期日在一年以內的政府債券)、

權證、資產支持證券、買入返售金融資產(不含質押式回購)等;在任何交易日終,持有
的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的
20%;本基金所持有的股票市值和
買入、賣出股指期貨合約價值,合計(軋差計算)占基金資產的比例應當符合《基金合同》
關于股票投資比例的有關規定;在任何交易日內交易(不包括平倉)的股指期貨合約的成交
金額不得超過上一交易日基金資產凈值的
20%;

(17)本基金投資于國債期貨,還應遵循如下投資組合限制:在任何交易日日終,本基金
持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資產凈值的
15%;本基金在任何交易日日終,
持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的
30%;本基金在任何交易
日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產凈值的
30%;本基金所持有的債券(不含到期日在一年以內的政府債券)市值和買入、賣出國債
期貨合約價值,合計(軋差計算)應當符合《基金合同》關于債券投資比例的有關約定;
(18)本基金參與股票期權交易的,應當符合下列要求;基金因未平倉的期權合約支付和
收取的權利金總額不得超過基金資產凈值的
10%;開倉賣出認購期權的,應持有足額標的
證券;開倉賣出認沽期權的,應持有合約行權所需的全額現金或交易所規則認可的可沖抵
期權保證金的現金等價物;未平倉的期權合約面值不得超過基金資產凈值的
20%。其中,
合約面值按照行權價乘以合約乘數計算;
(19)本基金基金總資產不得超過基金凈資產的
140%;
(20)本基金投資于單只中小企業私募債的市值,不得超過本基金資產凈值的
10%;
(21)本基金持有單只證券公司短期公司債券,其市值不得超過本基金資產凈值的
10%;
(22)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開放
基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%;本
基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公
司可流通股票的
30%;
(23)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%,因證
券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前述所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(24)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;
(25)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(2)、(13)、(23)、(24)項外,因證券市場波動、上市公司合并、證券發
行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資
比例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有
關約定。上述期間,基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金托管人對
基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序后,則
本基金投資不再受相關限制。

2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:
(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;

(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

3、管理人運用基金財產買賣管理人、托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有重大利
害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交易的,應當
符合基金的投資目標和投資策略,遵循持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內
部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人
的同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三
分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。

4、法律法規或監管部門取消上述組合限制或禁止行為規定,本基金可不受相關限制。法律
法規或監管部門對上述組合限制或禁止行為規定進行變更的,本基金可以變更后的規定為
準。

五、業績比較基準
50%×滬深
300指數收益率+50%×上證國債指數收益率
本基金選取滬深
300指數和上證國債指數作為業績比較基準的主要原因如下:
滬深
300指數由中證指數有限公司編制,指數樣本選取滬深兩個證券市場共
300只股票,
覆蓋了大部分流通市值。成份股為市場代表性好、流動性高、交易活躍的主流投資股票,
能夠反映市場主流投資的收益情況,使滬深市場整體走勢的最具代表性的跨市場指數,所
以比較適合作為本基金股票投資部分的業績比較基準。

在混合型基金中,債券資產部分的投資主要用于降低投資組合整體風險,所以本基金選擇
成份券流動性較好,且風險較低的上證國債指數作為債券投資部分的業績比較基準,該指
數選取在上海證券交易所上市的所有固定利率國債為樣本,按照國債發行量加權而成,具
有良好的市場代表性。

如果法律法規發生變化,或者指數編制單位停止計算編制指數或更改指數名稱、或者市場
上出現更加適合用于本基金業績比較基準的指數時,基金管理人可以根據維護基金份額持
有人合法權益的原則,根據實際情況并按照監管部門要求履行適當程序后對業績比較基準
進行相應調整。調整業績比較基準經基金托管人同意,報中國證監會備案,并及時按照
《信息披露辦法》的規定公告,而無需召開基金份額持有人大會審議。

六、風險收益特征
本基金為混合型基金,其長期平均風險和預期收益水平低于股票型基金,高于債券型基金、
貨幣市場基金。

第十部分基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款以
及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資所
需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基
金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基金托管人保管。

基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的法
律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和

《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的,
基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權,不得與其固有
資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不
得相互抵銷。

第十一部分基金資產的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對外披
露基金凈值的非交易日。

二、估值對象
基金所擁有的股票、債券、衍生工具和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。


三、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值

(1)交易所上市的股票、權證等,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)估值;
估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證券發行機構未發生影響證
券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發
生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現
行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;
(2)交易所上市交易的固定收益品種(可轉換債券、資產支持證券和私募債券除外),選
取估值日第三方估值機構提供的相應品種的凈價進行估值;
(3)交易所上市交易的可轉換債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息
得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,按
最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最
近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,
調整最近交易市價,確定公允價格;
(4)交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券、私募債券,采用估值技術確定公允價值,在估
值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

2、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:
(1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估
值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;
(2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允價值,在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

(3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一
股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按監管機構或行業協會有關規定
確定公允價值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,以第三方估值機構提
供的價格數據估值。

4、中小企業私募債采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況
下,按成本估值。

5、期貨合約,以估值當日結算價進行估值,估值日無結算價的,且最近交易日后經濟環境
未發生重大變化,采用最近交易日結算價估值。

6、本基金投資期權合約,按照相關法律法規和監管部門的規定估值。

7、如有充足理由認為按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可根據

具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

8、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新規定
估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法律
法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,
雙方協商解決。

根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金
的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方
在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資產凈值的計
算結果對外予以公布。

四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計
算,精確到
0.0001元,小數點后第
5位四舍五入。國家另有規定的,從其規定。

每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基金合同的規
定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,將基金份額凈值結果發送
基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。

五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、及
時性。當基金份額凈值小數點后
4位以內(含第
4位)發生錯誤時,視為估值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理:
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或投
資者自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠
償,承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、
系統故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調各方,及
時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤責任方未
及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠
償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更
正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人
進行確認,確保估值錯誤已得到更正。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅對估值
錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤責任
方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利造
成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,并在
其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果
獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得
的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤
責任方。


(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的原因確定估值
錯誤的責任方。

(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估。

(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償損失。

(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登記機構進行
更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理方法
(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,并
采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人并報中國證
監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%時,基金管理人應當公告,并報中國證監會
備案。

(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,而基金管理人為保障投資人的利益,
已決定延遲估值;如果出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況,導致基金管理人不
能出售或評估基金資產時;
4、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致的;
5、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金托管人負
責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值和基金份額
凈值并發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核確認后發送給基金管理人,由
基金管理人對基金凈值予以公布。

八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
7項進行估值時,所造成的誤差不作為基金資
產估值錯誤處理。

2、由于不可抗力,或證券交易所、登記結算機構及存款銀行等第三方機構發送的數據錯誤,
或國家會計政策變更、市場規則變更等非基金管理人與基金托管人原因,基金管理人和基
金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成
的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管
人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的余
額;基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰
低數。

三、基金收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則:
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為
12次,每份基金
份額每次基金收益分配比例不得低于基金收益分配基準日每份基金份額可供分配利潤的
10%,
若《基金合同》生效不滿
3個月可不進行收益分配;
2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金
紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金
分紅;基金份額持有人選擇采取紅利再投資形式的,分紅資金將按紅利發放日的基金份額
凈值轉成基金份額,紅利再投資的份額免收申購費;同一投資者持有的基金份額只能選擇
一種分紅方式,如投資者在不同銷售機構選擇的分紅方式不同,基金注冊登記機構將以投
資者最后一次選擇的分紅方式為準;
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈值減
去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;
4、每一基金份額享有同等分配權;
5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、分
配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在
2個工作日內在指定媒
介公告并報中國證監會備案。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過
15個
工作日。

六、基金收益分配中發生的費用
基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。

當投資者的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機
構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業
務規則》執行。

第十三部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;
5、基金份額持有人大會費用;
6、基金的證券交易費用;
7、基金的銀行匯劃費用;
8、基金的開戶費用、相關賬戶維護費用;
9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
1.5%年費率計提。管理費的計算方法如下:


H=E×1.5%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提,按月支付。由基金管理人在次月初
3個工作日內出具資金劃撥指令,
基金托管人復核無誤后于
2個工作日內進行支付。若遇法定節假日、休息日等,支付日期
順延。

2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.20%的年費率計提。托管費的計算方法如下:
H=E×0.20%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提,按月支付。由基金管理人在次月初
3個工作日內出具資金劃撥指令,
基金托管人復核無誤后于
2個工作日內進行支付。若遇法定節假日、休息日等,支付日期
順延。

上述“一、基金費用的種類中第
3-9項費用”,根據有關法規及相應協議規定,按費用實
際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失;


2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

四、費用調整
基金管理人和基金托管人協商一致并履行適當程序后,可按照基金發展情況,并根據法律
法規規定和基金合同約定調整基金管理費率、基金托管費率。提高上述費率需經基金份額
持有人大會決議通過。基金管理人必須于新的費率實施日前在指定媒介上公告。

五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方。

2、基金的會計年度為公歷年度的
1月
1日至
12月
31日。

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位。

4、會計制度執行國家有關會計制度。

5、本基金獨立建賬、獨立核算。

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算,按照
有關規定編制基金會計報表。

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并確認。

二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資格的會計師事務
所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換會計師事務所


需在
2個工作日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。

第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合
同》及其他有關規定。相關法律法規關于信息披露的披露方式、登載媒介、報備方式等規
定發生變化時,本基金從其最新規定。

二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份
額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。

本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并保證所披露信
息的真實性、準確性和完整性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息通過中國證
監會指定的媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或
者復制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

2、對證券投資業績進行預測。

3、違規承諾收益或者承擔損失。

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。

5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

6、中國證監會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信息披露義務
人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括:
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議
(1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基金份額持有
人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。


(2)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說明基金申購
和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服務等內
容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6個月結束之日起
45日內,更新招募說明書并
登載在網站上,將更新后的招募說明書摘要登載在指定媒介上;基金管理人在公告的
15日
前向主要辦公場所所在地的中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內
容提供書面說明。

(3)基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等活動
中的權利、義務關系的法律文件。

2、基金資產凈值、基金份額凈值
《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每周公
告一次基金資產凈值和基金份額凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次日,通過網站、
基金份額銷售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基金份額凈值。基
金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈值、基金份額凈值和基金份

額累計凈值登載在指定媒介上。

3、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖回
價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金份額銷售網點查閱或者
復制前述信息資料。

4、基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起
90日內,編制完成基金年度報告,并將年度報告正文登
載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒介上。基金年度報告的財務會計報告應當經過
審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起
60日內,編制完成基金半年度報告,并將半年度報告
正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒介上。

基金管理人應當在每個季度結束之日起
15個工作日內,編制完成基金季度報告,并將季度
報告登載在指定媒介上。

《基金合同》生效不足
2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者
年度報告。

基金定期報告在公開披露的第
2個工作日,分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所
所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書面報告方式。

如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額
20%的情形,為保障其他
投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”

項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基
金的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。

本基金持續運作過程中,基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資
產情況及其流動性風險分析等。

5、臨時報告
本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2個工作日內編制臨時報告書,予以公
告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地的中國證監會派
出機構備案。

前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響的
下列事件:

(1)基金份額持有人大會的召開;
(2)終止《基金合同》;
(3)轉換基金運作方式;
(4)更換基金管理人、基金托管人;
(5)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
(6)基金管理人股東及其出資比例發生變更;
(7)基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人基金托管
部門負責人發生變動;
(8)基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;
(9)基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超過百分之三十;
(10)涉及基金管理業務、基金財產、基金托管業務的訴訟或者仲裁;
(11)基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;
(12)基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重行政處罰,
基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;

(13)重大關聯交易事項;
(14)基金收益分配事項;
(15)管理費、托管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
(16)基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
(17)基金改聘會計師事務所;
(18)變更基金銷售機構;
(19)更換基金登記機構;
(20)本基金開始辦理申購、贖回;
(21)本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
(22)本基金發生巨額贖回并延期支付;
(23)本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;
(24)本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;
(25)發生涉及本基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;
(26)中國證監會規定的其他事項。

6、澄清公告
在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金
份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該
消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。

7、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。

8、中小企業私募債券、證券公司短期公司債券投資情況公告
基金管理人在本基金投資中小企業私募債券、證券公司短期公司債券后兩個交易日內,應
在中國證監會指定媒體登載以上債券品種投資情況公告,披露所投資以上債券品種的名稱、
數量、期限、收益率等信息,并在季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告和招募說
明書(更新)等文件中披露以上債券品種的投資情況。

9、投資股指期貨投資情況公告
基金管理人應當在基金季度報告、基金半年度報告、基金年度報告等定期報告和招募說明
書(更新)等文件中披露股指期貨交易情況,包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險
指標等,并充分揭示股指期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和
投資目標等。

10、投資期權投資情況公告
基金管理人應當在基金季度報告、基金半年度報告、基金年度報告等定期報告和招募說明
書(更新)等文件中披露期權交易情況,包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標、
估值方法等,并充分揭示期權交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和
投資目標等。

11、融資投資情況公告
基金管理人應當在基金季度報告、基金半年度報告、基金年度報告等定期報告和招募說明
書(更新)等文件中披露融資交易情況,包括投資政策、業務開展情況、損益情況、風險
及其管理情況等,并充分揭示融資交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政
策和投資目標等。

12、國債期貨投資情況公告
若本基金投資國債期貨,基金管理人應當在季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告
和招募說明書(更新)等文件中披露國債期貨交易情況,包括投資政策、持倉情況、損益
情況、風險指標等,并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的

投資政策和投資目標。

13、資產支持證券投資情況公告
若本基金投資資產支持證券,基金管理人應當依法披露其所管理的證券投資基金投資資產
支持證券的情況,應在基金年報及半年報中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證
券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細;應在基金季度報告中披
露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值
占基金凈資產比例大小排序的前
10名資產支持證券明細。

14、中國證監會規定的其他信息。

六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管理信息披露事
務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披露內容與格
式準則的規定。

基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,對基金管
理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告和定期
更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人出具書面
文件或者蓋章確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定媒介中選擇披露信息的報刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要在其他公共媒
介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一
信息的內容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構,應當
制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。

七、信息披露文件的存放與查閱
招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住所,供
公眾查閱、復制。

基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以供公眾查閱、
復制。

第十六部分風險提示
1、市場風險
證券市場價格因受到宏觀和微觀經濟因素、國家政策、市場變動、行業和個股業績變化、
投資者風險收益偏好和交易制度等各種因素的影響而引起波動,將對基金的收益水平產生
潛在風險,主要包括:

(1)經濟周期風險
隨著經濟運行的周期性變化,國家宏觀經濟、微觀經濟、行業及上市公司的盈利水平也可
能呈周期性變化,從而影響證券市場及行業的走勢。

(2)政策風險
因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展政策等)和證券市場監管
政策的變化,導致證券市場價格波動而產生的風險。

(3)利率風險
由于金融市場利率發生變化和波動而使得證券價格和證券利息發生波動,從而影響到基金
的業績。

(4)信用風險
當證券發行人不能夠實現發行時所做出的承諾,不能按時足額還本付息的時候就會產生信

用風險。信用風險主要來自于發行人和擔保人。一般情況下,我們認為國債的信用風險為
零,其他債券的信用風險可根據專業機構的信用評級確定。當證券的信用等級發生變化時,
可產生證券的價格變動,從而影響基金資產。


(5)再投資風險
再投資時的收益取決于再投資時市場利率水平和再投資的策略,而未來市場利率的變化可
能引起再投資收益的不確定性并可能影響到基金投資策略的順利實施。

(6)購買力風險
基金投資的目的是基金資產的保值增值,如果發生通貨膨脹,基金投資于證券所獲得的收
益可能被通貨膨脹抵消,從而使得基金的實際收益率下降,影響基金資產的保值增值。

(7)上市公司經營風險。上市公司的經營狀況受多種因素影響,如管理能力、財務狀況、
市場前景、行業競爭、人員素質等,這些都會導致企業的盈利發生變化。如果基金所投資
的上市公司經營不善,其股票價格可能下跌,或者能夠用于分配的利潤減少,使基金投資
收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統風險,但不能完全規避。

2、管理風險
基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等直接影響其對經濟形勢走勢、證券價格波
動判斷,進而影響基金收益水平。因此,基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理
手段和管理技術等相關性較大,基金存在由于基金管理人管理不善而導致收益不佳的風險。

3、流動性風險

(1)流動性風險評估
本基金面臨的流動性風險主要體現在以下幾個方面:一是建倉成本控制不力,建倉時效不
高;二是基金資產變現能力差,或者變現成本高;三是投資者在大額贖回時缺乏應對手段;
四是證券投資中出現個券和個股的流動性風險。造成流動性風險的原因主要是市場整體流
動性不平衡,在某些時期成交活躍、流動性非常好,而在另一些時期,成交稀少,流動性
差。這種整體上的不平衡導致建倉成本高昂、變現能力差、巨額贖回損失大。

(2)巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回、部
分延期贖回或暫停贖回;如出現連續兩日以上(含本數)發生巨額贖回,可暫停接受基金
的贖回申請,對已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項;當本基金發生巨額贖回且單
個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份額
50%的,基金管理人有權對該單
個基金份額持有人超出該比例的贖回申請實施延期辦理。具體情形、程序見招募說明書
“第八部分基金份額的申購與贖回”之“九、巨額贖回的認定及處理方式”。

發生上述情形時,投資者面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風險。在本基金暫
停或延期辦理投資者贖回申請的情況下,投資者未能贖回的基金份額還將面臨凈值波動的
風險。

(3)除巨額贖回情形外實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影

除巨額贖回情形外,本基金備用流動性風險管理工具包括但不限于暫停接受贖回申請、延
緩支付贖回款項、暫停基金估值以及證監會認定的其他措施。

暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項等工具的情形、程序見招募說明書“第八部分基金
份額的申購與贖回”之“十一、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理方式”的相關
規定。若本基金暫停贖回申請,投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份額。若
本基金延緩支付贖回款項,贖回款支付時間將后延,可能對投資者的資金安排帶來不利影
響。


短期贖回費適用于持續持有期少于
7日的投資者,費率不低于
1.5%。短期贖回費由贖回基
金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收取,并全額計入基金
財產。短期贖回費的收取將使得投資者在持續持有期限少于
7日時會承擔較高的贖回費。

暫停基金估值的情形、程序見招募說明書“第十四部分基金資產的估值”之“六、暫停估
值的情形”的相關規定。若本基金暫停基金估值,一方面投資者將無法知曉本基金的基金
份額凈值,另一方面基金將暫停接受申購贖回申請,將導致投資者無法申購或贖回本基金。



4、本基金的特有風險

(1)本基金投資范圍包括國債期貨、股指期貨、期權等金融衍生品,國債期貨、股指期貨、
期權等金融衍生品投資可能給本基金帶來額外風險,包括杠桿風險、期貨或期權價格與基
金投資品種價格的相關度降低帶來的風險等,由此可能增加本基金凈值的波動性。

(2)本基金的投資范圍包括證券公司短期公司債券,由于證券公司短期公司債券非公開發
行和交易,且限制投資者數量上限,潛在流動性風險相對較大。若發行主體信用質量惡化
或投資者大量贖回需要變現資產時,受流動性所限,本基金可能無法賣出所持有的證券公
司短期公司債券,由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

(3)本基金的投資范圍包括中小企業私募債,由于該類債券采取非公開方式發行和交易,
并不公開各類材料(包括招募說明書、審計報告等),外部評級機構一般不對這類債券進
行外部評級,可能會降低市場對這類債券的認可度,從而影響這類債券的市場流動性。另
一方面,由于中小企業私募債的債券發行主體資產規模較小、經營的波動性較大,且各類
材料不公開發布,也大大提高了分析并跟蹤發債主體信用基本面的難度。由此可能給基金
凈值帶來不利影響或損失。

(4)本基金可投資于國債期貨、股指期貨,期貨作為一種金融衍生品,主要存在以下風險:
1)市場風險:是指由于期貨價格變動而給投資者帶來的風險。

2)流動性風險:是指由于期貨合約無法及時變現所帶來的風險。

3)基差風險:是指期貨合約價格和標的指數價格之間的價格差的波動所造成的風險。

4)保證金風險:是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持期貨合約頭寸所要求的保證
金而帶來的風險。

5)杠桿風險:因股指期貨采用保證金交易而存在杠桿,基金財產可能因此產生更大的收益
波動。

6)信用風險:是指期貨經紀公司違約而產生損失的風險。

7)操作風險:是指由于內部流程的不完善,業務人員出現差錯或者疏漏,或者系統出現故
障等原因造成損失的風險。

(11)本基金的投資范圍包括資產支持證券,可能給本基金帶來額外風險,包括信用風險、
利率風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等,由此可能給基金凈值帶
來不利影響或損失。

5、其他風險
(1)因技術因素而產生的風險,如電腦等技術系統的故障或差錯產生的風險。

(2)因戰爭、自然災害等不可抗力導致的基金管理人、基金托管人、基金服務機構等機構
無法正常工作,從而影響基金運作的風險。

(3)因金融市場危機、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身控制能力的因
素出現,可能導致基金或者基金份額持有人利益受損的風險。

(4)因固定收益類金融工具主要在場外市場進行交易,場外市場交易現階段自動化程度較
場內市場低,本基金在投資運作過程中可能面臨操作風險。


(5)其他意外導致的風險。

第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過的事
項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持有人大會決議通過的
事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效,自決議生效
后兩個工作日內在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的。

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人承接
的。

3、《基金合同》約定的其他情形。

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組
自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內成立清算小組,基金管理人組織基金財
產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成
基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會
計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責
基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。基金財產清算小組可
以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金。


(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認。

(3)對基金財產進行估值和變現。

(4)制作清算報告。

(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律意
見書。

(6)將清算報告報中國證監會備案并公告。

(7)對基金財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時變現
的,清算期限相應順延。

四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用由
基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費用、
交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計并由律師
事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報
告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。

第十八部分基金合同的內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
1、基金份額持有人的權利與義務

(1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包括但不限
于:
1)分享基金財產收益;
2)參與分配清算后的剩余基金財產;
3)依法申請贖回或轉讓其持有的基金份額;
4)按照規定要求召開或召集基金份額持有人大會;
5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行使表決
權;
6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
7)監督基金管理人的投資運作;
8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟或仲裁;
9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

(2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包括但不限
于:
1)認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;
2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,自主做出投
資決策,自行承擔投資風險;
3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
4)交納基金申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;
5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任;
6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
7)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

2、基金管理人的權利與義務
(1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但不限于:
1)依法募集資金;
2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金財產;
3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費用;
4)銷售基金份額;
5)按照規定召集基金份額持有人大會;
6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了《基金合
同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必要措施保護基金
投資者的利益;
7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;

8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;
9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得《基金合同》
規定的費用;
10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申請;
12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行使因基金財
產投資于證券所產生的權利;
13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;
14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法律行
為;
15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機
構;
16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金申購、贖回、轉換和非交易過
戶、轉托管和收益分配等業務規則;
17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

(2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不限于:
1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的申購、
贖回和登記事宜;
2)辦理基金備案手續;
3)自《基金合同》生效之日起
,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產;
4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式管理和
運作基金財產;
5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理的基金
財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行證券投
資;
6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外
,不得利用基金財產為基金份額持
有人以外的人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
7)依法接受基金托管人的監督;
8)采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》等
法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回的價格;
9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
10)編制季度、半年度和年度基金報告;
11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告義務;
12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》
及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露;
13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金收益;
14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金
托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料
15年以上;


17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保證投資人能夠


按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,并在支付合理
成本的條件下得到有關資料的復印件;
18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;
19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通知基金托管
人;
20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,應當承
擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托管人違反
《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償;
22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行為承
擔責任;
23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為;
24)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
25)建立并保存基金份額持有人名冊;
26)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

3、基金托管人的權利與義務


(1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但不限于:
1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財產;
2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費用;
3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合同》及國家法
律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中國證監會,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;
4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算。

5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

(2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但不限于:
1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉基金托
管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保基金財產的安
全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立;對所托
管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設置、資
金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為基金份額持
有人以外的人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定,根據基金管理
人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金
信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價格;
9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;

10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基金管理人在各
重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管理人有未執行《基金
合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;
11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年以上;
12)建立并保存基金份額持有人名冊;
13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;
15)按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大會或配合基
金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;
18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀行監管機構,
并通知基金管理人;
19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任
而免除;
20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金管理人
因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基金管理人追償;
21)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
1、召開事由

(1)當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會,但法律法規、中
國證監會和基金合同另有規定的除外:
1)終止《基金合同》,但依據本基金合同約定終止基金合同的情形除外;
2)更換基金管理人;
3)更換基金托管人;
4)轉換基金運作方式;
5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;
6)變更基金類別;
7)本基金與其他基金的合并;
8)變更基金投資目標、范圍或策略;
9)變更基金份額持有人大會程序;
10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
11)單獨或合計持有本基金總份額
10%以上(含
10%)基金份額的基金份額持有人(以基
金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會;
12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項(基金合同另有規定的除外);
13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會的事
項。

(2)在法律法規規定的范圍內和對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,以下情
況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份額持有人大會:
1)法律法規要求增加的基金費用的收取;
2)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金申購費率、調低贖回費率或變更收
費方式;

3)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
4)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基金合
同》當事人權利義務關系發生重大變化;
5)在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,增加或減少份額類別,或調整基金
份額分類辦法及規則;
6)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。

2、會議召集人及召集方式
(1)除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召集。

(2)基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集。

(3)基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提議。

基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知基金托管人。基
金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,
基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托管人自行召集,并自出具書面決定之日起
六十日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當配合。

(4)代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,代表
基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人
提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面
決定之日起
60日內召開,并告知基金管理人,基金管理人應當配合。

(5)代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表基金份額
10%以上
(含
10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30日報中國證監會備案。基金份
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配合,不得
阻礙、干擾。

(6)基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
(1)召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30日,在指定媒介公告。基金份
額持有人大會通知應至少載明以下內容:
1)會議召開的時間、地點和會議形式;
2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;
3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理有效期限等)、
送達時間和地點;
5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;
6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
7)召集人需要通知的其他事項。

(2)采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中說明本次基
金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。

(3)如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計票

進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基金托管
人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表
決意見的計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。

4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式及法律法規及中國證監會允許的
其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。


(1)現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席,現
場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會,基金管理人
或托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同時符合以下條件時,可以進行基
金份額持有人大會議程:
1)親自出席會議者持有的有關證明文件、受托出席會議者出示的委托人的代理投票授權委
托證明及有關證明文件符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定;
2)經核對,到會者在權益登記日代表的有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總
份額的
50%(含
50%)。

(2)通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決截
至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:
1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2個工作日內連續公布相關提示性
公告。

2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)
到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人(如果基金托管人
為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份額
持有人的書面表決意見;基金托管人或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不
影響表決效力。

3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有人所持有的基金
份額不小于在權益登記日基金總份額的
50%(含
50%)。

4)上述第
3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代
理人,同時提交的有關證明文件、受托出具書面意見的代理人出示的委托人的代理投票授
權委托證明及有關證明文件符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,并與基金登
記注冊機構記錄相符。

(3)重新召集基金份額持有人大會的條件
基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加,方可召開。

參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規定比例的,召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內,就原定審議事項重新召集基
金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上基金份額的
持有人參加,方可召開。

(4)在不與法律法規沖突的前提下,基金份額持有人大會可通過網絡、電話或其他方式召
開,基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式進行表決,具體方式由
會議召集人確定并在會議通知中列明。

(5)基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的,授權方式可以采用書面、網絡、電
話、短信或其他方式,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

5、議事內容與程序
(1)議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、決定終止
《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規及《基金
合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應當在基金份額
持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。


(2)議事程序
1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布監票人,然
后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,由基金托管人授
權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大
會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的
50%以上(含
50%)選舉產生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)
、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)和聯
系方式等事項。

2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表決截止日期后
2個
工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監督下形成決議。

6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
(1)一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
50%以
上(含
50%)通過方為有效;除下列第
2項所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事
項均以一般決議的方式通過。

(2)特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分
之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符合會議通知
中規定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人,表面符合會議通知規定的書
面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出
具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。

7、計票

(1)現場開會
1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集
人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基
金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有
人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額

持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。



2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結果。

3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,可以在宣布表
決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,重新清點以一次
為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結果。

4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,不影響計
票的效力。

(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權代
表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,并由公證機關
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監
督的,不影響計票和表決結果。

8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5日內報中國證監會備案。

基金份額持有人大會的決議,自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起
2個工作日內在指定媒介上公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約
束力。

9、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規定,凡
是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相關內容被取消或變更的,基金管
理人提前公告后,可直接對本部分內容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人大會審
議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式
1、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
(1)基金份額持有人大會決定終止的;
(2)基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人承
接的;
(3)《基金合同》約定的其他情形;
(4)相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

2、基金財產的清算
(1)基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內成立清算小
組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

(2)基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從
事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算
小組可以聘用必要的工作人員。

(3)基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現
和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

(4)基金財產清算程序:
1)基金合同終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
3)對基金財產進行估值和變現;
4)制作清算報告;

5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律意見
書;
6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
7)對基金財產進行分配。

(5)基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時變
現的,清算期限相應順延。

3、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用由
基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

4、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費用、
交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

5、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計并由律師
事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報
告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。

6、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。

四、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議,基金合同當事人應
盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決的,任何一方均有權將
爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲
裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力,仲
裁費用由敗訴方承擔,除非仲裁裁決另有決定。

爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金合
同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式
《基金合同》可印制成冊,供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所和
營業場所查閱。

第十九部分基金托管協議的內容摘要
一、托管協議當事人
(一)基金管理人
名稱:萬家基金管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路
360號
8層(名義樓層
9層)
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路
360號
8層(名義樓層
9層)
郵政編碼:200122
法定代表人:方一天
成立時間:2002年
8月
23日
批準設立機關:中國證券監督管理委員會
批準設立文號:中國證監會證監基金字【
2002】44號
組織形式:有限責任公司
注冊資本:壹億元
存續期間:持續經營

經營范圍:基金募集;基金銷售;資產管理和中國證監會許可的其他業務。

(二)基金托管人
名稱:中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所:北京市西城區金融大街
3號
辦公地址:北京市西城區金融大街
3號
A座
郵政編碼:100808
法定代表人:張金良
成立時間:2007年
3月
6日
批準設立機關及批準設立文號:中國銀監會銀監復[2006]484號
基金托管業務批準文號:證監許可[2009]673號
組織形式:股份有限公司
注冊資本:810.31億元人民幣
存續期間:持續經營
經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外結算;辦理票據承兌
和貼現;發行金融債劵;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;
從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收
付款項及代理保險業務;提供保險箱服務;經中國銀行業監督管理機構等監管部門批準的
其他業務。(依法須經批準的項目,經相關部門批準后方可開展經營活動)
二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查
(一)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資范圍、投資對
象進行監督。基金托管人運用相關技術系統,對基金實際投資是否符合基金合同的約定進
行監督,對存在疑義的事項進行核查。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票(包括主
板、創業板、中小板以及其他經中國證監會核準上市的股票)、債券(包括國債、央行票
據、地方政府債、金融債、企業債、公司債證券公司短期公司債中小企業私募債、次
級債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券、可交換債券等)、資產支持
證券、債券回購、銀行存款、權證、國債期貨、股指期貨、期權以及法律法規或中國證監
會允許基金投資的其他金融工具。本基金可以參與融資交易。

本基金為混合型基金,股票資產占基金資產的比例為
0%-95%。本基金每個交易日日終在扣
除股指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低于基金資產凈值
5%的現金
或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金類資產不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。權證、國債期貨、股指期貨、期權及其他金融工具的投資比例依照法律法
規或監管機構的規定執行。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以
將其納入投資范圍。

(二)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資、融資、融券
比例進行監督。基金托管人按下述比例和調整期限進行監督:

(1)本基金股票投資占基金資產的比例范圍為
0-95%;
(2)本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當
保持不低于基金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金類資
產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;
(3)本基金參與融資業務后,在任何交易日日終,持有的融資買入股票與其他有價證券市
值之和,不得超過基金資產凈值的
95%。

(4)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%;

(5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%;
(6)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的
3%;
(7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的
10%;
(8)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資產凈值的
0.5%;
(9)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈值的
10%;
(10)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(11)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持證
券規模的
10%;
(12)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得超
過其各類資產支持證券合計規模的
10%;
(13)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持有資產
支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3個
月內予以全部賣出;
(14)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資產,本基金
所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
(15)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%;進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1年,債券回購到期后不得展
期;
(16)本基金在任何交易日日終,持有的買入股指期貨合約價值不得超過基金資產凈值的
10%;在任何交易日日終,持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和,不得超過基金
資產凈值的
95%,其中,有價證券指股票、債券(不含到期日在一年以內的政府債券)、
權證、資產支持證券、買入返售金融資產(不含質押式回購)等;在任何交易日終,持有
的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的
20%;本基金所持有的股票市值和
買入、賣出股指期貨合約價值,合計(軋差計算)占基金資產的比例應當符合《基金合同》
關于股票投資比例的有關規定;在任何交易日內交易(不包括平倉)的股指期貨合約的成交
金額不得超過上一交易日基金資產凈值的
20%;
(17)本基金投資于國債期貨,還應遵循如下投資組合限制:在任何交易日日終,本基金
持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資產凈值的
15%;本基金在任何交易日日終,
持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的
30%;本基金在任何交易
日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產凈值的
30%;本基金所持有的債券(不含到期日在一年以內的政府債券)市值和買入、賣出國債
期貨合約價值,合計(軋差計算)應當符合《基金合同》關于債券投資比例的有關約定;
(18)本基金參與股票期權交易的,應當符合下列要求;基金因未平倉的期權合約支付和
收取的權利金總額不得超過基金資產凈值的
10%;開倉賣出認購期權的,應持有足額標的
證券;開倉賣出認沽期權的,應持有合約行權所需的全額現金或交易所規則認可的可沖抵
期權保證金的現金等價物;未平倉的期權合約面值不得超過基金資產凈值的
20%。其中,
合約面值按照行權價乘以合約乘數計算;
(19)本基金基金總資產不得超過基金凈資產的
140%;
(20)本基金投資于單只中小企業私募債的市值,不得超過本基金資產凈值的
10%;
(21)本基金持有單只證券公司短期公司債券,其市值不得超過本基金資產凈值的
10%;
(22)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開放
基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%;本

基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公
司可流通股票的
30%;

(23)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%,因證
券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前述所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(24)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;
(25)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(2)、(13)、(23)、(24)項外,因證券市場波動、上市公司合并、證券發
行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資
比例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有
關約定。上述期間,基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金托管人對
基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序后,則
本基金投資不再受相關限制。

基金托管人對基金投資的監督和檢查自基金合同生效之日起開始。基金托管人嚴格依照法
律法規規定及基金合同、托管協議約定的監督程序對基金投資、融資、融券比例進行監督,
基金管理人仍違反法律法規規定或基金合同約定的投資、融資、融券比例限制造成基金財
產損失的,由基金管理人承擔責任,基金托管人不承擔任何責任。

(三)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定對下述基金投資禁止行為進
行監督。

根據法律法規的規定及基金合同的約定,基金財產不得用于下列投資或者活動:
(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

法律、行政法規或監管部門取消上述禁止性規定,如適用于本基金,基金管理人在履行適
當程序后,則本基金投資不再受相關限制。

基金托管人依照相關法律法規、基金合同及托管協議約定履行了監督職責,基金管理人仍
違反法律法規規定或基金合同約定的投資禁止行為而造成基金財產損失的,由基金管理人
承擔責任,基金托管人不承擔任何責任。

(四)基金托管人依據有關法律法規的規定和基金合同的約定對于基金關聯投資限制進行
監督。

根據法律法規有關基金禁止從事的關聯交易的規定,基金管理人和基金托管人應事先相互
提供與本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系的公司名單及其更新,并
確保所提供的關聯交易名單的真實性、完整性、全面性。基金管理人有責任保管真實、完
整、全面的關聯交易名單,并負責及時更新該名單。名單變更后基金管理人應及時發送基
金托管人,基金托管人于
2個工作日內進行向基金管理人電話確認已知名單的變更。相關
交易必須事前得到托管人的同意,并按法律法規予以披露。如果基金托管人在運作中嚴格
依照相關法律法規、基金合同及托管協議約定履行了監督職責,基金管理人仍違規進行關

聯交易,并造成基金資產損失的,由基金管理人承擔責任,基金托管人不承擔任何責任。

管理人運用基金財產買賣管理人、托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有重大利害
關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交易的,應當符
合基金的投資目標和投資策略,遵循持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部
審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的
同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分
之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。

(五)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人參與銀行間
債券市場進行監督。



1.基金托管人依據有關法律法規的規定和基金合同的約定對于基金管理人參與銀行間市場
交易時面臨的交易對手資信風險進行監督。

基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供經慎重選擇的、本基金適用的銀行間
債券市場交易對手名單,并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的
交易結算方式。基金托管人在收到名單后
2個工作日內電話確認收到該名單。基金托管人
監督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管理人可
以定期對銀行間債券市場交易對手名單進行更新,如基金管理人根據市場情況需要臨時調
整銀行間債券市場交易對手名單,應向基金托管人說明理由,在與交易對手發生交易前
2個工作日內與基金托管人確認,基金托管人于
1個工作日內向基金管理人電話確認,新
名單自基金托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結
算的交易,仍應按照協議進行結算。

如果基金托管人發現基金管理人與不在名單內的銀行間市場交易對手進行交易,應及時提
醒基金管理人撤銷交易,經提醒后基金管理人仍執行交易并造成基金資產損失的,基金托
管人不承擔責任,發生此種情形時,基金托管人有權報告中國證監會。

2.基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人負責對交易對手的資信控制和交易方式進行控制,按銀行間債券市場的交易規
則進行交易,基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金
托管人發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時,基金托管人
應及時提醒基金管理人撤銷交易,基金管理人仍不撤銷的,基金托管人不承擔由此造成的
任何損失和責任,法律法規另有規定的除外。因交易對手不履行合同造成的基金財產的損
失,基金托管人不承擔責任,但有權報告中國證監會,法律法規另有規定的除外。

基金管理人在銀行間市場進行現券買賣和回購交易時,需按交易對手名單中約定的該交易
對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發現基金管理人沒有按照事先約定
的有利于信用風險控制的交易方式進行交易時,基金托管人應及時提醒基金管理人與交易
對手重新確定交易方式。基金管理人仍不重新確定交易方式的,基金托管人不承擔由此造
成的任何損失和責任,法律法規另有規定的除外。

(六)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人選擇存款銀
行進行監督。

基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的約定,確定符
合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人,基金托管人應據以對基金投資
銀行存款的交易對手是否符合有關規定進行監督。

本基金投資銀行存款應符合如下規定:
1.基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確保基金銀行存款業務賬
目及核算的真實、準確。

2.基金管理人與基金托管人應根據相關規定,就本基金銀行存款業務另行簽訂書面協議,

明確雙方在相關協議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執行、資金劃撥、賬目核對、
到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權利、義務和職責,
以確保基金財產的安全,保護基金份額持有人的合法權益。



3.基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審查、復核相關協議、賬戶
資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。

4.基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》
等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項規定。

基金托管人發現基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規的規定及基金合同的約
定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人在
10個工作日內糾正。基金管理人對基金托
管人通知的違規事項未能在
10個工作日內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。基金托
管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時通知基金管理人在
10個工作日內糾正或拒絕結算,若基金管理人拒不執行造成基金財產的損失,基金托管人
不承擔任何責任。

(七)基金托管人對基金投資流通受限證券的監督
1.基金投資流通受限證券,應遵守《關于規范基金投資非公開發行證券行為的緊急通知》
、《關于基金投資非公開發行股票等流通受限證券有關問題的通知》等有關法律法規規定。

2.流通受限證券,包括由《上市公司證券發行管理辦法》規范的非公開發行股票、公開發
行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發布重大
消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受限
證券。

3.基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經基金管理人董事會
批準的有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度。基金投資非公開發行
股票,基金管理人還應提供基金管理人董事會批準的流動性風險處置預案。上述資料應包
括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。

基金管理人應至少于首次執行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發至基金托管人,
保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金托管人應在收到上述資料后兩個工作日內,
以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。

4.基金投資流通受限證券前,基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規要求的有關書
面信息,包括但不限于擬發行證券主體的中國證監會批準文件、發行證券數量、發行價格、
鎖定期,基金擬認購的數量、價格、總成本、總成本占基金資產凈值的比例、已持有流通
受限證券市值占資產凈值的比例、資金劃付時間等。基金管理人應保證上述信息的真實、
完整,并應至少于擬執行投資指令前兩個工作日將上述信息書面發至基金托管人,保證基
金托管人有足夠的時間進行審核。

5.基金托管人應按照《關于基金投資非公開發行股票等流通受限證券有關問題的通知》規
定,對基金管理人是否遵守法律法規進行監督,并審核基金管理人提供的有關書面信息。

基金托管人認為上述資料可能導致基金出現風險的,有權要求基金管理人在投資流通受限
證券前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明,并保留查看基金管理人風險管理部
門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等備查資料的權利。否則,基金托管人有
權拒絕執行有關指令。因拒絕執行該指令造成基金財產損失的,基金托管人不承擔任何責
任,并有權報告中國證監會。

如基金管理人和基金托管人無法達成一致,應及時上報中國證監會請求解決。如果基金托
管人切實履行監督職責,則不承擔任何責任。如果基金托管人沒有切實履行監督職責,導
致基金出現風險,基金托管人應承擔連帶責任。


(八)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資產凈值計算、基
金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披
露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。

如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業績表現數據印制在宣傳推介材料上,
則基金托管人對此不承擔任何責任,并將在發現后立即報告中國證監會。

(九)基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作中違反法律法規、
基金合同和本托管協議的規定,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。基金管理人
應積極配合和協助基金托管人的監督和核查。基金管理人收到通知后應在下一工作日前及
時核對并以書面形式給基金托管人發出回函,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證,說明
違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金托管人有
權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規
事項未能在上述規定期限內糾正的,基金托管人有權報告中國證監會。

基金托管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合
同約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人及時改正。如基金管理人拒絕改正的,基
金托管人有權報告中國證監會。

基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法規和其他有關
規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人,并及時向中國證監會報告。

(十)對基金托管人按照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項,基金管理人
應積極配合提供相關數據資料和制度等。

(十一)基金托管人發現基金管理人有重大違法、違規行為,應及時報告中國證監會,同
時通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正當理由,拒
絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監
督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人應報告中國證監會。

三、基金管理人對基金托管人的業務核查
(一)基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括但不限于基金
托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、及時、準確復核基金管
理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值,根據基金管理人指令辦理清算交收且如遇到問
題應及時反饋、相關信息披露和監督基金投資運作是否對非公開信息保密等行為。

基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產進行核查。基金托管人應積極配
合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的
完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理人并改正。

(二)基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、未執
行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管
人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發出回函,說明違規
原因,并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事
項進行復查,督促基金托管人改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括
但不限于:提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內
答復基金管理人并改正等。基金管理人有權要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

(三)基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會和銀行業監督
管理機構,同時通知基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金托管人無
正當理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙對
方進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人應報告中國
證監會。



四、基金財產的保管
(一)基金財產保管的原則


1.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

2.基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人的正當指令,不得自行運用、處分、
分配基金的任何財產。如果基金財產在基金托管人保管期間損壞、滅失的,應由該基金托
管人承擔賠償責任。

3.基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶和債券托管賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,與基金托管人的其他業務和其他基
金的托管業務實行嚴格的分賬管理,確保基金財產的完整與獨立。

5.基金托管人根據基金管理人的指令,按照法律法規的規定、基金合同和本協議的約定保
管基金財產。

6.對于因為基金投資產生的應收資產和基金申購過程中產生的應收資產,如基金托管人無
法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日期信息的,應由基金管理人負責
與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基
金托管人應及時通知并配合基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,
基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失,基金托管人對此不承擔任何責任。

7.除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管基金財產。

(二)基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。

2.基金托管人可以本基金的名義在其營業機構開設本基金的銀行賬戶,并根據基金管理人
合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金
的一切貨幣收支活動,包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款,
均需通過本基金的銀行賬戶進行。

3.基金銀行賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金
業務以外的活動。

4.基金銀行賬戶的開立和管理應符合相關法律法規的有關規定。

(三)基金證券交收賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基金
托管人與本基金聯名的證券賬戶,賬戶名稱以實際開立為準。

2.基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人和基金管理
人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦不得使用基金的任何賬戶進
行本基金業務以外的活動。

3.基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬戶,以
本基金的名義在基金托管人托管系統中開立二級結算備付金賬戶,并代表所托管的基金完
成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。

結算備付金的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規定執行。

4.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責,賬戶資產的管理和運用由
基金管理人負責。

5.若中國證監會或其他監管機構在本托管協議生效日之后允許基金從事其他投資品種的投
資業務,涉及相關賬戶的開設、使用的,按有關規定開設、使用并管理;若無相關規定,
則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規定。

(四)債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后,基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司的有關

規定,在中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管
與結算賬戶并報中國人民銀行備案,并代表基金進行銀行間市場債券的結算。基金管理人
和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議,協議正本由基金托
管人保管,協議副本由基金管理人保存。

(五)其他賬戶的開立和管理


1.因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的規定,在基金管理
人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規則使用并管理。

2.法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦理。

(六)基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證由基金托管人負責妥善保
管,保管憑證由基金托管人持有,其中實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫,
應與非本基金的其他實物證券分開保管;也可存入登記結算機構的代保管庫。實物證券的
購買和轉讓,由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下
的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失,由此產生的責任應由基金托管人承擔。

基金托管人對基金托管人以外機構實際有效控制的證券及其他基金財產不承擔保管責任。

(七)與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托
管人保管,相關業務程序另有限制除外。除協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署
與基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和基金托
管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應在重大合同簽署后及時以加密方式或雙方
同意的其他方式將重大合同傳真給基金托管人,并在
10個工作日內將正本送達基金托管人
處。重大合同的保管期限為基金合同終止后
15年。對于無法取得二份以上的正本的,基金
管理人應向基金托管人提供加蓋授權業務章的合同傳真件,未經雙方協商或未在合同約定
范圍內,合同原件不得轉移。

五、基金資產凈值計算與會計核算
(一)基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1.基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的金額。基金份額凈值是指計算日基金資產
凈值除以該計算日基金份額余額后的數值。基金份額凈值的計算,精確到
0.0001元,小數
點后第五位四舍五入,由此產生的誤差計入基金財產。國家另有規定的,從其規定。

基金管理人每工作日計算基金份額凈值,經基金托管人復核無誤后,按規定公告。

2.基金管理人每工作日對基金資產進行估值后,將基金份額凈值結果發送基金托管人,經
基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。

3.根據有關法律法規,基金資產凈值、基金份額凈值計算和基金會計核算的義務由基金管
理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問
題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致意見的,按照基金管理人的
計算結果對外予以公布。

(二)基金資產估值方法和特殊情形的處理
1.估值對象
基金所擁有的股票、債券、衍生工具和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。

2.估值方法
(1)證券交易所上市的有價證券的估值
1)交易所上市的股票、權證等,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)估值;估
值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券

價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生
了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行
市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;


2)交易所上市交易的固定收益品種(可轉換債券、資產支持證券和私募債券除外),選取
估值日第三方估值機構提供的相應品種的凈價進行估值;
3)交易所上市交易的可轉換債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得
到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化,按最
近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近
交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,
調整最近交易市價,確定公允價格;
4)交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券、私募債券,采用估值技術確定公允價值,在估值
技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

(2)處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:
1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值
方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;
2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難
以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;
3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股
票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按監管機構或行業協會有關規定確
定公允價值。

(3)全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,以第三方估值機構
提供的價格數據估值。

(4)中小企業私募債采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情
況下,按成本估值。

(5)期貨合約以估值當日結算價進行估值,估值日無結算價的,且最近交易日后經濟環境
未發生重大變化,采用最近交易日結算價估值。

(6)本基金投資期權合約,按照相關法律法規和監管部門的規定估值。

(7)如有充足理由認為按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可根
據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

(8)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新規
定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法律
法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,
雙方協商解決。

根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金
的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方
在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資產凈值的計
算結果對外予以公布。

3.特殊情形的處理
(1)基金管理人或基金托管人按估值方法的第(7)項進行估值時,所造成的誤差不作為
基金資產估值錯誤處理。

(2)由于不可抗力原因,或由于證券交易所、登記結算公司及存款銀行等第三方機構發送
的數據錯誤,或國家會計政策變更、市場規則變更等非基金管理人與基金托管人原因,基
金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤

的,由此造成的基金財產估值錯誤,基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金
管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

(三)估值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、及
時性。當基金份額凈值小數點后
4位以內(含第
4位)發生估值錯誤時,視為基金份額凈值
錯誤。

本托管協議的當事人應按照以下約定處理:
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或投
資者自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,
承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、
系統故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調各方,及
時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤責任方未
及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠
償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更
正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人
進行確認,確保估值錯誤已得到更正。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅對估值
錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務,但估值錯誤責任
方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利造
成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,并在其
支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲
得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的
賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責
任方。

(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的原因確定估值
錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登記機構進行
更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:
(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,并
采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人并報中國證

監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%時,基金管理人應當公告,并報中國證監會
備案。


(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

(四)暫停估值與公告基金份額凈值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
3.占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,而基金管理人為保障投資人的利益,
已決定延遲估值;如果出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況,導致基金管理人不
能出售或評估基金資產時;
4.當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致的;
5.中國證監會和基金合同認定的其他情形。

(五)基金會計制度
按國家有關部門規定的會計制度執行。

(六)基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人、基金托管人分別獨
立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存
在分歧,應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符,暫時無法查找到錯賬的原因
而影響到基金資產凈值的計算和公告的,以基金管理人的賬冊為準。

(七)基金財務報表與報告的編制和復核
1.財務報表的編制
基金管理人應當及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告。月度報表的編制,
基金管理人應于每月終了后
5工作日內完成;招募說明書在基金合同生效后每
6個月更新
并公告一次,于該等期間屆滿后
45日內公告。季度報告應在每個季度結束之日起
15個工
作日內完成季度報告編制并予以公告;半年度報告在會計年度半年終了后
60日內完成半年
度報告編制并予以公告;年度報告在會計年度結束后
90日內完成年度報告編制并予以公告。

基金年度報告的財務會計報告應當經過審計。基金合同生效不足
2個月的,基金管理人可
以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。

2.報表復核
基金管理人在月度報表完成當日,將報表蓋章后提供給基金托管人復核;基金托管人在收
到后應在
3個工作日內進行復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在季度
報告完成當日,將有關報告提供給基金托管人復核,基金托管人應在收到后
7個工作日內
完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在半年度報告完成當日,將有
關報告提供給基金托管人復核,基金托管人應在收到后
30日內完成復核,并將復核結果書
面通知基金管理人。基金管理人在年度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,
基金托管人應在收到后
45日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人
和基金托管人之間的上述文件往來均以傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。

基金托管人在復核過程中,發現雙方的報表存在不符時,基金管理人和基金托管人應共同
查明原因,進行調整,調整以雙方認可的賬務處理方式為準;若雙方無法達成一致,以基
金管理人的賬務處理為準。核對無誤后,基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋托管
業務部業務專用章或者出具加蓋托管業務部門公章的復核意見書,雙方各自留存一份。如
果基金管理人與基金托管人不能于應當發布公告之日之前就相關報表達成一致,基金管理
人有權按照其編制的報表對外發布公告,基金托管人有權就相關情況報中國證監會備案。

(八)基金管理人應在編制季度報告、半年度報告或者年度報告之前向基金托管人提供基

金業績比較基準的基礎數據和編制結果。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,包括基金合同
生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會權益登記日、每年
6月
30日、12月
31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容至少應包括持有人
的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由登記機構編制,由基金管理人審核并提交基金托管人保管。基金托
管人有權要求基金管理人提供基金份額持有人名冊,基金管理人應及時提供,不得拖延或
拒絕提供。

基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年
6月
30日和
12月
31日的
基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交;基金合同生效日、基金合同終止日、
基金權益登記日、基金份額持有人大會權益登記日等涉及到基金重要事項日期的基金份額
持有人名冊應于發生日后十個工作日內提交。

基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊,保存期限為
15年。基金托管人
不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他用途,并應遵守保密義
務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊,應按有
關法規規定各自承擔相應的責任。

七、爭議解決方式
因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、調解不能解
決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照中國國際經濟貿易
仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的,對各
方當事人均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔,除非仲裁裁決另有決定。

爭議處理期間,雙方當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規
定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。

本協議適用中華人民共和國法律并從其解釋。

八、托管協議的變更、終止與基金財產的清算
(一)托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其內容不得與基
金合同的規定有任何沖突。基金托管協議的變更應報中國證監會備案。

(二)基金托管協議終止的情形


1.基金合同終止;
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權;
4.發生法律法規或基金合同規定的終止事項。

(三)基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內成立清算小組,
基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事
證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算小
組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律意
見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用由
基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費用、
交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計并由律師
事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報
告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。

(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。

第二十部分對基金份額持有人的服務
對本基金份額持有人的服務主要由基金管理人和非直銷機構提供。

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人將根據基金份額持有人
的需要和市場的變化,增加或變更服務項目。主要服務內容如下:
一、基金份額持有人投資交易確認服務
登記機構保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金投資記錄。

基金管理人直銷中心應根據在基金管理人直銷中心進行交易的投資者的要求提交成交確認
單。

基金非直銷機構應根據在其網點進行交易的投資者的要求提交成交確認單。

二、基金份額持有人交易記錄查詢服務
基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務中心查詢歷史交易記錄。

三、基金份額持有人交易對賬單寄送服務
基金份額持有人交易對賬單包括季度對賬單與年度對賬單,向訂制客戶寄送。萬家基金管
理有限公司已全面開通了電子賬單服務,主要有電子郵件賬單(季度)和短信賬單(月度)
兩類,均向訂制客戶免費發送。

四、信息訂制服務
投資者可以通過本基金管理人網站(www.wjasset.com)、客戶服務中心提交信息訂制申請,
基金管理人通過電子郵件或手機短信定期發送所訂制的信息。可訂制的內容如下:
1、電子郵件:電子郵件對賬單、每日凈值播報等。

2、手機短信:短信對賬單、賬戶交易確認、基金交易確認、持有基金周末凈值、生日祝福
等。

五、資訊服務
1、客戶服務電話
投資者撥打客戶服務電話可通過自動語音或人工座席獲得基金信息咨詢、賬戶信息查詢、
定制資訊、建議投訴等全面的服務。


客戶服務電話:400-888-0800,95538轉
6
客戶服務傳真:021-38909778
2、公司網站
基金管理人的互聯網地址:www.wjasset.com
基金管理人的電子信箱:[email protected]
投資者也可登錄基金管理人網站,在“客服”—“服務中心”—“留言咨詢”欄目中,直接提
出有關本基金的問題和建議。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網站(www.wjasset.com)查閱和下載招募說明書。

基金管理人網站為投資者提供了賬戶查詢、基金信息查詢、投訴建議等服務欄目,力爭為
投資者提供全方位的專業服務。

六、本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請撥打基金管理人客戶服務電話詳
細咨詢。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。

第二十一部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所,投資者可在辦公時間查閱;投資
者在支付工本費后,可在合理時間內取得上述文件復制件或復印件。對投資者按此種方式所
獲得的文件及其復印件,基金管理人和基金托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。


投資者還可以直接登錄基金管理人的網站(www.wjasset.com)查閱和下載招募說明書。

第二十二部分備查文件
一、備查文件目錄
1、中國證監會許可萬家頤和保本混合型證券投資基金注冊募集的文件
2、《萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金基金合同》
3、《萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金托管協議》
4、法律意見書
5、基金管理人業務資格批件、營業執照
6、基金托管人業務資格批件、營業執照
7、中國證監會要求的其他文件
二、存放地點
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。

三、查閱方式
投資者可在營業時間免費查閱備查文件。在支付工本費后,可在合理時間內取得備查文件
的復制件或復印件。

萬家基金管理有限公司
二零一九年六月


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